Задача 3. Використовуючи наведені дані, визначити суму активів і пасивів комерційного банку (грн.):

цінні папери власного боргу – 124;

міжбанківські кредити отримані – 564;

кореспондентські рахунки інших банків – 22;

строкові депозити клієнтів – 2275;

нерозподілений прибуток – 232;

цінні папери, придбані – 540;

кошти до запитання клієнтів – 3876;

кореспондентський рахунок в НБУ – 1110;

кредити, надані клієнтам – 5061;

каса – 2297;

загальні резерви – 1518;

статутний капітал – 1900;

кредити, отримані від НБУ – 65;

основні засоби – 756;

міжбанківські кредити надані – 767;

кореспондентські рахунки в інших банках – 45.

Баланс банку має вигляд:
Активи (тис. грн.)	Пасиви (тис. грн.)
цінні папери, придбані – 540	цінні папери власного боргу – 124
кореспондентський рахунок в НБУ – 1110	міжбанківські кредити отримані – 564
кредити, надані клієнтам – 5061	кореспондентські рахунки інших банків – 22
каса – 2297	строкові депозити клієнтів – 2275
основні засоби – 756	нерозподілений прибуток – 232
міжбанківські кредити надані – 767	кошти до запитання клієнтів – 3876
кореспондентські рахунки в інших банках – 45	загальні резерви – 1518
	статутний капітал – 1900
	кредити, отримані від НБУ – 65
10576	10576

Задача 4. На основі наведених даних скласти баланс комерційного банку ( тис. грн..):

1. Статутний фонд – 21;

2. Каса – 17;

3. Отримані від інших банків кредити – 13;

4. Кошти на кореспондентському рахунку в НБУ – 10;

5. Основні засоби – 31;

6. Поточні рахунки підприємств – 58;

7. Кредити, надані іншим банкам – 64;

8. Кредити, отримані від НБУ – 17;

9. Фонди банку – 25;

10. Дебітори – 15;

11. Резервний фонд – 11;

12. Інвестиції в цінні папери – 21;

13. Кредити, надані підприємствам – 13;

14. Нерозподілений прибуток – 26.

Активи банку = 17+10+31+64+15+21+13=171

Пасиви банку = 21+13+26+58+17+25+11=171

Власні кошти = 21+25+11+26

Залучені кошти = 13

Запозичені кошти = 58+17

Задача 2. На основі наведених даних скласти балансовий звіт Центрального банку (млн. грн.).

1. Золоті сертифікати 10

2. Власні кошти 50

3. Цінні папери 110

4. Резерви комерційних банків 50

5. Готівка в обігу 200

6. Готівка в касі комерційного банку 5

7. Кредити комерційним банкам 130

8. Депозити казначейства 15

9. Кредити уряду 70

Баланс банку має вигляд:
Активи	Пасиви
1. Золоті сертифікати 10	2. Власні кошти 50
3. Цінні папери 110	4. Резерви комерційних банків 50
7. Кредити комерційним банкам 130	5. Готівка в обігу 200
9. Кредити уряду 70	6. Готівка в касі комерційного банку 5
	8. Депозити казначейства 15
320	320

Задача 3. Депозити банку складають 15 тис. дол. Норма обов’язкового резервування 6 %. Визначити кредитний потенціал банку та банківської системи.

TR = R+E

R = D*R

m = 1/R

∆M = m*E

m = 1/6% = 16,67

∆M = 16,67*15000дол. = 250050

Задача 4.

Баланс банку має вигляд:
Активи (тис. грн.)	Пасиви (тис. грн.)
1. Кошти в касі 20	1. Вклади до запитання 100
2. Резерви 50	2. Строкові депозити 50
3. Кредити видані 140	3. Власні кошти 60
Норма обов’язкового резервування 6 %. Визначити обов’язкові резерви, надлишкові резерви, кредитний потенціал банку та банківської системи.

D = 100+50 депозити банку

TR = 50 фактичні резерви

m = 1/6% = 16.67

R = 6%*150000/100% = 9 тис. грн.. обов»язкові резерви

E = TR-R = 50-9 = 41000 грн. надлишкові резерви

∆M = m*E = 16.67*41000 = 683470 грн.

Задача 5. Визначити, як вплине на грошову масу запроваджене центральним банком підвищення норми обов’язкового резервування з 10 до 15 %. Загальна величина депозитів у всій банківській системі 300 млрд. грн.

R = 10%*300млр. грн../100 = 30 млр.

Е = TR-R = 300-30 = 270млр.

