- •1. Понятие «Банковского права», как отрасли Российского права;
- •2. Предмет и метод правового регулирования отрасли «Банковское право»;
- •3. Источники регулирования «Банковского права»;
- •4. Банковское правоотношение;
- •5. «Кредитная система» в Российской Федерации;
- •6. Особенности правового положения банков;
- •7. Особенности правового положения небанковских кредитных организаций;
- •8. Правовое положение обособленных подразделений кредитных организаций;
- •9. Правовое положение кредитных организаций с участием иностранного капитала;
- •10. Обязательные экономические нормативы. Их значение в деятельности кредитной организации;
- •11. Правовое положение Центрального Банка рф;
- •12. Организационная структура Центрального Банка рф;
- •13. Функции Центрального банка рф;
- •14. Надзор Центрального Банка рф за деятельностью кредитных организаций;
- •15. Лицензирование банковской деятельности; виды лицензий;
- •16. Ответственность коммерческих банков за нарушение норм банковского законодательства;
- •Бр является органом банк.Регулирования и надзора.И в этой связи выполняет следующие законодательно закрепленные за ним функции:
- •17. Банковские резервы и их виды;
- •18. Риски в деятельности кредитных организаций;
- •19. Договор банковского счета;
- •20. Договор банковского вклада;
- •21. Кредитный договор;
- •22. Договор на расчетно - кассовое обслуживание;
- •23. Участие кредитных организаций в сделках лизинга и факторинга;
- •24. Способы обеспечения банковского кредита;
- •25. Разновидности залога в обеспечении полученной ссуды;
- •26. Страхование вкладов граждан
- •27. Правовые основы обращения банковских билетов (наличных денег);
- •28. Особенности расчетов банковскими билетами (наличными деньгами);
- •29. Правовые основы расчетов при помощи «электронных денег»;
- •30. Юридическая ответственность за нарушения установленного порядка денежного обращения;
- •31. Порядок расчетов платежными поручениями;
- •32. Порядок расчетов платежными требованиями – поручениями;
- •33. Порядок расчетов аккредитивом;
- •34. Особенности расчетов по инкассо;
- •35. Особенности обращения векселей на территории рф;
- •36. Предмет валютного регулирования. Валютные ценности;
- •37. Субъекты валютных правоотношений в рф;
- •38. Классификация валютных операций;
- •39. Операции кредитных организаций по купле-продаже иностранной валюты;
- •40. Регулирование деятельности кредитных организаций в сфере обращения драгоценных металлов и камней;
- •41. Права и обязанности кредитной организации - агента валютного контроля в рф;
- •42. Ответственность за нарушения валютного законодательства;
- •43. Особенности привлечения к ответственности кредитных организаций за нарушение валютного законодательства;
- •44. Понятие и виды ценных бумаг: особенности, признаки;
- •45. Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- •46. Совмещение деятельности на рынке ценных бумаг;
- •47. Требования, предъявляемые к кредитным организациям, как профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
- •48. Участие кредитной организации в брокерской и дилерской деятельности;
- •49. Управление кредитной организацией ценными бумагами и осуществление депозитарной деятельности;
- •50. Функции и задачи Федеральной Службы по финансовым рынкам в сфере регулирования работы кредитных организаций с ценными бумагами.
42. Ответственность за нарушения валютного законодательства;
Налоговые органы, являясь представителем органа валютного контроля (МНС России), в настоящее время взыскивают штрафные санкции по статье 14 Закона РФ "О валютном регулировании и валютном контроле" в соответствии с Кодексом РСФСР об административных правонарушениях. С 1 июля 2002 года взимание штрафных санкций производиться в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (введен Федеральным законом от 30.12.01 N 196 - ФЗ).
Статья 15.25 "Нарушение валютного законодательства" главы 15 "Административные правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг" нового Кодекса РФ об административных правонарушениях оговаривает суммы штрафных санкций за нарушения валютного законодательства, а именно:
1. Осуществление валютных операций без специального разрешения (лицензии), если такое разрешение (такая лицензия) обязательно (обязательна), либо с нарушением требований (условий, ограничений), установленных специальным разрешением (лицензией), а равно с использованием заведомо открытых с нарушением установленного порядка счетов резидентов в кредитных организациях за пределами Российской Федерации.
Влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от одной десятой до одного размера суммы незаконной валютной операции.
2. Невыполнение в установленный срок обязанности по ввозу на территорию Российской Федерации товаров, стоимость которых эквивалентна сумме уплаченных за них денежных средств, либо невозврат в установленный срок переведенной за эти товары суммы дененежных средств.
Влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от одной десятой до одного размера суммы незаконной валютной операции.
3. Нарушение установленного порядка зачисления на счета в уполномоченных банках выручки, причитающейся за экспортирование работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности.
Влечет наложение административного штрафа на должностных лиц и юридических лиц в размере стоимости работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, являющихся предметами административного правонарушения.
4. Несоблюдение установленного порядка ведения учета, составления и представления отчетности по валютным операциям, а равно нарушение установленных сроков хранения учетных и отчетных документов - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти до ста минимальных размеров оплаты труда, на юридических лиц от четырехсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда.
Право налоговых органов рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 15.25, оговорено статьей 23,60 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
На основании вышеизложенного налоговые органы субъектов Российской Федерации для осуществления возложенных на них функций и полномочий органа валютного контроля (МНС России) обязаны применять ответственность к резидентам за нарушения ими валютного законодательства в соответствии со статьей 14 Закона РФ "О валютном регулировании и валютном контроле" и пунктом 8 Указа Президента Российской Федерации от 14,06.92 N 629.