Факторы риска
|
Название риска |
Характер влияния, последствия наступления риска |
Меры по снижению |
|
Экономические риски Снижение спроса на автотранспортные услуги.
|
Характер влияния: слабый. Последствия наступления риска: нет.
|
Заключенный договор на оказание автотранспортных услуг гарантирует наличие спроса. В случае расторжения договора Заказчик обязан уведомить Перевозчика заранее. В любое время Перевозчик может перепрофилироваться с пригородных перевозок на междугородние, спрос на которые растет ежегодно. Поэтому такой риск рассматривается как не существенный. |
|
Финансовые риски Повышение процентной ставки по кредиту, повышение уровня инфляции |
Характер влияния: Незначительный. Последствия наступления риска: снижение прибыли. |
Фиксирование процентной ставки по кредиту в кредитном договоре. Финансовые риски учтены при расчете дисконтированной стоимости проекта. |
|
Производственные/ технические риски Недостаточная надежность выбранного оборудования
|
Характер влияния: слабый. Последствия наступления риска: штрафные санкции согласно договора, простои, затраты на ремонт, уменьшение прибыли |
Регулярные проверки технического состояния автотранспорта, своевременный текущий ремонт, аренда теплого бокса для стоянки, отсутствие дефицита автозапчастей. |
|
Рыночные риски. Снижение цен существующих конкурентов и появление новых конкурентов с аналогичными услугами.
|
Характер влияния: слабый. Последствия наступления риска: снижение доли рынка, уменьшение прибыли. |
Постоянное отслеживание состояния рынка, цен конкурентов. Снижение цены на услуги. |
Заключение
В данном бизнес-плане представлена основная информация о плане реализации проекта по созданию и развитию предпринимательской деятельности ИП Власова В.В., дана четкая характеристика этапа развития, на котором находится данный бизнес на настоящий момент, характеристика автотранспортных услуг предпринимателя, проведен анализ рынка и конкурентов.
Спрогнозирован план реализации услуг и произведен расчет основных производственных и финансовых показателей (плановый объем реализации услуг, доходы от реализации, себестоимость услуг, прибыль за анализируемый период, чистая текущая стоимость проекта, рентабельность, период окупаемости инвестиций, внутренняя норма доходности).
Таблица движения потоков денежных средств от инвестиционной, текущей и финансовой деятельности предприятия свидетельствует о возможности успешной реализации проекта, а также возврата заемных средств (кредита в размере 505,0 тыс.руб.) в течение 1 года.
По итогам финансового плана настоящего бизнес-плана можно заключить, что данный проект рекомендуется к реализации, так как отдача капитала превышает вложенный капитал, рентабельность инвестиций и производства достаточна, а период окупаемости субсидии равен 0,74 года.
Приложение 1
Технические характеристики автотранспортного средства, приобретаемого для оказания услуг пассажирских перевозок
Спецификация
Основные параметры автобуса BH120F
Количество мест для сидения 43+1
Объем багажных отсеков 5,4
Количество дверей 2
Колесная формула 4х2
Габаритные размеры ДхШхВ12030х2495х3450
Дорожный просвет, мм 170
Снаряженная масса, кг 12170
Макс разрешенная масса, кг 16000
Нагрузка на переднюю ось, кг 6000
Нагрузка на заднюю ось, кг 10000
Двигатель
Модель DOOSAN INFRACORE DV11S
Тип Дизель, с турбонаддувом и интеркулером
Расположение и число цилиндров V-образное, 6
Мощность, кВт(л.с.) 294,2(400)
Макс. крутящий момент, Нм/обмин 1697/1200
Система питания Common Rail
Топливный насос BOSH CP3.3 (0 445 020 032)
Форсунки BOSH 0 445 120 146
Экологический стандарт Евро -4
Каталитический нейтрализатор SCR
Трансмиссия
Модель DYMOS K1706R
Тип механическая, 6-ти ступенчатая
Главная передача: R170H, гипоидная, передаточное число 3,25
Сцепление: Valeo Pyeong Hwa, фрикционное, однодисковое, сухое, гидропривод с пневмоусилителем
Рулевое управление: Тип винт-шариковая гайка-рейка-сектор-с гидравлическим усилителем
Подвеска передняя: зависимая, на двух пневмоэлементах с гидравлическими амортизаторами и стабилизатором
Подвеска задняя: зависимая, на четырех пневмоэлементах, с гидравлическими амортизаторами и стабилизатором
Тормозная система: Рабочая: пневматический двухконтурный привод с разделением контуров по осям, с ABS. Тормозные механизмы всех колес - барабанные.
Стояночная: привод от пружинных энергоаккумуляторов к тормозным механизмам всех колес.
Вспомогательная: моторный тормоз-замедлитель с электропневматическим управлением.
