- •080105.65 - Финансы и кредит;
- •Введение
- •Библиографический список
- •Работа 1. Матричные операции в электронных таблицах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 2. Решение систем уравнений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •4. Отчет по работе
- •Работа 3. Планирование выпуска продукции
- •Цель работы
- •Основные теоретические положения
- •Математическая постановка задачи
- •2.2. Решение задачи
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания
- •3.2. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 4. Финансовые вычисления в электронных таблицах
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Выполнение задания 4
- •3.5. Выполнение задания 5
- •3.6. Выполнение задания 6
- •3.7. Выполнение задания 7
- •3.8. Самостоятельная работа
- •4. Отчет по работе
- •Работа 5. Оценка инвестиционных проектов
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •2.1. Основные понятия
- •2.2. Оценка инвестиционных проектов (ип) в общем случае
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Выполнение задания 1.
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Самостоятельная работа
- •Работа 6. Создание простейших макросов в электронных таблицах
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа с программой Calc
- •3.1. Выполнение задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Использование макросов
- •3.4. Закрепление макроса за различными элементами
- •Работа 7. Решение задач прогнозирования в электронных таблицах
- •3.1. Выполнения задания 1
- •3.2. Выполнение задания 2.
- •3.3. Выполнение задания 3.
- •3.4. Выполнение задания 4.
- •3.5. Самостоятельная работа
- •Работа 8. Анализ финансовой деятельности при получении кредита
- •3.1. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячной выплате процентов
- •3.2. Создание таблицы расчета прибыли при ежемесячном погашении кредита с использованием специальной финансовой функции Excel
- •3.3. Определение суммы, которую надо положить на депозит для получения через пять лет суммы в 100 000 р.
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 9. Использование функций электронных таблиц при кредитных расчетах
- •Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Вычисление ежемесячных и ежегодных выплат
- •3.2. Вычисление ежегодных платежей по процентам, основных платежей и остатка долга
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 10. Анализ рынка облигаций
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •3.1. Запуск приложения Microsoft Excel (или OpenOffice.Org Calc).
- •3.2. Cоздание первого блока таблицы
- •3.3. Форматирование, обрамление и цветовое оформление таблицы
- •3.4. Создание второго блока таблицы
- •3.5. Создание третьего блока таблицы
- •3.6. Расчет доходности облигаций а, в и с при их приобретении по текущим ценам (в нулевой год)
- •3.7. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 11. Прогнозирование курса валюты
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения задания
- •3.1. Ввод исходной таблицы
- •3.2. Построение графика Изменение курса доллара
- •Построение линии тренда
- •3.5. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Работа 12. Обработка массовых отправлений
- •1. Цель работы
- •2. Основные теоретические положения
- •3. Порядок выполнения работы
- •Выполнение задания
- •3.3. Подготовка основного документа (бланка письма)
- •Образец бланка
- •3.4. Слияние документов Слияние документов Word и Excel
- •Слияние документов в OpenOffice.Org
- •Работа 13. Использование сводных таблиц для финансового и экономического анализа
- •3.1. Выполнение задания 1
- •Работа со сводными таблицами в Excel
- •3.2. Выполнение задания 2
- •3.3. Выполнение задания 3
- •3.4. Самостоятельная работа
- •4. Отчет о проделанной работе
- •Содержание
- •191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д.5
3.7. Выполнение задания 7
ПРИМЕР 6
В долг на 4 года предоставлена ссуда $ 4000 с условием возврата $ 6000. Определить процентную ставку ссуды.
РЕШЕНИЕ
Для расчета процентной ставки используется функция
=СТАВКА (Кпер; Плт; ПС; БС; Тип; Предположение).
Здесь аргумент Предположение вводится, если можно сделать предположение о значении процентной ставки. В противном случае этот аргумент опускается.
В программе OpenOffice.org Calc функция, аналогичная функции СТАВКА в Ехсе, называется RАТE. Ее синтаксис имеет вид:
= RАТE(Кпер; Выплата; ТЗ; БЗ; Предположение).
3.7.1. В строку 45 ввести заголовок примера (см. табл. 13).
3.7.2. В ячейку В46 ввести формулу для расчета процентной ставки:
-
Вставка – Функция – Финансовые – Ставка (RАТE)– Ок (Далее);
-
ввести аргументы согласно табл. 12.
В программе OpenOffice.org Calc формула имеет вид:
= RАТE(4; 4000; -6000).
3.7.3. В ячейку С46 ввести ту же формулу с апострофом для комментария.
В результате вычислений у нас сформирована табл. 13.
При работе с программой Calc итоговые вычисления имеют вид табл. 14.
3.8. Самостоятельная работа
Рассчитайте значение вклада 5 000 долларов через 4 года при годовой процентной ставке 28 % с начислением процентов раз в полгода.
4. Отчет по работе
Распечатка итоговой таблицы и результатов самостоятельной работы.
Литература: [6], с. 261-271.
