
- •080105.65 - Финансы и кредит;
- •Введение
- •Библиографический список
- •Работа 1. Матричные операции в электронных таблицах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 2. Решение систем уравнений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •4. Отчет по работе
- •Работа 3. Планирование выпуска продукции
- •Цель работы
- •Основные теоретические положения
- •Математическая постановка задачи
- •2.2. Решение задачи
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания
- •3.2. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 4. Финансовые вычисления в электронных таблицах
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Выполнение задания 6
- •3.7. Выполнение задания 7
- •3.8. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 5. Оценка инвестиционных проектов
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •2.1. Основные понятия
- •2.2. Оценка инвестиционных проектов (ип) в общем случае
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1.
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Самостоятельная работа
- •Работа 6. Создание простейших макросов в электронных таблицах
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа с программой Calc
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа 7. Решение задач прогнозирования в электронных таблицах
- •3.1. Выполнения задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Выполнение задания 4.
- •3.5. Самостоятельная работа
- •Работа 8. Анализ финансовой деятельности при получении кредита
- •3.1. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячной выплате процентов
- •3.2. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячном погашении кредита с использованием специальной финансовой функции Excel
- •3.3. Определение суммы, которую надо положить на депозит для получения через пять лет суммы в 100 000 р.
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 9. Использование функций электронных таблиц при кредитных расчетах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Вычисление ежемесячных и ежегодных выплат
- •3.2. Вычисление ежегодных платежей по процентам, основных платежей и остатка долга
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 10. Анализ рынка облигаций
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Запуск приложения Microsoft Excel (или OpenOffice.Org Calc).
- •3.2. Cоздание первого блока таблицы
- •3.3. Форматирование, обрамление и цветовое оформление таблицы
- •3.4. Создание второго блока таблицы
- •3.5. Создание третьего блока таблицы
- •3.6. Расчет доходности облигаций а, в и с при их приобретении по текущим ценам (в нулевой год)
- •3.7. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 11. Прогнозирование курса валюты
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения задания
- •3.1. Ввод исходной таблицы
- •3.2. Построение графика Изменение курса доллара
- •Построение линии тренда
- •3.5. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 12. Обработка массовых отправлений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •Выполнение задания
- •3.3. Подготовка основного документа (бланка письма)
- •Образец бланка
- •3.4. Слияние документов Слияние документов Word и Excel
- •Слияние документов в OpenOffice.Org
- •Работа 13. Использование сводных таблиц для финансового и экономического анализа
- •3.1. Выполнение задания 1
- •Работа со сводными таблицами в Excel
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Содержание
- •191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д.5
3. Порядок выполнения работы
Задание. Реализовать балансовую модель в электронной таблице (ЭТ).
3.1. Выполнение задания
Компьютерная реализация балансовой модели в ЭТ показана в табл. 9 (режим показа формул в Excel), табл. 10 (режим показа формул в Calc) и в табл. 11 (режим показа вычислений).
Для реализации задачи в электронной таблице выполним следующие действия:
3.1.1. Создать блок исходных данных. В ячейки А2:D5 ввести исходные данные из таблицы задания.
3.1.2. В ячейках B6:D8 разместить формулы для вычисления технологических коэффициентов:
-
в ячейку В6 ввести формулу для вычисления первого коэффициента =B3/A$3 и скопировать ее в ячейки В7:B8;
Таблица 9. Балансовая модель. Показ формул в Excel
|
A |
B |
C |
D |
|
1 |
БАЛАНСОВАЯ МОДЕЛЬ |
||||
2 |
Объём про- изводства |
Потребление отраслей |
|||
3 |
600 |
250 |
100 |
160 |
|
4 |
1000 |
150 |
500 |
0 |
|
5 |
800 |
0 |
300 |
400 |
|
6 |
Вычисление технологиче-ских коэф-фициентов |
=В3/А$3 |
=С3/А$4 |
=D3/А$5 |
|
7 |
= В4/А$3 |
=С4/А$4 |
=D4/А$5 |
||
8 |
= В5/А$3 |
=С5/А$4 |
=D5/А$5 |
||
9 |
Проверка продуктивности матрицы А |
||||
10 |
|
=СУММ(B6:B8) |
=СУММ(C6:C8) |
=СУММ(D6:D8) |
|
11 |
=ИЛИ(B10>=1;C10>=1;D10>=1) |
=ЕСЛИ(A11=ИСТИНА;"Решения нет";"Матрица продуктивна") |
|||
12 |
Единичная матрица |
1 |
0 |
0 |
|
13 |
0 |
1 |
0 |
||
14 |
0 |
0 |
1 |
||
15 |
Вычисление Е-А |
=B12-B6 |
=C12-C6 |
=D12-D6 |
|
16 |
=B13-B7 |
=C13-C7 |
=D13-D7 |
||
17 |
=B14-B8 |
=C14-C8 |
=D14-D8 |
||
18 |
Вычисление обратной матрицы |
=МОБР(B15:D17) |
=МОБР(B15:D17) |
=МОБР(B15:D17) |
|
19 |
=МОБР(B15:D17) |
=МОБР(B15:D17) |
=МОБР(B15:D17) |
||
20 |
=МОБР(B15:D17) |
=МОБР(B15:D17) |
=МОБР(B15:D17) |
||
21 |
Спрос на будущий период |
2000 |
План выпуска продукции |
=МУМНОЖ(B18:D20;B21:B23) |
|
22 |
2000 |
=МУМНОЖ(B18:D20;B21:B23) |
|||
23 |
3000 |
=МУМНОЖ(B18:D20;B21:B23) |
-
аналогично в ячейку С6 ввести формулу =C3/A$4 и скопировать ее в ячейки С7:С8;
-
в ячейку D6 ввести формулу =D3/A$5 и скопировать ее в ячейки D7:D8.
