74. Контроль за профессиональной деятельностью кредитных организаций на рынке ценных бумаг

Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг (РЦБ) подлежит лицензированию. Лицензия выдается отдельно на каждый вид профессио- нальной деятельности на рынке ценных бумаг. На осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами, депозитарной деятельности, клиринговой деятельности, деятельно- сти по организации торговли.

На осуществление деятельности по организации торговли в качестве фон- довой биржи выдается лицензия фондовой биржи. На осуществление деятель- ности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг выдается лицен- зия на осуществление деятельности по ведению реестра. Лицензирование и надзор осуществляет Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР).

Надзор за деятельностью кредитных организаций (КО) ФСФР осуществляет со-

вместно с Банком России.

Допускается совмещение следующих видов профессиональной деятельно-

сти на рынке ценных бумаг:

а) брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и депозитарной деятельности;

б) клиринговой деятельности и депозитарной деятельности.

Соискателю лицензии, не имеющему лицензию на осуществление профес- сиональной деятельности на рынке ценных бумаг на момент принятия ФСФР России решения о выдаче лицензии, лицензия выдается сроком на 3 года. Ли- цензиату лицензия без ограничения срока действия выдается только на тот вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, на осуществление ко- торого у него имеется лицензия на момент принятия ФСФР России решения о

выдаче лицензии.

ФСФР устанавливает требования к лицензируемым организациям, среди которых: соблюдение законодательства Российской Федерации; достаточность собственных средств лицензиата; наличие в штате лицензиата не менее одного работника, в обязанности которого входит выполнение функции контролера; соответствие руководителей, контролера и специалистов лицензиата квалифи-

кационным требованиям; наличие у лицензиата специализированных подразде-

лений для осуществления профессиональных видов деятельности.

Проверки

В целях контроля за деятельностью КО на РЦБ Банк России производит

проверки кредитных организаций. Основаниями для осуществления проверок деятельности организаций могут являться: планы проверок контролирующего

органа; результаты анализа данных отчетности и информации организаций; окончание срока действия лицензии, выданной контролирующим органом; жа- лобы, заявления и обращения юридических и физических лиц; сообщения в средствах массовой информации; обращения государственных и муниципаль- ных органов, а также Банка России.

Проверки также могут проводиться при наличии хотя бы одного из сле-

дующих обстоятельств: имеются факты нарушений организацией законода-

тельства о ценных бумагах или прав инвесторов на рынке ценных бумаг; име- ются факты, позволяющие предполагать возможность совершения организаци- ей нарушений законодательства о ценных бумагах, прав инвесторов на рынке ценных бумаг; в результате предыдущей проверки выявлены существенные на- рушения организацией законодательства о ценных бумагах, а также прав инве- сторов на рынке ценных бумаг; непредставление или несвоевременное пред- ставление в контролирующий орган отчетности и информации, установленной законодательством о ценных бумагах; наличие недостоверной информации в документах и отчетности, представленных организацией в контролирующий орган; наличие признаков несостоятельности (банкротства) организации; реор- ганизация или ликвидация организации.

При проведении проверки организация вправе: ознакомиться со своими правами и обязанностями; обжаловать действия инспекторов руководителю

контролирующего органа, назначившему проверку; знакомиться с актом про- верки по ее окончании, при наличии возражений по содержанию акта прилагать к нему свои письменные замечания; обжаловать результаты проверки в контро- лирующий орган в установленном порядке.

Во время проведения проверки организация обязана: организовать по тре-

бованию инспекторов встречу с руководителем и главным бухгалтером органи-

зации или лицами, исполняющими их обязанности, а также с руководителями основных подразделений и иными должностными лицами организации; обес- печить каждому инспектору свободный доступ в административные здания и служебные помещения организации в течение рабочего дня; предоставить ин- спекторам на период проведения проверки при наличии возможности отдель- ное изолированное служебное помещение, обеспечивающее сохранность доку- ментов, оборудованное необходимыми организационно-техническими средст- вами и средствами связи; предоставить по требованию инспекторов необходи- мые документы, делать их копии (в том числе на магнитных носителях); пре- доставить по требованию инспекторов необходимые справки в письменной форме, устные разъяснения, а также письменные объяснения по существу про- веряемых вопросов; оказывать иное содействие инспекторам.

Акт об оказании противодействия проверке подписывается руководителем группы инспекторов и прилагается к материалам проверки.

В состав группы инспекторов не могут входить лица, которые имеют лич-

ную, имущественную или иную заинтересованность в результатах проводимой проверки, в частности, имеют в своей собственности долю уставного капитала (акции) проверяемой организации или являются ее клиентами.

Инспекторы, осуществляющие проверку организации, вправе: беспрепят- ственно посещать помещения и территорию организации; вносить, выносить и пользоваться собственными организационно-техническими средствами; требо- вать от руководителей и уполномоченных сотрудников организации необходи- мые документы или их копии; требовать от руководителей и сотрудников орга- низации необходимые по существу проверки справки в письменной форме, устные разъяснения, а также письменные объяснения по существу проверяемых вопросов; в ходе проверки сообщать руководителям организации о выявленных нарушениях.

Инспекторы обязаны: по просьбе руководителя (уполномоченных лиц) ор- ганизации ознакомить с правами и обязанностями организации при проведении проверки; выяснить все существенные для исполнения цели (задания) проверки обстоятельства; не препятствовать осуществлению нормальной хозяйственной

деятельности организации; обеспечить сохранность и возврат полученных в хо- де проверки от организации оригиналов документов; составить акт по итогам проверки; ознакомить руководителя организации с актом проверки; не разгла- шать полученные в ходе проверки сведения, отнесенные к коммерческой и иной тайне.

Виды нарушений и меры воздействия

Нарушение норм законодательства о рынке ценных бумаг, регламенти-

рующих профессиональную деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг:

нарушения правил ведения учета и составления отчетности лицензи-

рующему органу, порядка ведения и составления внутренних документов;

нарушения требований о размере собственных средств (капитала); на- рушения установленных требований к механизмам, ограничивающим риски по операциям с ценными бумагами;

нарушение правил осуществления профессиональной деятельности; ма- нипулирование ценами; нарушение правил раскрытия и распространения (в том числе рекламы) информации, касающейся профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

нарушение сотрудниками кредитной организации требований об ис-

пользовании служебной информации;

иные нарушения законодательства о рынке ценных бумаг.

Нарушение норм законодательства о рынке ценных бумаг, регламенти-

рующих операции кредитной организации – эмитента ценных бумаг:

нарушение правил раскрытия и распространения (в том числе рекламы)

информации, установленной для эмитентов ценных бумаг;

_{нарушение условий размещения выпущенных эмиссионных ценных бу-}

маг;

_{нарушение установленных правил отчетности, связанной с деятельно-}

стью кредитной организации по эмиссии ценных бумаг;

нарушение кредитной организацией – акционерным обществом норм за- конодательства о рынке ценных бумаг, касающихся эмитированных последним ценных бумаг;

нарушение сотрудниками кредитной организации требований об ис- пользовании служебной информации; иные нарушения законодательства о рынке ценных бумаг.

Нарушение норм законодательства о рынке ценных бумаг, регламенти-

рующих деятельность инвесторов на рынке ценных бумаг:

нарушение правил раскрытия и распространения (в том числе рекламы)

информации, установленной для инвесторов на рынке ценных бумаг;

нарушение служащими кредитной организации требований об использо-

вании служебной информации.

Меры воздействия:

предупреждение;

предписание об устранении нарушений законодательства; направление информации о допущенном нарушении в прокуратуру; обращение в ФСФР России;

обращение в суд с иском.

Меры ответственности:

_{приостановление лицензии профессионального участника рынка ценных}

бумаг;

_{аннулирование (отзыв) лицензии профессионального участника рынка}

ценных бумаг;

штраф.

Меры ответственности к кредитным организациям применяет ФСФР.

Банк России информирует ФСФР России о нарушениях кредитной органи- зацией законодательства о рынке ценных бумаг в соответствии с нормативны- ми правовыми актами ФСФР России.