nmm_3-k-n_2013rn_3r

ОСНОВНІ ТЕРМІНИ ДИСЦИПЛІНИ Банківська діяльність — це різновид підприємницької діяльності,

яка здійснюється банками на професійній основі з метою отримання прибутку.

Банківське право — це система правових норм, що регулюють порядок організації та діяльності банків України, їх взаємовідносини з клієнтами (юридичними та фізичними особами), що обслуговуються банками, а також порядок здійснення банківських операцій.

Предметом банківського права є суспільні відносини, що виникають у процесі банківської діяльності і регулюють принципи організації та діяльності банків, а також порядок надання банківських послуг.

Норми банківського права є загальнообов'язковими правилами поведінки, які встановлюють і регулюють публічні відносини, пов'язані з організацією та функціонуванням банків, з порядком здійснення ни ми банківських операцій, а також приватні відносини банків з клієнтами.

Банківська система – це законодавчо окреслена, чітко структурована сукупність фінансових інститутів, які займаються банківською діяльністю. Банківська система є елементом економічного базису суспільства, що розвивається за законами ринкової економіки.

Національний банк України є центральним банком держави, особливим центральним органом державного управління, юридичний статус, завдання, функції, повноваження і принципи організації якого визначаються чинним законодавством.

Банк – це юридична особа, що має виключне право на підставі ліцензії Національного банку України здійснювати в сукупності такі операції: залучення до вкладів грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах і на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб.

Міжбанківські розрахунки — це система здійснення і регулювання платежів за грошовими внесками і зобов'язаннями, які виникають між банківськими установами в процесі їх діяльності. Міжбанківські безготівкові розрахунки здійснюються через систему кореспондентських рахунків.

Електронні міжбанківські розрахунки — розрахунки із застосуванням електронних засобів приймання, передачі, оброблення та захисту інформації.

Система електронних платежів (СЕП) — це комплекс програмно-

технічних засобів, призначений для виконання міжбанківських розрахунків між її учасниками.

ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН

161

Форма підсумкового контролю – залік

ЛІТЕРАТУРА ДО ВСІХ ТЕМ Нормативно – правові акти

1.Конституція України від 28.06.1996 р. // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

2.Господарський кодекс України вiд від 16.01.2003 р. із змінами та доповненнями // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 18, № 19-20, № 21-22. – Ст. 144.

3.Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 р. із змінами та доповненнями // Відомості Верховної Ради України. – 2003. – № 4044. – Ст. 356.

4.Закон України ―Про банки і банківську діяльність‖ від 07.12.2000 р. із змінами і доповненнями // Офіційний вісник України – 2001. – № 1-2. – Ст.1.

5.Закон України «Про Національний банк України» від 20.05.1999 р. із змінами і доповненнями // Відомості Верховної Ради України – 1999.

– № 29. – Ст. 238.

6.Закон України «Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті» від 23.09.1994 р. із змінами і доповненнями // Відомості Верховної Ради України. – 1994. - № 40. - Ст. 364.

7.Закон України ―Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати‖ від 19.06.2003 р. // Офіційний вісник України. – 2003. – № 30. – Ст. 1526.

162

8.Закон України ―Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю‖ від 19.06.2003 р. // Офіційний вісник України. – № 30. – Ст. 1525.

9.Закон України ―Про організацію формування та обігу кредитних історій‖ від 23.06.2005 р. // Офіційний вісник України. – 2005. – №

29.– Ст. 1690.

10.Закон України ―Про платіжні системи та переказ грошей в Україні‖ від 05.04.2001 р. із змінами // Офіційний вісник України. – 2001. – №

20.– Ст. 828.

11.Закон України ―Про цінні папери та фондовий ринок‖ від 23.02.2006 р. із змінами і доповненнями // Відомості Верховної Ради України. – 2006. – № 31. – Ст. 268.

12.Закон України ―Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні‖ від 30.10.1996 р. із змінами // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 51. – Ст. 292.

13.Закон України ―Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг‖ від 12.07.2001 р. із змінами і доповненнями // Офіційний вісник України. – 2001. – № 32. – Ст.

1457.

14.Закон України «Про внесення змін до Закону України ―Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом‖ у ред. від 18.05.2010 р. // Урядовий кур’єр. – 2010. – № 98.

15.Закон України «Про кредитні спілки» від 20.12.2001 р. // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - № 15. – Ст. 101.

16.Закон України «Про фінансовий лізинг» від 16.12.1997 р. // Відомості Верховної Ради України. – 1998. - № 16. – Ст. 68.