∆M = m*E = 10*270млр. = 2700млр. грн..

m = 1/10% = 10

R= 15%*300млр. = 45млр.

Е= 300-45= 255

m = 1/15% = 6.67

∆M = m*E = 6.67*255 = 1701млр. грн..

1701-2700= -999млр. грн..

При збільшенні норми резервування банківської системи грошова маса зменшиться на 999млр. грн..

Задача 6. Норма обов’язкового резервування становить 20 %. Визначити зміну пропозиції грошей при новому вкладі в розмірі 250 млн. грн.

R= 20%*250млр.= 50млр. грн..

Е= 250млр. грн..- 50млр. грн..= 200млр. грн..

∆M = m*E = 5*200млр.= 1000млр. грн..

m = 1/20%= 5

Задача 7. КБ має на поточних рахунках 90 тис. грн. і підтримує необхідний рівень резервів. Норма обов’язкового резервування 8 %. Підприємство поклало на поточний рахунок 25 тис. грн., які банк вирішив зарезервувати. Визначити обов’язкові резерви, надлишкові резерви.

D1 = 90

D2 = 90+25 = 115

R1 = r*D1 = 8%*90 = 7,2 тис. грн. – обов'язкові резерви

TR1 = R1

E1 = 0

TR2 = R1+25 = 7,2+25=32,2 тис. грн

R2 = r*D2 = 8%*115 = 9,2 тис. грн. – обов'язкові резерви

E2 = TR2-R2 = 32,2-9,2 = 23 тис. грн

Задача 8. НБУ зменшив норму обов’язкового резервування з 8 до 5 %. Величина депозитів в банківській системі 200 млрд. грн. Визначити зміну пропозиції грошей.

R1= 200*8%= 16млр. грн..

E1= 200-16=184млр. грн..

m1= 1/8%= 12.5

∆M1= 12.5*184= 2300млр. грн..

R2= 200*5%= 10млр. грн..

E2=200-10= 190млр. грн.

m2=1/5%= 20

∆M2= 20*190= 3800млн. грн..

3800-2300= 1500млн. грн.

Задача 9. Виєначити грошовий мультиплікатор та мультиплікатор поточних рахунків, якщо норма обов»язкового резервування становить 10%, норма фактичного резервування 20%, відношення готівки до депозитів 30%.

M= cr +1/cr+rr

M= 30%+1/30%+20%= 2.6% грошовий мульт. m= 1/10%=10

Задача 1. Скласти баланс комерційного банку та визначити величину власних, залучених та запозичених коштів (млн. грн.).

1. Резервний фонд 20

2. Кошти на кореспондентському рахунку в НБУ 25

3. Статутний фонд 40

4. Кредити, отримані від інших банків 17

5. Каса 13

6. Дебітори 24

7. Кредитори 5

8. Депозити фізичних осіб 36

9. Кредити іншим банкам 70

10. Фонди банку 14

Баланс банку має вигляд:
Активи	Пасиви
2. Кошти на кореспондентському рахунку в НБУ 25	1. Резервний фонд 20
5. Каса 13	3. Статутний фонд 40
6. Дебітори 24	4. Кредити, отримані від інших банків 17
9. Кредити іншим банкам 70	7. Кредитори 5
	8. Депозити фізичних осіб 36
	10. Фонди банку 14
132	132

Власні кошти = 20+40+14

Залучені кошти = 5+36

Запозичені = 17

Задача 2. Скласти баланс комерційного банку та визначити величину власних, залучених та запозичених коштів (млн. грн.).

1. Статутний фонд 14,6 Пасив, власні кошти

2. Фінансові вкладення в цінні папери 5,6 Актив

3. Нерозподілений прибуток 2,3 Пасив, власні кошти

4. Резервний фонд 8,0 Пасив, власні кошти

5. Кредити підприємствам, організаціям 120,1 Актив

6. Кредити, отримані від НБУ 30,6 Пасив, запозичені

7. Кошти від випуску облігацій 12,5 Пасив, запозичені

8. Кошти на кореспондентському рахунку в НБУ 17,4 Актив

9. Фонди банку 59,2 Пасив, власні кошти

10. Депозити юридичних осіб 30,1 Пасив, залучені

11. Строкові депозити фізичних осіб 12,4 Пасив, залучені

12. Кошти в касі 2,5 Актив

13. Кредити, отримані від КБ 1,8 Пасив, запозичені

14. Основні засоби 25,9 Актив

Баланс 171,5млню грн..

Задача 3. Визначити суму надлишку або нестачі банківських ресурсів банку на кінець року за даними табл. 1.

Таблиця 1