- •Тема 1. Истоки и научные основы управления рисками. Классификация рисков предпринимательской деятельности. Методология и основные этапы управления рисками.
- •1. Мировые тенденции образования в области управления рисками и страхования.
- •2. Теоретические основания концепции риск-менеджмента: истоки, процесс формирования, эволюция, современное состояние.
- •3. Соотношение категорий «неопределенность» и «риск».
- •4. Объективное и субъективное понимание риска.
- •5. Структурные характеристики риска.
- •6. Возможные подходы к классификации рисков.
- •7. Общие и специальные классификации рисков.
- •8. Классификация рисков по характеристике опасности
- •9. Предпринимательские риски.
- •10. Взаимосвязь риска и доходности предпринимателя.
- •11. Современные теоретические представления о необходимости, возможности и границах риск-менеджмента.
- •12. Комплексная система управления риском в предпринимательских структурах.
- •13. Разработка программы управления рисками на предприятии.
- •14. Функции риск-менеджера и его взаимодействие с финансово-кредитными службами.
- •15. Управление риском как часть общего менеджмента фирмы.
- •16. Функции риск-менеджмента.
- •17. Цели и задачи управления рисками.
- •18. Основные этапы управления риском.
- •Тема 2. Идентификация и анализ рисков
- •19. Идентификация риска.
- •20. Способы и методы идентификации риска.
- •21. Принципы и методы оценки и анализа риска.
- •22. Количественные характеристики риска.
- •23. Количественные и качественные методы оценки риска
- •24. Метод деревьев. Метод сценариев.
- •25. Метод имитационного моделирования
- •27. Построение профиля риска.
- •28. Swat анализ.
- •29. Актуарная профессия.
- •30. Роль актуариев в оценке рисков.
- •Тема 3. Методы воздействия на риск. Оценка эффективности риск-менеджмента. Стандартизация управления рисками.
- •31. Основные инструменты риск-менеджмента: основные характеристики, возможности и ограничения применения.
- •32. Различные подходы к типологии методов управления риском.
- •33. Отказ от риска как метод управления рисками.
- •34. Методы снижения риска: методы снижения частоты ущерба или предотвращения убытка; методы уменьшения размера убытков.
- •35. Формы проведения предупредительных мероприятий.
- •36. Методы разделения риска.
- •37. Методы передачи риска.
- •38. Методы финансирования рисков.
- •39. Выбор метода управления риском. Критерий выбора. – см.32
- •40. Оценка экономической эффективности метода управления риском.
- •41. Смешанные планы управления рисками.
- •42. Мониторинг результатов и совершенствование системы управления риском.
- •43. Суть стандартизации управления рисками.
- •Тема 4. Роль страхования в системе управления рисками. Риски в страховании. Учет рисков в регулировании страховой деятельности.
- •44. Страхование как экономическая категория.
- •45. Сущность и функции страхования.
- •46. Риск как основа страховых отношений.
- •47. Понятие и признаки страхового риска.
- •48. Показатели, используемые при оценке страхового риска.
- •49. Страховщик как субъект управления риском.
- •50. Селекция рисков, принимаемых на страхование.
- •51. Роль страховой премии в управлении риском страховой компании.
- •52. Принципы расчета страховой премии.
- •53. Методики расчета страховой премии по массовым видам страхования.
- •54. Общие принципы расчета страховой премии по индивидуальным рискам.
- •55. Риски страховщика.
- •56. Способы управления рисками страховщика.
- •57. Специфика предпринимательской деятельности в страховании.
- •58. Основные организационно-правовые формы страховых организаций.
- •59. Общества взаимного страхования. Кэптивные страховые организации.
- •60. Перестрахование как метод управления рисками.
- •61. Экономическая роль перестрахования.
- •62. Перестраховочные компании.
- •63. Страховые и перестраховочные пулы.
- •64. Ассоциации и союзы страховщиков.
- •65. Страховые компании с иностранными инвестициями.
- •66. Государственное регулирование страховой деятельности.
- •67. Страховой рынок в национальной экономике.
- •68. Инфраструктура и потенциал страхового рынка.
- •69. Субъекты страхового рынка; особенности государственного регулирования деятельности различных субъектов страхового рынка.
