- •080105.65 - Финансы и кредит;
- •Введение
- •Библиографический список
- •Работа 1. Матричные операции в электронных таблицах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 2. Решение систем уравнений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •4. Отчет по работе
- •Работа 3. Планирование выпуска продукции
- •Цель работы
- •Основные теоретические положения
- •Математическая постановка задачи
- •2.2. Решение задачи
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания
- •3.2. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 4. Финансовые вычисления в электронных таблицах
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Выполнение задания 6
- •3.7. Выполнение задания 7
- •3.8. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 5. Оценка инвестиционных проектов
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •2.1. Основные понятия
- •2.2. Оценка инвестиционных проектов (ип) в общем случае
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1.
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Самостоятельная работа
- •Работа 6. Создание простейших макросов в электронных таблицах
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа с программой Calc
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа 7. Решение задач прогнозирования в электронных таблицах
- •3.1. Выполнения задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Выполнение задания 4.
- •3.5. Самостоятельная работа
- •Работа 8. Анализ финансовой деятельности при получении кредита
- •3.1. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячной выплате процентов
- •3.2. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячном погашении кредита с использованием специальной финансовой функции Excel
- •3.3. Определение суммы, которую надо положить на депозит для получения через пять лет суммы в 100 000 р.
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 9. Использование функций электронных таблиц при кредитных расчетах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Вычисление ежемесячных и ежегодных выплат
- •3.2. Вычисление ежегодных платежей по процентам, основных платежей и остатка долга
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 10. Анализ рынка облигаций
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Запуск приложения Microsoft Excel (или OpenOffice.Org Calc).
- •3.2. Cоздание первого блока таблицы
- •3.3. Форматирование, обрамление и цветовое оформление таблицы
- •3.4. Создание второго блока таблицы
- •3.5. Создание третьего блока таблицы
- •3.6. Расчет доходности облигаций а, в и с при их приобретении по текущим ценам (в нулевой год)
- •3.7. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 11. Прогнозирование курса валюты
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения задания
- •3.1. Ввод исходной таблицы
- •3.2. Построение графика Изменение курса доллара
- •Построение линии тренда
- •3.5. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 12. Обработка массовых отправлений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •Выполнение задания
- •3.3. Подготовка основного документа (бланка письма)
- •Образец бланка
- •3.4. Слияние документов Слияние документов Word и Excel
- •Слияние документов в OpenOffice.Org
- •Работа 13. Использование сводных таблиц для финансового и экономического анализа
- •3.1. Выполнение задания 1
- •Работа со сводными таблицами в Excel
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Содержание
- •191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д.5
3.2. Вычисление ежегодных платежей по процентам, основных платежей и остатка долга
При расчете используются функции: в Excel ПРПЛТ и ОСПЛТ, а в программе Calc IPMT и PPMT. Для этого дополним табл. 34 (строки 13 45). Формулы вводятся в ячейки B16:D16 и копируются в ячейки B17:D45.Введенные формулы показаны в табл. 36. При работе с программой Calc в ячейку В16 вводится формула =IPMT(B$5;A16;D$8;B$6) и копируется в ячейки В17:В45. В ячейку С16 вводится формула = PPMT(B$5;A16;D$8;B$6) и копируется в ячейки С17:С45. Результаты вычислений показаны в табл. 37.
Таблица 35. Расчет ипотечной ссуды. Показ вычислений
|
А |
В |
С |
D |
E |
1 |
Расчет ипотечной ссуды |
||||
2 |
Исходные данные |
|
|
|
|
3 |
Цена квартиры |
201 900,00р. |
|
|
|
4 |
Первый взнос (%) |
20% |
|
|
|
5 |
Годовая процентная ставка |
8% |
|
|
|
6 |
Размер ссуды |
161 520,00р. |
|
|
|
7 |
|
Ежемесячные платежи |
Ежегодные платежи |
||
8 |
Срок погашения ссуды |
360 |
месяцев |
30 |
лет |
9 |
Результаты расчетов |
||||
10 |
Периодические выплаты |
-1 185,18р. |
|
-14 347,41р. |
|
11 |
Общая сумма выплат |
-426 663,55р. |
|
-430 422,21р. |
|
12 |
Общая сумма комиссионных |
-265 143,55р. |
|
-268 902,21р. |
|
4. Отчет о проделанной работе
Распечатки решения задания.
Литература: [6], с. 231-252.
