70. Долгосрочное финансирование импортных контрактов.

Объект финансирования – импортный контракт на поставку оборудования, техники, технологических линий, мини-заводов; на выполнение строительных работ и оказание услуг.

Преимущества долгосрочного финансирования:

— Стоимость финансирования ниже, чем в прямом кредитовании;

— Длительный срок кредитования;

— Удобные условия для погашения кредита;

— Обширная география финансирования;

— Положительный опыт работы с иностранными банками и национальными экспортными агентствами.

71. Краткосрочное финансирование импортных контрактов. Краткосрочное импортное финансирование предоставляется клиентам банка для осуществления импорта товаров и услуг.

Финансирование импортных поставок товаров и оборудования осуществляется посредством выставления документарных аккредитивов, подтвержденных финансирующим иностранным банком.

 Спектр объектов финансирования: оборудование, машины, техника; потребительские товары; сырье; услуги.

Общие условия:

внешнеторговый контракт должен предусматривать импорт товаров через границу РФ или услуги;

окончательные условия финансирования зависят от потребностей заемщика, параметров сделки, страны нерезидента, финансового состояния заемщика и поручителей, имеющегося обеспечения и решения кредитного комитета

• Подписание контракта на поставку товара (услуг), в котором предусмотрена форма расчетов аккредитив;

• Выпуск аккредитива с отсрочкой платежа;

• Соглашение Банка с иностранным банком о выпуске непокрытого аккредитива с отсрочкой платежа;

• Уведомление иностранным банком Продавца о выставлении аккредитива;

• Поставка товара (оказание услуг);

• Представление документов в иностранный банк, подтверждающих факт отгрузки товара (оказания услуг);

• Платеж по аккредитиву; 

• Платеж импортера по истечению срока отсрочки платежа (может быть до 1 года).

Условия финансирования для расчетов по импортному контракту

Цели кредитования:	Оплата по импортному контракту
Требования к импортному контракту:	форма расчетов, условия платежей и поставки
Сумма	без ограничений
Доля сделки, которая может быть профинансирована	100% от суммы товара, указанной в контракте
Стандартные сроки кредитования	до 360 дней
Процентная ставка	на базе ставок LIBOR, EURIBOR
Погашение задолженности	в конце срока финансирования
Сроки уплаты процентов	определяет финансирующий иностранный банк
Банковский инструмент	аккредитив c постфинансированием, аккредитив с отсрочкой платежа, гарантия, резервный аккредитив (стэнд-бай)
Стандартное обеспечение:	залог имущества, недвижимости, товары в обороте, поручительства третьих лиц и проч.

72. Аккредитив с отсрочкой платежа.

Аккредитив с отсрочкой платежа — применяется в качестве инструмента платежа при предоставлении экспортером импортеру коммерческого кредита, т.е. отсрочки платежа. Данный продукт может использоваться всеми импортерами, но в первую очередь данный вид аккредитива представляет интерес для импортеров дорогостоящего оборудования. Основным преимуществом данного продукта является возможность оплаты оборудования после его поставки, монтажа и пуска в эксплуатацию.

73. Подтверждение аккредитива в долгосрочном и краткосрочном финансировании.

Покрытый аккредитив — это аккредитив, при открытии которого банк-эмитент перечисляет сумму аккредитива в исполняющий банк. Подтверждение аккредитива означает, что исполняющий банк принимает на себя дополнительное к обязательству банка-эмитента обязательство произвести платеж в соответствии с условиями безотзывного аккредитива (так как подтвержден может быть только безотзывный аккредитив).

74. Покрытый, неподтвержденный аккредитив. Схема расчетов.

Покрытый аккредитив — это аккредитив, при открытии которого банк-эмитент перечисляет сумму аккредитива в исполняющий банк.

Покрытыми считаются аккредитивы, при открытии которых банк-эмитент предварительно предоставляет в распоряжение исполняющего банка валютные средства (покрытие) в сумме аккредитива на срок действия обязательств банка-эмитента с условием возможности их использования для выплат по аккредитиву

Аккредитив неподтвержденный — аккредитив, при котором отсутствует подтверждение платежа со стороны исполняющего банка.

Неподтвержденный аккредитив выставляется без дополнительных платежных гарантий.

.