- •70. Конкурентоспособность страховой компании.
- •71. Критерии оценки конкурентности страхового рынка
- •72. Формирование, развитие и поддержание конкурентоспособности страховой организации.
- •73. Платежеспособность страховой компании.
- •74. Методы оценки платежеспособности.
- •76. Рейтинговый анализ деятельности страховой компании.
- •77. Проблемы обеспечения финансовой устойчивости страховой компании.
- •78. Факторы, обеспечивающие финансовую устойчивость страховщика.
- •79. Несостоятельность и банкротство страховых компаний.
- •Тема 5. Концепция erm в управлении рисками. Эволюция методов управления рисками.
- •80. Эволюция риск-менеджмента.
- •81. Суть концепции erm.
- •82. Организация erm.
- •83. Организационная структура концепции управления рисками на предприятии.
- •Тема 6. Управление рисками катастроф. Страхование риска террористического акта. Управление информационными рисками.
- •84. Управление рисками катастроф.
- •85. Альтернативные методы управления рисками.
- •86. Информационные риски и методы управления ими.
- •87. Риски террористического акта.
- •88. Принципы и методы управления рисками террористического акта.
- •89. Страхование риска террористического акта.
- •90. Роль государства в организации страхования риска террористического акта.
- •91. Международный и отечественный опыт управления риском террористического акта.
- •92. Законы tria, triea.
45. Сущность и функции страхования.
Страхование – это система форм и методов формирования целевых фондов денежных средств и их использование на возмещение ущерба при различных непредвиденных, неблагоприятных явлениях, а также на оказание помощи гражданам при наступлении определённых событий в их жизни. Страхование является одним из методов управления рисками. Сущность страхования проявляется в его функциях.
Функции страхования:
1. Компенсирующая – возмещает убытки от понесенного ущерба
2. Гарантирующая – гарантирует возмещение ущерба пострадавшим
3. Превентивная - Предотвращает или снижает размер ущерба
4. Контролирующая - Контролирует деятельность субъекта с целью возможного избежания возникновения ущерба или его сокращения
5. Накопительная (сберегательная) - Аккумулирует средства страхователя до наступления определенного события в его жизни (т.о. позволяет накапливать денежные средства)
6. Инвестиционная - мобилизует средства страховых взносов с целью их инвестирования
46. Риск как основа страховых отношений.
Риск является объективной предпосылкой возникновения страховых отношений: если нет риска - нет и потребности в страховании. Однако не всякий риск может лечь в основу страховых отношений. Застрахован может быть лишь тот риск, по которому можно оценить вероятность наступления страхового случая, определить размер возможного ущерба и исчислить эквивалентную страховую премию.
Риск в страховании следует рассматривать в нескольких аспектах:
1) как конкретное явление или совокупность явлений (событие или совокупность событий), при наступлении которых производятся выплаты из ранее образованного централизованного страхового фонда в натурально-вещественной или денежной форме;
2) в связи с конкретным застрахованным объектом. Событие или совокупность событий не рассматриваются абстрактно, сами по себе. Их следует соотносить с объектом, принятым на страхование, где реализуется риск. Любой риск имеет конкретный объект проявления. В нашем сознании риск связывается с этим объектом. По отношению к объекту соответственно проявляются и изучаются факторы риска. Анализ полученной информации в комплексе с другими мероприятиями позволяет добиться предотвращения или существенного снижения негативных последствий осуществления (реализации) риска;
3) риск сопряжен с вероятностью гибели или повреждения данного объекта, принятого на страхование. Вероятность выступает в качестве меры объективной возможности наступления данного события или совокупности событий, обладающих вредоносным воздействием. Любая вероятность может быть выражена правильной дробью. При вероятности, равной нулю, можно утверждать о невозможности наступления данного события. При вероятности, равной единице, существует 100 %-я гарантия того, что данное событие произойдет. Чем меньше вероятность риска, тем легче и дешевле можно организовать его страхование. Значительная вероятность риска предполагает дорогостоящую страховую защиту, что затрудняет ее проведение.
Перечень страховых рисков составляет объем страховой ответственности по договору страхования. Он выражается с помощью страховой суммы договора. Цена риска в денежном выражении составляет тарифную ставку.