- •1. Общие принципы функционирования банка.
- •2. Функции коммерческого банка: депозитная, расчетная, кредитная и эмиссионно-учредительская.
- •3. Понятия банковского продукта, банковской операции, банковской услуги.
- •4. Законодательное определение понятия банковских операций и услуг финансового характера.
- •5. Регулирование деятельности коммерческих банков.
- •6. Принципы организации банковских операций
- •7. Собственные средства коммерческого банка: структура и характеристика
- •8. Понятие капитала банка. Источники основного капитала банка
- •9. Функции собственного капитала банка
- •10. Оценка достаточности капитала банка
- •11 . Привлечение средств коммерческим банком
- •14. Виды и функции кредита.
- •16,17. Отношения кредитора и заемщика в процессе кредитования.
- •18. Особенности взаимоотношений банка с клиентами.
- •19. Этапы кредитного процесса в коммерческом банке.
- •20. Подготовка документов для анализа кредитной заявки.
- •21. Перечень документов, необходимые для рассмотрения предложения о кредитовании:
- •23. Особенности определения характера заемщика.
- •4. Капитал клиента
- •Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности
- •Анализ делового риска, как способ оценки кредитоспособности
- •4. Капитал клиента
- •30. Капитал клиента и способность заимствовать средства.
- •36. Элементы притока средств корпоративных клиентов банка.
- •37. Элементы оттока средств корпоративных клиентов банка.
- •40. Анализ делового риска как способ оценки кредитоспособности клиента
- •41. Факторы делового риска.
- •42. Понятие ссудного процента.
- •43. Понятие банковского процента.
- •44. Расчет банковского процента.
- •45. Факторы, влияющие на размер банковского процента.
- •46.Анализ макроэкономических факторов, влияющих на уровень банковского процента.
- •47.Анализ частных (внутренних) факторов, влияющихна уровень банковского процента
- •48. Формирование рыночной ставки процента
- •49. Маржа чистая процентная
- •51. Факторы, влияющие на размер процентной маржи банка.
- •52. Коэффициент внутренней стоимости банковских услуг.
- •53. Учетная ставка (ставка рефинансирования коммерческих банков).
- •54. Ставка libor, виды ставок libor.
- •55. Открытие клиентских счетов в банке.
- •56. Страхование вкладов клиентов банка
- •57. Роль организации безналичных расчетов(б/р) в экономике
- •58. Формы и инструменты безналичных платежей
- •59. Электронные системы банковских расчетов
- •2. Системы «Телефон-Банк» (Телефонный банкинг (phone-banking), телебанкинг, Телефон-Клиент, sms-banking). Обладают ограниченным набором функций по сравнению с системами "Клиент-Банк":
- •3. Обслуживание с использованием банкоматов (atm-banking) и устройств банковского самообслуживания
- •61. Тарифы комиссионного вознаграждения банка за обслуживание операций по международным расчетам.
- •62. Пластиковая карточка как инструмент расчетов.
- •63. Организация финансирования экспортно-импортных контрактов (торговое финансирование).
- •64. Виды банковских услуг в области финансирования экспортно-импортных контрактов клиентов. 64. Виды банковских услуг в области финансирования экспортно-импортных контрактов клиентов.
- •66. Характеристика экспортно-импортного агентства. Цели и задачи.
- •67. Необходимые условия для страхования экспортного кредита экспортным кредитным агентством. Схема финансирования.
- •68. Финансирование импортных контрактов на основе документарных аккредитивов.
- •69. Виды и особенности документарных аккредитивов.
- •70. Долгосрочное финансирование импортных контрактов.
- •75. Непокрытый, подтвержденный аккредитив. Схема расчетов.
- •77. Преимущества и недостатки использования аккредитивов.
- •78. Понятие коммерческого кредита. Товарный кредит.
- •80. Организация финансирования на основе операций факторинга и форфейтинга.
- •- Конфиденциальный факторинг (скрытый)- факторинг, ограничивающийся учетом счетов-фактур и получением кредита в счет будущей оплаты долга должником.
- •86. Понятие и характеристика форфейтинговых услуг коммерческих банков.
- •87. Схема форфейтинговой операции.
- •88. Преимущества и недостатки форфейтинга.
- •89. Банковская гарантия. Определение. Виды. Особенности.
- •94. Синдицированное кредитование как способ финансирования деятельности корпоративных клиентов банков.
- •95. Преимущества и недостатки зарубежного финансирования.
- •96. Лизинговые операции коммерческих банков
- •97. Понятие лизинга, его функции
- •98. Сущность лизинговой сделки
- •99. Основные элементы лизинговой операции
- •100 . Классификация лизинга и лизинговых операций - 96
63. Организация финансирования экспортно-импортных контрактов (торговое финансирование).
Совокупность банковских услуг по финансированию межд. контрактов клиента.
Преимущества:
-
Возможность привлечения ден.ср-в на длит. период;
-
Относительно дешевые кредитные деньги
-
Участие банка в качестве помощника, кот. правит контракт, мониторинг исп. сделки;
-
Использование схем финансирования торгового финансирования позволяет клиентам банка не извлекать денежные средства, необх. для покупки товара, из оборота.
Суть торгового финансирования закл. в привлечении дешевых и длинных денег на покупку товара от заруб. банков.
Т
контракт
Продавец (экспортер) Покупатель (клиента
банка)
Кредит.
задолж.
Банк-покупатель ЭКА банк
кредит
ЭКА-экспортно кредитное агентство (аналог страховой компании на национальном уровне). В этой схеме об-но исп-ние безотзывного аккредетива- об-во банка эмитента, выд. в пользу экспортера по поручению своего клиента оплатить товар по факту выполнения всех условий по аккредитиву.
64. Виды банковских услуг в области финансирования экспортно-импортных контрактов клиентов. 64. Виды банковских услуг в области финансирования экспортно-импортных контрактов клиентов.
Финансирование экспорта
-
Гарантия возврата кредита. Выставление Банком по поручению клиента гарантии возврата кредита при предоставлении зарубежным банком кредита клиенту под конкретную сделку;
-
Связанный межбанковский кредит с регрессом к конечному заемщику. Предоставление зарубежным банком целевых финансовых ресурсов Банка для кредитования клиента под конкретную сделку с возможностью регресса к клиенту.
Финансирование импорта
-
Рефинансирование импортного аккредитива. Подтверждение первоклассным зарубежным банком аккредитива с платежом против предъявления документов и дальнейшая его продажа на рынке;
-
Дисконтирование импортного аккредитива. Подтверждение первоклассным зарубежным банком аккредитива с отсрочкой платежа и дальнейшая его продажа на рынке;
-
Авалирование валютного векселя клиента. Выпуск клиентом простого валютного векселя под импортную сделку, авалирование его Банком и продажа на рынке;
-
Форфейтинг. Учет зарубежным банком тратт, выписанных на клиента, акцептованных клиентом и авалированных Банком.
65. Финансирование экспортно-импортных контрактов с участием Экспортных Кредитных Агентств (ЭКА). (см.63 схема)
66. Характеристика экспортно-импортного агентства. Цели и задачи.
Эк-имп агенство- специализированные кредитные институты, предназначенные для кредитования и страхования внешнеэкономических операций, гарантирования экспортных кредитов. Экспортно-импортные банки - преимущественно государственные и полугосударственные.
Цель их создания - обеспечить экспортерам доступ к экспортному кредиту, который используется как важное средство конкуренции наряду с ценой, качеством и услугами, и тем самым стимулировать национальные экспортные возможности; дополнять и поощрять деятельность частного капитала, не конкурируя с ним.
В России подобные функции выполняют: Банк внешней торговли (Внешторгбанк); Банк внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк), специализирующийся также на обслуживании внешнего долга.