Текст договору

Підготовка документа до друку. Викликаємо на екран вікно „Друк договору” (рис. 2.3.3). Вікно містить дві вкладки. Сторінка „Шаблон” відображає список зареєстрованих у системі шаблонів договорів і кнопки вибору подальших дій з текстом договору. Для вибору шаблону натисніть Shift і натисніть на сірому полі ліворуч від назви необхідного шаблону. Якщо налаштування шаблону виконане не коректно, то відкриється діалогове вікно, яке повідомить про помилки.

Рис. 2.3.3 Налаштування друку договору – Шаблони

Вкладка „Налаштування” (рис. 2.3.4) дозволяє задати зовнішній вигляд документа.

Рис. 2.3.4 Налаштування друку договору

„ Планове закриття договору” проводиться на дату закінчення дії договору (рис. 2.3.5).

Рис. 2.3.5 Планове закриття договору

Усі поля заповнюються автоматично з реквізитів договору. Натисніть на кнопку „ОК” – система виведе повідомлення про успішно виконану дію (рис. 2.3.6).

Рис. 2.3.6 Результат виконання дії

Поповнення внеску

Для поповнення внеску натисніть кнопку „Поповнення внеску”. Відкриється форма для поповнення внеску (рис. 2.3.7).

Рис. 2.3.7 Поповнення внеску

Задайте (оберіть з календаря) дату початку дії, укажіть суму поповнення, у полі „Інформація” можна при необхідності залишити коментар. Підтвердити введення натисканням на кнопку „ОК”, після чого відкриється вікно „Виконання операцій – Доповнення” (рис. 2.3.8). Поле „Нова операція” заповнюється автоматично, але є можливість внести зміни. У полях „Вставлення дати” і „Дата документа „ Від…” за замовчуванням ставиться поточна дата. При необхідності можна поставити прапор „Інтерактивний режим вставки документів (показувати форму і заповнювати ДР)” і змінити значення поля „Ступінь обробки документа”. Після натискання на кнопку „ОК”, система повідомить про успішне завершення поповнення внеску і запропонує надрукувати платіжні документи. У випадку підтвердження необхідності надрукувати документи на екран буде виведений список типів документів (рис. 2.3.8). Після вибору типу документа і натискання на кнопку „ОК” дане вікно закриється, а на екран буде виведений сгенерований документ.

Рис. 2.3.8 Виконання операції пролонгації вкладу

2.4 Нарахувати відсотки на залишок коштів на депозитному рахунку клієнта; скласти відомість нарахування відсотків

Виділіть договір, за яким слід нарахувати відсотки, і натисніть на кнопку „Нарахувати відсотки” (рис. 2.4.1.).

Рис. 2.4.1 Нарахування відсотків – налаштування

Блок „Дати”

Оберіть „На зазначену” або „За дату”. Після чого відкриється одне поле для введення дати. У режимі „За дату” на відміну від режиму „На зазначену”, нарахування відбувається тільки за тими договорами, з яких існує подія, призначена на дану дату, а не за всіма договорами до зазначеної дати. При виборі пункту „За діапазон” з'являться поля „З…” і „До…” для введення першого і останнього днів періоду, за який нараховується комісія.

Кількість днів у році – оберіть з довідника, що випадає (за замовчуванням – буде розраховано автоматично).

При необхідності встановіть прапор „Примусове нарахування” (якщо завдання на нарахування комісії для договору не налаштовувалися).

Блок „Нарахування”

1. Тип – оберіть зі списку, що випадає.

2. Режим – оберіть зі списку, що випадає:

• „Розрахунок” – буде зроблений розрахунок відсотків з вставкою нарахувань у список подій оброблюваних договорів;

• „Відомість” – тільки попередній розрахунок (відомість);

• „Розрахунок + Відомість” – проводиться розрахунок відсотків і створюється відомість;

• „Розрахунок + Відомість + Проведення” – проводиться розрахунок відсотків, створюється відомість і проведення;

• „Розрахунок + Відомість + Проведення” (без форми налаштування) – без налаштування обробки подій відразу проводиться розрахунок відсотків, створюється відомість і проведення.

3. Інші – необов'язкові додаткові параметри:

• „За перерахунком”– проводиться перерахунок відсотків на зазна-чений діапазон нарахувань (сума нарахованого дорівнює сумам, фактично проведеним з рахункових), після аналізу формується підсумкова сума відсотків. У цьому режимі губиться аналітика частин розрахунку при вставці нарахувань (зміни заборгованості і ставок не відображаються в підсумках). У результаті розрахунку може вийти від'ємна сума. Це говорить про те, що клієнтові переплатили відсотки.

• „За останньою ставкою” – розрахунок відсотків буде зроблений за ставкою, зазначеною в останній додатковій угоді (актуально при достроко-вому розірванні договору вкладу).