3.1.3. В ячейках В10:D10 разместить формулы для подсчета суммы значений элементов по столбцам:
-
в ячейку В10 ввести формулу =СУММ(В6:В8) (В программе OpenOffice.org Calc вводим формулу =SUM(В6:В8));
-
скопировать формулу в ячейки С10:D10.
3.1.4. В строке 11 размещаем формулы для проверки продуктивности матрицы технологических коэффициентов:
Таблица 10. Балансовая модель. Показ формул в Calc
|
A |
B |
C |
D |
|
1 |
БАЛАНСОВАЯ МОДЕЛЬ |
||||
2 |
Объём про- изводства |
Потребление отраслей |
|||
3 |
600 |
250 |
100 |
160 |
|
4 |
1000 |
150 |
500 |
0 |
|
5 |
800 |
0 |
300 |
400 |
|
6 |
Вычисление технологиче-ских коэф-фициентов |
=В3/А$3 |
=С3/А$4 |
=D3/А$5 |
|
7 |
= В4/А$3 |
=С4/А$4 |
=D4/А$5 |
||
8 |
= В5/А$3 |
=С5/А$4 |
=D5/А$5 |
||
9 |
Проверка продуктивности матрицы А |
||||
10 |
|
=SUM(B6:B8) |
= SUM (C6:C8) |
= SUM (D6:D8) |
|
11 |
=OR(B10>=1;C10>=1;D10>=1) |
=IF(A11=ИСТИНА;"Решения нет";"Матрица продуктивна") |
|||
12 |
Единичная матрица |
1 |
0 |
0 |
|
13 |
0 |
1 |
0 |
||
14 |
0 |
0 |
1 |
||
15 |
Вычисление Е-А |
=B12-B6 |
=C12-C6 |
=D12-D6 |
|
16 |
=B13-B7 |
=C13-C7 |
=D13-D7 |
||
17 |
=B14-B8 |
=C14-C8 |
=D14-D8 |
||
18 |
Вычисление обратной матрицы |
=MINVERSE(B15:D17) |
= MINVERSE (B15:D17) |
= MINVERSE (B15:D17) |
|
19 |
= MINVERSE (B15:D17) |
= MINVERSE (B15:D17) |
= MINVERSE (B15:D17) |
||
20 |
= MINVERSE (B15:D17) |
= MINVERSE (B15:D17) |
= MINVERSE (B15:D17) |
||
21 |
Спрос на будущий период |
2000 |
План выпуска продукции |
=MMULT(B18:D20;B21:B23) |
|
22 |
2000 |
= MMULT (B18:D20;B21:B23) |
|||
23 |
3000 |
= MMULT (B18:D20;B21:B23) |
-
в ячейку А11 ввести формулу =ИЛИ(В10>=1;C10>=1;D10>=1) (В OpenOffice.org Calc вводим формулу =OR(B10>=1;C10>=1;D10>=1).
Эта формула проверяет содержимое ячеек В10:D10. Если хотя бы в одной из этих ячеек значение больше единицы (т.е. сумма значений элементов хотя бы в одном столбце превышает единицу), то в ячейке А11 будет записано значение ИСТИНА». В противном случае – значение «ЛОЖЬ»;
-
в ячейку C11 ввести формулу
=ЕСЛИ(А11=”ИСТИНА”;”Нет решения”;”Матрица продуктивна”).