Противобуксовочная системя /
система стабилизации: ASR
Электрооборудование
Номинальное напряжение 24В
АКБ 2х200Ач
Мощность генератора 4,3 кВт
Мощность стратера 6 кВт
Колеса и шины
Диски 8,25R22,5
Шины 11R22,5 148/145 L, Hankook или Kumho
Максимальная скорость км / ч: 110 (ограничитель)
|
|
Дата регламента |
Транш |
Возврат основного долга |
Остаток к погашению |
Сумма процентов |
Возврат всего |
|
1 |
25.06.2014 |
900 000,00 |
|
900 000,00 |
|
|
|
2 |
25.07.2014 |
|
|
900 000,00 |
6 750,00 |
6 750,00 |
|
3 |
25.08.2014 |
|
|
900 000,00 |
6 750,00 |
6 750,00 |
|
4 |
25.09.2014 |
|
26 471,00 |
873 529,00 |
6 551,47 |
33 022,47 |
|
5 |
25.10.2014 |
|
26 471,00 |
847 058,00 |
6 352,94 |
32 823,94 |
|
6 |
25.11.2014 |
|
26 471,00 |
820 587,00 |
6 154,40 |
32 625,40 |
|
7 |
25.12.2014 |
|
26 471,00 |
794 116,00 |
5 955,87 |
32 426,87 |
|
8 |
25.01.2015 |
|
26 471,00 |
767 645,00 |
5 757,34 |
32 228,34 |
|
9 |
25.02.2015 |
|
26 471,00 |
741 174,00 |
5 558,81 |
32 029,81 |
|
10 |
25.03.2015 |
|
26 471,00 |
714 703,00 |
5 360,27 |
31 831,27 |
|
11 |
25.04.2015 |
|
26 471,00 |
688 232,00 |
5 161,74 |
31 632,74 |
|
12 |
25.05.2015 |
|
26 471,00 |
661 761,00 |
4 963,21 |
31 434,21 |
|
13 |
25.06.2015 |
|
26 471,00 |
635 290,00 |
4 764,68 |
31 235,68 |
|
14 |
25.07.2015 |
|
26 471,00 |
608 819,00 |
4 566,14 |
31 037,14 |
|
15 |
25.08.2015 |
|
26 471,00 |
582 348,00 |
4 367,61 |
30 838,61 |
|
16 |
25.09.2015 |
|
26 471,00 |
555 877,00 |
4 169,08 |
30 640,08 |
|
17 |
25.10.2015 |
|
26 471,00 |
529 406,00 |
3 970,55 |
30 441,55 |
|
18 |
25.11.2015 |
|
26 471,00 |
502 935,00 |
3 772,01 |
30 243,01 |
|
19 |
25.12.2015 |
|
26 471,00 |
476 464,00 |
3 573,48 |
30 044,48 |
|
20 |
25.01.2016 |
|
26 471,00 |
449 993,00 |
3 374,95 |
29 845,95 |
|
21 |
25.02.2016 |
|
26 471,00 |
423 522,00 |
3 176,42 |
29 647,42 |
|
22 |
25.03.2016 |
|
26 471,00 |
397 051,00 |
2 977,88 |
29 448,88 |
|
23 |
25.04.2016 |
|
26 471,00 |
370 580,00 |
2 779,35 |
29 250,35 |
|
24 |
25.05.2016 |
|
26 471,00 |
344 109,00 |
2 580,82 |
29 051,82 |
|
25 |
25.06.2016 |
|
26 471,00 |
317 638,00 |
2 382,29 |
28 853,29 |
|
26 |
25.07.2016 |
|
26 471,00 |
291 167,00 |
2 183,75 |
28 654,75 |
|
27 |
25.08.2016 |
|
26 471,00 |
264 696,00 |
1 985,22 |
28 456,22 |
|
28 |
25.09.2016 |
|
26 471,00 |
238 225,00 |
1 786,69 |
28 257,69 |
|
29 |
25.10.2016 |
|
26 471,00 |
211 754,00 |
1 588,16 |
28 059,16 |
|
30 |
25.11.2016 |
|
26 471,00 |
185 283,00 |
1 389,62 |
27 860,62 |
|
31 |
25.12.2016 |
|
26 471,00 |
158 812,00 |
1 191,09 |
27 662,09 |
|
32 |
25.01.2017 |
|
26 471,00 |
132 341,00 |
992,56 |
27 463,56 |
|
33 |
25.02.2017 |
|
26 471,00 |
105 870,00 |
794,03 |
27 265,03 |
|
34 |
25.03.2017 |
|
26 471,00 |
79 399,00 |
595,49 |
27 066,49 |
|
35 |
25.04.2017 |
|
26 471,00 |
52 928,00 |
396,96 |
26 867,96 |
|
36 |
25.05.2017 |
|
26 471,00 |
26 457,00 |
198,43 |
26 669,43 |
|
37 |
25.06.2017 |
|
26 457,00 |
0,00 |
0,00 |
26 457,00 |
|
|
Итого: |
800 000,00 |
900 000,00 |
|
124 873,27 |
1 024 873,27 |
1Цена на дизельное топливо на рынке города Усть-Илимска находится в диапазоне от 27,60 руб./литр до 28,50 руб./литр в зависимости от поставщика.
2Размер страховых взносов на ИП, оказывающего автотранспортные услуги рассчитывается исходя из тарифа 34,0% от стоимости страхового года. Страховой год рассчитывается исходя из МРОТ (согласно федеральному закону 212-ФЗ) на начало года (на 01.01.11г. – 4 330 руб.)
3Кредит в размере 505,0 тыс.руб. Фонда по поддержке и развитию малого и среднего предпринимательства муниципального образования город Усть-Илимск.
4Налог УСН рассчитывается в размере 6% от доходов ИП и уменьшается на размер уплаченных страховых взносов, но не более, чем вдвое.
5Реальная ставка дисконта (r р) = (r банка - К инф)/(1+К инф) + К риска
6К дисконтирования (at) = 1/(1+r р) ^ t (мес)