3. Компетенции цб рф как банка, органа дкп государства, центра банковской системы и контрагента государства

Под компетенцией ЦБ РФ понимаются его: права; обязанности; предметы ведения.

1. Компетенции ЦБ РФ как банка. БР имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными КО, Правительством РФ для достижения целей, предусмотренных настоящим Федеральным законом:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ц\б и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

1) предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более одного года российским КО, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня. Перечень рейтинговых агентств, рейтинги которых применяются для определения кредитоспособности получателей кредитов, и необходимых минимальных показателей соответствующих рейтингов, дополнительные требования к получателям кредитов, а также порядок и условия предоставления соответствующих кредитов устанавливаются СД;

2) покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов БР;

3) покупать и продавать облигации, эмитированные БР, и депозитные сертификаты;

4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными КО;

5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7) выдавать поручительства и банковские гарантии;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и территориях иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в м\ународной банковской практике.

БР вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

БР также вправе осуществлять банковские операции и иные сделки с м\ународными организациями, иностранными центральными (национальными) банками и иными иностранными юридическими лицами при осуществлении деятельности по управлению активами БР в иностранной валюте и драгоценных металлах, включая золотовалютные резервы БР.

БР имеет право передавать российским и иностранным КО, а также организации, изготавливающей банкноты и монету БР, банкноты в сувенирной упаковке и монету БР по ценам, отличающимся от нарицательной стоимости, которые определяет БР.

БР может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих БР, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами.

БР также вправе обслуживать клиентов, не являющихся КО, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

БР не имеет права:

1) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами

2) приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных статьями 8, 9 и 39 ФЗ «О ЦБ РФ»

3) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности БР и его организаций;

4) заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

5) пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению СД.

2. Компетенции ЦБ РФ как органа ДКП гос-ва.  

Во взаимодействии с Правительством РФ БР разрабатывает и проводит единуб ден-кредитную политку.

Основными инструментами и методами ДКП БР являются: 1) %-ные ставки по операциям БР;

2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в БР (резервные требования);

3) операции на открытом рынке;

4) рефинансирование КО;

5) валютные интервенции;

6) установление ориентиров роста денежной массы;

7) прямые количественные ограничения;

8) эмиссия облигаций от своего имени.

БР регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной ДКП.

БР может устанавливать одну или несколько %-ных ставок по различным видам операций или проводить %-ную политику без фиксации %-ной ставки. БР использует %-ную политику для воздействия на рыночные %-ные ставки.

  Размер обязательных резервов в %-ном отношении к обязательствам КО (норматив обязательных резервов), а также порядок депонирования обязательных резервов в БР устанавливаются СД.

Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20 %-ов обязательств КО и могут быть дифференцированными для различных КО.

Нормативы обязательных резервов не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов.

При нарушении нормативов обязательных резервов БР имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета КО, открытого в БР, ∑-у недовнесенных средств, а также взыскать с КО в судебном порядке штраф в размере, установленном БР. Указанный штраф не может превышать ∑-у, исчисленную исходя из двойной ставки рефинансирования БР, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.

На обязательные резервы, депонируемые кредитной организацией в БР, взыскания не обращаются.

После отзыва у КО лицензии на осуществление банковских операций обязательные резервы, депонируемые кредитной организацией в БР, перечисляются на счет ликвидационной комиссии (ликвидатора) или конкурсного управляющего и используются в порядке, установленном федеральными законами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами БР.

При реорганизации КО порядок переоформления ее обязательных резервов, ранее депонированных в БР, устанавливается в соответствии с нормативными актами БР.

  Под операциями БР на открытом рынке понимаются:

1) купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ц\б, облигаций БР, а также заключение договоров репо с указанными ц\б;

2) купля-продажа иных ц\б, определенных решением СД, при условии их допуска к обращению на торгах фондовых бирж и (или) иных организаторов торговли на рынке ц\б, а также заключение договоров репо с указанными ц\б.

При осуществлении БР операций на открытом рынке с акциями допускаются только заключение договоров репо, а также реализация БР акций в связи с ненадлежащим исполнением контрагентом обязательств по договору репо.

Под рефинансированием понимается кредитование БР КО. Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются БР.

 Под валютными интервенциями БР понимается купля-продажа БР иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на ∑-арный спрос и предложение денег.