• „З угрупованням” – буде зроблено угруповання нарахувань для розрахунку (тобто, якщо в зазначений період змінювалася заборгованість, але не ставка, відсотки числа підсумуються і розраховується загальна сума відсотків). У цьому режимі аналітика також губиться.

• „З перерахунком & Перерахуванням” – розраховується так, як і в режимі „З перерахунком”, тільки враховується не факт, а реальні суми на рахунках, використовується в тому випадку, якщо мала місце вставка документів вручну.

4. Додаток – необов'язкові додаткові параметри:

• Вказувати нульові рядки – у розрахунку будуть показані рядки, результат нарахування для яких дорівнює нулю.

• За попередніми залишками – розрахунок відсотків за попереднім залишком.

• За календарем – при розрахунку відсотків замість динамічного формування завдань беруться збережені значення з платіжного календаря (маються на увазі планові нарахування). Даний режим призначений для груп договорів, при реєстрації яких завжди проводиться формування і збереження платіжного календаря.

• „Хитре видалення” – застосовується в особливих випадках, коли система не може вилучити події, що передують даті останнього нарахування, і видає відповідне повідомлення.

• Відсоток за останній день – у відомість нарахування відсотків пот­рапить останній день дії договору.

Блок „Розрахунок за...”

Установіть прапор „Список договорів” – відкриється фільтр для створення вибірки:

• Система – оберіть з довідника, що випадає, тип договірної системи або введіть його номер з клавіатури (0 – будь-який тип договірної системи).

• Тип договору – оберіть у дереві типів. Якщо встановлений прапор „з підтипами”, то будуть обиратися також угоди всіх підтипів обраного типу.

• Валюта – оберіть з довідника, що випадає, або введіть код валюти з клавіатури (* – будь-яка валюта).

• Філія – оберіть з довідника, що випадає, або введіть номер філії вручну (0 – будь-яка філія).

• Виконавець договору і Виконавець рахунку – відповідальні виконавці з числа співробітників. Оберіть з довідника, що випадає, або введіть логін користувача вручну (* – будь-який співробітник).

• Клієнт – натисніть на символі таблиці в правій частині поля „Клієнт”, відкриється вікно пошуку (див. Загальний опис, підпункт „Вікна пошуку”). Оберіть потрібний запис.

• Група клієнта – оберіть значення з довідника, що випадає.

• Тип клієнта – визначається за допомогою встановлення прапорів.

• Тип правила % – вкажіть тип правила нарахування, яке використовується в групі договорів, шляхом натискання миші.

У випадку встановлення прапора „Однин договір”, відкриється одне поле „Вкажіть договір”.

Натисніть мишею на символі таблиці в правій частині поля – відкриється вікно „Пошук договору” (див. Загальний опис, „Вікна пошуку”). Оберіть договір.

У вкладці „Параметри” задаються параметри відомості, що створюється.

Блок „Показувати”

За допомогою розміщення прапорів укажіть, які поля повинні бути присутніми у звіті.

• Номер договору – встановіть прапор і вкажіть розмір стовпчика номера договору.

• Дата договору „Від” – у звіті буде виведена дата підписання договору.

• Сума договору – у звіті буде відображена сума договору.

• Відсотковий рахунок (нарахування) – якщо встановлене значення „Визначений системою”, при формуванні звіту система обере потрібний рахунок автоматично. Обравши значення „Зазначений користувачем”, можна вказати тип відсоткового рахунку – набрати код вручну або обрати з довідника:

• Розшифрування суми (прострочене), Розшифрування суми (сумнівно) – при встановлених прапорах у відповідних полях буде виведена сума прострочених і сумнівних коштів відповідно;

• Ідентифікатор правила нарахування – у звіті буде зазначений код правила нарахування, за яким проводився розрахунок комісії;

• Статистика – при встановленому прапорі наприкінці звіту буде відображатися статистика часу виконання та кількість оброблених договорів;

• Порожній рядок після підсумків – використовується для зручності користування звітом;

• Кількість днів у періоді – виводиться термін періоду, за яким проводиться розрахунок;

• Без назв клієнтів – у звіті не будуть відображатися назви клієнтів;

• Рахунок доходу/видатку (результати) – якщо встановлене значення „Визначений системою”, при формуванні звіту система обере потрібний рахунок автоматично. Обравши значення „Зазначений користувачем”, можна вказати тип відсоткового рахунку – набрати код вручну або обрати з довідника;

• З еквівалентом під сумою нарахування – для рахунків у валюті їх гривневий еквівалент буде відображатися в сформованому документі під сумою нарахувань;

• З еквівалентом праворуч – для рахунків у валюті їх гривневий еквівалент буде відображатися в сформованому документі праворуч від суми нарахувань;

