Завдання 13

Ви працівник відділу з обслуговування фізичних осіб банку. До Вас звернулась вкладник Вашого банку Кравець Галина Миколаївна, яка відкрила у Вас депозитний вклад у сумі 3000 грн терміном на шість місяців, з проханням виплатити їй суму процентів за останній місяць за простою процентною ставкою – 15 % річних.

1. Необхідно:

• нарахувати проценти за вкладом;

• оформити особовий рахунок;

• оформити заяву на видачу готівки.

2. Використовуючи програму САБ «Scrooge-II» необхідно:

• роздрукувати особовий рахунок та нарахувати проценти за вкладом;

• роздрукувати заяву на видачу готівки.

Завдання 14

Ви працівник відділу з обслуговування фізичних осіб банку. До Вас звернулася клієнт Вашого банку Боднаренко Оксана Петрівна. Вкладник має бажання закрити свій вклад на вимогу в сумі 2000,00 грн і одержати суму вкладу з процентами. Процентна ставка − 3% річних.

1. Необхідно:

• оформити всі операції по особовому рахунку;

• оформити заяву на видачу готівки (на суму вкладу разом з процентами).

2. Використовуючи програму САБ «Scrooge-II» необхідно:

• нарахувати проценти за вкладом;

• оформити заяву на видачу готівки;

• роздрукувати особові рахунки за цим вкладом.

Завдання 15

Ви працюєте економістом операційного відділу банку.

Впродовж операційного дня до Вас надійшли грошово-розрахункові документи від клієнта вашого банку ВАТ «Галка» (див. Додаток ).

1. Необхідно:

- перевірити правильність оформлення документів;

- оформити меморіальний ордер на суму комісійної винагороди за розрахункове обслуговування (0,4 % від суми документів) і зарахувати суму в дохід банку;

• назвати мотиви неприйняття платіжного доручення до оплати;

• вказати дії економіста банку, якщо коштів на рахунку клієнта недостатньо, та визначити в якій сумі буде проплачений документ.

2.Використовуючи програму САБ «Scrooge-II»:

- перевірити правильність оформлення документів;

- оформити меморіальний ордер на суму комісійної винагороди за розрахункове обслуговування (0,4% від суми документів) і зарахувати суму в дохід банку;

• здійснити опрацювання грошово-розрахункових документів;

• роздрукувати особові рахунки.

Додаток

Комплект документів ват „Галка”

Платіжне доручення № 23

0410002

від «23» травня 2008 р.

Одержано банком

Платник ВАТ”Галка”

«23» травня 2008 р.

Код

30732887

Банк платника АТ „Кредобанк”

Код банку

Дебет

Сума

у м. Львові

325268

рах.

2600788

Одержувач ТОВ „Торговий дім „Галичина”

Код

21458752

Кредит

58000,00

Банк-одержувача АТ „Кредобанк”

код банку

у м. Львові

325268

рах.

2600980

Сума літерами

П’ятдесят вісім тисяч гривень 00 копійок

Призначення платежу За спец. одяг згідно угоди № 21 від 18 квітня 2008 р.

Проведено банком

«23» травня 2008 p.

М.П.

Підписи платника

Підпис банку

(підпис)

(підпис)

(підпис)

Платіжне доручення № 24

0410002

від «23» травня 2008 р.

Одержано банком

Платник ВАТ „Галка”

«23» травня 2008 р.

Код

30732887

Банк платника АТ „Кредобанк”

Код банку

Дебет

Сума

у м. Львові

325268

рах.

2600788

Одержувач МП”Ірена”

Код

21458752

Кредит

110000,00

Банк-одержувача АТ „Кредобанк”

код банку

у м. Львові

325268

рах.

2600964

Сума літерами

Сто десять тисяч гривень 00 копійок

Призначення платежу За тканину згідно угоди № 29 від 9 квітня 2008 р.

Проведено банком

«23» травня 2008 p.

М.П.

Підписи платника

Підпис банку

(підпис)

(підпис)

(підпис)