БР может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной ДКП.

Под прямыми количественными ограничениями БР понимается установление лимитов на рефинансирование КО и проведение КО отдельных банковских операций.

БР вправе применять прямые количественные ограничения, в равной степени касающиеся всех КО, в исключительных случаях в целях проведения единой государственной ДКП только после консультаций с Правительством РФ.

 БР в целях реализации ДКП может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди КО. Предельный размер общей номинальной стоимости облигаций БР всех выпусков, не погашенных на дату принятия СД решения об утверждении решения о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций БР, устанавливается как разница м\у максимально возможной ∑-ой обязательных резервов КО и ∑-ой обязательных резервов КО, определенной исходя из действующего норматива обязательных резервов.

БР ежегодно не позднее срока внесения в Государственную Думу Правительством РФ проекта ФЗ о федеральном бюджете на очередной финансовый год и плановый период представляет в Государственную Думу проект основных направлений единой государственной ДКП на предстоящий год и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной ДКП на предстоящий год.

Предварительно проект основных направлений единой государственной ДКП представляется Президенту РФ и в Правительство РФ.

Основные направления единой государственной ДКП на предстоящий год включают следующие положения:

концептуальные принципы, лежащие в основе ДКП, проводимой БР;

краткую характеристику состояния экономики РФ;

прогноз ожидаемого выполнения основных параметров ДКП в текущем году;

количественный анализ причин отклонения от целей ДКП, заявленных БР на текущий год, оценку перспектив достижения указанных целей и обоснование их возможной корректировки;

сценарный (состоящий не менее чем из двух вариантов) прогноз развития экономики РФ на предстоящий год с указанием цен на нефть и другие товары российского экспорта, предусматриваемых каждым сценарием;

прогноз основных показателей платежного баланса РФ на предстоящий год;

целевые ориентиры, характеризующие основные цели ДКП, заявляемые БР на предстоящий год, включая интервальные показатели инфляции, денежной базы, денежной массы, %-ных ставок, изменения золотовалютных резервов;

основные показатели денежной программы на предстоящий год;

варианты применения инструментов и методов ДКП, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры;

план мероприятий БР на предстоящий год по совершенствованию банковской системы РФ, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы.

Государственная Дума рассматривает основные направления единой государственной ДКП на предстоящий год и принимает соответствующее решение не позднее принятия Государственной Думой ФЗ о федеральном бюджете на предстоящий год.

3. БР как центр банковской системы. Современная банковская систеиа России яв-ся 2-хуровневой: 1) ЦБ РФ; 2) кредитные организации, филиалы и представительства иностр. банков. БР как верхний уровень банковской системы выполняет функции ден-кред. регулирования, банковского надзора и управления системой расчетов в стране. БР выступает как особый институт, обладающий исключительном правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.

БР является органом банковского регулирования и банковского надзора. БР осуществляет постоянный надзор за соблюдением КО и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов БР, установленных ими обязательных нормативов.Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы РФ и защита интересов вкладчиков и кредиторов. БР не вмешивается в оперативную деятельность КО, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Регулирующие и надзорные функции БР осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий структурные подразделения БР, обеспечивающие выполнение его надзорных функций.

БР устанавливает обязательные для КО и банковских групп правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами. При этом устанавливаемые БР правила применяются в отношении бухгалтерской и статистической отчетности, которая составляется за период, начинающийся не ранее даты опубликования указанных правил.

Для осуществления своих функций БР в соответствии с перечнем, установленным СД, имеет право запрашивать и получать у КО необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации.

БР вправе устанавливать для участников банковской группы порядок предоставления информации об их деятельности, которая необходима для составления консолидированной отчетности.

Для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса РФ, для анализа экономической ситуации БР имеет право запрашивать и получать необходимую информацию на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц.

БР публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе РФ.

БР принимает решение о государственной регистрации КО и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации КО, выдает КО лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их.

БР устанавливает методики определения собственных средств (капитала) КО, активов, пассивов и размеров риска по активам для каждого норматива с учетом м\ународных стандартов и консультаций с КО, банковскими ассоциациями и союзами.

БР вправе устанавливать дифференцированные нормативы и методики их расчета по видам КО.

БР яв-ся органом валютного регулирования и валютного контроля и осуществляет эти функции в соответствии с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и иными ФЗ.