Тема 16.
Известно, что нынешней мировой экономикой управляют 500 транснациональных корпораций, 200 из которых (самых крупных) имеют американскую прописку. В нынешней России экономикой также управляют 100 крупных монополий. Отсюда и их влияние, как на экономику, так и на социально-политические процессы и явления в обществе.
Как это не печально может показаться, но именно Россия оказалась в эпицентре мирового кризиса, где уровень падения на сегодняшний день ВВП самый высокий в мире - около 8%. Подобное явление уже было запрограммировано в том социально-экономическом курсе, который проводили, да и проводят по сей день отечественные реформаторы. Бездумное использование ими так называемой неолиберальной модели развития рыночной экономики, а также излишняя открытость национальной экономики как раз и привели к глубочайшему экономическому кризису в России.
Финансовый кризис США принял глобальный характер и практически затронул все страны мира, включая глубоко вошедшую в мировую экономику новую Россию. Его нельзя назвать неожиданным, так как его влияние на мирохозяйственные связи через долларизацию мировых финансовых потоков развивалось и усиливалось в течение десятилетий.
Сложившийся мировой кризис не мог не повлиять на развитие экономики России, если учесть, что в результате непродуманных, стихийно проведенных реформ по реставрации капитализма и приватизации госсобственности экономика России трансформировалась из промышленно развитой страны в энергосырьевую, доля импорта на потребительском рынке стала составлять ежегодно 48-50 процентов, и, следовательно, российская промышленность вошла в технологическую и в социальную зависимость от западных стран и, как следствие, к кризису 2008 г.
У нас сложилась по преимуществу государственно-монополистическая (или государственно-олигархическая) система. В корпорации государственных чиновников высшего ранга и олигархов доминирует чиновник. Государство не только предписывает правила экономической игры, отводит и перекраивает сферы хозяйственной деятельности для «приближенных» олигархов, но и назначает своих представителей руководителями крупнейших корпораций. Соединение власти и собственности в одних юридических и физических лицах - характерная черта докапиталистических обществ, равно как и советского «социализма».
Неспособная поддерживать и развивать механизмы экономической конкуренции и целеустремленно подавляющая политическую конкуренцию внутри страны, эта система все более обнаруживает свою неконкурентоспособность на мировой арене. Ее управители не смогли воспользоваться притекавшей в «тучные годы» с мирового рынка рентой ни для изменения секторальных балансов в хозяйстве, ни для кардинальных экономических и социальных реформ, настоятельно необходимых при вхождении в постиндустриальный мир. Поэтому и кризис чреват здесь тяжкими последствиями. Пока что его смягчают накопленные рентные ресурсы, «подушки безопасности».
Тема 17.
Разделение рисков между государством и бизнесом происходит в том случае, если средства государства предоставляются на условиях возвратности и платности. Таким инструментом ГЧП в России является госкорпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».
В настоящее время Внешэкономбанк является одним из ведущих центров по развитию ГЧП в России. Он финансирует инвестиционные проекты стоимостью не менее 2 млрд руб. (объем привлекаемых средств банка не менее 1 млрд руб.), причем финансирование проектов проводится на возвратной основе, что обеспечивает как заинтересованность банка в эффективности данных проектов, так и сбалансированное распределение рисков и доходов.
Управление рисками.
Любая деятельность сопровождается рисками. Во взаимодействии бизнеса и права надо выявить и распределить эти риски.
Риск - возможность возникновения условий, приводящих к негативным последствиям для всех участников: и для власти, и для бизнеса.
Риск понятие субъективное.
Управление писками - процессы, связанные с классификацией, анализами рисков и принятиями решений, которые включают максимизацию положительных и минимизацию отрицательных последствий наступления рисковых событий.
В теории процесс управления рисками содержит 4 этапа:
•идентификация;
•анализ;
•принятие решений;
•интегрирование - предвидение.
На практике все этапы взаимодействуют и частично совпадают друг с другом. В реализации механизмов этапы используются хотя бы один раз.
Классификация Р означает систематизацию множества рисков на основании каких-либо признаков и критериев, позволяющих объединить подмножество рисков в более общее понятие. В теории выделяется 5 групп Р в процессе реализации механизмов:
•зависимость от времени возникновения:
Н-р: финансовый кризис 2008 г.
Текущие Р: которые имеются в настоящее время.
Перспективные Р: прогнозируемые и ожидаемые Р.
•Фактор возникновения.
Политические Р - может быть изменение власти по приоритетам. Н-р: войны, терроризм, изменение политической системы.
Правовые Р - изменение нормативно-правовой базы. Н-р: отмена льгот.
Экономические Р - 1)изменение конъюнктуры; н-р: предпочтение минеральной воды простой. 2)Нехватка средств.
•От характера учета Р:
Внешние Р - не зависимые от партнеров. Бывают: страновыми, налоговыми, валютные, демографические, знание и иные факторы.
Внутренние Р - внутри группы, занятой реализацией совместного проекта.
•От характера последствий:
Чистые Р - статистические; чрезвычайные обстоятельства.