17.Закон України «Про акціонерні товариства» від 17.09.2008 р. // Відомості Верховної Ради України. – 2008. - №50-51. – Ст. 384.

18.Закон України «Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання діяльності банків» від 15.02.2011 р. // Голос України. –

2011. – № 47.

19.Податковий кодекс України від 02.12.2010 р. // Голос України. –

2010. – № 229-230.

20.Декрет Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання та валютного контролю» від 19.02.1993 р. із змінами та доповненнями // Відомості Верховної Ради України. – 1993. – № 17. – Ст. 184.

21.Постанова Кабінету Міністрів України «Про здійснення розрахунків за продані товари (надані послуги) з використанням спеціальних платіжних засобів» від 29.09.2010 р. // Офіційний вісник України. – 2010. – № 74. – Ст. 2622.

163

22.Постанова Кабінету Міністрів України «Про схвалення Концепції поширення безготівкових розрахунків з використанням спеціальних платіжних засобів» від 26.05.2006 р. // Офіційний вісник України. – 2006. – № 22. – Ст. 1634.

23.Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства» від 28.08.2001 р. № 369 із змінами // Офіційний вісник України – 2001. – № 41. – Ст. 1864.

24.Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті України» від 21.01.2004 р. № 22 із змінами // Офіційний вісник України. – 2004. – № 13. – Ст. 908.

25.Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12.11.2003 р. № 492 із змінами і доповненнями // Офіційний вісник України. – 2003. – № 51. – Ст. 2707.

26.Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.2003 р. № 337 із змінами і доповненнями // Офіційний вісник України. – 2003. – № 37. – Ст. 1999.

Навчальні посібники

1.Банківська система у формуванні та підтриманні рівноважних станів в економіці : монографія / Т. Г. Савченко. - Суми : ДВНЗ «УАБС НБУ», 2012. - 368 с.

2.Банківське право України: Навч. посіб. для дистанційного навчання / Берлач А. І., Тараненко Ю. О. За заг. ред. А. І. Берлача. - К.: Університет «Україна», 2007. - 303 с.

3.Банківські операції : [навч. посіб.] / Кіровогр. нац. техн. ун-т ; [уклад.]: В. П. Кравченко, Л. М. Фільштейн. - Кіровоград : РВЛ КНТУ, 2012. - 334 с.

4.Банківські операції. Котковський В.С., Нєізвєстна О.В.: Навч. пос. –

К.: Кондор, 2011. – 498 с.

5. Банківські ризики і фінансова стійкість комерційних банків : [монографія] / А. В. Череп [та ін.] ; Вищ. держ. навч. закл. «Запоріз. нац. ун-т» М-ва освіти і науки, молоді та спорту України. - Запоріжжя : Запоріз. нац. ун-т, 2012. - 135 с.

6.Банковское право: Учебник / Отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин.

– М.: Высшее образование, 2008. – 829 с.

7.Безклубий І.А. Банківські правочини: Монографія. – К.: Видавничий Дім «Ін Юре», 2007. – 456 с.

164

8.Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

9.Оцінка вартості банку : навч. посіб. для студ. вищ. навч. закл. / [Н. П. Шульга та ін. ; за ред. Н. П. Шульги] ; Київ. нац. торг.-екон. ун-т. - К. : Київ. нац. торг.-екон. ун-т, 2012. - 195 с.

10.Першочергові слідчі дії при розслідуванні розкрадань в банківських структурах : монографія / Удовіченко Сергій ; Нац. ун-т «Юрид. акад. України ім. Ярослава Мудрого». - Полтава : АСМІ, 2012. - 194 с.

11.Пожидаєва М.А. Банківське право: Конспект лекцій / М.А. Пожидаєва. – К.: КНТ, 2011. – 152 с.

12.Ринок банківських металів : навч. посіб. / С. К. Реверчук, Л. М. Чиж, М. М. Павлунь ; Львів. нац. ун-т ім. Івана Франка. - Л. : ЛНУ ім. Івана Франка, 2012. - 244 с.

13.Старинський М.В. Порівняльне банківське право: Навч. посіб. для студ. вищ. навч. закл. - Суми: ВТД «Унів. кн.», 2006. - 299 с.

15.Фінансова грамотність : підручник / [О. І. Білик та ін.] ; за ред. д-ра екон. наук, проф. Т. С. Смовженко ; Ун-т банк. справи Нац. банку України (м. Київ). - К. : УБС НБУ, 2012. - 322 с.

