1. Конституция РФ. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года

2. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

3. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I«О банках и банковской деятельности»;

4. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-фз «о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

5. Инструкция Банка России от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности». Утверждена приказом ЦБ РФ 31 марта 1997 г. № 02-139;

6. Инструкция Банка России от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»;

7. Положение об организации внутреннего контроля в банках и банковских группах. Утверждено ЦБ РФ 16 декабря 2003 г. № 242-П;

8. Инструкция Банка России от 16 января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков»;

9. Положение ЦБР от 7 сентября 2007 г. № 310-П «О кураторах кредитных организаций»

10. Указание цбр от 9 февраля 2009 г. № 2181-у «о порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России»;

11. Инструкция Банка России от 15 сентября 2011 г. № 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением»

12. Приказ ФСФР РФ № 11-55/пз-н, Банка России N 374-П от 27.10.2011 "Об утверждении Положения о порядке проведения Федеральной службой по финансовым рынкам совместно с Центральным банком Российской Федерации проверок соблюдения требований законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком"

Литература:

1. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

2. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

3. Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. М.: 2007.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

2. http://www.asv.org.ru/

Тема 5. Правовое регулирование пассивных банковских операций.

Общая характеристика пассивных банковских операций. Понятие банковского вклада. Договор банковского вклада. Форма, порядок заключения и исполнения договора. Виды банковских вкладов. Банковский счет.Договор банковского счета. Форма, порядок заключения и исполнения договора. Очередность списания денежных средств со счета. Банковская тайна. Виды банковских счетов. Основы системы страхования вкладов физических лиц. Участники системы страхования вкладов. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. Процедура выплаты возмещений по вкладам.

Форма проведения: обсуждение, опрос, разбор конкретных ситуаций.

Нормативно-правовые акты:

1. ГК РФ;

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I«О банках и банковской деятельности»;

3. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

4. Положение о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций. Утверждено письмом ЦБ РФ от 10 февраля 1992 г. № 14-3-20;

5. Положение о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями. Утверждено ЦБ РФ 10 апреля 2006 г. № 285-П;

6. Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

Литература:

1. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е.Ю.Грачева, – М.: 2011.

2. Банковское право. Учебник / М.М. Прошунин; под ред. С.В. Запольского, – М.: Эксмо, 2010.

3. Турбанов А.В. Финансово-правовые основы создания и функционирования системы страхования банковских вкладов в Российской Федерации: дисс. на соиск. уч. ст. д.ю.н. М. - 2004.

Интернет ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/

2. http://www.asv.org.ru/