Таблица 36. Показ формул в Excel для расчета платежей по процентам
Таблица 37. Показ вычислений при расчете платежей по процентам
|
А |
В |
C |
D |
|
||
1 |
Расчет ипотечной ссуды |
||||||
2 |
Исходные данные |
|
|
|
|||
3 |
Цена квартиры |
201 900,00р. |
|
|
|
||
4 |
Первый взнос % |
20% |
|
|
|
||
5 |
Годовая процентная ставка |
8% |
|
|
|
||
6 |
Размер ссуды |
161 520,00р. |
|
|
|
||
7 |
|
Ежемесячные платежи |
|
Ежегодные платежи |
|
||
8 |
Срок погашения ссуды |
360 |
месяцев |
30 |
лет |
||
9 |
|
|
|
|
|
||
10 |
Периодические выплаты |
-1 185,18р. |
|
-14 347,41р. |
|
||
11 |
Общая сумма выплат |
-426 663,55р. |
|
-430 422,21р. |
|
||
12 |
Общая сумма комиссионных |
-265 143,55р. |
|
-268 902,21р. |
|
||
13 |
Ежегодные платежи по процентам и остаток долга |
||||||
14 |
Год |
Плата по процентам |
Основная плата |
Остаток долга |
|
||
15 |
0 |
|
|
161 520,00 |
|
||
16 |
1 |
-12 921,60р. |
-1 425,81р. |
160 094,19р. |
|
||
17 |
2 |
-12 807,54р. |
-1 539,87р. |
158 554,32р. |
|
||
18 |
3 |
-12 684,35р. |
-1 663,06р. |
156 891,26р. |
|
||
19 |
4 |
-12 551,30р. |
-1 796,11р. |
155 095,15р. |
|
||
20 |
5 |
-12 407,61р. |
-1 939,79р. |
153 155,36р. |
|
||
21 |
6 |
-12 252,43р. |
-2 094,98р. |
151 060,38р. |
|
||
22 |
7 |
-12 084,83р. |
-2 262,58р. |
148 797,80р. |
|
||
23 |
8 |
-11 903,82р. |
-2 443,58р. |
146 354,22р. |
|
||
24 |
9 |
-11 708,34р. |
-2 639,07р. |
143 715,15р. |
|
||
25 |
10 |
-11 497,21р. |
-2 850,19р. |
140 864,96р. |
|
||
26 |
11 |
-11 269,20р. |
-3 078,21р. |
137 786,75р. |
|
||
27 |
12 |
-11 022,94р. |
-3 324,47р. |
134 462,28р. |
|
||
28 |
13 |
-10 756,98р. |
-3 590,42р. |
130 871,85р. |
|
||
29 |
14 |
-10 469,75р. |
-3 877,66р. |
126 994,20р. |
|
||
30 |
15 |
-10 159,54р. |
-4 187,87р. |
122 806,32р. |
|
||
31 |
16 |
-9 824,51р. |
-4 522,90р. |
118 283,42р. |
|
Окончание табл. 37. Показ вычислений при расчете платежей по процентам
|
А |
В |
C |
D |
|
32 |
17 |
-9 462,67р. |
-4 884,73р. |
113 398,69р. |
|
33 |
18 |
-9 071,90р. |
-5 275,51р. |
108 123,18р. |
|
34 |
19 |
-8 649,85р. |
-5 697,55р. |
102 425,63р. |
|
35 |
20 |
-8 194,05р. |
-6 153,36р. |
96 272,27р. |
|
36 |
21 |
-7 701,78р. |
-6 645,63р. |
89 626,64р. |
|
37 |
22 |
-7 170,13р. |
-7 177,28р. |
82 449,37р. |
|
38 |
23 |
-6 595,95р. |
-7 751,46р. |
74 697,91р. |
|
39 |
24 |
-5 975,83р. |
-8 371,57р. |
66 326,34р. |
|
40 |
25 |
-5 306,11р. |
-9 041,30р. |
57 285,04р. |
|
41 |
26 |
-4 582,80р. |
-9 764,60р. |
47 520,43р. |
|
42 |
27 |
-3 801,63р. |
-10 545,77р. |
36 974,66р. |
|
43 |
28 |
-2 957,97р. |
-11 389,43р. |
25 585,23р. |
|
44 |
29 |
-2 046,82р. |
-12 300,59р. |
13 284,64р. |
|
45 |
30 |
-1 062,77р. |
-13 284,64р. |
0,00р. |
|