- •080105.65 - Финансы и кредит;
- •Введение
- •Библиографический список
- •Работа 1. Матричные операции в электронных таблицах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 2. Решение систем уравнений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •4. Отчет по работе
- •Работа 3. Планирование выпуска продукции
- •Цель работы
- •Основные теоретические положения
- •Математическая постановка задачи
- •2.2. Решение задачи
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания
- •3.2. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 4. Финансовые вычисления в электронных таблицах
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Выполнение задания 6
- •3.7. Выполнение задания 7
- •3.8. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 5. Оценка инвестиционных проектов
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •2.1. Основные понятия
- •2.2. Оценка инвестиционных проектов (ип) в общем случае
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1.
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Самостоятельная работа
- •Работа 6. Создание простейших макросов в электронных таблицах
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа с программой Calc
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа 7. Решение задач прогнозирования в электронных таблицах
- •3.1. Выполнения задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Выполнение задания 4.
- •3.5. Самостоятельная работа
- •Работа 8. Анализ финансовой деятельности при получении кредита
- •3.1. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячной выплате процентов
- •3.2. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячном погашении кредита с использованием специальной финансовой функции Excel
- •3.3. Определение суммы, которую надо положить на депозит для получения через пять лет суммы в 100 000 р.
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 9. Использование функций электронных таблиц при кредитных расчетах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Вычисление ежемесячных и ежегодных выплат
- •3.2. Вычисление ежегодных платежей по процентам, основных платежей и остатка долга
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 10. Анализ рынка облигаций
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Запуск приложения Microsoft Excel (или OpenOffice.Org Calc).
- •3.2. Cоздание первого блока таблицы
- •3.3. Форматирование, обрамление и цветовое оформление таблицы
- •3.4. Создание второго блока таблицы
- •3.5. Создание третьего блока таблицы
- •3.6. Расчет доходности облигаций а, в и с при их приобретении по текущим ценам (в нулевой год)
- •3.7. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 11. Прогнозирование курса валюты
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения задания
- •3.1. Ввод исходной таблицы
- •3.2. Построение графика Изменение курса доллара
- •Построение линии тренда
- •3.5. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 12. Обработка массовых отправлений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •Выполнение задания
- •3.3. Подготовка основного документа (бланка письма)
- •Образец бланка
- •3.4. Слияние документов Слияние документов Word и Excel
- •Слияние документов в OpenOffice.Org
- •Работа 13. Использование сводных таблиц для финансового и экономического анализа
- •3.1. Выполнение задания 1
- •Работа со сводными таблицами в Excel
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Содержание
- •191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д.5
3.5. Выполнение задания 5
В финансовых вычислениях часто решают задачу, обратную описанной в примере 1. Рассмотрим следующий пример.
ПРИМЕР 4
Вексель на 4 млн долларов с процентной ставкой 18 % и начислением процентов дважды в год выдан на три года. Найти исходную сумму, выданную под этот вексель.
РЕШЕНИЕ
Для решения этой задачи в Excel используют функцию ПС (приведенная или современная сумма). Синтаксис этой функции
=ПС(Ставка; Кпер; Плт; БС; Тип).
Все аргументы этой функции те же, что и у функции БС, только четвертым аргументом стоит не начальное, а будущее значение.
В программе OpenOffice.org Calc функция, аналогичная функции ПС в Ехсе1, называется РV IPresent Value). Ее синтаксис имеет вид:
= РV(Процент; КПЕР; Выплата; БЗ; Тип).
3.5.1. Ввод исходных данных
Введите в ячейки А30:В36 текст и исходные данные из табл. 13.
3.5.2. Вычисление процентной ставки за период
В задании приводится годовая учетная ставка, а начисление процентов ведется дважды в год. Поэтому в ячейку В38 введите формулу, вычисляющую процентную ставку за полгода =В33/В34.
3.5.3. Вычисление исходной суммы, выданной по векселю
-
активизируйте ячейку В39;
-
щелкните по пиктограмме Мастер функций;
-
выберите в списке категорий функций Финансовые;
-
выберите в списке финансовых функций функцию ПС;
-
щелкните ОК;
-
в поле Ставка(Процент) введите В38;
-
в поле Кпер введите В34*В36;
-
поле Плт (Выплата) пропустите (промежуточных выплат нет);
-
в поле БС (БЗ) введите В35;
-
поле Тип пропустите;
-
щелкните ОК.
Расчеты в Excel
|
А |
В |
С |
30 |
Задание 5. Расчет платы за вексель с использованием функции ПС |
||
31 |
Исходные данные |
||
32 |
Переменные |
Вычисления |
Формулы и комментарии |
33 |
Процентная ставка |
18% |
|
34 |
Периодичность выплат |
2 |
|
35 |
Будущее значение |
-$4 000 000 |
|
36 |
Количество лет |
3 |
|
37 |
Расчеты |
||
38 |
Процент за период |
9% |
‘=В33/В34 |
39 |
Современное значение |
$2 385 069,31 |
‘=ПС(В38;В34*В36;;В35) |
Расчеты в Calc
|
А |
В |
С |
30 |
Задание 5. Расчет платы за вексель с использованием функции PV |
||
31 |
Исходные данные |
||
32 |
Переменные |
Вычисления |
Формулы и комментарии |
33 |
Процентная ставка |
18% |
|
34 |
Периодичность выплат |
2 |
|
35 |
Будущее значение |
-$4 000 000 |
|
36 |
Количество лет |
3 |
|
37 |
Расчеты |
||
38 |
Процент за период |
9% |
‘=В33/В34 |
39 |
Современное значение |
$2 385 069,31 |
‘=PV(В38;В34*В36;;В35) |
В результате в ячейке В39 появилось значение 2 385 069,32. Итак, под вексель 4 млн долларов можно получить сумму $2 385 069.