В программе OpenOffice.org Calc вводим формулу
=IF(A11=”ИСТИНА”;”Нет решения”;”Матрица продуктивна”).
Эта формула проверяет содержимое ячейки А11 и если сумма элементов хотя бы одного столбца превысила единицу, выводит сообщение “Нет решения”, а в противном случае – “Матрица продуктивна”.
3.1.5. В строках 12 –14 разместить единичную матрицу Е.
3.1.6. В строках 15 – 17 произвести вычисление матрицы Е-А:
-
в ячейку В15 поместить формулу =В12-В6;
-
скопировать формулу в ячейки В16:D17.
3.1.7. В строках 18 – 20 разместим формулы для вычисления матрицы, обратной матрице Е-А:
-
активизировать ячейку В18;
-
зажав левую клавишу мыши, выделить диапазон ячеек В18:D20, где будет размещена обратная матрица;
-
щелкнуть по пиктограмме Мастер функций fx;
-
в первом окне Мастера функций в поле Категория выбрать Математические (В программе OpenOffice.org Calc в поле Категория выбрать Массив);
-
в поле Функция среди расположенных по алфавиту функций найти функцию МОБР (В программе OpenOffice.org Calc функцию MINVERSE);
-
щелкнуть по кнопке Ок (Далее) и перейти во второе окно Мастера функций;
-
в поле Массив (Матрица) ввести адрес матрицы Е-А: диапазон ячеек В15:D17;
-
чтобы формула была введена во все ячейки выделенного диапазона, следует одновременно нажать клавиши Ctrl+Shift+Enter; после этого в ячейки В18:D20 будет введена формула =МОБР(В15:D17) (В программе OpenOffice.org Calc – формула =MINVERSE(В15:D17)).
3.1.8. В строках 21 – 23 поместим формулы для вычисления плана выпуска продукции:
-
в ячейках В21:В23 разместить значения спроса на будущий период согласно заданию (табл. 8);
-
выделить ячейки D21:D23, в которых будет размещена формула перемножения элементов матрицы, обратной Е-А, и вектора-столбца спроса;
-
выполнить команды Вставка – Функция;
-
в категории Математические (в ЭТ Calc - Массив) Мастера функций выбрать функцию МУМНОЖ (в ЭТ Calc - MMULT);
-
во втором окне Мастера в поле Массив1 (матрица) ввести адрес обратной матрицы: диапазон ячеек В18:D20;
Таблица 11. Балансовая модель. Показ вычислений
|
A |
B |
C |
D |
1 |
БАЛАНСОВАЯ МОДЕЛЬ |
|||
2 |
Объём производства |
Потребление отраслей |
||
3 |
600 |
250 |
100 |
160 |
4 |
1000 |
150 |
500 |
0 |
5 |
800 |
0 |
300 |
400 |
6 |
Вычисление технологических коэффициентов |
0,417 |
0,1 |
0,2 |
7 |
0,25 |
0,5 |
0 |
|
8 |
0 |
0,3 |
0,5 |
|
9 |
Проверка продуктивности матрицы А |
|||
10 |
|
0,667 |
0,900 |
0,700 |
11 |
ЛОЖЬ |
Матрица продуктивна |
||
12 |
Единичная матрица |
1 |
0 |
0 |
13 |
0 |
1 |
0 |
|
14 |
0 |
0 |
1 |
|
15 |
Вычисление Е-А |
0,583 |
-0,1 |
-0,2 |
16 |
-0,25 |
0,5 |
0 |
|
17 |
0 |
-0,3 |
0,5 |
|
18 |
Вычисление обратной матрицы |
2,113 |
0,930 |
0,845 |
19 |
1,056 |
2,465 |
0,423 |
|
20 |
0,634 |
1,479 |
2,254 |
|
21 |
Спрос на будущий период |
2000 |
План выпуска продукции |
8619,72 |
22 |
2000 |
8309,86 |
||
23 |
3000 |
10985,92 |
-
в поле Массив2 (в ЭТ Calc - Матрица) ввести адрес вектора-столбца спроса: диапазон ячеек В21:В23;
-
чтобы формула была введена во все ячейки выделенного диапазона, следует одновременно нажать клавиши Ctrl+Shift+Enter. После этого в ячейки D21:D23 будет введена формула =МУМНОЖ(В18:D20;B21:B23) (В программе OpenOffice.org Calc – формула =MMULT(В18:D20;В21:В23)).