- •Тема 2. Аналіз власного капіталу
- •Ефективність капіталу
- •Тема 3. Аналіз зобов’язань банку Аналіз строкових депозитів
- •Аналіз депозитів до запитання
- •Аналіз клієнтської бази
- •Аналіз використання мбк
- •Ефективність формування та використання ресурсної бази
- •Тема 5. Аналіз кредитних операцій Масштаби і динаміка кредитних вкладень
- •Аналіз дохідності та ефективності кредитних операцій
- •Тема 6. Аналіз інвестиційних операцій банку Аналіз нефінансових інвестицій
- •Аналіз ефективності операцій з акціями
- •Ефективність лізингових операцій
- •Тема 7. Аналіз валютних операцій Аналіз масштабів, структури та динаміки валютних операцій
- •Аналіз валютної позиції банку
- •Аналіз показників дохідності та витратності валютних операцій
- •Тема 10. Аналіз доходів та витрат банку Загальні підхід до аналізу доходів
- •Показники рівня дохідності активів банку
- •Оцінка рівня дохідності банку
- •Загальний аналіз обсягів, динаміки та структури витрат
- •Порівняльний аналіз доходів та витрат
- •Оцінка рівня витрат банку
- •Тема 11. Аналіз прибутку і рентабельності банку
- •Тема 12. Аналіз ліквідності кб
- •Тема13. Аналіз ризиків кб Валютний ризик
- •Кредитний ризик
- •Тема 14. Аналіз та оцінка фінансового стану банку
- •Б) в частині активів
- •Аналіз рентабельності
- •Аналіз ліквідності
Аналіз дохідності та ефективності кредитних операцій
Дохідність кредитних вкладень = Дохід від кредитних операцій / Сер сума кред вкладень за період
Дохідність активів за рахунок кред операцій=Дохід від кред операцій / Середня сума активів
Частка доходів від надання кредитів=Доходи від кред операцій / Доходи всього
Рентабельність = ((Проц доходи від кредитів-(Проц витрати+Витрати кред відділу)) / (проц витрати+витрати кред відділу)
Рентабельність = Процентні доходи від кредитів / проц витрати на залучення ресурсів
В= Процентні витрати на залучення ресурсів / доходи від кредитних операцій
Прибутковість кред операцій=Прибуток від кред операцій/Сер кред вкладення
Д 1 прац = Доходив від кред операцій / Сер чисельність працівників кред відділу
Тема 6. Аналіз інвестиційних операцій банку Аналіз нефінансових інвестицій
Фондоозброєність = Середня первісна вартість основних фондів/Середня чисельність працівників
Коефіцієнт оновлення = Основні фонди, введені в експлуатацію у звітному періоді / Основні фонди на кінець звітного періоду
К вибуття = Основні фонди, що вибули у звітному періоді / Основні фонди на початок періоду
К зносу = Знос оновлених фондів / Основні фонди за первісною вартістю
Фондовіддача = Прибуток / Середня річна вартість основних виробничих фондів
Фондомісткість = Середня річна вартість основних виробничих фондів / Прибуток
Аналіз ефективності операцій з акціями
Ціна – прибуток
Загальна ринкова вартість усіх акцій / Загальний чистий прибуток = Ринкова вартість однієї акції / Чистий прибуток на 1 акцію
Дохід на 1 акцію = Чистий дохід за придбаними акціями/Кількість акцій
Дивіденд на акцію = Сума (кількість) виплачених дивідендів / Кількість акцій
Коеф виплати дивід = Дивіденд на акцію / Дохід на акцію
Коеф дохідності = Ринкова ціна акції / Дохід на акцію
Книжкова (бухгалтерська) вартість = Сума акціонерного капіталу / Кількість акцій в обігу
Прибутковість акцій = Дивіденди / Ринкова ціна
Коеф окупності акціонерного капіталу = Чистий прибуток за акцію / Загальні активи банку
Ефективність лізингових операцій
Рентабельність = Прибуток від ліз операцій / Сума нарах амортизації на ліз майно
Прибутковість = Прибуток від ліз опер / Сума ліз майна
Тема 7. Аналіз валютних операцій Аналіз масштабів, структури та динаміки валютних операцій
Частка валютних активів = Валютні активи / активи всього
Частка валютних зобовязань = Валютні зобовязання / Зобовязання всього
Темп зростання валютних активів = Ав1 / Ав2
Темп зростання вал зобовязань = Зв1/Зв2
Темп приросту валютних активів = (Ав2 – Ав1)/( Ав2 + Ав1)*100%
Темп приросту валютних зобовязань = (Зв2 – Зв1)/( Зв2 + Зв1)*100%
К використання коштів в інвалюті = Обсяг кред валютних вкладень/Обсяг валютних залучених коштів