16.Центральний банк і грошово-кредитна політика. Навч. посіб. / За ред. Косової Т.Д., Папаіки О.О. – К.: Центр учбової літератури, 2011. – 328 с.

17.Чернадчук В.Д. Правове регулювання неплатоспроможності банків: Навч. посіб. – Суми: Університетська книга, 2007. – 230 с.

Додаткова література

2.Братко А.Г. Банковское право: Курс лекций. - М.: Эксмо, 2006. - 704 с.

3.Валютное право. Ученик / Под ред. проф. Ю.А. Крохиной. – М.: Высшее образование, 2009. – 430 с.

4.Витрянский В.В. Кредитний договор. Понятие, порядок заключения и исполнения. - М.: Статут, 2005. - 220 с.

5.Витрянский В.В. Договори банковского вклада, банковского счета и банковские расчетьі. - М.: Статут, 2006. - 556 с.

6.Дмитренко О.А. Юридическая конструкция безналичных денеґ // Підприємництво, господарство і право. - 2006. —№ 3.- С. 57-61.

7.Прошунин М.М. Финансовый мониторинг. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Учебное пособие / Под ред. проф. Запольского С.В. – М.: РАП; Статут, 2009. – 224 с.

165

8.Мельник П.В. Банківські системи зарубіжних країн. Підручник. – ТОВ «Центр учб. Літератури». – 2010. – 586 с.

Інтернет-ресурси

1.www.nbu.gov.ua - Офіційний сайт Національного банку України.

2.www.rada.gov.ua - Офіційний сайт Верховної Ради України.

3.www.kmu.gov.ua - Офіційний сайт Кабінету Міністрів України.

4.www.stat.gov.ua - Офіційний сайт Державного комітету статистики України.

5.www.nbuv.gov.ua – Національна бібліотека ім. В.Вернадського

ТЕМАТИКА І ПЛАНИ ЛЕКЦІЙ

Тема 1. Банківське право та банківські правовідносини. Банківська система України, місце Національного банку України в цій

системі

Лекція – 2 години

1.Поняття, предмет і система банківського права.

2.Норми банківського права та їх класифікація.

3.Принципи і джерела банківського права.

4.Банківські правовідносини: поняття, склад та їх види.

5.Поняття, функції та структура банківської системи України.

6.Поняття та види банківських об’єднань.

7.Правовий статус Національного банку України

Тема 2. Порядок створення банків та припинення їх діяльності в Україні

Лекція – 2 години

1.Правова характеристика сутності і ролі комерційних банків в банківській системі України. Класифікація банків.

2.Порядок створення комерційних банків, відкриття філій, відділень і представництв.

3.Ліцензування банківської діяльності.

4.Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

5.Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.

6.Порядок призначення тимчасової адміністрації, реорганізації та ліквідації комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

166

Тема 3. Правовий режим розрахункових операцій в банківській діяльності. Порядок відкриття банківських рахунків

Лекція – 2 години

1.Правове регулювання розрахункових відносин. Співвідношення понять «розрахунки» і «безготівкові розрахунки».

2.Форми та способи безготівкових розрахунків, які використовуються в господарському обороті України.

3.Поняття та види банківських рахунків. Порядок їх відкриття та закриття.

4.Особливості договору банківського рахунку.

5.Правове регулювання готівкових розрахунків: правила ведення касових операцій в банках України та порядок здійснення касових операцій клієнтів банків.

6.Організація міжбанківських розрахунків в Україні. Правова природа кореспондентських рахунків.

ПЛАНИ СЕМІНАРСЬКИХ ЗАНЯТЬ

Тема 1: Банківське право та банківські правовідносини. Банківська система України, місце Національного банку України в цій

системі

Семінар – 2 години

1.Поняття, предмет і система банківського права.

2.Норми банківського права та їх класифікація.

3.Принципи і джерела банківського права.

4.Банківські правовідносини: поняття, склад та їх види.

5.Поняття, функції та структура банківської системи України.

6.Поняття та види банківських груп.

7.Правовий статус Національного банку України:

8.7.Функції центрального банку згідно з національним законодавством.

9.Банківське регулювання і банківський нагляд.

10.7.Керівні органи Національного банку України та їх взаємовідносини з вищими органами держави.

11.Організаційно-функціональна структура Національного банку України.

Тема 2: Порядок створення банків та припинення їх діяльності в Україні

Семінар – 2 години

1.Правова характеристика сутності і ролі комерційних банків в банківській системі України. Класифікація банків.

