7. Порядок рассмотрения и принятия решений на заседаниях комитета

7.1. При рассмотрении вопроса о целесообразности и возможности осуществления активной банковской операции члены Комитета принимают во внимание платежеспособность, кредитную историю юридического лица, прибыльность и окупаемость проекта, достаточность и ликвидность обеспечения, и иные обстоятельства в соответствии с актами законодательства и локальными нормативными правовыми актами, регулирующими порядок проведения активных банковских операций.

При принятии решения об осуществлении активной банковской операции Комитет остается независимым от внутренних и внешних рекомендаций.

7.2. Комитет правомочен решать внесенные на его рассмотрение вопросы, если в заседаниях участвует не менее 7 членов Комитета, включая Председательствующего.

7.3. Принятие решения производится только при участии Председателя и (или) одного из заместителей Председателя и иных членов Комитета путем открытого голосования членов Комитета, принимающих участие в его заседании. Решение Комитета оформляется протоколом. Каждый лист протокола должен быть подписан всеми членами Комитета, принимающими участие в его заседании, в срок не позднее 2 рабочих дней от даты принятия решения. Результаты голосования должны быть отражены в протоколе с указанием проголосовавших «за» и «против». В случае наличия голосов «против» в протоколе отражаются причины, обосновывающие отрицательное голосование.

7.4. Решение считается принятым, если за него проголосовало не менее 3/4 участвующих в заседании членов Комитета. В случае если при подсчете голосов, достаточных для принятия решения, образуется дробное число, осуществляется его округление до целого числа по правилам математического округления.

7.5. При принятии Комитетом отрицательного решения по рассматривае­мому проекту в протоколе указывается обоснование отрицательного решения Комитета, структурное подразделение центрального аппарата Банка, подготовившее заключение по проекту, имеет право в установленном порядке внести вопрос на рассмотрение заседания Правления Банка.

7.6. Члены Комитета обязаны сохранять конфиденциальность информации, которая стала им известной при выполнении ими своих обязанностей, в том числе и мнения отдельных членов Комитета по конкретным вопросам.

7.7. После принятия Комитетом решения выписка из протокола заседания Комитета направляется в структурное подразделение центрального аппарата Банка, инициирующее рассмотрение вопроса, для выполнения принятых решений в установленном порядке.

7.8. Обращение и хранение протоколов заседания Комитета осуществля­ется в соответствии с Инструкцией о порядке работы с информацией ограниченного распространения в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 22.11.2007 (протокол № 116.12).

8. Порядок рассмотрения вопросов в случае превышения полномочий комитета

8.1. В случае если сумма активной банковской операции либо устанавливаемый размер лимита задолженности превышает предоставленные Комитету полномочия, Комитет вносит материалы на рассмотрение Правления Банка.

Настоящее Положение вступает в силу с 8 декабря 2010 года.

Со вступлением в силу настоящего Положения утрачивает силу Положение о Кредитном Комитете Акционерного Сберегательного банка «Беларусбанк», утвержденное Правлением Банка 20.06.2005 (протокол № 40.10), с дополнениями и изменениями.

Департамент корпоративного бизнеса

ОГЛАВЛЕНИЕ

ПОЛОЖЕНИЕ 1

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1

2. ЗАДАЧИ КОМИТЕТА 2

3. ПРЕДМЕТ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОМИТЕТА 2

4. СОСТАВ И СТРУКТУРА КОМИТЕТА 4

5. ПОРЯДОК РАБОТЫ КОМИТЕТА 5

6. ПОРЯДОК ВНЕСЕНИЯ ВОПРОСОВ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ НА ЗАСЕДАНИИ КОМИТЕТА 5

7. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ И ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЙ НА ЗАСЕДАНИЯХ КОМИТЕТА 6

8. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСОВ В СЛУЧАЕ ПРЕВЫШЕНИЯ ПОЛНОМОЧИЙ КОМИТЕТА 7

1 Комитет уполномочен принимать решения в части пролонгации сроков уплаты лизинговых платежей в размере, не превышающем 5 (пять) миллионов долларов США по официальному курсу Национального банка Республики Беларусь на дату принятия решения.

Положение о Кредитном комитете ОАО «АСБ Беларусбанк»

(утверждено Правлением ОАО «АСБ Беларусбанк» 30.11.2010 (протокол № 113.3))