2 Порядок реєстрації комерційних банків

Для реєстрації уповноважена на здійснення цієї процедури особа подає до територіального управління НБУ (ТУ НБУ) визначений законодавством пакет документів. У місячний термін мають бути підготовлені висновки щодо фінансового стану , платоспроможності; репутації учасників, які матимуть істотну участь; наявності приміщення, професійної придатності і ділової репутації керівних осіб майбутнього банку та відповідності установчих документів чинному законодавству.

Для формування статутного фонду в регіональному управлінні НБУ за місцем створення комерційного банку відкривається поточ­ний рахунок, на який кожен засновник вкладає визначену установ­чими документами частку статутного фонду.

Для реєстрації орган управління банку у двотижневий строк піс­ля аудиторської перевірки фінансового стану засновників подає до регіонального управління НБУ за місцем створення банку такі до­кументи (ст17):

1) заява про реєстрацію банку;

2) установчий договір;

3) статут банку;

4) рішення про створення банку;

5) бізнес-план, що визначає ті види діяльності які банк планує здійснювати на 1 рік та стратегію діяльності банку на найближчі 3 роки;

6) інформацію про фінансовий стан учасників, які мають істотну участь у банку (ст. 34);

7) бухгалтерська та фінансова звітність за останні 4 квартали – для учасників юридичних осіб, які мають істотну участь у банку; довідку ДПА про доходи як мінімум за останній рік для учасників фізичних осіб, які матимуть істотну участь у банку;

8) відомості про кількість, стан спостережної ради правління, ради директорів, ревізійної комісії;

9) копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію; копія звіту про проведення відкритої підписки на акції;

10) нотаріально завірені копії установчих документів учасників банку;

11) копії звіту про проведення відкритої підписки на акції;

12) відомості про професійну придатність та ділову репутацію голови, ради директорів, головного бухгалтера банку;

13) НБУ відкриває у тижневий строк рахунок для накопичення внесків засновників і учасників.

Рішення про реєстрацію або про відмову приймається НБУ не пізніше трьох місяців подання повного пакету документів. Реєстрація здійснюється шляхом внесення запису до державного реєстру банків, з цього моменту банк набуває статусу юридичної особи і отримує від НБУ свідоцтво про реєстрацію.

Питання для самоконтролю:

1. За якими ознаками можуть бути класифіковані банки України?

2. У чому полягає головний принцип управління банківською діяльністю?

3. Як класифікувати банківські операції за функціональною ознакою?

4. За якими групами можуть бути класифіковані банківські операції за своєю економічною сутністю?

5. У чому особливості сучасної організаційної структури українських банків?

6. Хто не може бути засновником та акціонером банку?

7. Що таке істотна участь у банку?

8. За рахунок яких джерел може бути сформовано статутний капітал банку?

9. В якій формі мають здійснюватись внески до статутного капіталу банку?

10. Який порядок державної реєстрації банків з іноземним капіталом?

11. Який порядок державної реєстрації філій банків?

12. Які особи мають бути призначені на керівні посади в банках?

13. В яких випадках НБУ може відмовити банку в реєстрації?