Создание и становление центральных банков.

Основные цели, функции и задачи.

Первый ЦБ был создан в Швеции в 1960 году.

Развитие ЦБ подвум нарпавлениям:

1. Эволюционное развитие (функция монопольной эмиссии, так как банк считался самым надежным)

2. Утверждение на законодательном уровне функции эмиссионного центра за отдельным банком страны (в развитых странах избирался)

Нормативное регулирование:

1. Функции и цели прописаны в конституции (законодательные основы на конституционном уровне) – Германия, Россия, Австрия, Швейцария, Япония

2. Становление закона о ЦБ той или иной страны (США, Швеция, РФ – 86 фз)

3. Регулируется законом о банках и банковской деятельности. (395-1)

Принципы деятельности ЦБ:

1. Независимости (независим от других финансовых и нефинансовых структур)

Факторы оценки независимости:

• Участие государства в капитале ЦБ и распределение его прибыли

• Процедура назначения руководства ЦБ

• Степени отражения в законодательстве целей и задач ЦБ

• Правила, регулирующие возможность прямого и косвенного фианансирования гос. расходов ЦБ страны

Государственный, частный, Смешанное участие капитала – Япония.

Цели деятельности ЦБ:

1. Обеспечение стабильности покупательной сопсобности национальной валюты

2. Стабильность и ликвидность банковской системы страны, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы страны

Задачи:

1. ЦБ призван быть: эмиссионный центром страны – пользоваться монопольным правом эмиссии денежных знаков

2. ЦБ призван быть банком банков – совершать операции исключительно с коммерческими банками, организовавая систему ихрефинансирования

3. ЦБ призваны быть банкиром правительства страны (должны поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ЦБ)

4. ЦБ призваны быть главным расчетным центром страны (выступать посредником между другими коммерческими банками страны при выполнении безналичных расчетов)

5. ЦБ призван быть органом регулирования экономики (с помощью инструментов денежно-кредитной политики)

Основные функции:

1. Регулирующая функция, когда ЦБ осуществляют регулирование денежной массы в стране и осуществляют эмиссионный механизм.

2. Контролирующая (осуществляют контроль за соблюдением требования законодательства к качественному составу банковской системы)

3. Информационная функция (осуществляет деятельность вкачестве информационно-статитистического центра страны)

ЦБ РФ

Цели деятельности ЦБ РФ:

1. Защита и обеспечивание устойчивости национальной валюты, в том числе ее покупательной способности по отношению к иностранным валютам

2. Развитие и укрепление банковской системы страны

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования национальной платежной системы

Функции:

1. Установление курса национальной валюты по отношению к иностарнным валютам

2. По взаимодействию с правитлеьством РФ разрабатывает и проводит единую ДКП

3. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег

4. ЦБ является кредитором последней инстанции для кредитных орагнизаций (организует систему их рефинансирования)

5. Осуществляет расчеты через платежную систему государства и устанавливает правила их проведения

6. Осуществляет эффективное упрвление золовалютными резрвами страны.

7. Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает им лицензии и отзывает их

8. Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций,

9. Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями и организует валютное регулирование и валютный контроль

10. Осуществляет валютное регулирование и валютный контроль

+ 9 функций

Операции ЦБ:

1. Предоставление кредитов на срок не более 1 года под обеспечение ЦБ или других активов

2. Покупка и продажа чеков, векселей со сркоокм погашения не более 6 месяцев

3. Покупка и продажа гос. ЦБ

4. Покупка и продажа иностранной валюты

5. Покупка, продажа и хранение драг металлов в стандартизорованной форме

6. Принятие на хранение ценных бумаг и иных ценностей, выдача гарантий

7. Выставление чеков и векселей в любой валюте и открытие счетов в российских и иностранных коммерческих банков

ЦБ РФ не имеет право:

1. Осуществлять банковские опреации с юридическими и физическими лицами

2. Участвовать в капитале других юр лиц кроме международных организаций

3. Заниматься торговой и рпоизводственной деятельностью

4. Проводить или осуществлять операции с недвижимостью (за исключением операции с недвижиомстью ЦБ)

С юридической точки зрения статус Банка России формируется на нескольких уровнях:

1. Конституционном

2. Специальным законодательством

В соответствии с кинституцией функция ЦБ – поддержка усточивости рубля.

ЦБ РФ относится к органам гос. власти и устанавливаются следующие требования:

1. Назначение на должность председателя относится к ведению гос думы

2. Кандидатуру представляет Президент

Стастьей 75 установлен особый правовой статус ЦБ, определено его исключительное право денежной эмиссии.

Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 коснтитуции.

Банк России является органом финансовой власти, сущность которого заключается в том, что он вместе с Правительством РФ разрабатывает и осуществляет единую государственную ДКП.

БакнРоссии обладает дополнительными полномочиями вследующих областях:

1. Надзорный орган для всей банковской системы государства

2. Является органом, определеяющим развитие систсемы расчетов в Российской Федерации.

Нормотворческие полномочия Банка России предполагают:

Исключительным правои по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных орагнов гос власти, органов гос власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции.

3 вида: положения, указания, инструкции.

Финансовая независимость Банка России выражается в том, что ему запрещено кредитвать федеральный бюджет и бюджеты РФ.

Государствоне отвечает по обязательствам БанкаРоссии, так же, как и Банк России – по обязательствам государства.

В своей деятельности Банк России подотчетен Гос. Думе Федерального Собрания РФ.

Подотчетность Гос Думе Федерального Собрания РФ означает, что ГД:

1. Назначает и освобождает от должности ПРедседатлея Банка России и членов совета директоров Банк России

2. Направляет и отзывает представителей Гос Думы в Национальном банковском совете Банка России, рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной оплитики и годовой отчет Банка

3. Принмиает решение о проверке Счетной палатой РФ фин-хоз деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений

4. Проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей

5. Заслушивает доклады Председателя ЦБ по результатам деятельности ЦБ при предоставлении годового отчета и основных направлений.