1. Организация кассовой работы в банках.

Орг-ция касс. работы в банках реглам. инстр. №221.

Для комплексного обслуживания клиентов банки создают у себя приходные, расходные, приходно-расходные, валютные, вечерние кассы, кассы пересчета и кассы подготовки аванса. Банки могут уст. банкоматы и др.терминалы.

Прием на работу кассовых и инкассаторских работников производится в соотв. с законодательством.

С момента принятия на работу с кассирами и инкассаторами заключается договор о полной мат. ответств. Вновь принятые работники допускаются к самост. работе только после принятия зачета по знании инструкции 221.

Рук. банка пис. приказом определяет лиц, ответственных за сохранность ценностей. Эти лица обеспечиваются ключами от хранилищ, металлическими печатями, кассиры и инкассаторы – именными штампами, пломбирами, нумераторами, клише банка и каучуковыми печатями.

2 Организация работы операц. Кассы.

Для приема ден. нал. от клиентов в банке создаются прих. кассы. Прием нал. денег производится по след. документам:

объявление на взнос наличными: комплект состоит из объявления, ордера и квитанции

приходный ордер

извещение, представляющее комплект документов: извещение и квитанция

комплект квитанций ПКО

Кассир, получив от ответственного исполнителя ПКД проверяет соответствие сумм цифрами и прописью.После проверки приходных документов кассир вызывает вносителя ден. наличности и принимает деньги полистным пересчетом. На столе кассира должна быть нал. только вносящего лица, вся остальная наличность должна быть в инд. средствах хранения ценностей. 2-й экз. ПКД кассир выдает вносителю.

В конце раб. дня на основании ПКД кассир составляет отчетную справку и сверяет сумму в справке с фактически принятой ден. наличностью.

Для осущ. расх.опер. в банке создаются расх.кассы, выдача нал. осущ. на основании:

РКО расх. ордера ден. чека

По окончании работы составляется отч. справка. Для приема ден. выручки в банке может быть открыта вечерняя касса. Вся нал, поступившая в вечернюю кассу, упаковывается и вместе с ПКД и печатью хранится в хранилище вечерней кассы.

3 Обработка, формирование и упаковка ден. наличности.

При приеме налич. кассиры обязаны сортировать ден. нал. по достоинствам, а затем на годную и ветхую.

Рассортированные банкноты кассир формирует и упаковывает отдельно.

Каждые 100 банкнот одного достоинства формируются в полные корешки и обандероливаются в зависимости от способа упаковки крестообразно нестандартной бандеролью или поперечно стандартной бандеролью. На бандероли указ. дата упаков., код кассира, наим. вал., наим. банка, сумма влож.

Каждые 10 корешков банкнот одного достоинства формируются в пачку, которая снабжается верхними и нижними накладками.

Верхняя накладка имеет след. реквизиты:

надпись «билеты НБРБ»

достоинство

сумма вож.

надпис. «при получении пересчитать»

при форм пачки в ин. вал:

наимен. банка

достоинство

кол-во листов

сумма вложения

кол. кассира

дата упаковки

Пачка банкнот упак. в и полиэтил. пакеты, на заварочном шве проставляется оттиск клише банка.

Оставшаяся у кассира ден. наличность, из которой нельзя сформировать полные пачки и корешки, передается для объединения и упаковки специально выделенным кассиром. Полные корешки, принятые от разных кассиров, формировать в одну пачку запрещается.

Отдельные корешки, из которых нельзя сформировать полные пачки, упаковываются в неполные пачки одного достоинства. Оставшаяся наличность разных достоинств, из которой нельзя сформировать полные корешки, упаковывается в сборную пачку, при этом сборная пачка абондер. и снабжается нестандартной верхней накладкой, на которой указывается «сборная».

Ден нал.в ин.вал., кот. нельзя сформ. пол. корешок упаковывается в пачки, сост. из банкнот одного дост. Рассорт по наимен. и дост. банкн. могут расфас. в упаковку, искл. возможность несанк. доступа.