• З еквівалентом у колонку „Ставка” – для рахунків у валюті їх гривневий еквівалент буде відображатися в сформованому документі в колонці „Ставка”;

• Рахувати еквівалент за договорами – для рахунків у валюті їх гривневий еквівалент буде підсумований і відобразиться в сформованому документі;

• Роздільник стовпців – використовується для зручності користування звітом;

• Групувати нарахування у відомості – якщо даний прапор встанов­лений, то у формованій відомості нарахування за всіма періодами будуть складатися і відображатися одним рядком, у зворотному випадку – вони будуть відображатися за кількістю періодів, згідно з налаштованими завданнями;

• Угруповання – оберіть зі списку, що випадає, як необхідно згрупувати дані:

• Валюта, Клієнт, Договір – дані у формованому документі сортуються спочатку за клієнтами, а усередині рахунку групуються за договорами, причому першими розташовані рахунки в гривні, а потім у валюті.

• Виконавець + Валюта, Клієнт, Договір – дані розташовуються блоками для кожного виконавця, далі – сортуються, як і в попередньому випадку.

• Правило + Валюта, Клієнт, Договір – дані розташовуються блоками для кожного правила типу нарахування, далі – сортуються, як і у випадку: Валюта, Клієнт, Договір.

Блок „Підпис”

За допомогою встановлення прапорів визначте, чиї підписи повинні фігурувати в майбутньому звіті:

– директора;

– начальника відділу;

– виконавця;

– начальника відділу клієнтських операцій;

– начальника забезпечення банкінгу.

Блок „ Дія, що виконується”

Оберіть зі списку, що випадає, тип дії, пов'язаний з відповідною подією, при цьому автоматично заповниться поле „Тип події”.

У поле „Вид звіту” оберіть один з варіантів побудови відомості. Для цього натисніть за стрілкою в правій частині поля – відкриється вікно, що містить перелік варіантів:

1. Стандартний – у відомості формуються стовпчики „Тип операції”, „Дебет”, „Сума”, „Кредит”, „Документ”.

2. Розширена форма – до полів стандартної форми відомості додається поле „Призначення платежу”.

Блок „Параметри формування”

Оберіть з запропонованого списку режим роботи: чи потрібно згене­рувати проведення або просто побудувати відомість, або ж потрібно обме­житися підготовкою даних. Якщо обране значення „Підготовка даних”, то активізується поле „Розрахунок”. Відзначте в списку, що випадає, значення поля „Розрахунок”:

– за перерахунком – обчислення проводяться повторно за наявними у системі фактами, тому що дані, на основі яких вони були отримані, змінилися і розрахунки вимагають коректування;

– за останньою ставкою – розрахунок відсотків буде зроблений за ставкою, зазначеною в останній додатковій угоді (актуально при достроко­вому розірванні договору внеску). Перемиканням цього прапора можна встановити один з режимів розрахунку пені: за поточною ставкою або за початковою ставкою договору.

– за угрупованням – у цьому режимі, передбачається, що зазначений період, якщо в ньому змінювався тільки залишок на рахунку, з яким зв'язані нарахування, не розбивається на підперіоди, а обчислення можна проводити за наведеною формулою; слід помітити, що при використанні даного режиму буде загублена вся аналітика розрахунку.

За допомогою прапорів укажіть режим розрахунку сум: показувати окремо кожне нарахування або виводити загальну суму за договором.

Використовуючи список, що випадає, заповніть поле „Вставляти”. Якщо в полі „Вставляти” обране значення „Багатопровідні документи” (документ має трохи пов'язаних з ним проведень), то з'являється можливість указати тип операції і призначення платежу.

Блок „Параметри вставки документа”

Прапором відзначте стан вставки документа (відкладений, попередній, остаточний або корегуючий). Укажіть дати документа і вставки. При необхідності встановіть прапор „Унікальний номер”.

Встановлення прапора „Без підпису” дозволяє вилучити процедуру пере­дачі списку документів перед вставкою на клієнтську частину і вставити документи відразу. Режим працює тільки в тому випадку, коли в банку внутрішні документи вставляються без підпису. Таким чином, зменшується час операції на обробку документів. Прапор „Швидка вставка” застосовується для роботи з масовими продуктами для прискорення і спрощення обробки.

Після заповнення полів форми натисніть „ОК” (Enter). У новому вікні сформується відомість нарахування відсотків (рис. 2.4.2).

Рис. 2.4.2 Відомість нарахування відсотків

Опис основних кнопок на панелі інструментів і функцій контекстного меню див. Банк, BNK.USR. Менеджер документів, пункт „Друк документів”. Додаткові кнопки:

– звіт-відомість нарахування.