Тема 15. Логистический подход к оценке рисков Вопросы

1. Понятие и классификация рисков.

2. Методы оценки рисков.

3. Управление рисками

1. Понятие и классификация рисков

Одним из факторов, играющих важную роль при оценке инвестиционных проектов, является фактор риска, связанный с каждым из оцениваемых проектов. Анализ риска – попытка выразить в количественных показателях вероятность того, что данный набор прибылей (выгод) будет получен. Для количественного определения риска логист может рассчитать вероятность получения потока денежной наличности. Рыночный риск – конъюнктура рынка; изменение ее оказывает воздействие на экономику конкретного проекта. Технологический риск связан с изменением технологии, будь то создание нового продукта или распространение нового технологического процесса перевозок. Риск затратных факторов относится к возможности непредвиденных вариаций затрат проекта. Политический риск – понятие, связанное с непредвиденными изменениями в политической жизни страны. Отношение фирмы к риску и выбор соответствующей стратегии зависят от природы рисков и задач фирмы.

Отдельно следует выделить логистические (или транспортные) риски. Они отражают потенциальную возможность потери или снижения качества товара в процессе его транспортировки от продавца к покупателю.

Риск – возможная опасность потерь, вытекающая из специфики тех или иных явлений природы и видов деятельности человека. Как экономическая категория, риск представляет собой событие, которое может произойти или не произойти. В случае совершения события возможны три экономических результата: отрицательный (проигрыш, ущерб, убыток), нулевой, положительный (выигрыш, выгода, прибыль). Риском можно управлять, но эффективность организации управления во многом определяется классификацией риска.

Выделяют следующие виды рисков:

1) по причине возникновения:

– объективные (принципиальные) – риски, причины которых неподконтрольны человеку и обезличены. Последствия данных рисков могут быть значительными. К объективным рискам относят стихийные бедствия (землетрясения, наводнения, цунами, ураганы, извержения вулканов и другие проявления стихийных сил природы). Войны, социальные потрясения и политическое вмешательство также входят в этот тип рисков;

– субъективные (конкретные) – риски, причины которых могут быть персонифицированы, т. е. могут быть привязаны к конкретной личности. К данным рискам относят кражи, пожары, дорожно-транспортные происшествия и другие проявления, основанные на отрицании или игнорировании объективного подхода к действительности;

2) по воздействию на объект страхования:

– внутренние риски, связанные непосредственно с транспортировкой груза на конкретном транспортном средстве (пожары, взрывы, повреждение груза при погрузке, укладке, выгрузке, заправке топливом, халатность персонала, в частности водителя);

– риски, воздействующие на груз извне (угроза распространения пожара, стихийного бедствия, угроза столкновения с другим транспортным средством, различные криминальные действия, а также запрещающие распоряжения властных структур);

– риски, воздействующие на другие объекты из-за происшествий с грузом (распространение пожара, взрывы, повреждение другого груза, нанесение вреда людям);

3) по виду:

– природно-естественные – связаны с проявлениями стихийных сил природы: землетрясение, наводнение, пожар, буря и т. п.;

– экологические риски – риски, связанные с загрязнениями окружающей среды;

– политические риски – риски, связанные с политической ситуацией в стране и деятельностью государства: невозможность осуществления хозяйственной деятельности вследствие военных действий, революций, введение моратория на внешние платежи, изменение налогового законодательства и т. п.;

– транспортные риски – риски, связанные с перевозкой грузов транспортом: автомобильным, морским, железнодорожным и т. п.;

– имущественные риски – риски, связанные с вероятностью потерь имущества предпринимателя по причине кражи, диверсии, халатности и т. п.;

– производственные риски – риски, связанные с убытком остановки производства, связанной с повреждением основных средств, а также связанные с внедрением достижений НТП;

– торговые риски – риски, связанные с убытком по причине задержки платежей, недоставки товара;

– финансовые риски – вероятность потерь денежных средств. Они делятся на риски, связанные с покупательной способностью денег, и риски, связанные с вложением капитала.

В системе управления логистическими рисками ключевое значение имеет характер распределения ответственности за гибель или порчу товара в процессе транспортировки между продавцом и покупателем.