Таблица 13. Финансовые вычисления в Excel
|
|
А |
В |
С |
|
|
ФИНАНСОВЫЕ ВЫЧИСЛЕНИЯ В Excel |
||
|
|
Задание 1. Расчет возвращаемой суммы при получении кредита |
||
|
|
Исходные данные |
||
|
|
Переменные |
Вычисления |
Формулы и комментарии |
|
|
Годовая ставка |
15% |
|
|
|
Дата выдачи кредита |
05.01.08 |
|
|
|
Дата кредита |
20.09.08 |
|
|
|
Сумма возврата |
$1 000 000 |
|
|
|
Расчеты |
||
|
|
Срок кредита в днях |
258 |
‘=В7-В6 |
|
|
Срок кредита в годах |
0,71 |
‘=В10/366 |
|
|
Ставка для периода |
11% |
‘=В5*В11 |
|
|
Сумма возврата |
$1 106 024.4 |
‘=В8*(1+В5*В11) |
|
|
|
|
|
|
|
Задание 2. Расчет возврата ссуды с использование функции БС |
||
|
|
|
$1 106 024.4 |
‘=БС(В12;1;;В8) |
|
|
Задание 3. Расчет по схеме сложных процентов |
||
|
|
|
90305,56р. |
‘=БС(12%/4;5*4;;-50000) |
|
|
|
|
|
|
|
Задание 4. Расчет постоянной ренты с использованием функции БС |
||
|
|
Исходные данные |
||
|
|
Переменные |
Вычисления |
Формулы и комментарии |
|
|
Срок |
10 |
|
|
|
Сумма |
$20 000 |
|
|
|
Годовая ставка |
22% |
|
|
|
Расчеты |
||
|
|
Плата в конце периода |
$57314,83 |
‘=БС(В25;10;-2000) |
|
|
Плата в начале периода |
$69924,09 |
‘=БС(В25;10;-2000;;1) |
|
|
|
|
|
|
|
Задание 5. Расчет платы за вексель с использованием функции ПС |
||
|
|
Исходные данные |
||
|
|
Переменные |
Вычисления |
Формулы и комментарии |
|
|
Процентная ставка |
18% |
|
|
|
Периодичность выплат |
2 |
|
|
|
Будущее значение |
-$4 000000 |
|
|
|
Количество лет |
3 |
|
|
|
Расчеты |
||
|
|
Процент за период |
9% |
‘=В33/В34 |
|
|
Современное значение |
$2 385 069,31 |
‘=ПС(В36;В34*В36;;В35) |
|
|
|
|
|
Окончание табл. 13
|
|
А |
В |
С |
|
|
Задание 6. Расчет срока вклада с использованием функции КПЕР |
||
|
|
Начисление раз в год |
59 |
‘=КПЕР(15%;0;-80;300000) |
|
|
По кварталам |
56 |
‘=КПЕР(15%/4;0;-80;300000)/4 |
|
44 |
|
|
|
|
45 |
Задание 7. Расчет процентной ставки |
||
|
46 |
|
11% |
‘=СТАВКА(4;;4000;-6000) |
Таблица 14. Финансовые вычисления в Calc
|
|
А |
В |
С |
|
1 |
ФИНАНСОВЫЕ ВЫЧИСЛЕНИЯ В Calc |
||
|
2 |
Задание 1. Расчет возвращаемой суммы при получении кредита |
||
|
3 |
Исходные данные |
||
|
4 |
Переменные |
Вычисления |
Формулы и комментарии |
|
5 |
Годовая ставка |
15% |
|
|
6 |
Дата выдачи кредита |
05.01.08 |
|
|
7 |
Дата кредита |
20.09.08 |
|
|
8 |
Сумма возврата |
$1 000 000 |
|
|
9 |
Расчеты |
||
|
10 |
Срок кредита в днях |
258 |
‘=В7-В6 |
|
11 |
Срок кредита в годах |
0,71 |
‘=В10/365 |
|
12 |
Ставка для периода |
11% |
‘=В5*В11 |
|
13 |
Сумма возврата |
$1 106 024.4 |
‘=В8*(1+В5*В11) |
|
14 |
|
|
|
|
15 |
Задание 2. Расчет возврата ссуды с использование функции FV |
||
|
16 |
|
$1 106 024.4 |
‘=FV(В12;1;;В8) |
|
17 |
Задание 3. Расчет по схеме сложных процентов |
||
|
18 |
|
90 305,56р. |
‘=FV(12%/4;5*4;;-50000) |
|
19 |
|
|
|
|
20 |
Задание 4. Расчет постоянной ренты с использованием функции FV |
||
|
21 |
Исходные данные |
||
|
22 |
Переменные |
Вычисления |
Формулы и комментарии |
|
23 |
Срок |
10 |
|
|
24 |
Сумма |
$20 000 |
|
|
25 |
Годовая ставка |
22% |
|
|
26 |
Расчеты |
||
|
27 |
Плата в конце периода |
$57 314,83 |
‘=FV(В25;10;-2000) |
|
28 |
Плата в начале периода |
$69 924,09 |
‘=FV(В25;10;-2000;;1) |
|
29 |
Окончание табл. 14 |
||
|
30 |
Задание 5. Расчет платы за вексель с использованием функции PV |
||
|
31 |
Исходные данные |
||
|
32 |
Переменные |
Вычисления |
Формулы и комментарии |
|
33 |
Процентная ставка |
18% |
|
|
34 |
Периодичность выплат |
2 |
|
|
35 |
Будущее значение |
-$4 000 000 |
|
|
36 |
Количество лет |
3 |
|
|
37 |
Расчеты |
||
|
38 |
Процент за период |
9% |
‘=В33/В34 |
|
39 |
Современное значение |
$2 385 069,31 |
‘=PV(В36;В34*В36;;В35) |
|
40 |
|
|
|
|
41 |
Задание 6. Расчет срока вклада с использованием функции NPER |
||
|
42 |
Начисление раз в год |
59 |
‘=NPER(15%;0;-80;300000) |
|
43 |
По кварталам |
56 |
‘=NPER(15%/4;0;-80;300000)/4 |
|
|
|
|
|
|
|
Задание 7. Расчет процентной ставки |
||
|
|
|
11% |
‘=RATE(4;;4000;-6000) |