- •Коммерческий банк и его функции
- •Методы управлениями активами и пассивами
- •Месячный темп прироста инфляции в экономике страны является 2%.Определите годовой размер инфляции
- •Объекты и субъекты финансового менеджмента
- •Хеджирование рисков в коммерческих банках.
- •Рост заработной платы в банке составил 30%, а инфляция 40%. Необходимо определить
- •Роль и цели финансового менеджмента
- •Содержание и управление ликвидностью
- •Внешняя среда финансового менеджмента банка
- •Цели управления ликвидностью
- •Организационная структура управления банком.
- •Оценка ликвидности
- •Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •Теория ценообразования основного капитала
- •Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента
- •Финансирование инвестиций за счет собственных и внешних источников
- •Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка
- •Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг
- •Виды планов в банке, их содержание и последовательность в разработке
- •Цели и задачи стратегического планирования деятельности банка.
- •Виды портфельных инвестиции.
- •Внешний и внутренний анализ деятельности банк
- •Основные характеристики инвестиционного портфеля
- •Структура бизнес-плана и порядок его формирования
- •Теория эффективного рынка
- •Методы управления инвестиционными рисками
- •Система бюджетов банка и ее структура.
- •Основные виды рисков в банковской деятельности
- •Методы прогнозирования основных финансовых показателей
- •Принципы и методы формирования бизнес плана коммерческого банка
- •Методы оценки финансовых активов.
- •Структура доходов и расходов банка
- •Методы оценки стоимости капитала банка.
- •Баланс коммерческого банка и его структура
- •Финансовое планирование на основе бюджетирования
- •Порядок формирования прибыли банка, показатели рентабельности деятельности банка
- •Теория портфеля
- •Теория посредничества
- •Факторы, влияющие на принятие финансовых решений. Особенности принятия финансовых решений в условиях определенности и неопределенности (риск)
- •Основные блоки и параметры бизнес плана коммерческого банка
- •Роль левереджа в финансовом менеджменте.
- •Оценка структуры капитала
- •Методы предупреждения несостоятельных банков
- •Задача: Месячный темп прироста инфляции в экономике страны составляет 2%. Определить годовой размер инфляции.
- •Базель 3
- •Задача: Рост заработной платы в банке составил 30%, а инфляции 40%. Необходимо определить реальный рост заработной платы (рп) сотрудников банка.
- •Требования Базеля 1
- •Методы увеличения собственных средств банка
- •Особенности Базеля 2
- •Проблемы слияния и поглощения кредитных организаций
Финансирование инвестиций за счет собственных и внешних источников
Различают внешние и внутренние источники финансирования инвестиций на макро- и микроэкономических уровнях.
На уровне макроэкономики к внутренним источникам финансирования инвестиций можно отнести:
государственное бюджетное финансирование;
сбережения населения;
накопления предприятий, коммерческих банков, инвестиционных фондов и компаний, негосударственных пенсионных фондов, страховых фирм и т. д.
К внешним:
иностранные инвестиции;
иностранные кредиты и займы.
На микроэкономическом уровне к внутренним источникам инвестирования относятся собственные средства, формируемые на предприятии для обеспечения его развития.
Основу собственных финансовых средств предприятия, формируемых из внутренних источников, составляют капитализируемая часть чистой прибыли, амортизация, инвестиции собственников предприятия.
Собственные источники инвестиций — это общая стоимость средств предприятия, принадлежащих ему на правах собственности и обеспечивающих его инвестиционную деятельность.
К собственным источникам финансирования инвестиций относятся:
уставный капитал;
прибыль;
амортизационные отчисления;
специальные фонды, формируемые за счет прибыли;
внутрихозяйственные резервы;
средства, выплачиваемые органами страхования в виде возмещения потерь.
Банк выдал кредит 20 млн рублей на 3 месяца под 24% годовых с условием использования формулы сложных процентов с ежемесячным реинвестированием процентов. Определить доход банка от проведения кредитной операции.
Запишем формулу сложных %: БСсп=ПС*(1+СП)^cк
БСсп=20 млн*(1+0,24/12)^3=21,224 млн руб.
Доход банка за предоставление трехмесячного кредите составил 1,224 млн=21,224 млн-20 млн руб
Билет 8.
Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка
Планирование- процесс сост. плана. От того, насколько хорошо сост. план зависит эфф. его вып-я.
Ф-ии: - контроллинга (мониторинга и контроля), предполагающего организацию непрерывного процесса ситуационного анализа внешних и внутренних факторов, влияющих на деятельность банка, и подготовку предложений относительно локальных и глобальных изменений стратегии кредитной организации и её оперативных планов; - целеполагания, сост. в определ.и генеральных направлений и приоритетов перспективного развития банка, а также его локальных, тактических целей и задач; - формирования системы сбалансированных показателей результативности, явл. индикаторами степени выполнения стратегических задач; структурирования деятельности банка, разработки функциональных стратегий СБЕ, управления инновациями; бюджетирования (финансового планирования); оценки риска плановых инициатив; формирования системы стратегических лимитов и разработки стратегического управления активами-пассивами; координации текущей деятельности и стратегии; обеспечения операционной эффективности деятельности банка; управления текущей и перспективной ликвидностью; адаптации стратегии; мотивации и планирования деятельности персонала.
Принципы: гибкость и индикативность, т.е. возможность пересмотра плана при появлении новых тенденций развития рыночной ситуации; - альтернативность планирования: составл. неск-х вариантов плана для оперативного реагирования на кардинальные изменения внешней ситуации. - обязательный контроль за вып-ем плановых показателей, нацелен на регистрацию факта невыполнения плана, выявление неиспользованных потенциальных возможностей и инициацию новых плановых задач, направленных на устранение недостатков деятельности или защиту от возникновения внешних (системных, политических, экономических, рыночных) рисков; - принцип публичности: обязательное участие в составлении и контроле выполнения плана менеджеров всех уровней управления, информирование всего банковского персонала о по ставленых целях и задачах банка и его структурных подразделений, определение места каждого сотрудника в их решении; - принцип оптимальности: выбор стратегии развития банка и всех его тактических планов, обеспечивающих максимизацию его конечных финансовых результатов: - интегрированный подход предполагает проведение анализа и прогнозирования всей системы показателей жизнедеятельности банка на единой информационной и методологической платформе.