Черкаський інститут банківської справи Університету банківської справи Національного банку України (м. Київ)
Кафедра вищої математики і інформаційних технологій _______________
(дата реєстрації)
КОНТРОЛЬНА РОБОТА
з дисципліни «Управлінські інформаційні системи в аналізі і аудиті»
Виконала:
студент
групи СОА-51 5 курсу Черевань
Олена
(прізвище, ініціали)
Перевірив:
Михайлюта
С. Л.
(прізвище,
ініціали викладача)
Результат перевірки: ___________________
Черкаси – 2012 р.
1.Визначення майбутньої та теперішньої вартості
Задача 1: Комерційний банк «Надра» видав фірмі «Лотос» кредит на 3 роки в розмірі 50 тис. грн. під 24% річних. Визначити суму кредиту в кінці строку.
Висновок: завдяки фукції БС, що визначає майбутнє значення внеску з періодичними постійними виплатами, вдалось розрахувати майбутню вартість кредиту, що становить 95 331, 20 грн.
Задача 2: Фірма «Янтар» відкриває депозитний рахунок для погашення довгострокових зобов’язань на який перераховує щорічно на протязі 6 років платежі розміром 20 тис. грн. під 22% річних. Визначити кількість коштів на рахунку в кінці строку.
Висновок: Майбутня вартість депозиту фірми «Янтар» становить 65 946,08 грн., що була визначена завдяки функції БС, при незмінних відсотках, періоді і сумі депозиту.
Задача3: Початковий внесок 5 тис. грн. покладено в банк на 3 роки під наступні відсотки: 10%, 12%, 15% річних відповідно. Знайти накопичену суму внеску.
Висновок: Функція БЗРАСПР при зміні відсоткової ставки та при незмінній сумі внеску до банку розрахувала майбутню вартість внеску – 7084 грн.
Задача 4: На облігацію номіналом 100 тис. грн.. терміном на 6 років, передбачено наступний порядок нарахування відсотків: в перший рік 10%, в два наступних – 20%, на три останні – 25%. Розрахувати майбутню вартість облігацій.
Висновок: При постійній зміні відсоткової ставки на протязі 6 років, функція БЗРАСПИС визначила майбутню вартість облігацій, що становить 309 375 грн.
Задача 5: Фізична особа через 4 роки планує отримати 50 тис. грн.. Яку суму їй необхідно покласти на депозитний рахунок, якщо процентна ставка становить 10% річних.
Висновок: Функція ПС обернена до функції БС, що дозволяє розраховувати поточну вартість вкладу, при таких даних як майб. вартість, термін та відсотковій ставці. Для того, щоб через 4 роки, при 10% річних отримати 50000 грн необхідно покласти – 34 150, 67 грн.
Задача 6: Визначте поточну вартість обов’язків щомісячних платежів розміром 100 тис. грн. на протязі 5 років, якщо процентна ставка становить 12%.
Висновок: Щоб розрахувати поточну щомісячну вартість платежів, необхідно у функції ПС ставку, що визначається за рік поділити на 12 місяців (12%/12), та термін 5 років помножити на 12 (5*12). Після занесення всих даних в формулу поточна вартість щомісячних платежів становить – 4 495 503,84 грн.
Задача 7: вкладник розмістив на рахунку 5000 грн. Яку суму він може отримати через 3 роки, якщо процентна ставка дорівнює 8% річних?
Висновок: використовуючи функцію БС майбутню вартість розраховуємо завдяки поч. сумі, терміні та процентної ставці – 6298, 56 грн.