- •Содержание
- •Введение
- •Глава 1. Общеэкономические основы деятельности Центрального банка рф
- •Учебные цели
- •Основные термины и понятия
- •Контрольные вопросы
- •Глава 2. Денежно-кредитная политика Банка России
- •Учебные цели
- •Основные термины и понятия
- •Контрольные вопросы
- •Глава 3. Организация наличного денежного обращения Банком России. Эмиссия наличных денег как часть кредитной эмиссии: форма осуществления, принципы организации.
- •Нормативное регулирование эмиссионных и кассовых операций.
- •Организация наличного денежного обращения.
- •Роль ркц в организации наличного денежного обращения.
- •Организация хранения банкнот и монеты.
- •Ответственность за сохранность денег
- •Лимит оборотной кассы ркц
- •Резервные фонды банкнот и монеты
- •Изъятие денег из обращения
- •Выпуск денег в обращение
- •Признаки платежеспособности и правила обмена
- •Учебные цели
- •Основные термины и понятия.
- •Контрольные вопросы:
- •Глава 4. Банк России и платежные системы
- •Учебные цели
- •Основные термины и понятия
- •Контрольные вопросы
- •Глава 5. Рефинансирование Банком России кредитных организаций.
- •5.1. Рефинансирование кредитных организаций
- •5.2. Депозитные операции Банка России
- •Учебные цели
- •Основные термины и понятия
- •Контрольные вопросы
- •Глава 6. Операции Банка России на открытом рынке Роль Банка России в регулировании рынка ценных бумаг
- •Современное состояние системы инструментов денежно-кредитной политики Банка России на открытом рынке
- •Учебные цели
- •Основные термины и понятия
- •Контрольные вопросы
- •Глава 7. Валютное регулирование и валютный контроль Банка России.
- •7.1. Валютная система и валютная политика.
- •Свободно конвертируемые валюты, которые без ограничений обмениваются на любые иностранные валюты
- •Частично конвертируемые валюты стран, где сохраняются валютные ограничения;
- •Неконвертируемые (замкнутые) валюты стран, где для резидентов и нерезидентов введен запрет обмена валют.
- •7.2. Валютное регулирование.
- •7.3. Цели, направления и объекты валютного контроля.
- •7.4.Сущность и виды валютных рынков.
- •4.Степень использования определённой валюты в международных расчётах.
- •7.5. Золотовалютные резервы Центрального банка.
- •7.6. Порядок ведения операций с валютными ценностями.
- •7.7. Регламентация международных расчетов.
- •7.8. Международные валютно-финансовые институты.
- •7.8. Платежный баланс России
- •Учебные цели.
- •Контрольные вопросы
- •Глава 8. Банковское регулирование, надзор и инспектирование.
- •8.1. Система банковского надзора
- •8.2 Понятие, цели и задачи дистанционного надзора.
- •8.3 Нормы и нормативы, регулирующие деятельность коммерческого банка
- •8.4 Порядок осуществления надзора за банками, имеющими филиалы.
- •8.5 Регулирование деятельности небанковских кредитных организаций.
- •8.6 Меры воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности: предупредительные и принудительные. Ответственность банков за нарушение пруденциальных норм деятельности.
- •8.7. Лицензирование банковской деятельности
- •8.8 Инспектирование кредитных организаций
- •8.8.1. Организация инспекционной деятельности
- •8.8.2 Порядок составления акта проверки
- •Учебные цели
- •Основные термины и понятия
- •Контрольные вопросы
- •Вопросы к экзамену
- •Примерный перечень курсовых работ
- •Литература
- •156005,Г.Кострома, ул.Дзержинского,17.
7.2. Валютное регулирование.
Основой национальной валютной системы выступает установленная Конституцией России и Законом о ЦБ России денежная единица страны - рубль.
Иностранная валюта имеет особый статус на территории страны. Порядок совершения операций с валютными ценностями в стране и за ее пределами регулируется валютным законодательством.
Основой валютного законодательства является Закон «О валютном регулировании и валютном контроле».
Основные понятия Закона:
1. Валюта РФ и иностранная валюта.
2. Внутренние ценные бумаги и внешние ценные бумаги.
