11

4.1. Експертиза документів обґрунтування інвестицій.

Предметом експертизи документів:

1. Зведені документи

2. Первині документи

3. Окремі документи обґрунтування інвестицій

Експертиза документів:

1. Внутрішня

2. Зовнішня

Зведенні документи - це сукупність комплексних т а завершених документів на основі первинних джерел (бізнес план, техніко економічне обгрунтування).

Первинні документи – це різного роду кошториси, калькуляції, довідки, висновки та ін.., вони є окремими елементами для формування зведених документів.

Окремі документи обґрунтування інвестицій – це документи що підтверджують можливість реалізації проекту.

Види експертизи документів:

1. Попередня експертиза(наявність усіх необхідних документів, правильність їх оформлення ,ціль документа)

2. Технічна експертиза(передбачає оцінку повноти технічного обґрунтування у документації проекту)

3. Юридична експертиза(легітимність наданих документів,відповідність нормативних вимог при оформлені документів)

4. Економічна експертиза(оцінка повноти економічного обґрунтування у документації проекту)

Результати цих експертиз– акт або розділ одного загального зведеного акту експертизи даного документа обґрунтування інвестицій.

4.2. Банківська експертиза іп позичальника.

Завдання внутрішньо-банківської експертизи ІП:

-селекція інвестиційної пропозиції і проектів -удосконалення методів аналізу проекту

-розробка висновків за проектами та підготовка варіантів рішень щодо реалізації проектів

-моніторинг аналіз і контроль за в-чою і фін. діяльністю проекту

Процедура експертизи ІП класифікується:

-попередня -поточна

Попередній розгляд – визначення відповідності проекту критеріям та вимогам банку, зясування особливостей фінансування з внесенням проекту до інф. Бази даних проектів.

Порядок попереднього розгляду:

• -замовник звертається в банк з пропозицією про розгляд можливості залучення інвестицій і надає пакет документів.

• -банк проводить попередні переговори з замовником для отримання дод. Інформації про фін.стан

• -на підставі цих документів визначає відповідальність зазначеного проекту

Основним критерієм оцінки діяльності замовника є:

Окупність проекту, Фін. та в-ча стабільність п-ства, Платоспроможність п-ства

Банк виставляти додаткові вимоги:

• -напрями використання інвестиційних коштів не можуть змінюватися без згоди інвестора та банку

• організаційно-правова форма п-ства-замовника не може бути змінена в процесі здійсненя проекту без згоди

• -інвестиційний проект повинен забезпечувати норму орентабельності на рівні вимог інвестора

• -власний внесок п-ства замовника в рамках інцест. Проекту повинен складати не менше 30 % від необхідної суми проекту

• інцест. проект не повинен мати рахунків, які пов’язані з хімічним чи радіаційним забрудненням навколишнього середовища або інших суттєвих економічних вад.

За результатом попередньої оцінки може бути прийняте рішення:

1. Рішення про проведення дод. поглибленої експертизи ІП

2. Про передачу проектів до дод. Експертизи

3. Про неможливість подальшої роботи над проектом на останій момент у зв’язку з незадовільним результатом попереднього аналізу ІП.

Поглиблений аналіз – визначення потенційної можливості реаліз. проекту за рахунок коштів банку спроможності позичальника раціонально розпоряджатися залученими інцест. коштами з метою отримання очікуваного результату.

Експертиза ІП зд. після надання позичальником повного пакета документів у т. ч. розширеного бізнес - плану, а також отримання відділом експертизи інвестицій дод. інформ. з незалежних джерел

Рекомендована структура бізнес – плану:

1. Мета проекту 2) Характеристика позичальника 3) Загальна характеристика проекту

4) Торговельний чии виробничий план 5) Маркетинговий план

6) Фінансовий план 7) Фактори ризику

Банк вивчає:

1)ТЕО

2) поточні і річні фін. Звіти(п-ств і організацій, які збираються брати участь у цьому проекті)

3)інф. держ.установ, щодо наявності змісту змісту державного програмного розвитку.

4) маркетингові дослідження з партнерами-замовниками.

5) програми соц.. і кадрового розвитку п-ств.

Рішення:

• -Кредитування для проекту може бути надане

• -Кредитування може бути надане після певних умов

• -Кредитування не може бути надане, але до розгляду можна згодом повернутися

• -Кредитування не може бути надане.