- •080105.65 - Финансы и кредит;
- •Введение
- •Библиографический список
- •Работа 1. Матричные операции в электронных таблицах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 2. Решение систем уравнений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •4. Отчет по работе
- •Работа 3. Планирование выпуска продукции
- •Цель работы
- •Основные теоретические положения
- •Математическая постановка задачи
- •2.2. Решение задачи
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания
- •3.2. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 4. Финансовые вычисления в электронных таблицах
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Выполнение задания 6
- •3.7. Выполнение задания 7
- •3.8. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 5. Оценка инвестиционных проектов
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •2.1. Основные понятия
- •2.2. Оценка инвестиционных проектов (ип) в общем случае
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1.
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Самостоятельная работа
- •Работа 6. Создание простейших макросов в электронных таблицах
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа с программой Calc
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа 7. Решение задач прогнозирования в электронных таблицах
- •3.1. Выполнения задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Выполнение задания 4.
- •3.5. Самостоятельная работа
- •Работа 8. Анализ финансовой деятельности при получении кредита
- •3.1. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячной выплате процентов
- •3.2. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячном погашении кредита с использованием специальной финансовой функции Excel
- •3.3. Определение суммы, которую надо положить на депозит для получения через пять лет суммы в 100 000 р.
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 9. Использование функций электронных таблиц при кредитных расчетах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Вычисление ежемесячных и ежегодных выплат
- •3.2. Вычисление ежегодных платежей по процентам, основных платежей и остатка долга
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 10. Анализ рынка облигаций
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Запуск приложения Microsoft Excel (или OpenOffice.Org Calc).
- •3.2. Cоздание первого блока таблицы
- •3.3. Форматирование, обрамление и цветовое оформление таблицы
- •3.4. Создание второго блока таблицы
- •3.5. Создание третьего блока таблицы
- •3.6. Расчет доходности облигаций а, в и с при их приобретении по текущим ценам (в нулевой год)
- •3.7. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 11. Прогнозирование курса валюты
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения задания
- •3.1. Ввод исходной таблицы
- •3.2. Построение графика Изменение курса доллара
- •Построение линии тренда
- •3.5. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 12. Обработка массовых отправлений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •Выполнение задания
- •3.3. Подготовка основного документа (бланка письма)
- •Образец бланка
- •3.4. Слияние документов Слияние документов Word и Excel
- •Слияние документов в OpenOffice.Org
- •Работа 13. Использование сводных таблиц для финансового и экономического анализа
- •3.1. Выполнение задания 1
- •Работа со сводными таблицами в Excel
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Содержание
- •191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д.5
3.2. Выполнение задания 2
3.2.1. Описание функции для вычисления будущего значения
Вычисления для примера 1 можно осуществить гораздо проще, если использовать в Excel финансовую функцию БС (будущая сумма). Ее синтаксис имеет вид:
=БС(Ставка; Кпер; Плт; ПС; Тип),
где
Ставка – процентная ставка за период;
Кпер – число периодов начисления процентов;
Плт (Промежуточные выплаты) – вводится, если имеются промежуточные выплаты;
ПС (приведенное или начальное значение) – размер кредита;
Тип – вводится равным единице, если промежуточные выплаты производят в начале периода, и равным нулю (или вообще не вводится), если выплаты производят в конце периода.
В программе OpenOffice.org Calc функция, аналогичная функции БС в Ехсе1, называется FV. Ее синтаксис имеет вид:
= FV(Процент; КПЕР; Выплата; ТЗ; Тип).
Здесь все аргументы имеют те же значения, что у функции БС:
Процент - процентная ставка за период;
КПЕР - количество периодов;
ТЗ – текущее значение (размер кредита).
Примечание! Следует иметь в виду, что функцию БС (В программе Calc- функцию FV) можно использовать для расчета по схеме простых процентов только в том случае, если начисление процентов проводится только за один период.
3.2.2. Вызов функции вычисления будущего значения
Активизируйте ячейку В16, затем щелкните по пиктограмме Мастер функций. В окне Категория выберите Финансовые, а в окне Функция выберите БС (FV) и щелкните ОК (Далее).
3.2.3. Ввод аргументов
-
в поле Ставка (Процент) введите В12;
-
в поле Кпер (КПЕР) – введите 1;
-
поле Плт (Выплата) пропустите;
-
в поле Пс (ТЗ)(начальное значение) – введите В8.
В результате в ячейке В16 появится такая же сумма, что и в ячейке В13, но со знаком минус.
Обратите внимание! В финансовых функциях Excel, если сумму отдают, то она отображается со знаком минус, а если получают то со знаком плюс.
Расчеты в Excel
|
А |
В |
С |
15 |
Задание 2. Расчет возврата ссуды с использованием функции БС |
||
16 |
|
- $1 106 027,4 |
‘=БС(В12;1;;В8) |
Расчеты в Calc
|
А |
В |
С |
15 |
Задание 2. Расчет возврата ссуды с использованием функции FV |
||
16 |
|
- $1 106 027,4 |
‘=FV(В12;1;;В8) |
3.3. Выполнение задания 3
ПРИМЕР 2
В банк на 5 лет помещен вклад в размере 50 000 руб. под 12 % годовых с ежеквартальным начислением. Какую сумму получит вкладчик через 5 лет?
РЕШЕНИЕ
В условии приведена годовая ставка, но начисление процентов ведется каждый квартал. Значит, процентная ставка за период равна
.
Число периодов равно числу кварталов за 5 лет, т.е. 5*4=20.
Значит, по формуле (2) получим
90 305,56 руб.
3.3.1. Ввести в строку 17 комментарий к примеру
Расчет в Excel
|
A |
B |
C |
17 |
Задание 3. Расчет по схеме сложных процентов |
||
18 |
|
90 305,56р. |
‘=БС(12%/4;5*4;;-50000) |
Расчет в Calc
|
A |
B |
C |
17 |
Задание 3. Расчет по схеме сложных процентов |
||
18 |
|
90 305,56р. |
‘=FV(12%/4;5*4;;-50000) |
3.3.2. В ячейку В18 ввести формулу для вычисления наращенной суммы (аналогично пп. 3.2.2): =БС(12%/4;5*4;;-50000).
В программе OpenOffice.org Calc формула имеет вид: = FV(12%/4;5*4;;-50000).
3.3.3. В ячейку С18 ввести ту же формулу с апострофом (комментарий).