3. Валютные ценности - это иностранная валюта и внешние ценные бумаги.
4. Участники валютных отношений делятся на резидентов и нерезидентов.
Резиденты – это граждане России, не имеющие статус постоянного проживания в иностранном государстве, а также иностранные граждане, проживающие постоянно на территории России и юридические лица на территории России.
Нерезиденты- все, кто не является резидентами.
5. Уполномоченные банки – это кредитные организации, имеющие лицензию Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций со средствами в иностранной валюте.
6. Валютные операции - в зависимости от состава их участников подразделяются на следующие:
- валютные операции между резидентами,
между резидентами и нерезидентами,
между нерезидентами.
Порядок проведения валютных операций в первую очередь определяется составом их участников:
- международные (резидент - нерезидент) валютные операции совершаются свободно, за исключением ограниченного круга операций движения капитала, перечисленных в законодательстве;
- валютные операции между резидентами запрещены, если иное не установлено законодательством.
Органами валютного регулирования являются Банк России и Правительство РФ. Они издают нормативные правовые акты по вопросам валютного регулирования в пределах установленной Законом компетенции. Если же соответствующий нормативный правовой акт не издан, то резиденты и нерезиденты осуществляют валютные операции, открывают счета и проводят по ним операции без ограничений.
Органы валютного контроля не имеют права издавать нормативные акты. И только Банк России имеет статус как органа валютного регулирования, так и органа валютного контроля.
Регулирование - это применение ограничительных мер. Несмотря на либерализацию валютного законодательства, законодательством установлены валютные ограничения, то есть запреты и правила проведения валютных операций, (совершение операций через уполномоченные банки, ограничения, связанные с перемещением валютных ценностей через границу, репатриация валютной выручки (то есть, возврат валютных средств в Россию), мероприятия валютного контроля и т.д.).
Влияние органов валютного регулирования на внешнеэкономическую деятельность отечественных предприятий значительно. Валютные ограничения в настоящее время продолжают в той или иной мере применяться во всем мире.
7.3. Цели, направления и объекты валютного контроля.
Валютный контроль – это система мероприятий, осуществляемых субъектами валютного контроля на основании действующего валютного законодательства, которые направлены на выполнение валютной политики государства.
Субъектами валютного контроля являются Правительство РФ, органы и агенты валютного контроля.
При этом Правительство выполняет свои функции субъекта валютного контроля через специально уполномоченный им орган – Федеральную службу финансово-бюджетного надзора или Росфиннадзор.
К органам валютного контроля относятся: Банк России и Росфиннадзор.
Агентами валютного контроля являются уполномоченные банки, подотчетные БР, а также не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг; таможенные органы и налоговые органы.
Объектами валютного контроля являются резиденты и нерезиденты как физические, так и юридические лица и ПБОЮЛ, а также уполномоченные банки и валютные биржи.
Контроль за соблюдением валютного законодательства кредитными организациями и валютными биржами осуществляет Банк России.
Контроль за осуществлением валютных операций резидентами и нерезидентами, не являющихся кредитными организациями или валютными биржами, осуществляют в пределах своей компетенции федеральные органы исполнительной власти, являющиеся органами валютного контроля, и агенты валютного контроля.
Правительство РФ обеспечивает координацию деятельности в области валютного контроля федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами валютного контроля, а также их взаимодействие с ЦБ.
Правительство также обеспечивает взаимодействие не являющихся уполномоченными банками профессиональных участников рынка ценных бумаг, таможенных и налоговых органов как агентов валютного контроля с ЦБ.
Центральный банк осуществляет взаимодействие с другими органами валютного контроля и обеспечивает взаимодействие с ними, а также взаимодействие между агентами валютного контроля.
Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении следующих групп валютных операций:
Валютных операций между резидентами и нерезидентами.
Валютных операций резидентов.
Валютных операций между нерезидентами.
Направлениями валютного контроля следует считать:
1. Определение соответствия проводимых валютных операций действующему валютному законодательству.
2. Проверка выполнения резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством (репатриация экспортной выручки, резервирование, обязательная продажа – в настоящее время требование о резервировании и обязательной продаже не действует).
3. Проверка обоснованности платежей в иностранной валюте.
4. Проверка полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям.