Контрольные вопросы

Основные

1. Контроль и регулирование банковской деятельности: необходимость, историческое развитие, принципы.

2. Субъекты государственного управления деятельностью банков и их компетенция.

3. Формы государственного регулирования банковской деятельности.

4. Методы государственного регулирования развития банковской системы и текущей деятельности кредитных организаций.

5. Функции (цели деятельности) и задачи центрального банка. Банк России: функции и задачи. Банковские операции, разрешенных Центральному банку РФ, и цели их проведения.

6. Основные методы регулирования развития банковской системы, используемые центральными банками.

7. Основные инструменты денежной политики (регулирования денежного обращения), используемые центральными банками. Инструменты денежно-кредитной политики, используемые Банком России на современном этапе.

8. Степень независимости и выполнения ЦБ РФ его основных функций. Подотчетность Банка России Президенту РФ и Государственной Думе РФ.

9. Правовая база деятельности Банка России в соответствии со специальными банковскими законами.

10. Юридический статус Банка России. Организационная структура Банка России. Высшие органы управления Центральным банком РФ и их полномочия.

11. Нормативные акты Банка России: правовое основание, цели, основные виды.

12. Обязательные нормативы банковской деятельности, устанавливаемые Центральным банком: необходимость, основные характеристики.

13. Порядок регистрации и лицензирования банков в России. Основные требования к учредительным документам и уставу коммерческого банка.

14. Требования Банка России к учредителям, капиталу, планам деятельности банков.

15. Требования цб рф к уровню достаточности капиталов банков и к уровням ликвидности банков.

36. Требования Банка России к уровням рисков, принимаемых банками, и к внутреннему контролю в банках.

38. Регламентация ЦБ РФ формирования и использования банками резервных фондов, доходов, расходов и прибыли банков.

13. Порядок допуска банков на рынок вкладов физических лиц. Регулирование отношений банков с клиентами и кредиторами.

14. Порядок допуска и регулирования деятельности банков на специальных рынках (ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней, платежных карт).

15. Порядок регулирования достаточности капитала и ликвидности банков.

16. Порядок санирования банков по требованию Банка России.

17. Порядок реорганизации банков по требованию Банка России.

18. Порядок отзыва у банка лицензии и его ликвидации.

19. Порядок допуска на российский рынок иностранных банков. Порядок получения российским банком разрешения на участие в уставном капитале зарубежной кредитной организации

20. Квалификационные требования, предъявляемые Банком России к руководству и отдельным категориям работников банков.

21. Основные требования со стороны Банка России к качеству управления в банках.

22. Надзор за деятельностью банков, его необходимость, цели, содержание и принципы.

23. Надзорные (контролирующие и регулирующие) полномочия Банка России. Организация государственного банковского надзора (формы и методы) в России.

24. Меры воздействия надзорных органов на банки, условия и практика их применения.

25. Негосударственные контроль и регулирование деятельности банков.

26. Саморегулирование в банковской системе: сущность и механизмы.

27. Содержание самоуправления в банковской системе. Союзы и ассоциации кредитных организаций, их роль в саморегулировании банковской системы.

28. Особенности надзора и регулирования деятельности банков в условиях системного кризиса.

Дополнительные

1. Какую предельную долю уставного капитала (акций или паев) банка может приобрести (оплатить) физическое лицо, не подтверждая документами свое удовлетворительное финансовое положение и правомерность внесения личных средств в уставный капитал банка?

2. Сколько и какие обязательные нормативы установлены Центральным банком для банков?

3. На сколько групп делятся активы банка по степени риска? Какие активы, по мнению ЦБ, являются наиболее рисковыми?

4. Каким видам проверок подвергаются банки, какова периодичность проверок, какова нормативная продолжительность разных видов проверок?

5. Какие документы должен представить банк для регистрации выпуска своих ценных бумаг? Каковы основания для признания выпуска ценных бумаг банка не состоявшимся?

6. Какие штрафы и за какие нарушения могут накладывать надзорные органы на банки?

7. Каковы полномочия рабочей группы, проводящей проверку банка? Как оформляются результаты проверки?

8. Как ЦБ РФ определяет степень проблемности банков?

9. Какие виды лицензий может получить вновь созданный банк?

10. Каково предельное число акционеров банка, созданного в форме закрытого АО?

11. По каким основаниям у банка может быть отозвана лицензия? по каким основаниям она должна быть отозвана?

12. Какие документы Банка России считаются его нормативными актами, в каких формах они издаются и что характерно для каждой из таких форм?

13. В течение какого времени после регистрации банка учредители должны оплатить 100% его уставного капитала?

14. Каков сейчас минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемого банка?

15. Каковы сейчас резервные требования к банкам?

16. Каков размер сбора за государственную регистрацию банка?

17. Какой документ считает учредительным документом банка, создаваемого в форме ООО?

18. Каков допустимый размер неденежной части уставного капитала вновь создаваемого банка? Когда и как участвуют независимые оценщики в процессе государственной регистрации банка и регистрации изменения величины уставного капитала банка?

19. На какие типы делятся меры воздействия, применяемые надзорными органами к банкам? Какие конкретные меры относятся к тому и другому типу?

20. Что понимается под пруденциальными нормами деятельности банков?

21. В течение какого срока учредители не вправе выйти из состава участников банка?

22. Сколько обязательных нормативов должны соблюдать банки в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ № 110?

23. Каков смысл каждого из нормативов, указанных в Инструкции Банка России № 110 и чему равны их значения сейчас?

24. Что такое дополнительный офис банка (филиала банка), кредитно-кассовый офис, где и как они могут быть созданы, какие операции вправе проводить?

25. Каков порядок выхода пайщика из состава участников банка, действующего в форме ООО, и выделения принадлежащего ему пая?

26. Каким критериям должен соответствовать банк, ходатайствующий о получении лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц?