Тема 4. Расчеты через небанковские кредитные организации.

1. Чем отличаются межбанковские расчеты от расчетов по ценным бумагам, проводимые через небанковские кредитные организации?

2. Может ли участник в расчетной НКО начать клиринговый сеанс с нулевым сальдо на счете? (2 вариант: может ли участник централизованной системы МБР начать расчетные операции при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете?). (Примечание: ответ не должен быть однозначным, требует пояснения)

3. На начало операционного дня на корсчете Банка “А” в расчетной НКО находится – 1 000 000 руб., а на счете Банка “Б” - 8000000 руб., на счете банка «С» 200 000 руб. В течение операционного дня расчетная НКО приняла поручения от этих банков на следующие операции: Банк “А” передал распоряжение, в соответствии с которым он должен перечислить Банку “Б” 1000000 руб. и 300 000 руб. Банку «С», одновременно с этим, Банк “Б” передал распоряжение в соответствии с которым он должен перечислить Банку “С” 2000000 руб. Напишите: каков будет результат клиринга. Кроме того, опишите, действия банков, необходимые для проведения урегулирования результатов проведенного клиринга.

4. На начало операционного дня на корсчете Банка “А” в расчетной НКО находится - 0 руб., а на счете Банка “Б” - 6000000 руб. В течение операционного дня расчетная НКО приняла поручения от этих банков на следующие операции: Банк “А” передал распоряжение, в соответствии с которым он должен перечислить Банку “Б” 15000000 руб., а Банк “Б” передал распоряжение в соответствии с которым он должен перечислить Банку “А” 20000000 руб. Напишите: каков будет результат клиринга.

5. Поясните, чем отличается клиринг от неттинга.

Тема 5. Наличные операции в коммерческих банках.

ТЕСТ 1 (вариант 1)

1. Укажите: какими нормативными документами регламентируются порядок ведения кассовых операций в Российской Федерации.

2. Может ли предприятие иметь сверхлимитный остаток в кассе, если да, то, в каком случае и в течение какого времени?

3. Назовите документ, на основании которого производится выдача наличных денежных средств из расходной кассы банка?

4. Каким образом банком осуществляется контроль за соблюдением клиентами кассовой дисциплины.

5. Опишите: как в коммерческом банке организована работа с наличной иностранной валютой

ТЕСТ 1 (вариант 2)

1. Что такое лимит остатка кассы, кем он устанавливается? Есть ли особенности (и если есть, то какие) его установления для предприятий, имеющих несколько счетов в различных банках?

2. Опишите кратко порядок и периодичность осуществления банком прогнозирования своего налично- денежного оборота.

3. Укажите основные требования к порядку заполнения денежного чека.

4. Какие операции проверяются банком при проведении проверки ведения кассовых операций клиентами.

5. Укажите особенности работы коммерческого банка с иностранной валютой

ТЕСТ 1 (вариант 3)

1. Укажите порядок расчета лимита остатка кассы предприятия.

2. Назовите документ, которым оформляется прием наличности в приходную кассу банка. Укажите его части.

3. Укажите отличия в работе банка с денежной наличностью по обслуживанию клиентов – физических лиц и клиентов – юридических лиц.

4. Укажите меры финансовой ответственности за нарушение кассовой дисциплины и каким законодательным документом они определены.

5. Опишите: как в коммерческом банке организована работа с наличной иностранной валютой.

ТЕСТ 1 (вариант 4)

1. Укажите особенности установления лимита остатка кассы по обособленным подразделениям предприятия?

2. Укажите действия кассира в случае, если им установлено расхождение между суммой сдаваемых денег и суммой, указанной в сопроводительном документе.

3. Укажите особенности проведения операций с наличной иностранной валютой.

4. Дайте краткую характеристику разделов кассовой заявки предприятия.

5. Укажите особенности работы коммерческого банка с иностранной валютой