34.Формы и методы международной торговли. Форфейтинг, факторинг.

Факторинговые операции впервые стали применяться американскими банками. Факторинг — разновидность посреднических операций, проводимых банками и специальными компаниями, представляющая собой покупку денежных требований экспортера к импортеру и их инкассацию. Компания, покупающая денежные требования, называется фактор-фирмой или факторинговой компанией. При этой операции экспортер немедленно получает наличными от 70 до 90% от номинальной стоимости счетов-фактур. Остальные 10-30% от номинальной стоимости счетов-фактур после вычета процента за кредит и комиссии за услуги зачисляются на блокированный счет экспортера. Таким образом фактор-фирма страхуется от риска неплатежа импортера. Если импортер оплачивает свои обязательства в срок, то факторинговая компания разблокирует счет и возвращает остаток клиенту-экспортеру. С помощью факторинга рефинансируются требования экспортера сроком не более 360 дней. Факторинговое кредитование отличается от коммерческого кредитования экспортера. В случае факторинговых операций экспортер получает за проданный товар платеж наличными, а в случае коммерческого кредита — вексель, который затем учитывается в банке, где обслуживается экспортер. При этом сумма, полученная экспортером при учете векселя, будет меньше, чем при продаже счета-фактуры. В зависимости от страны нахождения участников факторинговой сделки факторинг делится на:1)факторинг внутренний 2)факторинг международный

Факторинг бывает:открытым (с уведомлением дебитора об уступке) закрытым (без уведомления). реальным (денежное требование существует на момент подписания договора) консесуальным (денежное требование возникнет в будущем)

Отличие факторинга от кредита 1)При факторинге не требуется оформление такого множества документов, как при кредите. 2)Факторинговое финансирование выплачивается автоматически при предоставлении накладной и счета-фактуры. 3)Кредит требует погашения в строго определенный срок, а факторинговое финансирование выплачивается в день поставки товара и находится в обороте у поставщика до тех пор, пока он осуществляет отгрузки. 4)Факторинг не требует залога, и за счет этого процедура привлечения оборотных средств значительно упрощается. Форфейтинг — это операция при продаже в кредит. Банк (форфейтор) выкупает векселя (тратты) импортера сразу после поставки товара, обеспечивая экспортеру немедленный платеж стоимости товара за вычетом разницы между стоимостями экспортного и форфейтингового кредитов. Комиссия форфейтора составляет обычно около 1- 1,5%. Форфейтор требует от импортера предоставления банковской гарантии или сам принимает на себя риск за дополнительную плату. Ф. защищает экспортера практически от всех валютных рисков. Форфейтинг является формой кредитования, оформляемой оборотными документами и пригодной для любых торговых сделок, при этом, заёмщик не обязан закладывать весь свой бизнес или его существенную часть. Форфейтинг называют формой своеобразной трансформации коммерческого кредита в банковский кредит. Многие зарубежные покупатели готовы платить за товар дороже при условии предоставления отсрочки. Поэтому форфейтинг способен повысить конкурентоспособность российских предприятий на международном рынке. Пока ни один российский банк форфейтингом не занимается, поэтому экспортеры могут рассчитывать лишь на услуги зарубежных форфейтеров. Форфейтинг интересен прежде всего экспортерам товаров и услуг промышленного назначения: техники, машин, транспортных средств, оборудования, услуг по строительству инженерных объектов за рубежом. Эти контракты эти являются средне- и долгосрочными и заключаются на крупные суммы. Поэтому минимальная сумма, используемая при форфейтинге, составляет не менее 250 тысяч долларов США; средняя сумма контракта составляет 1-2 миллиона долларов США.

Преимущества форфейтинговых сделок 1)Форфейтер берет все риски на себя. Недостатками форфейтинга являются:1)высокая стоимость: ставка по форфейтированию значительно больше