Динамические Р - спекулятивные; дополнительные потери к возникшим рискам.
•Сферы возникновения:
Производственные Р - невыполнение плана из-за роста цен, поломки техники и т.д.
Общественные Р - многовариантные, протесты населения, неадекватное использование новых технологий и техники.
Коммерческие Р - связаны с изменением спроса и предложения, ростом издержек обращения, порча или потеря товаров.
Финансовые Р - невыполнение финансовых обязательств. Недопоступление средств, обесценивание инвестиционного портфеля, непогашение задолженностей.
Валютные Р - изменение курса валют.
*Инвестиционные Р - строительство, устаревшие материалы, высокий процент взноса и т.д.
Классифицируются на:
1)Сфера возникновения инв. Р:
Операционные Р - технические ошибки при проектировании, аварийные ситуации, сбой в работе системы.
2)Функциональные - из-за плохого управления инвестиционного портфеля.
3)Инфляционные - обесценивание реальной стоимости любой экономической категории.
4)Дефляционные - повышение учетной ставки банка России.
5)Селективные Р - неправильный выбор партнера, н-р: поставщика.
6)Рыночные Р - колебания курса валют и котировок акций.
7)Риск эквидности - при дефиците средств и невозможности что-то продать, чтобы получить деньги
8)Кредитные риски - неспособность платить по договору.
9)Риски регулирования - в системе менеджмента. Необходимость в согласовывании каждого шага.
*Риски проектирования:
От риска стадий дизайна проекта.
Строительные риски - строительство, поломка.
Риски платежеспособности - отсутствие платы от потребителя услуг.
Коммерческие риски - изменение спроса и предложения, цен, изменение приоритета у потребителей.
Риск рефинансирования - связан с реализацией ценных бумаг. Наступление косвенного финансового ущерба.
Риск упущенной выгоды - вмененный доход, который не получен.
Риск досрочного прекращения контракта - бизнес хочет выйти из совместного проекта.
•Сфера применения Р.
Технико-технологические - риски технической части совместного проекта.
Социально-экономические - забастовки; социальная природность в обществе.
Экономические Р - техногенные катастрофы, природно-климатиеские.
Технико-технологические - риски технической части совместного проекта.
Социально-экономические - забастовки; социальная природность в обществе.
Экономические Р - техногенные катастрофы, природно-климатические, социальные.
•Форма проявления Р:
Реального инвестирования - перебой поставок, недобросовестный подрядчик, риски финансового инвестирования. Некачественный выбор источника финансирования.
•Источники возникновения:
Систематические(недиверсифицируемые) - независимые от инвестора риски.
Несистематические(диверсифицируемые) - неправильность? руководства. Форс-мажорные обстоятельства.
Типичные Р государства при реализации механизмов взаимодействия.
Виды:
•По разным причинам необходимость в дополнительных финансовых ресурсов;
•необеспечение обязательств перед населением;
•Конкретные протесты населения и общественных организаций.
•Не находится партнер со стороны бизнеса.
При реализации проектов между бизнесом и Г:
•риски, связанные с работой гос властных структур.
•Высокий уровень коррупции, бюрократия, изменение нормативно-правовой базы в сфере реализации проекта.
•изменение социально-экономических приоритетов в политике Г.
•национализация в сфере реализации проектов.
•риск конфискации - уплата налогов, погашение кредитов.
•досрочное расторжение и прекращение контрактов.
•риск с работой гос сферы или замена партнера в связи с административной реформой.
Вторая группа:
•риски связанные с участием гос органа как партнера.
Типичные риски: отсутствие реальной ответственности, длительное согласования, отсутствие единой программы действий между различными партнерами гос власти.
Сокращение финансирования из бюджета.
Недостаточность опыта у гос структуры.
Условность разрешения конфликтных ситуаций с другими уровнями власти.
Сложность возврата инвестиций.
Избыточность контроля со стороны других гос организаций.
Риски, связанные с протестом населения.
Ущемление прав человека, нац меньшинств или других групп населения.
Фактор недоверия населения к бизнес-структуре и гос органу.
Риски, связанные с собственной деятельностью: незапланированное повышение цен; неэффективное управление проектом, неправильная оценка результативности проекта, неверная оценка кредитоспособности; неверная оценка отдельных статей сметы проекта, а следовательно, всей стоимости проекта.
Непредвиденные расходы; ашипки технического проектирования при реализации проекта.
Распределение рисков между Г и бизнесом.
6 этапов:
•идентификация рисков, их описание, формализация рисков, выделение общих Р и специфических Р.
•выделение видов работ по проекту, которые обеспечиваются Г и не передаются частному сектору.
•атпоптрлрлрлшшшшш КУПИ СЕБЕ ЛОГОПЕДА
•Выявление Р, которые можно исключить.
•оставшиеся Р разделяются между партнерами в соответствии с договоренносттю.
•урегулирование соглашений по распределению рисков.
•для смягчения рисков используются регуляторы: оборудование на продажу или в аренду; кредиты; гарантии; льготы.