Финансовое оздоровление.

Зачем законодателю понадобилось вводить еще 1 реабилитацию? Тут несколько аспектов. Это некий способ восстановления платежеспособности должника, второй шанс, арб. Управляющий не знает порой специфики, цель законодателя не все взыскать, а оставить фирму на ногах после.

Новое законодательство в германии тоже ввела новые 10 статей, похожих на финансовое оздоровление. Части бизнеса выносятся за процедуру банкротства и действуют самостоятельно, это некая реструктуризация. Там предусмотрено переносное оздоровление, она по инициативе должника.

Для кредитной организации – это досудебная возможность.

Предоставление дополнительных финансовых вливаний в должника, но под обязательство выполнения обязательств. Есть определенный механизм гарантирования прав как должника, так и лиц, предоставляющих обеспечения. Они приобретают права кредиторов, правда, в рамках общей очереди. Если это вынести за рамки судебного разбирательства.

К.К. Лебедев считает, что фин. Оздоровление это определенный механизм реструктуризации компании. По содержательной части и наполнению, конкретным механизмам, используемым в рамках внешнего управления, что-то заимствовано, но не все.

Способы введения финансового оздоровления:

1. Обращение уастников/учредителей к первому собранию кредиторов. Если утверждается, то после Арб. суд принимает решение. Либо сразу в суд.

2. Если решение не приняли об удовлетворение ход-ва (отсутствует из-за кворума, не согласились), то можно ходатайствовать непосредственно в Арб. Суд, но под обеспечение исполнения обязательств, но только не задаток, неустойка, удержание. Имуществом не могут выступать имущество и имущественные права самого должника (типа финансовая помощь от спонсора, но под имущество должника, недопустимо).

3. Если собрание кредиторов отказывает , то в это случае участники и учредители вновь идут в арб. Суд, где обзаны представить только банковскую гарантию.

И во 2-м и в 3-ем случае размер обеспечения должен превосходить на 20% размер задолженности должника. В рамках финансового оздоровления должен полностью покрыть все требования кредиторов, это такая презумпция. Это превышение (на 20%) используется и в последующих процедурах. Скажем, если кто-то захочет просто погасить долги и даст сумму ровно – ничего не выйдет, т.к. цель восстановления субъекта не достигнута.

*** финансовое оздоровление по закону, глянуть внешнее управление.

*** вопросы по финансовому оздоровлению с 13 по 19 включительно.

*** Внешнее управление, жёлтое пособие – вопросы для подготовки + отдельно особенности продажи имущества должника в рамках внешнего управления.

Оспаривание сделок должника.

Право на оспаривание сделок должника применяется к сделкам и действиям, которые направлены на исполнение обязательств и обязанностей, а также выполнются во имя исполнения судебных актов. Действия вытекают не только из гражданского зак-ва, но и из трудового, семейного, налогов и сборов, таможенное зак-во.

Инициаторы оспаривания сделок должника могут быть лишь арбитражный управляющий или конкурсный управляющий, они могут осуществлять эти действия по своему желанию, на основании предложения комитета кредиторов, отдельного кредитора, уполномоченного органа, решение собрание кредиторов.

Появляется категория подозрительных сделок и они понимаются по 2 основаниям : общим и специальным.

Общие основания – ч.2 ст. 61.2. А специальные основания – ч.1 ст. 61.2 закона О банкротстве.

Общие основания – сложный состав из 4-х юр. фактов. Это те условия, совокупность которых необходима для замыкания юридического состава и наступления последствий. К числу таких фактов стоит относить срок совершения этой сделки – либо в течение 3-х лет предшествующих инициированию дела о несостоятельности либо в течение 3-х лет после введения соотв. процедуры (наблюдения).

Второй юр. факт – сделка должна быть совершена с целью причинения вреда имущественным правам кредитора.

Третий юр. факт – в результате это сделки должен быть причинен вред имуественным правам кредиторов.

Четвертый факт – другая сторона сделки должна была знать или знала об указанной цели.

Это общие основания. Специальное основание – ч.1 ст. 61.2 Состоит из 2-х юр. фактов. Здесь выступает и срок – 1 год (в течение 1 года до принятия заявления, либо в течение 1 года после), второй факт – должно наличествовать неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороны.

Вред – уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований должников, а также иные последствия совершенных должником сделок, приводящих к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований за счет имущества должника.

Неравноценное встречное исполнение обязательств:

• Цена сделки ли её условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки.

• Неравноценность встречных об-вах – любая передача имущества или иное исполнение об-ва влечет за собой ситуацию, при которой рыночная стоимость переданного имущества существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения.

• Может быть оспорена даже сделка, условия которой формально предусматривают равноценное встречное исполнение, однако, должнику на момент её заключения, было известно, что у контрагента нет и не будет имущества достаточного для осуществления им встречного исполнения.

Предусматривается также возможность оспаривания сделок должника, влекущее оказание предпочтения одного кредитора перед другими кредиторами.

Закон четко ограничивает те сделки, которые могут быть оспорены и те, которые не могут. Не могут быть оспорены сделки, совершенные на организованных торгах на основании хотя бы 1 заявки, а также сделки, направленные на исполнение обязательств, вытекающих из таких сделок. Не могут быть оспорены сделки, совершенные в обычной хоз. деятельности должника, не все из них, а те сделки, по которым цена имущества или размер принятых обязательств не превышает 1% стоимости активов должника.

Последствия признания сделок недействительными. Они негативны как для должника так и для кредитора.

Для должника возврат имущества предполагает поступление примяком в конкурсную массу, причем оно может быть как в натуре, так может и не сохраниться уже в натуре. Под имуществом в натуре понимается:

• имущество переданное должником или иным лицом за счет должника,

• имущество, которое передано в счет исполнения обязательств перед должником,

• имущество изъятое у должника по сделке, признанной недействительно.

При отсутствии имущества должника в натуре, должнику возмещается действительная стоимость имущества + убытки, которые были вызваны последующим изменением стоимости имущества.

Последствия признания сделки недействительной для кредиторов:

• из общих оснований.

  • Требования кредиторов удовлетворяются после удовлетворения требований 3-й очереди. (после очередные основания).

  • Если специальные основания по ч.1 ст 61.2 – требования кредиторов заявляются в соотв. с зак-вом о банкротстве и удовлетворяются в 3-ю очередь.

• Из специальных.

Вопрос по продаже имущества.

*Интересно, что во Франции, если лошадь пасется на лугу и используется для того, что бы кататься – она движимое имущество, а вот если используется в с\х для обработки земли, то это уже недвижимость и часть имущественного комплекса.

*** Сформировать конкурсную массу. Общая задолженность акционерного о-ва 100 000 000 рублей. Нужно определить кто каким требованием обладает (самим).

Акционерное о-во располагает не только активами на терр. Российской федерации, но и заводом по переработке вторичного сырья в Серпухове (подмосковье), определенная часть активов стоимостью эквивалентная 20к долларов США, находящихся за рубежом, в качестве вида деятельности – лицензируемая деятельность, иностранного участия (учредитель),

1 кредитор 1 очереди, 20 кредиторов 2-й очереди с различными размерами задолженности, 3-я очередь – 5 кредиторов, 1 залоговый, 2 с текущими требованиями, 1 кредитор 1 очереди, заявивший свои требования в процессу удовлетворения требований кредитора второй очереди, требования акционеров + требования 3-его лица, предоставившего обеспечение исполнения обязательств должника в рамках оздоровления.