Учебные цели

1. Объяснить основные задачи и функции Центрального банка РФ как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.

2. Уяснить необходимость разработки и следования основополагающим принципам банковского надзора, изданным Базельским комитетом.

3. Объяснить основные цели и задачи дистанционного надзора и инспектирования кредитных организаций.

4. Рассмотреть основные нормы и нормативы, регулирующие деятельность банка

5. Изучить содержание и порядок лицензирования банковской деятельности.

6. Изучить виды мер воздействия, применяемые к кредитным организациям.

7. Объяснить основные цели инспекционной деятельности Банка России.

8. Изучить организацию инспекционного процесса в Банке России.

9. Объяснить назначение акта проверки и изучить порядок его составления

Основные термины и понятия

Регулирование и надзор

Базельские принципы регулирования и надзора

Контактный и дистанционный банковский надзор

Регистрация

Лицензирование деятельности

Принудительные меры воздействия

Предупредительные меры воздействия

Инспекционная деятельность Банка России

Объекты инспекционных проверок

Комплексная проверка

Тематическая проверка

Региональная проверка

Межрегиональная проверка

Плановая проверка

Внеплановая проверка

Уполномоченные представители Банка России

Поручение на проведение проверки

Акт проверки

Контрольные вопросы

1. Почему следует регулировать работу банков и осуществлять надзор за их деятельностью?

2. Каковы главные цели банковского регулирования и надзора?

3. Каковы полномочия Банка России в области регулирования деятельности кредитных организаций?

4. Каковы способы реализации Банком России своих полномочий в области надзора?

5. Какие основные задачи решаются странами, следующими Базельским принципам?

6. Каковы цели и задачи дистанционного надзора.

7. Назовите состав обязательных нормативов, регулирующих деятельность банка.

8. Задача.

Рассчитать норматив мгновенной ликвидности банка, если известны следующие данные:

• остатки средств в кассе – 7 990 тыс. руб.,

• остатки средств на корреспондентском счете в банке России – 16 519 тыс. руб.,

• вклады физических лиц составили 92 991 тыс. руб., из них вклады до востребования – 2 072 тыс. руб.,

• 20 % от суммы депозитов, вкладов, в части превышающей неснижаемый остаток, - 4 651 тыс. руб.,

• остатки на расчетных счетах юридических лиц – 7 288 тыс. руб.,

• выпущенные ценные бумаги – 102 тыс. руб., в том числе векселя к исполнению – 2 тыс. руб.

По результатам расчета сделать выводы о запасе (дефиците) ликвидности.

9. Кто принимает решение о государственной регистрации кредитной организации.

10. Назовите виды инспекционных проверок.

11. Перечислите виды лицензий, выдаваемых кредитным организациям.

12. Каков порядок ликвидации кредитных организаций?

13. В каких случаях применяются предупредительные меры воздействия.

14. Перечислите виды принудительных мер воздействия.

15. Что является основной целью проведения проверок кредитных организаций?

16. Что представляет собой законодательная и нормативная база инспектирования кредитных организаций?

17. Назовите объекты инспекционных проверок.

18. Что является основанием для включения проверки в план?

19. Назовите основания для проведения внеплановых проверок.

20. Назовите виды и типы проверок.

21. Кто является уполномоченным представителем Банка России на проведение проверок?

22. Назовите должностных лиц Банка России, обладающих правом поручать проведение проверок.

23. Расскажите об основных этапах организации проведения проверки.

24. Расскажите о структуре акта проверки.

25. Какая информация используется для формирования акта проверки?