- •1.История развития банков.
- •2.Функции коммерческого банка и принципы его работы.
- •3.Банковская система. Элементы банковской системы. Факторы, влияющие на Формирование и развитие банковской системы.
- •4.Банковская система рф (период с 1988 по 1991 гг.).
- •5.Банковская система рф (период с 1991 по 1998 гг).
- •6.Банковская система рф (период с 1991 по настоящее время).
- •7. Банковские системы зарубежных стран (краткий обзор).
- •8. Централизованная распределительная и рыночная банковские системы: общие черты и отличия.
- •9. История развития Центральных банков.
- •10. Статус, задачи и функции Центрального Банка Российской Федерации.
- •11. Типы денежно-кредитной политики.
- •12. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
- •Инструменты дкп.
- •13. Операции Центрального банка Российской Федерации.
- •14. Организация контроля и надзора цб за деятельностью коммерческих банков.
- •15. Роль и место коммерческих банков в банковской системе России. Функции и задачи коммерческого банка.
- •16. Основные виды банковских операций. Экономическое содержание активных операций банков.
- •17.Основные виды банковских операций. Экономическое содержание пассивных операций банков.
- •19. Организационная структура коммерческого банка. Виды организационных структур.
- •20.Ресурсы коммерческого банка. Структура собственного капитала, источники его Формирования.
- •21.Уставный капитал банка: его функции и способы формирования.
- •22.Привлеченные ресурсы банка.
- •23. Начисление процентов по банковским вкладам (простая и сложная процентная ставка).
- •24. Основные признаки недостатка собственных средств банка. Достаточность капитала.
- •25. Депозитные и не депозитные источники формирования ресурсов банка.
- •26. Привлечение средств с рынка межбанковского кредитования.
- •27. Платежная система России.
- •28. Принципы организации безналичных расчетов. Формы расчетов.
- •29. Виды банковских счетов, открываемых клиентам.
- •30. Виды расчетных услуг.
- •31. Баланс банка, принципы его организации, структура баланса.
- •32. Централизованная и децентрализованная системы безналичных расчетов в рф.
- •Расчеты могут осуществляться как между ркц, так и между клиентами в одном ркц. Платежи могут осуществляться как в электронной форме, так и на бумажных носителях, сопровождается оформлением авизо.
- •Виды электронных платежей, платежные карты.
- •34. Кассовые операции коммерческого банка, их организация и порядок проведения.
- •35.Схема налично-денежного оборота в рф, принципы организации денежного обращения.
- •36. Организация работы приходной кассы.
- •37. Организация расходной кассы.
- •38. Сущность и функции кредита, принципы кредитования.
- •39. Законодательные основы кредитных операций
- •40. Основные формы обеспечения кредита.
- •41. Классификация банковских кредитов.
- •42. Кредитование с использованием векселей.
- •43. Методы кредитования.
- •44.Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- •45. Кредитная политика коммерческого банка. Кредитные риски и способы их преодоления.
- •46. Кредитоспособность заемщика – физического лица.
- •47. Кредитоспособность заемщика – юридического лица.
- •48. Методы управления кредитом
- •49. Особые виды кредитов кб. Лизинг
- •50. Особые виды кредитов кб. Факторинг
- •51. Особые виды кредитов кб. Ипотека
- •52. Коммерческий банк как участник рынка ценных бумаг, его отличие от других участников.
- •53. Операции банка на рынке ценных бумаг в качестве профессионального участника рынка.
- •54. Инвестиционный банк, особенности его деятельности в России.
- •55. Портфель ценных бумаг банка, способы его формирования, виды портфелей.
- •56. Валютные операции кб. Открытая и закрытая валютные позиции банка
- •57. Валютные операции кб. Правовое регулирование
11. Типы денежно-кредитной политики.
ДКП - совокупность мероприятий, направленных на изменение объёма денежной массы, находящейся в обращении, изменение объёма кредитных операций и снижения кредитных рисков.
Цели ДКП
достижение финансовой стабилизации;
снижение темпов инфляции;
укрепление курса национальной валюты;
обеспечение устойчивости платежного баланса страны;
создание условий для стимулирования экономического роста.
Различают два вида ДКП.
Рестрикционистская денежно-кредитная политика. Направлена на увеличение ставки рефинансирования, увеличения ставок налогов и ожесточения требований, предъявляемых к коммерческим банкам. Ее проведение обычно сопровождается увеличением налогов, сокращением государственных расходов, а также другими мероприятиями, направленными на сдерживание инфляции и оздоровление платежного баланса. Рестрикционная денежно-кредитная политика может быть использована как в целях борьбы с инфляцией, так и в целях сглаживания циклических колебаний деловой активности.
Экспансионистская денежно-кредитная политика. Направлена на снижение ставки рефинансирования (сейчас – 11,5), снижение налоговых ставок, ослабление требований, предъявляемых к коммерческим банкам.
По масштабам воздействия денежно-кредитная политика может быть тотальной и селективной. При тотальной денежно-кредитной политике мероприятия ЦБ распространяются на все кредитные учреждения, при селективной – на отдельные кредитные институты либо их группы или же на определенные виды банковской деятельности.
12. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
ДКП - совокупность мероприятий, направленных на изменение объёма денежной массы, находящейся в обращении, изменение объёма кредитных операций и снижения кредитных рисков.
Инструменты дкп.
Процентные ставки – min ставки по кот ЦБ осуществляет свои операции. (ЦБ устанавливает следующие ставки: ставку рефинансирования (ставка по кот ЦБ кредитует коммерч банки), ломбардную ставку (% ставка по краткосрочн. кредиту Б под залог ц.б.), учетную ставку (ЦБ ведет и переучет казначейских векселей).)
Обязательные нормативы для коммерческих банков – это без% обязательные вклады кредитн орг-й в БР. Размер обязат резервов устанавл. советом директоров БР, эти резервы используются в случае отзыва лицензии у кред орг-й для погашения обязательств комм. банков перед вкладчиками. Резервы ЦБ влияют на уровень денежной массы (совокупный объём платежных средств, принадлежащих государству, юридическим и физическим лицам) в стране.
Операции на открытом рынке (покупка-продажа государственных ценных бумаг) – это купля – продажа БР гос ц.б., краткосроч ц.б. обычно используется в данной сделке и как правило имеют обратный характер. Покупка ц.б . БР - выпуск денег в обращение, продажа – изъятие.
Рефинансирование банков – БР устанавливает ставку реф в зависимости об отверждении д-к политики. Увелич ставки приводит к удорожанию кредитови уменьшеню массы денег в обращении. А снижение ставки свидет об удешевении кредитов и увелич денежной массы.
Валютное регулирование – установление курсв нац валюты по отношен к иностранной.
Установление ориентиров роста денежной массы – ЦБ устанавливает max и min границы роста денежной массы.
Прямые количественные ограничения – БР устанавливает лимиты на ставки реф, а так же на отдельные кр. операции комм банков.
Депозитные операции БР – операц ЦБ по размещению свободных денежных ср-тв в качестве вкладов в комм банки.