2.Порядок створення банків, відкриття філій, відділень і

167

представництв.

3.Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ:

4.Поняття та значення обов’язкових економічних нормативів.

5.Поняття та види банківських ризиків.

6.Банківський аудит.

7.Ліцензування банківської діяльності.

8.Організаційно-функціональна структура банку та особливості банківського менеджменту.

9.Правове регулювання банківської таємниці. Порядок її розкриття.

10.Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

11.Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.

12.Порядок призначення тимчасової адміністрації, реорганізації та ліквідації комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

Тема 3: Правовий режим розрахункових операцій в банківській діяльності. Порядок відкриття банківських рахунків

Семінар – 2 години

1.Правове регулювання розрахункових відносин. Поняття, принципи і способи розрахунків. Співвідношення понять «розрахунки» і «безготівкові розрахунки».

2.Поняття та види банківських рахунків. Порядок їх відкриття та закриття.

3.Поняття, зміст, особливості та сторони договору банківського рахунку. Відповідальність за порушення зобов’язань за договором банківського рахунку.

4.Форми та способи безготівкових розрахунків, які використовуються в господарському обороті України.

5.Правове регулювання готівкових розрахунків: правила ведення касових операцій в банках України та порядок здійснення касових операцій клієнтів банків.

6.Організація міжбанківських розрахунків в Україні. Правова природа кореспондентських рахунків.

ПИТАННЯ ДЛЯ ПІДГОТОВКИ ДО ЗАЛІКУ

1.Поняття та види банківських груп.

2.Порядок здійснення банківських депозитних операцій.

3.Статут комерційного банку.

4.Банки як суб'єкти первинного фінансового моніторингу.

5.Значення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

168

6.Правовий статус системоутворюючих банків.

7.Сутність і види комерційних банків. Їх класифікація.

8.Створення комерційних банків з участю іноземних осіб.

9.Органи, що здійснюють державне валютне регулювання.

10.Правове регулювання валютних операцій.

11.Касові операції в установах банків.

12.Функції Національного банку України.

13.Керівні органи та структура Національного банку України.

14.Порядок ведення касових операцій господарюючими суб’єктами у національній валюті в Україні.

15.Порядок створення банків.

16.Відкриття філій та представництв банків.

17.Припинення діяльності банків.

18.Організаційна структура банків.

19.Охорона банківської таємниці.

20.Роль банківського права в умовах ринкової економіки.

21.Поняття і зміст розрахункових операцій.

22.Правовий режим банківських операцій та їх види.

23.Правова природа Національного банку України.

24.Правова природа договору банківського рахунку.

25.Правові форми безготівкових розрахунків.

26.Порядок відкриття і закриття рахунків в установах банку.

27.Поняття і зміст розрахункових правовідносин.

28.Поняття і предмет банківського права.

29.Джерела банківського права.

30.Метод банківського права.

31.Загальні положення Закону України ―Про банки і банківську діяльність‖.

32.Банківські правовідносини: їх зміст і склад.

33.Поняття банківської діяльності.

34.Види рахунків.

35.Поняття, призначення і види кредитів.

36.Правова основа банківської системи України.

37.Порядок призначення тимчасової адміністрації банку.

38.Принципи банківської діяльності.

39.Банківська платіжна картка.

40.Поняття і види валютних цінностей.

41.Порядок ліцензування банківських операцій.

42.Порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті на території України.

43.Особливості правового регулювання банківських кредитних відносин.

44.Порядок здійснення міжбанківських розрахунків.

169

45.Органи державної влади, які здійснюють контроль за дотриманням законодавства про готівкові розрахунки.

46.Сутність банківського регулювання.

47.Банківський нагляд: поняття, принципи, елементи.

48.Способи реорганізації комерційних банків.

49.Порядок ліквідації банків.

50.Заходи впливу на банки за порушення банківського законодавства.

51.Основні напрями розвитку банківського законодавства.

52.Завдання банківського аудиту.

53.Порядок задоволення вимог до проблемного банку.

54.Поняття і порядок придбання істотної участі в банку.

55.Зобов’язання банку щодо зберігання та порядку розкриття банківської таємниці.

56.Загальна характеристика системи електронних платежів (СЕП) Національного банку України.

57.Структура і порядок формування основного капіталу банків.

58.Інкасові операції банків.

59.Підзвітність Національного банку та його взаємовідносини з органами виконавчої влади.

60.Правові засади діяльності Міжнародного валютного фонду.

170