Клиринговый центр (оприходование средств и дальнейший перевод)

8. Наложение ареста на имущество, в том числе и на вклады.

Данная мера зачастую позволяет следователю сохранить следы первоначальных преступлений, связанных с «отмыванием преступных доходов».

Из материалов уголовного дела, расследованного ФБР США:

… служба валютного контроля США (ОСС) в 2005 году наложила арест на имущество и предписала отделению Arab Bank в Нью – Йорке прекратить прием депозитов и проведение транзакций, что фактически означает невозможность продолжения банковской деятельности. По требованию ОСС (США) Иорданский банк должен зарезервировать несколько десятков миллионов долларов, чтобы быть готовым к дальнейшим действиям со стороны правительства США. Кроме того, Arab Bank обязан сохранить все документы в своем Нью – Йоркском отделении на Каймановых островах и реорганизовать Нью – Йоркское отделение, прекратив в нем все банковские операции⁷⁴.

По данным ОСС, через Нью – йоркское отделение Arab Bank осуществлялись крупные транзакции как организациями, так и частными лицами, которые не были клиентами банка. Подобные операции по утверждению экспертов ОСС, часто скрывают за собой «отмывание» денег по преступлениям террористического характера. Ранее против Иорданского банка, активы которого составляли на 2004 год 24,5 млрд. долларов, подали иски несколько пострадавших от терактов в США 11 сентября 2001 года и родственники погибших, они обвиняют Иорданский банк в переводе денег от организаторов терактов в Саудовской Арваии семьям террористов - смертников на счета палестинского West Bank⁷⁵.

Меры против Arab Bank беспрецендентны для американского банковского регулирования. До этого с нарушениями, допускаемыми иностранными банками, разбирались без лишнего привлечения внимания и ограничивались в основном штрафами. Меры ОСС, направленные на борьбу с «отмыванием» денег и финансированием терроризма, коснутся не только банков, но и сотрудников самого ведомства.

Схема «отмывания» денег через Arab Bank

Физические лица, не являющиеся клиентами Банка (перевод денежных средств)

Конечные получатели денег (окончание процесса легализации)

Организации, не являющиеся клиентами банка (перевод денежных средств)

9. Производство банковской ревизии и документальных проверок, включающих детальный анализ движения денежных и товарно-материальных ценностей, в соответствии с внутригосударственными и международными трансфертами, клиринговыми и иными расчетами, бартерными и товарно-денежными сделками, другими операциями.

Из анализа материалов уголовного дела:

… Производство тщательной банковской ревизии в сочетании с экспертизами позволило спецслужбам США инициировать крупное расследование в отношении «Риггс-банк» (США).

«Риггс-банк» США специализируется на обслуживании счетов дипломатических представительств, аккредитованных в Вашингтоне.

После терактов в США 11 сентября 2001 г. ФБР США заинтересовалось финансовыми операциями посольства Судовской Аравии, личными счетами саудовского посла в США принца Бандара бин Султана и других членов королевской семьи. Через Саудовские счета в «Риггс-банке» (США) общим числом около 150 проводились огромные финансовые транзакции «неясного» происхождения, уходили в оффшоры, возвращались, депонировались и снимались. Деньги, номинированные в саудовскую валюту, перекладывались со счета на счет в одном и том же «Риггс-банке» (США) и тотчас переводились в Европу⁷⁶.

Достоянием спецслужб США транзакции стали в августе 2004 года, когда вышел в свет доклад специального комитета обеих палат конгресса США, содержащий обвинения в адрес Саудовской Аравии. Применительно к принцу Бандару и его жене принцессе Хайфе обвинения сводятся к тому, что под видом «благотворительности» они снабжали деньгами террористов 11 сентября 2001 г. В США прямых доказательств того, что деньги посла и его жены оказались в распоряжении террористов, агенты ФБР США не нашли. Однако это не снимает с банка ответственности за «недосмотр». В итоге 20-летнее партнерство расторгнуто, все Саудовские счета в «Риггс-банке» США были закрыты. Расследование завершилось в мае 2004 года рекордным в истории банковского дела в США штрафом: «Риггс» заплатил 25 миллионов долларов.

На первоначальном этапе расследования уголовного дела была посвящена многолетнему взаимовыгодному сотрудничеству «Риггс-банка» (США) с правительством Экваториальной Гвинеи⁷⁷.

В отличие от саудовцев, которые вносили деньги безналичным способом, а снимали наличные, гвинейцы депонировали громадные суммы в наличных долларах. Их уполномоченный собственноручно привозил из посольства в банк чемоданы, набитые долларами. Стодолларовые банкноты были в банковских упаковках, так что кассиру оставалось лишь пересчитать пачки. Всего таким образом было доставлено 13 миллионов долларов.

Одно из главных обвинений против «Риггс-банка» в США: он не сообщал о подозрительных транзакциях, как того требует законодательство. Еще в 2003 году банк был причислен министерством финансов США к проблемным учреждениям за невыполнение требований об ужесточении внутреннего контроля, а в мае 2004 года был оштрафован на 25 млн. долларов управлением по контролю за денежным обращением министерства финансов США (ОСС)⁷⁸.

Расследование ОСС в отношении «Риггс-банк» убедило власти США в недостаточной эффективности борьбы с «отмыванием» денег через американские банки. В связи с этим по итогам слушаний министерство финансов США выдвинуло ряд предложений по централизации системы государственного контроля за подобными правонарушениями. В рамках бюро по противодействию финансовым преступлениям должен быть образован новый орган – Управление ведомственного контроля. Оно будет координировать действия всех ранее не зависевших друг от друга государственных структур, занимающихся борьбой с «отмыванием» денег через банки США.

Схема «отмывания» террористических транзакций банка Саудовской Аравии: