231

Введение.

Изучение экономики России, которая все в большей степени приобретает характер рыночной экономики, требует глубокого освоения современной экономической теории, вклада различных ее школ и направлений. Рыночное ценообразование, его модификация пол воздействием элементов монополии, несовершенной конкуренции, налоговой и кредитно-денежной политики, взаимосвязь динамики цен, процента, инвестиций - все эти вопросы глубоко разрабатываются мировой экономической наукой.

К сожалению, рыночные процессы в российской экономике исследуются в настоящее время либо чисто эмпирически, либо с использованием обрывочных, фрагментарных моментов экономической теории; нередко исследователи ограничиваются применением корреляционных зависимостей, не раскрывающих причинно следственные связи между экономическими явлениями (динамика цен, процента, валютного курса и т.д.)

Безраздельное господство в течение 70 лет единственной официально принятой доктрины - марксизма - исходившей из недолговечности рыночной экономики, обусловило серьезное отставание российской экономической науки. Возвращение российской экономической науки в общее русло науки мировой требует заново и глубоко переосмыслить ход развития экономических учений , начиная с первой целостной системы экономических знаний - учения Адама Смита. Теоретические системы Смита, Рикардо, Милля, Вальраса, Маршалла, Кейнса связаны внутренней связью, многочисленными переходами к более глубоким и разносторонним решениям экономических проблем. Глубокая проработка экономических доктрин от Смита до Кейнса позволит читателю затем перейти к изучению более поздних школ экономического анализа, включая “неоклассический синтез” (Дж. Р. Хикс, Поль Самуэльсон), теории несовершенной конкуренции, монетарные и кейнсианские денежные теории, новый синтез макроэкономических и микроэкономических теорий, предложенный Доном Патинкиным и др. Но прежде всего нужно глубоко усвоить экономические доктрины, послужившие основой для всех направлений современной экономической науки - учения Маршалла и Кейнса , а также их предшественников, начиная от Адама Смита. Именно эту цель - помочь читателю усвоить те экономические доктрины, которые послужили основой для развития экономической науки ХХ века - ставили перед собой авторы предлагаемого пособия.

Работа с пособием не может заменить непосредственного обращения читателя к сочинениям классиков экономической литературы, причем весьма желательно - на языке оригинала.

Глава 1 экономическое учение адама смита.

Адам Смит (1723-1790) принадлежит к числу великих мыслителей ХVIIIвека. В эпоху Смита Великобритания была самой развитой промышленной и торговой страной Европы, в ней складывались предпосылки для промышленной революции, для широкого использования машин в промышленном производстве.

Адам Смит - создатель первой научной системы политической экономии, на которую опирались экономисты более позднего времени. Основной труд Смита “An Inquiry into Nature and Causes of the Wealth of Nations” (“Исследование о природе и причинах богатства народов”) был опубликован в 1776 году . Книга Смита неоднократно переводилась на русский язык. Последний перевод был предпринят в 90-х годах, однако в свет вышел только первый том “Богатства народов” (М., “Наука”. 1993 ).

Адам Смит начинает свою знаменитую книгу “Исследование о природе и причинах богатства народов” с общего плана сочинения, где он намечает основные проблемы которые будут им рассмотрены, составят части его научной системы. Годовой труд каждого народа, - пишет Адам Смит, -представляет собой первоначальный фонд, который доставляет ему все предметы жизненной необходимости и удобства, потребляемые им в течение года. Количество этих предметов, приходящихся на каждого человека, зависит во-первых от ловкости, мастерства, сообразительности “с какими обычно применятся труд”, во-вторых, “от пропорции между теми, кто занят полезным трудом, и теми, кто им не занят.”

Из этих двух факторов (производительность труда и удельный вес производительных работников в населении) большее значение, согласно Адаму Смиту, имеет производительность труда. В диких обществах трудятся все работоспособные, но все же люди там беднее, чем в цивилизованных обществах, где трудятся далеко не все, и где человек, не занятый полезным трудом потребляет иногда в сто раз больше, чем трудящийся. И все же даже бедняк в цивилизованном обществе потребляет больше, чем любой дикарь. Такова сила производительности труда. Поэтому Смит ставит перед собой задачу прежде всего исследовать чем определяется, от чего зависит рост производительности труда.

Производительность зависит прежде всего от разделения труда, а разделение труда связано с обменом. Смит исследует, от чего зависят те пропорции в которых товары обмениваются друг на друга, другими словами -

от чего зависит стоимость товаров и как она измеряется.

Следующая задача которую решает Смит - это распределение продукта труда общества между классами. Основные формы дохода, которые исследует Смит - это заработная плата, прибыль и рента. Смит исследует, от чего зависит величина заработной платы, прибыли и ренты.

Богатство общества зависит не только от производительности труда, но и от количества полезных работников. Число полезных работников зависит от количества капитала, который применяется, чтобы дать им работу. Поэтому Смит исследует далее природу капитала, его состав, способы его постепенного накопления.

Народы развиваются по разному. У одних народов более развиты ремесла и торговля, у других - земледелие. В специальном разделе своей книги Смит рассматривает развитие Западной Европы после падения Римской империи, сопоставляет его с ходом развития в других странах Индия, Китай, Египет, Северная и Южная Америка. Из европейских стран Смит сопоставляет особенности развития Англии, Франции, Голландии, Испании.

Поскольку основное различие в развитии народов состоит, по мысли Смита в предпочтении, какое они отдавали городским занятиям или сельским - ремеслу и торговле или земледелию - то в экономической науке сложились школы, защищавшие либо городские, либо сельские занятия. Это меркантилисты и физиократы. Смит подробно исследует эти

предшествовавшие ему направления.

Последняя часть книги Смита посвящена теории государственных финансов, включая теорию налогов. Итак круг исследования Смита таков.

1) разделение труда, 2) обмен, 3) стоимость и ее измерение, 4) теория распределения (заработная плата, прибыль и рента), 5) капитал, его состав, способы накопления, 6) особенности развития разных народов, 7) основные школы политической экономии (меркантилисты и физиократы), 8) государственные расходы и доходы.

Разделение труда.

Развитие производительной силы труда и преобладающая часть мастерства, ловкости и сообразительности, с какими он где-либо прилагается или применяется, по видимому, явились результатом разделения труда, - говорит Адам Смит. В какой огромной степени разделение труда повышает его производительность Смит показывает на примере сравнительно незначительного производства - изготовления булавок. 10 рабочих, занятых в мастерской, из которых каждый выполняет какую-либо простую операцию, производят за день 48 тысяч булавок, то есть по 4,8 тыс. штук на одного рабочего, тогда как если бы каждый рабочий выполнял все операции сам, он вряд ли бы изготовил больше 20 булавок за день. Благодаря разделению труда его производительность возрастает в 240 раз, причем без применения машин - все операции выполняются вручную.

Разделение труда способствует росту производительности не только в отдельной мастерской или мануфактуре, но и в обществе в целом. Развитие общества связано с отделением ремесла от земледелия, с углублением разделения труда в ремесленном производстве, превращением отдельных операций в самостоятельные производства, в которых заняты работники разных профессий. Так , в производстве тканей заняты прядильщики, ткачи, красильщики и т.д.

В земледелии разделение труда не продвигается так далеко, как в ремесле. Нельзя полностью отделить животноводство от земледелия, разные виды работ в земледелии должен выполнять один и тот же работник, потому что эти работы выполняются в разное время года. Поэтому производительность труда растет в земледелии медленнее, чем в ремесле и мануфактурном производстве.

Повышение производительности , вызываемое разделением труда, зависит от трех условий: 1) от увеличения ловкости каждого работника; 2) от экономии времени, которое обычно теряется при переходе от одной работы к другой; 3) от изобретения большого количества механизмов, облегчающих труд и позволяющих одному человеку выполнять работу нескольких.

Ловкость работника увеличивается, потому что его работа сводится к простой механической операции “Быстрота, с которой выполняются некоторые операции... превосходит всякое представление о возможностях человеческой руки, если не увидеть это собственными глазами”, - пишет Адам Смит.

При переходе от одной работы к другой теряется больше времени, чем обычно думают. Работник рассеивается и не сразу втягивается в новую работу. Поэтому экономия времени благодаря специализации работника на какой-нибудь одной операции оказывается весьма значительной.

Наконец “изобретение всех машин следует приписать разделению труда”. Когда работа разделяется на простые механические операции, появляется возможность изобрести механизмы, которые выполняют эту работу вместо человека и значительно быстрее, чем человек. Первые изобретения делали сами рабочие, но затем все большую роль стали играть специалисты- машиностроители. Смит уже говорит о производстве машин, как отдельной отрасли промышленности.

“Громадное увеличение производительности всех разнообразных занятий... вследствие разделения труда приводит в обществе, управляемом надлежащим образом, к тому всеобщему благосостоянию, которое распространяется и на самые низшие слои народа”.

О принципе, порождающем разделение труда.

Разделение труда возникло не благодаря чьей-либо мудрости, предвидевшей общее благосостояние, к которому оно приведет. Разделение труда сложилось постепенно в результате одного свойства человеческого естества - склонности к обмену. “Эта склонность обща всем людям и не наблюдается ни у какого другого вида животных”.

Человек постоянно нуждается в помощи других людей, но он получает ее скорее в обмен на какую-либо услугу, чем из дружбы или доброты. Человек, предлагающий другому сделку обмена, обращается не к его доброте, а к его эгоизму, к его выгоде: дай мне то, что нужно мне, и я дам тебе то, что нужно тебе.

Склонность к обмену, считает Смит, первоначально породила разделение труда. С этим утверждением Смита можно и не соглашаться. Столь же правомерно было бы предположить, что зародившееся разделение труда способствовало возникновению обмена. Важно то, что разделение труда связано с обменом, с рынком, а расширение рынка позволяет углублять разделение труда.

Разделение труда ограничивается размерами рынка.

Тезис о том, что разделение труда порождается “склонность к обмену” не является для Смита чисто умозрительным. Он приобретает вполне реальное содержание, когда Смит говорит, что “именно возможность обмена ведет к разделению труда”, а степень разделения труда ограничивается возможностью обмена, то есть размерами рынка. Когда рынок незначителен, человек вынужден заниматься несколькими промыслами, поэтому разделение труда не может продвинуться далеко. Так, деревенский кузнец выполняет множество видов работ, включая изготовление гвоздей, ремонт металлического инвентаря и т.д. Работа кузнецов в городе более специализирована, производительность их труда выше. Деревенский плотник обычно в то же время и столяр, в городе плотник и столяр - разные профессии. Объясняется это тем, что рынок в деревне меньше, чем в городе, рынок в маленьком городе меньше, чем в большом, рынок в Шотландии меньше, чем в Англии. Расширение рынка создает предпосылки для углубления разделения труда, роста его производительности, увеличения богатства общества.

Масштабы рынка в значительной мере зависят от средств сообщения, от развития транспорта, от издержек перевозок и их безопасности. Во времена Смита сухопутные перевозки были очень медленными и дорогими. Лошади нуждаются в отдыхе, их прокорм в пути стоит дорого, требуется большое число возчиков. К тому же Смит говорит о плохих дорогах в Англии и Шотландии. В других странах в те времена дороги вряд ли были лучше.

Масштабы рынка, полагал Смит, определяются развитостью водного транспорта, наличием в стране удобных морских портов и судоходных рек. Именно на берегах морей и больших рек возникли первые рынки, развилось разделение труда, появились первые древние цивилизации (Египет, Финикия, Греция, Китай, Индия). И наоборот, народы, живущие в глубине континентов ( в Африке, северной Азии) развивались медленно, потому что у них не могли сложится рынки и развиться разделение труда.

В новое время морское судоходство связало Европу с другими частями света и создало обширные рынки. “Какие товары могли бы выдержать расходы по сухопутной перевозке между Лондоном и Калькуттой? - задает Смит риторический вопрос. - Между тем эти два города в настоящее время ведут между собой очень значительную торговлю и, представляя обоюдный рынок, в огромной степени поощряют производительную деятельность друг друга.”

О происхождении и употреблении денег.

Итак, разделение труда связано с обменом, от возможностей обмена, от масштабов рынка зависит разделение труда. Но обмен может развиться, стать не случайным, а регулярным только тогда, когда он опосредствуется деньгами. Пока не было денег и товары обменивались непосредственно друг на друга, обмен сталкивался с большими трудностями. Каждый человек, желающий обменять свой товар на какую-либо нужную ему вещь, должен был найти такого участника обмена, который нуждался бы в его товаре и владел нужной ему вещью. Иначе обмен не мог бы состоятся.

Но постепенно в мире товаров выделяется такой товар, который как правило нужен всем и который взять в обмен никто не отказывается. У разных народов и в разные эпохи роль такого “всеобщего товара” играли скот, шкуры животных, соль, и другие . Постепенно роль денег у всех народов закрепилась за металлами. Сначала деньгами служили медь и железо, потом - серебро и золото. Роль денег закрепилась за металлами потому, что они от природы обладают рядом важных свойств: металлы меньше подвержены порче, чем другие товары, их легче хранить, их относительно легко делить на небольшие части без потерь и вновь сплавлять в более крупные слитки, в малых количествах серебра и особенно золота может храниться и перемещаться большая ценность. Благодаря появлению денег процесс обмена существенно упрощается, становится регулярным. Каждый человек, помимо запаса того товара, который он производит и выносит на рынок старается держать запас денег.

Первоначально в качестве денег употреблялись слитки металлов. Но слитки каждый раз нужно взвешивать, что было совсем не легко. Еще труднее определить пробу слитка, то есть содержание в нем чистого металла и более дешевых примесей. В таких условиях, пишет Смит, неизбежен был грубый обман и надувательство. Поэтому государства стали чеканить монеты - небольшие слитки определенного веса и определенной пробы. Вес и пробу монеты удостоверяло государство, покрывая поверхность монеты своим клеймом. Продавцы и покупатели стали принимать монеты на веру, не проверяя их вес и пробу. В уплату за товары монеты стали приниматься, как правило, не по весу, а по счету. Таким образом, уже золотая , серебряная или медная монета - это не просто слиток металла, снабженный клеймом монетного двора, но это и определенное доверие со стороны продавцов и покупателей по отношению к государству (доверие в том, что государство их не обманывает), и доверие участников рынка по отношению друг к другу (доверие в том, что другой участник рынка также не откажется принять эту монету в уплату за свой товар).

Но это доверие нередко обманывалось. Короли и князья вскоре обнаружили, что можно уменьшать вес монеты, ухудшать ее пробу, но сохранять при этом старое ее название и расплачиваться по своим долгам, обманывая кредиторов. Ко временам Адама Смита вес английского серебряного фунта уменьшился в 36 раз по сравнению с первоначальным весом, вес французских монет - в 66 раз.

Задолго до королей и князей средневековой Европы к такому же приему, облегчающему погашение долгов, прибегали древние государства. За несколько веков существования Древнего Рима вес его медной монеты - асса - уменьшился в 24 раза. Каждое уменьшение веса римского асса означало сокращение долгов - и государственных, и частных - потому что обязательства выражались в количестве монет, а не в весе металла. Таким образом, уже с древних времен существование денег было связано с доверием и обманом.

Деньги облегчают обмен, в деньгах выражается цена товара. От вопроса о происхождении денег Смит переходит к другому, очень важному вопросу: что представляет собой цена товара, от чего она зависит, как формируется.

Теория цены.

Пропорцию, в которой один товар обменивается на другой, Смит назвал меновой стоимостью товара (value in exchange - дословно “стоимость в обмене”). Но чтобы товар был принят в обмен, он должен быть полезной вещью, обладать какой-либо полезностью. Полезность товара Смит назвал потребительной стоимостью (value in use - дословно “стоимость в потреблении”). В русских переводах иногда вместо слова стоимость используется слово ценность. Иногда различию между стоимость и ценностью придают принципиальное значение. По нашему мнению, не нужно придавать такого значения словам, это ни чем не помогает понять

Смита.

Смит считал, что какой-либо количественной зависимости между меновой стоимостью и потребительной стоимостью не существует. Самые полезные вещи могут иметь незначительную меновую стоимость или не иметь ее вовсе, тогда как вещи почти бесполезные могут обладать высокой меновой стоимостью. Нет ничего полезнее воды, но в обычных условиях вряд ли можно получить что-нибудь в обмен на воду. Напротив, бриллиант почти бесполезен, но в обмен на него можно получить много других вещей. В дальнейшем экономическая наука постепенно отказалась от такого абсолютного противопоставления меновой и потребительной стоимости, раскрыла связь между ними, и эта связь оказалась очень важной для объяснения динамики цен. Но прежде всего нужно было четко отделить их друг от друга - и это сделал Адам Смит.

Далее Смит переходит к выяснению природы цены. Глава, посвященная природе цены в книге Смита, носит название “О действительной и номинальной цене товаров, или о цене их в труде и цене их в деньгах”.

Как неоднократно говорит Адам Смит, богатство общества создается трудом производительных работников. Поэтому первоначальная цена, которая уплачена за все товары - это тяготы труда - телесные и душевные. Когда в обмен на один товар приобретается другой, по сути дела приобретается труд другого человека. Иметь товары для обмена или деньги - это то же самое, что иметь возможность располагать трудом других людей. Чем богаче человек, тем большим трудом других людей он может располагать.

Но повседневная цена товара - это цена не в труде, а в деньгах. Никто не определяет цену товара тем количеством труда, которое можно купить в обмен на этот товар. Поэтому Смит формулирует положение о том, что наряду с той ценой, которая существует в повседневной жизни (ценой в деньгах), есть еще и “цена в труде”, причем эта цена в труде является истинной, первоначальной, реальной, тогда как цена в деньгах – всего лишь

номинальная, можно сказать, вторичная и не вполне истинная.

Если реальная цена - это цена в труде, то она должна измеряться трудом. Но труд, затраченный на производство товаров, разнороден (простой и квалифицированный, легкий и тяжелый, престижный и неуважаемый и т.д.), час одного вида труда не равен часу другого вида труда. Кроме того, товар в обычной сделке сопоставляется и соизмеряется не с трудом, а с другим товаром или с деньгами. Деньги сопоставляются с не с трудом а с деньгами, деньги обмениваются на труд не при покупке товаров, а при найме работников. Поэтому Смит делает вывод, что цена товара может быть точнее всего измерена тем количеством труда, который можно купить в обмен на этот товар или на цену этого товара, то есть нанять.

Чтобы измерить длину, объем или вес какого-нибудь предмета, нужно иметь неизменное мерило. Если от случая к случаю будет меняться не только измеряемый параметр предмета (длина, объем, вес и т.д.) ,но и сама единица измерения, никакие измерения и сопоставления станут невозможны.

Обычно цены товаров выражаются в деньгах, то есть в золоте и серебре. Но “подобно всем другим товарам, золото и серебро меняются в своей ценности: они бывают то дешевле, то дороже, их то легче, то труднее приобрести”, - пишет Адам Смит. После открытия Америки приток золота в Европу увеличился, цены в золоте выросли. И это, говорит Смит, была не единственная известная истории революция цен. “Товар, который сам постоянно изменяется в своей ценности, никоим образом не может быть точным мерилом ценности других товаров”. - таков вывод Смита.

Смит стремится найти неизменное и истинное мерило ценности всех товаров. Таким мерилом, по его мнению, является труд. Это утверждение, конечно, уже в те времена было спорным. Затраты труда на производство товара меняются. Меняется и оплата труда - даже при неизменной заработной плате рабочий получает то больше, то меньше продуктов, в зависимости от колебаний цен.

Давид Рикардо, писавший через полвека после Смита, отказался от

представления о некоей “реальной” цене. Существует только одна цена - цена в деньгах. Меновая стоимость товара - это просто количественная пропорция, в которой один товар обменивается на другой. Затраты труда - важнейший фактор, определяющий количественное соотношение цен товаров, но они не создают “цены товара в труде”, отличной от цены товаров в деньгах. Наряду с затратами труда на цены товаров могут влиять и другие факторы.

Давид Рикардо отказался и от другой предпосылки, из которой исходил Смит - о том, что всякое измерение требует неизменного мерила. К экономической жизни представление о неизменном мериле (мериле стоимости) неприменимо. Деньги - единственное мерило стоимости, и мерило это само изменчиво. Поэтому все экономические величины относительны, подвижны, текучи. Поиски неизменного мерила стоимости бесполезны.

Естественная цена и рыночная цена товаров.

Смит создал первую теорию рыночного процесса, описывающую процесс формирования рыночных цен. Для описания рыночного механизма Смит вводит два понятия: рыночная цена и естественная цена. Величина естественной цены определяется устойчивыми причинами, величина рыночной цены - относительно случайна, она колеблется вокруг естественной цены под влиянием спроса и предложения.

В каждой стране и в каждой местности существует обычная или средняя норма прибыли, обычная или средняя заработная плата, обычная рента. Этот обычный, средний размер заработной платы, прибыли и ренты Смит называет естественной заработной платой, естественной прибылью и естественной рентой. Естественная цена - это такая цена, которая покрывает естественную заработную плату, естественную прибыль и естественную ренту, не более и не мене того.

Цена всех товаров, утверждал Смит, сводится к трем видам доходов: заработной плате, прибыли и ренте. Казалось бы, в цену товаров входят еще затраты на материалы и орудия производства. Но, поскольку эти материалы и орудия сами произведены трудом с применением капитала, в обществе, где есть частная собственности на землю, то цена их в свою очередь сводится к заработной плате прибыли и ренте. Смысл этого построения в том, что годовой фонд, которым может располагать общество, создан трудом производительных работников в течение года, и этот фонд действительно сводится к трем видам дохода: заработной плате, прибыли и ренте. Остальные доходы (например, процент по ссудам) являются производными от трех основных, первичных форм дохода.

Рассуждение Смита о том, что цена материалов и орудий труда распадается в свою очередь на заработную плату, прибыль и ренту важно еще в одном отношении. В цене хлеба содержатся расходы на покупку муки, заработная плата пекаря и прибыль владельца пекарни. В цене муки, которую оплатил владелец пекарни, содержится заработная плата рабочего на мельнице , прибыль владельца мельницы и цена зерна, которую уплатил мельник. В цене зерна содержится прибыль фермера, заработная плата сельского работника и рента землевладельца. По мере того, как зерно перерабатывается в муку , а потом в хлеб , доля заработной платы увеличивается: к заработной плате сельского работника прибавляется сначала заработная плата рабочего на мельнице, потом - рабочего в пекарне. Заработная плата в цене хлеба - это сумма заработных плат всех троих - рабочего на ферме, рабочего на мельнице и рабочего в пекарне.

Доля прибыли в цене по мере увеличения числа переделов (ферма, мельница, пекарня) также увеличивается, но увеличивается иначе, чем заработная плата. Рабочие получают среднюю, обычную заработную плату за свой труд. Капиталисты получают обычную прибыль на весь вложенный ими капитал. Покупая зерно, мельник вкладывает капитал, который оплачивает прибыль фермера, покупая муку, пекарь вкладывает капитал, который оплачивает прибыль мельника. И каждый получает прибыль на свой капитал. Поэтому заработная плата работников на ферме, на мельнице и в пекарне складывается, представляет собой простую сумму их заработных плат, прибыль предпринимателей умножается, каждый из предпринимателей получает прибыль на капитал, в котором уже была оплачена прибыль предшествующих предпринимателей. Поэтому рост прибыли сильнее влияет на рост цен, чем рост заработной платы.

Что же касается ренты, то она первоначально содержится в цене сырья, в нашем примере - в цене зерна. Рента входит и в цену муки, но только в составе цены зерна. Переработка зерна в муку, выпечка из муки хлеба не увеличивают сумму ренты. Чем глубже передел сырья, тем меньше доля ренты в конечном продукте, и, соответственно, выше доля заработной платы и прибыли.

Итак, естественная цена должна покрывать естественную заработную плату, естественную прибыль и естественную ренту. Если товар продан по естественной цене, в таком случае, говорит Адам Смит, он “продан в точности за столько, сколько он стоит, то есть во что он действительно обошелся тому лицу, которое доставило его на рынок.”

Естественная цена, согласно Смиту, равна издержкам производства товара, включая среднюю прибыль. Среднюю прибыль Смит включает в издержки производства на том основании, что если капиталист, продав товар, не получит средней прибыли, он понесет убыток. Здесь убыток трактуется Смитом как упущенная выгода: вложив капитал в другое дело, капиталист мог бы получить среднюю прибыль.

Итак, естественная цена равна издержкам производства, включая среднюю прибыль. Согласно Смиту, естественная цена не зависит от спроса и предложения на рынке, она равна тому, что действительно стоит производство товара и его доставка на рынок. Естественная цена определяется не рыночными процессами, а процессами производства и распределения - нормальным уровнем трех видов дохода: заработной платы, прибыли и ренты.

Далее Смит переходит к вопросу о том, как складывается фактическая

или рыночная цена.

На всякий полезный продукт на рынке всегда есть спрос. Но не все лица, желающие приобрести данный товар, в состоянии и согласны заплатить за него его естественную цену. Спрос тех, кто готов заплатить за товар его естественную цену, Смит называет действенным спросом, в отличие от спроса вообще, который Смит называет абсолютным спросом. Капиталист иногда бывает вынужден продавать свой товар по цене ниже уровня естественной цены, но он не согласится делать это длительное время. Как правило, товар будет доставляться на рынок только в том случае, если ожидаемая цена не ниже естественной цены. Таким образом, действенный спрос, то есть такой спрос, который обеспечивает продажу товара по естественной цене, определяет в конечном счете размеры доставки товара на рынок.

Однако соответствие количества товара, доставленного на рынок, действенному спросу достигается не всегда и не сразу. Если данного товара доставлено на рынок меньше, чем мог бы принять действенный спрос, часть покупателей предпочтет заплатить больше естественной цены этого товара, но не откажется от покупки. В результате цена товара поднимется выше уровня естественной цены.

Если товара доставлено больше, чем может принять действенный спрос, продавец вынужден будет продать часть своего товара тем покупателям, которые согласны уплатить цену ниже естественной цены. При этом цена всей партии товара установится на уровне ниже естественной цены.

Если в результате снижения цены снижается прибыль и заработная плата, капиталист будет стремится перенести свой капитал в другое дело, а рабочий - найти другую работу. В результате доставка данного товара на рынок сократится до уровня, определяемого действенным спросом, цена поднимется до уровня естественной цены. Напротив, если рыночная цена окажется выше естественной цены, это привлечет в производство данного товара дополнительный капитал и дополнительный труд, поставки товара возрастут, цена снизится до уровня естественной цены.

Таким образом, естественная цена, согласно Смиту - это центр равновесия, вокруг которого колеблется и к которому постоянно стремится рыночная цена. Но сама эта центральная точка, вокруг которой колеблются рыночные цены, определяется не рынком, а процессами производства и распределения, она представляет собой издержки производства, которые в конечном счете складываются из трех доходов: заработной платы, прибыли и ренты.

Но через колебания цен вокруг некоторой центральной точки регулируются объемы поставки данного товара на рынок ; в результате рыночного процесса колебания цен объем производства и доставки товаров приходит в соответствие с объемом действенного спроса. Цена равновесия (естественная цена), согласно Смиту, не определяется рынком, она дана рынку заранее, но рынок диктует, какое количество товара по этой цене он может принять, следовательно, рынок определяет какое количество товара нужно производить.

Рыночная конкуренция - между покупателями, между продавцами, между теми и другими - заставляет цены стремится к точке равновесия, к естественному уровню. Но если условия конкуренции нарушены, возникает монополия, и тогда рыночные цены могут в течение длительного срока удерживаться на уровне выше естественных цен. Среди факторов, сдерживающих конкуренцию и порождающих монополию, Смит называет производственные секреты и временно недоступные конкурентам изобретения, законодательство о цехах, невоспроизводимые преимущества в местоположении и плодородии почвы, монопольное право на тот или иной вид деятельности, предоставляемое государством отдельному лицу или корпорации.

“Модель” рынка у Адама Смита.

Теория цены, развитая Адамом Смитом содержит первое системное описание рыночного механизма. С некоторой долей условности можно сказать, что Смит создал первую модель рынка, хотя, конечно, сам Смит понятия “модель” не употреблял, математическими символами и графиками не пользовался. Разберем еще раз эту модель - тогда нам будет легче понять, как изменялась теория цены и модель рынка в дальнейшем.

Предпосылки модели рынка у Смита.

1. На изучаемом рынке продается и покупается только один товар.

В модели Смита рассматривается образование цены только одного товара.

2. На рынке присутствует большое число продавцов и большое число покупателей. Никто из них в отдельности не может влиять на цену. Сговор между покупателями или сговор между продавцами (для снижения или повышения цены) исключен. Это значит, что на рынке существует свободная конкуренция.

3. Все продавцы и все покупатели ведут себя рационально : продавцы стараются продавать дороже, покупатели - покупать дешевле.

4. На рынке устанавливается общая цена для всех продавцов и всех покупателей. В каждый момент времени на рынке существует только одна цена.

Элементы модели рынка у Смита.

1. Продавцы . Количество их в модели не определено, но их достаточно много, так что никто из них не может по своему усмотрению влиять на цену , сговор между ними также невозможен.

2. Покупатели. Их также достаточно много, чтобы никто в отдельности не мог определять цену представленного на рынке товара. Каждый покупатель желает купить товар, но не все покупатели в одинаковой степени нуждаются в этом товаре и не все располагают одинаковыми возможностями платить за товар. В результате покупатели оценивает товар по разному - одни готовы заплатить за него больше, другие - меньше.

3. Естественная цена товара. Она равна издержкам производства плюс средняя прибыль. Под средней прибылью имеется в виду обычная прибыль на капитал для данной страны, общая для всех отраслей хозяйства . Естественная цена определяется до поставки товара на рынок, от событий на рынке естественная цена не зависит. В модели рынка Адама Смита естественная цена товара остается неизменной. Естественная цена - общая для всех продавцов.

4. Рыночная цена товара - это фактическая цена, устанавливающаяся на рынке. Она постоянно колеблется под влиянием рыночного механизма, который мы рассмотрим ниже. В отличие от естественной цены, рыночная цена подвижна и изменчива.

Рыночная цена может быть как выше, так и ниже естественной цены товара. Но в любом случае рыночная цена колеблется вокруг естественной цены.

5. Абсолютный спрос - это количество товара, которое мог бы принять рынок при достаточно низкой цене. Абсолютный спрос практически не ограничен, в модели Смита он может принять любое количество товара, поэтому доставленный на рынок товар обязательно будет полностью продан по той или иной цене.

6. Действенный спрос (иногда говорят “действительный спрос” или “эффективный спрос”) - это количество товара, которое может принять рынок по естественной цене . Действенный спрос - это спрос тех покупателей, которые могут и согласны заплатить за товар его естественную цену (равную издержкам производства товара плюс средняя прибыль).

7. Количество доставленного на рынок товара. Продавцы, доставляя товар на рынок, ориентируются на величину действенного спроса. Тем не менее, количество товара, фактически доставленного на рынок может и не совпадать с действенным спросом, оно может быть как больше, так и меньше действенного спроса. Как уже говорилось, весь доставленный на рынок товар продается по той или иной цене.

Итак, элементы модели рынка это: а) продавцы и покупатели; б) цены и оценки: естественная цена ( она как бы вводится в модель извне, дана заранее); рыночная цена, которая образуется на рынке; оценки, которые дают товару покупатели - каждый свою оценку, в зависимости от потребности в данном товаре и способности платить за этот товар; в) количества товара: абсолютный спрос - неограниченное в модели количество товара, которое может поглотить рынок при достаточно низкой цене; действенный спрос - количество товара, которое может принять рынок по естественной цене; г) реально поставленное на рынок количество товара; оно может быть меньше или больше действенного спроса, но всегда меньше абсолютного спроса.

Таким образом, в модели рынка у Смита есть элементы, заданные заранее и внутри модели неизменные: например, не изменяется в модели естественная цена . Действенный спрос также не изменяется в модели, потому что это спрос на товар по неизменной естественной цене. Но есть в модели и элементы подвижные, изменчивые, которые определяются на рынке. Это прежде всего - рыночная цена. Есть элементы, количество которых не определено, достаточно сказать, что их много (много продавцов и покупателей, практически не ограниченный абсолютный спрос). Но есть и элементы, величена которых точно определяется, или независимо от рынка, или на самом рынке.

Рыночный механизм в модели Смита.

Рыночный механизм в модели Смита - это механизм формирования рыночной цены. Этот же механизм не допускает больших и длительных колебаний рыночной цены, заставляет рыночную цену стремится к естественной цене.

Естественная цена определяется издержками производства товара и средней прибылью, рыночная цена зависит от соотношения спроса и предложения на рынке. Рыночный механизм приходит в движение, “работает” благодаря конкуренции: конкуренции среди продавцов и конкуренции среди покупателей. Конкуренция среди продавцов понижает цену, конкуренция среди покупателей - повышает цену. Если на рынок доставлено товара больше, чем нужно для удовлетворения действенного спроса, то есть больше, чем рынок может принять по естественной цене (цене, равной издержкам и средней прибыли), продавцов, предлагающих товар по естественной цене, будет больше, чем покупателей, готовых уплатить за товар естественную цену; в результате конкуренция между продавцами заставит рыночную цену снизится ниже уровня естественной цены. Если на рынок доставлено товара меньше, чем мог бы принять рынок по естественной цене, продавцов, предлагающих товар по естественной цене, будет меньше, чем покупателей, готовых эту цену уплатить; тогда конкуренция между покупателями поднимет цену выше уровня естественной цены.

Мы рассмотрели, почему в модели Смита рыночная цена может отклоняться от естественной цены. Теперь рассмотрим, почему, согласно Смиту, эти отклонения не могут быть длительными в условиях свободной конкуренции, и в конечном счете рыночная цена всегда стремится к естественной цене.

Если механизм отклонения рыночной цены от естественной приводится в движение конкуренцией, то механизм возвращения рыночной цены к уровню естественной цены приводится в движение стремлением предпринимателя ( в данном случае - продавца на рынке) получить прибыль на свой капитал не ниже средней, обычной прибыли, а при возможности получить прибыль выше обычной.

Если рыночная цена установится на уровне ниже естественной цены, то есть не будет обеспечивать продавцу получение средней прибыли, продавец постарается перенести свой капитал в другой бизнес, где он рассчитывает получать прибыль не ниже средней. В результате на нашем рынке (на рынке того товара, который мы рассматриваем) предложение товара сократится, конкуренция между продавцами уменьшится, рыночная цена поднимется до уровня естественной цены и продавец вновь будет получать среднюю прибыль.

Напротив, если рыночная цена установится на уровне выше естественной цены, продавец будет получать прибыль выше средней, высокая доходность привлечет на рассматриваемый рынок новых продавцов, которые захотят вложить свои капиталы в прибыльный бизнес, конкуренция между продавцами возрастет, рыночная цена снизится и вновь приблизится к уровню естественной цены. Таким образом, стремление предпринимателя к прибыли не ниже средней вызывает перелив капитала между разными отраслями, между производством разных товаров. От вложений капитала в данный бизнес зависит количество доставляемого на рынок товара. От количества доставляемого товара зависит соотношение спроса и предложения. Соотношение спроса и предложения приводит в движение конкуренцию между продавцами и между покупателями. Конкуренция толкает рыночную цену вверх или вниз от естественной цены, но она же приводит к тому, что рыночная цена возвращается к уровню естественной цены.

Теория распределения.

Как мы уже говорили, Адам Смит рассматривал в качестве первичных доходов заработную плату, прибыль и ренту. Остальные доходы (процент по кредитам, оплаты личных услуг, доходы художников, артистов, наконец, доходы государя и государства) имеют своим источником названные три вида доходов.

“Продукт труда составляет естественное вознаграждение за труд, или заработную плату, - говорит Адам Смит. В том изначальном состоянии, которое предшествует частному присвоению земли и накоплению капитала, весь продукт принадлежит работнику. У него нет ни лендлорда, ни хозяина, чтобы с ними делиться.” Но с появлением частной собственности на землю и накоплением капитала появляется земельная рента и прибыль.

В теории стоимости, созданной Смитом, очень важную роль играет понятие естественная цена, представляющая собой сумму нормальной или средней для данной местности заработной платы, средней прибыли и обычной ренты. Нормальный (“естественный”) уровень трех доходов определяет естественную цену, вокруг которой колеблются и к которой тяготеют рыночные цены. Далее Смит задается вопросом: чем определяется нормальный уровень каждого из трех основных доходов, как формируются заработная плата, прибыль и рента?

Теория заработной платы.

Заработная плата устанавливается соглашением между рабочим и предпринимателем. “Обычно размер заработной платы повсюду зависит от договора между этими двумя сторонами, интересы которых отнюдь не совпадают - пишет Адам Смит. - Рабочие хотят получить возможно больше, а хозяева хотят давать возможно меньше. Первые хотят сговориться для того, чтобы поднять заработную плату, последние - чтобы ее понизить.”

В этом споре все преимущества находятся на стороне хозяев. Их относительно немного и сговориться им легче. Во времена Смита на их стороне был закон, в конфликте с рабочими они могут рассчитывать на помощь властей. Смит пишет, что существует множество законов, запрещающих соглашения между рабочими в целях повышения заработной платы, но нет ни одного закона, преследующего соглашения хозяев в целях ее снижения. Правда, нет и законов, которые бы такие соглашения разрешали, но хозяева и не нуждаются в разрешении закона: им достаточно где-нибудь собраться вместе, чтобы договориться об одновременном снижении заработной платы. Хозяева могут действовать без шума, тогда как рабочие вынуждены прибегать к шумным протестам, иногда - к буйствам и насилию. “Они находятся в безвыходном положении и действуют с безумием отчаявшихся людей, вынужденных или умирать с голоду, или нагнать страх на своих хозяев, чтобы заставить немедленно удовлетворить их требования,” - пишет Адам Смит.

Со времен Смита в жизни развитых стран многое изменилось. Теперь законы в развитых странах не преследуют объединения рабочих (профсоюзы), нормой стали коллективные договоры рабочих с предпринимателями о заработной плате, условиях труда, социальных гарантиях. Наоборот, соглашения капиталистов о снижении заработной платы (локауты) запрещены. Во многих странах законом устанавливается минимальный уровень заработной платы, ниже которого заработная плата не может устанавливаться даже в результате свободного соглашения между рабочим и нанимателем. Во всем этом нет нарушения принципов свободной конкуренции. Свободная конкуренция - это конкуренция с равными возможностями, но возможности рабочих и капиталистов изначально не равны. Чтобы в какой-то мере выровнять возможности тех и других отстаивать свои интересы, необходимо дать возможность рабочим объединяться, а возможность капиталистов сговариваться - ограничить, нужно установить допустимый минимум заработной платы, снизить который капиталист не имеет права, а рабочий не имеет права на такое снижение согласиться, хотя бы нужда и толкала его к этому. Смит очень ярко показал, что рабочие и хозяева, вступая в соглашение о заработной плате, находятся далеко не в равных условиях. Хозяевам легче сговориться, в те времена на их стороне были закон и власть; кроме того, в случае затяжного конфликта хозяева могут продержаться дольше: купец или мануфактурист может прожить год, не нанимая рабочих, тогда как рабочий вряд ли проживет без заработка месяц или даже неделю.

Однако и в этих условиях существует граница, ниже которой заработная плата не может упасть на сколько-нибудь продолжительное время. Эта граница - минимум средств существования рабочих и их семей, хотя совсем не обязательно, чтобы заработная плата находилась на уровне этого минимума.

От чего зависит фактически складывающийся уровень заработной платы? Он зависит от спроса на рабочие руки. “Недостаток рабочих рук, - пишет Смит, - вызывает конкуренцию между хозяевами, которые для того, чтобы заполучить рабочих, предлагают один больше другого и таким образом умышленно нарушают естественное соглашение хозяев не увеличивать заработную плату.” Но недостаток рабочих рук может ощущаться лишь относительно накопленного капитала, или как говорит Смит, “спрос на лиц, живущих заработной платой, необходимо увеличивается по мере возрастания дохода и капитала данной страны, и никак не иначе.”

В приведенном высказывании Смита ударение нужно делать на слове возрастание. Не абсолютное богатство увеличивает спрос на труд, а именно процесс роста богатства. В той стране, где капитал и богатство быстро увеличиваются, заработная плата выше, чем в той стране, где накоплено большее богатство, но рост его или остановился, или протекает не так быстро. Заработная плата выше не в той стране, которая богаче, но в той стране, которая быстрее богатеет. Во времена Смита Англия была более богатой страной, чем ее американские колонии (будущие США), но в Северной Америке капитал возрастал быстрее, чем в Англии, пропорция между предложением рабочих рук и растущим капиталом была более благоприятной для рабочих, заработная плата в Америке была существенно выше, чем в Англии. Население в Америке росло быстро, но капитал рос еще быстрее. В конечном счете, уровень заработной платы определяется отношением между ростом населения и ростом капитала.

Иначе обстоит дело в стране, где капитал сокращается, значит, сокращается и спрос на рабочие руки. Тогда квалифицированные работники оказываются вынуждены соглашаться на любую работу, высокооплачиваемые в прошлом переходят в разряд низкооплачиваемых. Конкуренция между работниками в погоне за работой “будет столь велика, что сократит заработную плату до уровня, при котором рабочий будет влачить самое жалкое существование, - пишет Смит. - Многие не смогут найти занятия даже на таких тяжелых условиях - они либо погибнут с голоду, либо вынуждены будут искать пропитания посредством нищенства или же преступлений.”

Итак, высокая оплата труда - признак растущего богатства общества, скудное существование трудящихся - симптом застоя, голод и нищета трудящихся - симптом того, что страна быстро идет к упадку.

Денежная заработная плата зависит не только от спроса на труд, но и от цены средств существования рабочего. Спрос на рабочие руки определяет, сколько средств существования рабочий может получить за свой труд, тогда как от цены средств существования зависит, какова будет денежная заработная плата - денежная оценка причитающихся рабочему благ.

Повышение средней или обычной заработной платы само по себе ведет к повышению цены товара. Однако та же причина, которая вызывает рост заработной платы - накопление капитала - способствует и росту производительности труда, поскольку благодаря накоплению капитала труд снабжается лучшими орудиями. В результате происходит снижение издержек в расчете на единицу товара, которое, как правило, уравновешивает влияние на цену растущей заработной платы.

Итак, теорию заработной платы, развитую Смитом, можно кратко изложить следующим образом

1. Заработная плата устанавливается в результате торга, соглашения между рабочими и капиталистами.

2. Но положение двух сторон, участвующих в торге, не равное. Отсюда следует вывод, которого Смит , правда , не делает: чтобы торг был честным, нужны некоторые преимущества рабочим: право создавать объединения (профсоюзы), право на забастовку, установленный законом минимум заработной платы.

3. На уровень заработной платы влияет спрос и предложение рабочих рук, то есть конкуренция между капиталистами за привлечение рабочих и конкуренция между рабочими за получение работы.

4. Спрос на труд зависит от накопления капитала. Если накопление

капитала идет быстро, спрос на труд опережает его предложение и в стране устанавливается высокая заработная плата.

5. Если накопление капитала и экономический рост в стране остановились, то заработная плата будет скудной. Если капитал в стране сокращается, будет сокращаться и спрос на труд, рабочие будут жить в голоде и нищете.

6. Рост заработной платы ведет к росту цен. Он не обязательно связан со снижением прибыли. Влияние роста заработной платы на рост цен может быть уравновешено ростом производительности труда и снижением издержек производства единицы товара.

О прибыли на капитал.

Рост или падение прибыли зависит от той же причины, что и рост и падение заработной платы - от накопления капитала и роста богатства страны. Но норма прибыли по мере накопления капитала не растет, а снижается.

Адам Смит, пожалуй, впервые говорит о снижении нормы прибыли по мере прогресса страны. Смит объяснял снижение нормы прибыли по мере накопления капитала тем обстоятельством, что капитала становится слишком много относительно того, что может вместить та или иная отрасль, а в конечном счете - и экономика страны в целом. Тогда конкуренция между капиталами, ищущими применения, снижает среднюю норму прибыли. Капиталисты будут искать других, более прибыльных сфер приложения капитала, но в конце концов все доступные сферы приложения капитала могут быть заполнены и прибыль на капитал снизится в стране в целом.

В той или иной отрасли хозяйства (промышленности, внешней или внутренней торговле и др.) прибыль на капитал может снизится потому, что в эту отрасль вложено слишком много капитала по сравнению с другими отраслями, поэтому конкуренция между капиталами сильнее, а прибыль на капитал ниже. Если ничто не препятствует переливу капитала, он будет перемещаться в те отрасли , где избытка капитала нет и прибыль на капитал

выше.

Но почему прибыль на капитал может снижаться по мере накопления капитала в стране в целом, а не в отдельной отрасли экономики? Прибыль на капитал в целом по стране снижается, если возникает избыток капитала относительно природных ресурсов, прежде всего - земли. В отдельной отрасли прибыль на капитал снижается, если капитала в этой отрасли прилагается слишком много сравнительно с приложением капитала в других отраслях. В стране в целом прибыль на капитал снижается тогда, когда капитала оказывается слишком много относительно другого фактора производства - земли и природных ресурсов.

Когда Смит говорит о прибыли в североамериканских колониях Англии, он отмечает, что не смотря на рост богатства, прибыль там остается высокой. Это объясняется тем, что там нет избытка капитала относительно другого фактора производства - относительно земли. Избыток земли относительно капитала обусловливает высокую прибыль, избыток капитала относительно населения ведет к высокой заработной плате. Поэтому в Америке наблюдалось редкое для других стран явление - одновременно и высокая прибыль, и высокая заработная плата. Плодородную землю там можно было приобрести дешево; вложив небольшой капитал в землю можно было извлечь высокую прибыль; недостаток рабочих рук заставлял хозяев платить высокую заработную плату. Кроме того, рабочие, скопив небольшой капитал, сами становились фермерами, самостоятельными хозяевами, поэтому недостаток наемных рабочих сохранялся, не смотря на быстрый рост населения.

Уменьшение нормы прибыли на капитал неизбежно ведет к снижению ссудного процента, потому что процент - это часть прибыли, получаемой от использования ссуженного капитала, и чем меньше прибыль, тем меньше и процент. Но снижение нормы прибыли на капитал не скажется на заработной плате, если не приведет к замедлению роста капитала. Заработная плата зависит именно от темпов роста капитала, но не от его прибыльности. Между тем, при снижении нормы прибыли капитал может продолжать расти. “После того, как прибыль начинает уменьшатся, капитал может не только продолжать возрастать, но даже возрастать гораздо быстрее, чем раньше,” - пишет Смит.

Крупный капитал возрастает быстрее чем мелкий, даже если он приносит относительно меньшую прибыль, потому, что большая доля прибыли крупного капитала накопляется, и меньшая - потребляется. Норма прибыли розничного торговца выше, чем оптового, но капитал оптового торговца растет быстрее, потому что у розничного торговца большая доля прибыли идет на содержание его и его семьи.

Подведем итоги. Теорию прибыли Адама Смита можно кратко изложить следующим образом:

1. Уровень прибыли обусловлен конкуренцией между капиталами внутри каждой отрасли и в стране в целом за прибыльное приложение.

2. Каждый капиталист старается получить наибольшую прибыль и не согласится длительное время получать прибыль ниже средней.

3. В отраслях, где конкуренция между капиталами сильнее, прибыль ниже. Стремясь получить хотя- бы среднюю прибыль, капиталисты переводят свои капиталы в отрасли, где конкуренция меньше, а прибыль выше.

4. Но по мере накопления капитала прибыль снижается не только в отдельных отраслях, но и в стране в целом. Это связано с тем, что капитал растет при ограниченных природных ресурсах, происходит перенакопление капитала относительно доступных ресурсов. В результате прибыльность применения капитала снижается.

5. Процесс снижения прибыли на капитал по мере его накопления может быть на время остановлен открытием новых земель, новых залежей полезных ископаемых, но по мере освоения новых ресурсов снижение прибыли на капитал возобновится.

6. Снижение прибыли на капитал не останавливает дальнейшего накопления капитала: крупный капитал даже при низкой норме прибыли растет быстрее, чем мелкий капитал при высокой норме прибыли, потому что большая часть прибыли крупного капиталиста накопляется, меньшая - потребляется.

7. Процент по ссудам представляет собой часть прибыли, его динамика в целом соответствует динамике прибыли.

О различиях заработной платы и прибыли в различных отраслях.

Заработная плата, писал Смит, может различаться в разных занятиях в зависимости от пяти обстоятельств: 1) приятность или неприятность занятий; 2) легкость и дешевизна или трудность и дороговизна обучения; 3) постоянство или непостоянство занятий (непостоянные занятия должны оплачиваться выше, что бы работник и его семья могли поддерживать свое существование во время вынужденных перерывов в занятости); 4) меньшее или большее доверие оказываемое работникам, занятым в том или другом деле (примеры высокого доверия: доверие врачу, юристу, ювелиру); 5) большая или меньшая возможность удачи (Смит полагал, что юрист или писатель, добившийся известности, получает и долю бесчисленных неудачников).

Но все эти обстоятельства, кроме последнего (риск неудачи), мало влияют на прибыль. Прибыль в разных отраслях различается, главным образом, в зависимости от степени риска, связанного с приложением капитала в том или ином деле. Риск в заморской торговле выше, чем в торговле внутренней. Риск в производстве пороха выше, чем в производстве тканей и т.д. “Обычная норма прибыли всегда более или менее повышается в связи с большим риском”, - пишет Смит.

Но средняя прибыль устраивает не всех предпринимателей, особенно если она не высока и постепенно снижается. У капиталиста есть две возможности “оторваться” от рутинной средней прибыли - это внедрение новшеств и спекуляции. О спекуляциях Смит только упоминает, о значении новшеств говорит более подробно. Если открывается какой-нибудь новый вид деятельности, новая отрасль, производство нового продукта, конкуренции в этом новом виде деятельности нет или почти нет, поэтому может быть получена высокая прибыль. В этом случае норма прибыли “не находится в ни в каком правильном соответствии с прибылями других, старых отраслей промышленности и торговли.” Но со временем, когда новая отрасль производства или новый технический метод становятся общеизвестными, конкуренция уменьшает прибыль до уровня других отраслей.

Однако внедрение новшеств связано не только с возможностью получения большой прибыли, но и с риском неудачи.

Прибыль может устанавливаться не только на уровне выше средней, но в отдельных случаях и на уровне неопределенно ниже средней. Это бывает тогда, когда данный вид занятия не является основным, служит лишь побочным заработком, когда тот или иной продукт является побочным результатом производства другого продукта.

Неравенства в норме прибыли могут вызываться политикой, которая предоставляет отдельным лицам или корпорациям монополию на тот или иной вид деятельности, препятствует свободному переливу труда и капитала между занятиями.

О ренте с земли.

При заключении договора аренды землевладелец и фермер как бы делят между собой продукт, который ожидается получить от обработки земли, сдаваемой в аренду. Фермеру достается такая доля продукта, которая возместит вкладываемый им капитал и принесет ему среднюю прибыль, такую же, какую получают предприниматели в других отраслях. Ту часть продукта, которая останется сверх этой доли, землевладелец стремится удержать для себя. Таким образом, цена сельскохозяйственных продуктов не только возмещает издержки производства и среднюю прибыль, но содержит еще излишек над издержками и средней прибылью - ренту. Рента получается именно потому, что цена на сельскохозяйственные продукты устанавливается выше уровня, равного издержкам производства плюс средняя прибыль. Поэтому, подчеркивал Смит, рента является результатом определенной цены, устанавливаемой на рынке, тогда как заработная плата и прибыль - это факторы, которые сами определяют цену. Более глубоко теория ренты была развита Давидом Рикардо, но основы ее содержатся уже в этих немногих положениях Адама Смита.

Общий взгляд на теорию распределения у Адама Смита.

Смит рассматривает три первоначальных дохода ( заработную платы, прибыль и ренту ) соответствующие трем факторам производства: труду, капиталу и земле (природным ресурсам). Владелец каждого из этих трех факторов (рабочий, капиталист, землевладелец) получает свою долю годового дохода общества.

Количество каждого из факторов производства, которым может располагать общество, постоянно изменяется. Население растет, увеличивается предложение рабочих рук. Но рост населения далеко не безграничен. Капитал может возрастать, может оставаться стационарным, может сокращаться. Если общество находится в состоянии подъема, капитал может взрастать быстрее, чем растет население. Наконец природные ресурсы в принципе неизменны, но человек может открыть новые незаселенные еще земли, новые залежи ископаемых и т.д. Но в общем, за исключением случая новых открытий, природные ресурсы - фактор ограниченный.

Доступность или редкость всех трех факторов производства относительно друг друга постоянно изменяется, потому что количество их изменяется в разных темпах: капитал может возрастать без видимых ограничений, прирост населения ограничен, природный фактор сам по себе неизменен.

Доход каждого из владельцев трех факторов производства зависит от того, в каком отношении находится принадлежащий ему фактор производства относительно двух других факторов. Если капитал накопляется быстрее, чем растет население, заработная плата будет высока. Прибыль будет высока, если природные ресурсы (земля) имеются в избытке относительно капитала. И наоборот, если капитал накоплен в избытке относительно доступных природных ресурсов, прибыль будет низкой. Отсюда следует вывод (которого у Смита, правда, нет) о том, что ограниченность ресурсов относительно двух других факторов производства вызывает рост доли ренты и снижение прибыли и заработной платы. Смит этот вывод прямо не формулирует. Его сформулировал позднее Давид Рикардо.

Сохраняются ли закономерности распределения, сформулированные Смитом, в современном мире? И да, и нет. Сейчас все большую роль в жизни общества играет технический прогресс, экономящий труд и ресурсы. Смит знал о техническом прогрессе, сберегающем труд, но о ресурсосберегающем техническом прогрессе он не знал.

Смит не знал и о другом процессе, с которым хорошо знакомо современное общество - об истощении природных ресурсов. Ресурсы могут быть не только стационарны, они могут истощаться.

Капиталистическое общество находится в постоянной гонке - гонке за ресурсами и за их сбережением. В ХIХ веке на первом плане стоял контроль над ресурсами, тогда европейские страны создали колониальную систему, поделили Азию и Африку. Борьба за передел ресурсов в ХХ веке вылилась в две мировые войны. Во второй половине ХХ века огромную роль стал играть ресурсосберегающий технический прогресс, но и контроль над ресурсами не утратил своего значения.

Теория капитала у Адама Смита.

С тех пор, как в обществе утвердились разделение труда и обмен, говорит Адам Смит, каждый человек стремится сделать запасы, достаточные для поддержания его потребления до тех пор, пока не будет продан товар, который он предлагает для обмена на другие товары или на деньги.

Если у какого-нибудь лица скапливаются запасы, достаточные для подержания его потребления в течение нескольких месяцев или лет, это лицо “естественно, стремится извлекать доход из большей части этих запасов, оставляя себе на непосредственное потребление лишь столько, сколько необходимо для прожития до тех пор, пока начнет поступать этот доход. Поэтому его запасы подразделяются на две части. Та часть, от которой он ожидает получить доход, называется его капиталом.”

Смит вводит деление на основной капитал и оборотный капитал. Оборотный капитал постоянно уходит от владельца в одной форме и возвращается в другой “только путем такого обращения или последовательных обменов он может приносить ему какую-либо прибыль. ” Таков, например, капитал купца, заключенный в товарах. Он может принести прибыль только тогда, когда товары будут проданы за деньги. Капитал купца уходит от своего владельца в форме товаров и возвращается в форме денег. Точно также обращается и капитал, вложенный в материалы для изготовления товаров, употребленный для выплаты заработной платы.

Но капитал может быть употреблен не только на покупку товаров для перепродажи, материалов для производства товаров или для выплаты заработной платы. Капитал может быть вложен в орудия труда, например, в машины, здания, в улучшение земли. В этом случае, пишет Смит, капитал “приносит прибыль без перемены владельца или без дальнейшего обращения. Такие капиталы можно назвать основными капиталами.”

Нужно отметить, что Смит не вполне точен, говоря, что основной капитал приносит прибыль “без дальнейшего обращения”. Основной капитал также обращается, но обращается он медленнее, чем оборотный капитал, потому что стоимость составляющих его машин, зданий и т.д. включается в стоимость товара не целиком, а по частям - в зависимости от срока их службы.

Таким образом, все запасы Смит делит на три части. Первая часть предназначается для непосредственного потребления, она не приносит дохода или прибыли. Сюда входят запасы пищи, одежды, предметов домашнего обихода. К этой же части запасов Смит относит жилые дома. Правда, если дом сдается в наем, он приносит доход своему владельцу в виде арендной платы, однако, полагал Смит, сдача дома в наем ничего не прибавляет к доходу общества в целом, поскольку наниматель платит за аренду дома из какого-нибудь своего дохода. Поэтому, полагал Смит, для владельца дом может выполнять роль капитала, но для общества в целом жилые дома относятся к запасам, предназначенным для потребления и не входят в состав совокупного капитала.

С этим утверждением Смита можно не согласиться: сдача дома в наем означает предоставление чрезвычайно важной услуги, которая увеличивает совокупный доход общества. Но Смит еще не знал о том, что доход общества слагается не только из произведенных товаров, но и из услуг.

Вторая часть совокупных запасов общества, согласно Смиту, это основной капитал. К основному капиталу Смит относит:

а) Машины и орудия труда.

б) Доходные постройки, из которых извлекает доход не только тот, кто сдает их в наем, но и тот, кто их использует в своей хозяйственной деятельности (лавки, склады, мастерские, здания и постройки на фермах и т.д.); эти постройки, в отличие от жилых домов, суть орудия производства.

в) Улучшения земли: все, что вложено в ее расчистку, осушение, огораживание, удобрение. “Улучшенная ферма, - пишет Адам Смит, - столь же выгодна, а существует дольше, чем любая из этих машин, причем она часто не требует никакого ремонта, а нуждается лишь в выборе наиболее выгодного направления капитала, применяемого фермером на ее обработку.”

г) Приобретенные полезные способности всех жителей страны. Расходы на образование и обучение работников, на содержание обучающихся Смит приравнивает к вложениям в основной капитал, поскольку затраты на обучение, повышающее умение и ловкость работника, сокращающее затраты труда, дает такой же эффект, как вложения в машины, экономящие труд.

Третья часть совокупных запасов общества - это оборотный капитал. В состав оборотного капитала Смит включает :

а) Деньги, при посредстве которых обращаются другие части оборотного капитал, распределяются среди потребителей товары.

б) Запасы материалов, сырых или частично обработанных, которые

предназначаются для изготовления товаров, и которые не приобрели еще готовой формы и остаются в руках промышленников.

в) Готовые изделия, которые остаются еще в руках промышленников или торговцев.

Из этих трех частей две - сырые материалы и готовые изделия - регулярно извлекаются из оборотного капитала и либо используются в потреблении, либо используются для увеличения основного капитала (для изготовления машин, инструментов, для строительства зданий и т.д.). “Всякий основной капитал, - пишет Адам Смит, - первоначально возникает и требует постоянного пополнения из капитала оборотного. Все полезные машины и орудия производства первоначально возникают из оборотного капитала, доставляющего материалы, из которых они изготовляются, и средства существования для работников, которые изготовляющих их. Такого же рода капитал необходим также для их постоянного ремонта.”

Кроме того, основной капитал, пишет Смит, может приносить прибыль только с помощью оборотного капитала, потому что весь капитал приносит прибыль только тогда, когда продан изготовленный с его помощью товар, а запасы товара - это часть оборотного капитала.

Всякий человек, “обладающий здравым смыслом” стремится накопить запасы и использовать их с выгодой, то есть превратить в капитал. Но превращение запасов в капитал возможно только в стране, где существуют законность и безопасность . В тех же несчастных странах, где люди опасаются насилия со стороны властей, они прячут свои запасы, стараются превратить их в золото, чтобы их легко можно было унести с собой, если придется покинуть обжитые места. Поэтому в средневековой Европе было так много кладов, а в Индии во времена Смита накопление запасов осуществлялось в золоте и серебре.

О накоплении капитала.

Капитал общества, как и капитал частного лица, увеличивается благодаря тому, что не весь годовой продукт потребляется, часть дохода сберегается и присоединяется к капиталу. Чем больше годовой продукт общества, тем больше возможности для накопления капитала.

Годовой продукт общества создается трудом производительных работников. Не всякий труд увеличивает продукт общества, но только труд производительный. Труд домашнего слуги не создает дохода, напротив, содержание слуги возможно лишь за счет дохода, полученного ранее. Производительный труд - это такой труд, который оплачивается не за счет дохода, а за счет капитала. Производительные работники не только воспроизводят расходы на их содержание (заработную плату), но и создают дополнительную ценность - прибыль предпринимателей. Напротив, непроизводительные работники только потребляют ранее созданный доход. К числу непроизводительных работников , наряду с домашними слугами и актерами, Смит относил короля и его министров, войско, чиновников, судей. Чем больше в обществе производительных работников и чем меньше непроизводительных - тем больше возможность для накопления части дохода и превращения ее в капитал.

Однако для того, чтобы часть дохода была накоплена и превратилась в капитал, мало одного трудолюбия, нужна еще и бережливость. “Бережливость, а не трудолюбие является непосредственной причиной возрастания капитала. Правда, трудолюбие доставляет то, что накапливает бережливость”, - пишет Адам Смит.

Благодаря накоплению капитала возрастает фонд оплаты труда, увеличивается число производительных работников. Поэтому накопление капитала ведет к росту годового продукта труда общества.

Бережливости противостоит расточительность. Впрочем, замечает Смит, расточительность частных лиц не может принести такого вреда стране, как расточительность правительства - короля и его министров, их непомерные расходы и войны . Насколько можно судить по книге Адама Смита, в Англии в XVIIIвеке общественное мнение осуждало расточительность; обильный стол, множество слуг и широкое

гостеприимство считались признаками “недостойного поведения”.

Доход и капитал.

Различие между доходом и капиталом, которое вводит Смит, чрезвычайно важно для понимания экономических процессов. Заработная плата - доход для работника, но работодатель выплачивает заработную плату работнику из капитала. Для работодателя фонд заработной платы - это часть его капитала. Для общества в целом фонд заработной платы - это и часть дохода, и часть капитала одновременно. Работодатель авансирует заработную плату работника из своего капитала, но работник воспроизводит свою заработную плату и возмещает авансированную сумму заработной платы с прибылью.

Вся ценность, которую создает труд общества в течение года, представляет собой его доход. Первичные формы дохода - это заработная плата, прибыль и рента. Как мы помним, к этим трем частям Смит сводит естественную цену товара.

Можно возразить, что помимо заработной платы, прибыли и ренты в цену товара входят затраты на материалы, орудия, износ машин. Смит, конечно, знает об этом. Но он говорит, что материалы и орудия в прошлом были также произведены трудом с участием земли и капитала, поэтому их стоимость также состоит из заработной платы, прибыли и ренты. В конечном счете цена товара сводится к трем видам дохода, хотя в цену каждого товара входят затраты на материалы и орудия.

Это утверждение Смита вызывало много споров. Маркс даже назвал его “догмой Смита”. Но смысл сведения ценности товара к доходам, видимо, таков: то, что произведено трудом общества в течение года, составляет его годовой доход. Материалы и орудия, составляющие переходящий запас, существовавший ранее, представляют собой не доход, а капитал. Годовой доход общество частично потребляет, а частично сберегает и присоединяет к капиталу (накопляет).

О различном употреблении капитала.

Капитал может использоваться в разных отраслях экономики - в сельском хозяйстве, промышленности, оптовой и розничной торговле, наконец - во внешней торговле. Однако в разных отраслях экономики одинаковый капитал дает занятие разному количеству работников. Значит и прирост годового продукта общества будет различным в зависимости от приложения капитала к тем или иным отраслям.

Согласно Адаму Смиту, капитал может употребляться одним из четырех способов:

1) производство сырого продукта (сельское хозяйство, рыболовство, рудники; в современной экономике к этому можно было бы прибавить нефтегазовую промышленность, лесное хозяйство);

2) переработка сырья, изготовление готовых продуктов (обрабатывающая промышленность);

3) “перевозка сырых или готовых продуктов из тех мест, где они имеются в избытке, в те места, где их недостает”; эту отрасль экономики Смит определял как оптовую торговлю, хотя, по сути дела, она включает и транспорт;

4) “разделение отдельных партий тех или иных продуктов на малые порции, пригодные для повседневного спроса тех, кому они нужны”, - так Смит определял суть розничной торговли.

Как уже говорилось, капиталы, применяемые каждым из названных способов, приводят в движение разное количество труда, и, следовательно, в разной степени способствуют увеличению годового продукта труда и земли.

На первое место по производительности Смит ставит капитал, применяемый в сельском хозяйстве - капитал фермера, который, по словам Смита, приводит в движение не только труд работников, но и силы природы. В земледелии, полагал Смит, трудится не только человек, трудится и сама природа, поэтому капитал, используемый в сельском хозяйстве, наиболее производителен. Это положение Смита, конечно, не точно: силы природы используются не только в земледелии, но и в промышленности, и на транспорте (пар, электричество, двигатель внутреннего сгорания, химические реакции и т.д.). Но в XVIIIвеке в промышленности еще преобладал ручной труд, силы природы использовались преимущественно в земледелии. Но, тем не менее, Смит прав в том отношении, что развитое сельское хозяйство является основой для успешного роста всей экономики. Правда, тезис о желательности первоначального развития именно земледелия не во всем согласуется с другими высказываниями Смита. Так, Смит писал, что земледелие может развиться лишь в стране, где есть большие города и устойчивый высокий спрос на продукцию животноводства. Городской спрос на мясо и молоко позволяет держать много скота, делает удобрение даровым, способствует улучшению земли. В Северной Америке сельское хозяйство могло развиться прежде, чем выросли большие города, потому, что существовал спрос на его продукцию в Европе.

На второе место по эффективности для общества Смит ставит приложение капитала в промышленности. Промышленный капитал дает занятие многочисленным работникам и этим способствует росту годового продукта земли и труда.

В розничной торговле капитал дает занятие главным образом самим торговцам. В их прибыли заключена, по сути дела, и их заработная плата, поскольку розничные торговцы - и хозяева, и работники одновременно. Поэтому в розничной торговле норма прибыли на капитал выше, чем в оптовой, потому что прибыль включает в себя и заработную плату торговца. О больших магазинах, в которых трудятся наемные продавцы, Смит не говорит: наверное, в XVIIIвеке их было немного.

Наконец, оптовая торговля - наименее выгодное из всех возможных приложений капитала, ибо в ней используется относительно небольшое число работников. Причем внешняя торговля менее выгодна, чем внутренняя, потому что часто обслуживается работниками-иностранцами.

Капитал в каждой стране накапливается постепенно, его может не хватать для обработки всех удобных земель, для промышленной переработки всего сырья, для оптовой и розничной торговли. Поэтому очень важно наилучшим образом распределить имеющийся капитал между отраслями экономики. “Когда капитал какой-нибудь страны недостаточен для всех этих целей разом, - пишет Адам Смит, -то чем больше доля его, употребляемая в земледелии, тем больше будет количество производительного труда, который приводится в движение внутри страны, равно как и ценность, которую употребление его добавляет к годовому продукту земли и труда общества.”

Скорейшее возрастание капитала достигается тогда, когда он используется наиболее производительно, то есть прежде всего в земледелии и промышленности. Если же капитала не хватает для организации оптовой, особенно внешней торговли, то ее выгоднее всего предоставить иностранному капиталу.

Развитие разных стран связано, согласно Смиту, с тем или иным способом применения капитала. В средневековой Европе условия для накопления капитала были созданы раньше всего в свободных городах - именно там впервые появилась безопасность и законность, уважение прав личности и прав собственности. Напротив, в течение многих веков капитал не мог накапливаться в деревне и прилагаться к земледелию, потому что деревня оставалась во власти феодалов, подвергалась грабежам и произвольным поборам. Но и в городе капитал не находил свободной сферы приложения: цеха, всесторонняя регламентация ремесла препятствовали приложению капитала в промышленности. Поэтому капитал прежде всего прилагался к наименее эффективной сфере - к внешней торговле. Лишь со временем он стал проникать в промышленность, и еще позднее - в сельское хозяйство, когда было ограничено своеволие феодалов. В силу этих причин экономическое развитие Европы совершалось медленно, в течение многих веков.

Напротив, в английских колониях Северной Америки (будущих Соединенных Штатах) капитал прилагался прежде всего к земледелию, поэтому, согласно Адаму Смиту, развитие там протекало несравненно

быстрее, чем в Европе.

Теория денежного обращения и кредита.

Деньги, говорит Адам Смит, - это великое колесо обращения. “Великое колесо обращения во всех отношениях отлично от товаров, обращающихся посредством его. Доход общества заключен в этих товарах, а не в колесе, которое их переносит и распространяет.” Таким образом, доход общества не равен количеству денег, которые обслуживают его распределение, более того, деньги не составляют дохода, их нельзя включать в доход общества.

Правда, количество денег, уплачиваемое одному лицу, часто точно соответствует его доходу и ввиду этого представляет собой простейшее и лучшее выражение последнего. Однако количество денег, обращающихся в обществе, никоим образом не может равняться доходу всех его членов. Одна и та же монета обслуживает получение нескольких доходов. Поэтому масса денег многократно меньше суммы доходов. В современном обществе количественная пропорция между массой денег и суммой доходов изменилась, денежная масса в экономике западных стран теперь составляет от 70 до 100 и более процентов годового продукта, но основная идея Смита - доход не состоит из денег - остается верной и сегодня.

* * *

В Англии и Шотландии в XVIII веке сложилась система денежного обращения, неразрывно связанная с кредитом, которую можно рассматривать как прообраз современных денежных систем. Смит впервые описал и проанализировал кредитно-денежную систему Англии и Шотландии и этим положил начало современной денежной теории. Поэтому учение Адама Смита очень важно для понимания более поздних денежных теорий и проблем денежной политики.

До ХVIII века в странах Европы в обращении находились преимущественно золотые и серебряные монеты. Вспомним, что меркантилисты связывали привлечение золота в страну прежде всего с созданием изобилия денег. Если в стране много денег, утверждали меркантилисты, торговля и другие отрасли хозяйства могут успешно развиваться. В этом была доля истины: растущая экономика действительно требует дополнительной массы денег для обслуживания торговли, но не так-то легко увеличить массу золотых и серебряных монет. Нарождавшаяся рыночная, капиталистическая экономика требовала эластичной денежной системы, но золотое и серебряное обращение в принципе весьма неэластично.

Правда, время от времени правительства прибегали к выпуску бумажных денег для покрытия своих нужд. Но количество бумажных денег, которые печатали абсолютистские правительства, было бесконтрольно, правительства злоупотребляли своим правом печатать деньги (правом эмиссии денег), поэтому бумажные деньги правительств легко обесценивались. Произвольные выпуски бумажных денег правительствами не создавали эластичной денежной системы, потому что эти выпуски денег зависели не от потребностей хозяйства в деньгах, а от расходов правительств на покрытие своих долгов, ведение войн, оплату чиновников и т.д. Кроме того, выпуски обесценивавшихся бумажных денег вызывали рост цен, лишали экономику устойчивого мерила ценности.

Итак, экономика капиталистического общества нуждалась в эластичной денежной системе, при которой масса денег расширялась бы в соответствии с ростом хозяйства. Ни золотое обращение, ни правительственные бумажные деньги эластичной денежной системы не обеспечивали.

Далее, капиталистическая экономика нуждалась в устойчивой денежной системе, независимой от произвола правительства, которая обеспечивала бы устойчивое соотношение цен, не нарушала бы интересы должников и кредиторов. Бумажные деньги, которые печатали правительства, этим требованиям явно не удовлетворяли. Золотое денежное обращение, в общем, обеспечивало относительную устойчивость цен, но обладало рядом других недостатков.

Капиталистическая экономика нуждалась в дешевой денежной системе, которая позволила бы наибольшую часть капитала использовать производительно. Золотое денежное обращение для этого явно не годилось: на поддержание золотого обращения расходовалась значительная часть капитала общества. Бумажные деньги правительств были, конечно, дешевым средством обращения, но их обесценение легко могло повести к утрате части капитала, находящегося в форме денег.

В Англии и Шотландии в XVIII веке сложилась денежная система, отвечавшая, в основном, всем перечисленным выше требованиям. Кредитная система Англии и Шотландии включала в себя Английский банк в Лондоне (прообраз современных центральных банков) и большое число частных (провинциальных) банков. Английский банк, в отличие от современных центральных банков, не был государственным, он представлял собой корпорацию купцов и финансистов, однако актом парламента он был наделен важной привилегией: монопольным правом чеканки золотой и серебряной монеты (для удобства в дальнейшем мы будем говорить только о золотой монете). Провинциальные банки обладали правом выпуска собственных банкнот. Таким образом бумажные деньги (банкноты) выпускало не правительство, а частые банки, причем каждый банк - свои банкноты.

Золотые монеты служили законным платежным средством, хотя в обращении находились и монеты (их чеканил Английский банк), и банкноты (их выпускали провинциальные банки). Это означало, что каждый человек был обязан принимать платежи в золотой монете, и имел право требовать в уплату за свои товары и по предоставленным ссудам платежей в золотых монетах. Банкноты частных банков он мог по своему усмотрению принимать или не принимать.

Провинциальные банки выпускали свои банкноты и предоставляли их в ссуду заемщикам под определенный процент. Поскольку данный банк пользовался доверием у деловых людей и населения округи, его банкноты обращались наряду с монетами. Но банк был обязан по первому требованию каждого держателя банкнот обменять банкноты на золотые монеты. Доверие к банку заключалось именно в том, что каждый держатель банкнот был уверен в способности банка обменять банкноты на монеты. “Когда население какой-либо страны, - пишет Смит, - питает такое доверие к состоянию, честности и благоразумию какого-нибудь банкира, что уверено в том, что он готов в любой момент по требованию оплатить наличными те его кредитные билеты, которые ему будут предъявлены, они приобретают такое же хождение, как золотая и серебряная монеты, поскольку имеется уверенность, что в обмен на эти билеты в любой момент можно получить такие деньги.”

Печатая свои банкноты и предоставляя их в ссуду, банк извлекал доход, не неся, казалось бы, практически никаких издержек (кроме издержек на печатание денег), но банк должен был иметь запас золотых монет, чтобы удовлетворять требования держателей банкнот. Создание такого запаса (как мы теперь бы сказали - создание банковских резервов) и составляло основной расход банка.

Конечно, в нормальных условиях запас золотых монет “в сундуках банка” ( Смит пишет о банковских сундуках : сейфов тогда не было) был существенно меньше, чем сумма выпущенных банком банкнот (иначе банк не получил бы никакой прибыли, а скорее всего, понес бы убытки). Смит определял необходимый в нормальных условиях запас золотых монет как 1/5 от суммы выпущенных банком банкнот. Большинство держателей банкнот, доверяя банку, не требовали размена банкнот на золото. “Предположим, - пишет Смит, - что какой-нибудь банкир ссужает своим клиентам свои собственные кредитные билеты на сумму в 100 тыс. фунтов. Так как эти билеты выполняют все функции денег, его должники уплачивают ему такой же процент, как если бы он ссудил им деньги. Этот процент является источником его прибыли. Хотя часть этих билетов постоянно возвращается к нему для оплаты, другая часть их продолжает обращаться в течение месяцев или целых лет. И поэтому, хотя у него постоянно находится в обращении билетов на сумму в 100 тыс. фунтов, запаса в 20 тыс. фунтов золотом и серебром вполне достаточно для обеспечения требований, предъявляемых время от времени....Все обращение может совершаться при посредстве лишь пятой части золота и серебра, какие потребовались бы в ином случае.”

Для того, чтобы поддерживать размен своих банкнот на золотые монеты, банки должны были формировать запасы этих монет. Если банк в своей деятельности переходил разумные границы, выпускал слишком много банкнот (по сравнению с потребностью оборота в деньгах) и предоставлял слишком много кредитов, тогда излишние банкноты возвращались в банк для обмена на золотые монеты. Потребность банка в резервах (золотых монетах) возрастала, ему приходилось брать их в долг, покупать (как правило - у Английского банка). Расходы банка на пополнение своих резервов возрастали, в конечном счете неблагоразумная кредитная политика вела к его разорению.

Однако резервы банка могли поддерживаться на нужном уровне и без покупки им золотых монет, если выданные кредиты возвращались в короткие сроки. Поэтому кредит за счет выпуска банкнот мог быть только краткосрочным.

Обязанность банка разменивать свои банкноты на золотые монеты ограничивала количество банкнот, выпущенных в обращение. Если банк переходил разумные границы выпуска банкнот , банкноты возвращались в его кассу, и в обмен он должен был выплачивать золото. В то же время, если хозяйственный оборот расширялся и требовал дополнительной массы денег, эти деньги легко могли быть предоставлены банками в виде банкнот. Масса денег стала эластичной : она могла быть быстро увеличена без увеличения массы золота. Денежная система стала относительно дешевой: золото в обращении было в основном заменено бумагой. В Англии, как пишет Смит, золота в обращении было меньше, чем в любой другой крупной европейской стране, хотя Англия была страной самой богатой. Наконец, денежная система Англии, не смотря на замену золота бумагой, оставалась устойчивой, так как связь бумажных денег с золотом сохранялась и излишек бумажных денег

автоматически изымался из обращения (обменивался на золотые монеты).

Некоторые провинциальные банки Шотландии предоставляли своим клиентам кредиты не в форме банкнот, а в форме безналичных счетов. Открывая клиенту безналичный счет, банк получал проценты по ссуде, но брал на себя обязательство выплачивать с этого счета наличными (банкнотами или золотыми монетами) по требованию получателя ссуды. Смит отмечал это явление и считал его очень важным, хотя в те времена оно было еще относительно редким. Действительно, здесь мы можем видеть зарождение современной кредитно-денежной системы: частные коммерческие банки, предоставляя кредиты, формируют массу безналичных денег, причем эта их деятельность ( в современных терминах - кредитная экспансия) ограничена обязательством оплаты счетов наличными по требованию клиентов. Разница между современной банковской практикой и практикой шотландских банков XVIII века заключается в том, что банковскими резервами теперь служат не золотые монеты, а банкноты центральных банков. Право выпуска банкнот теперь закреплено за центральными банками, банкноты центральных банков (как в прошлом - золотые монеты) служат законным платежным средством. Частные коммерческие банки теперь не имеют права выпускать свои банкноты, но они имеют право открывать безналичные счета. Как и в прошлом, банки создают деньги, предоставляя кредиты. Как и в прошлом, банки должны поддерживать необходимый уровень своих резервов. Как и в ХVIII веке (в Англии и Шотландии), основными принципами построения современной денежной системы остаются эластичность денежной массы и достаточность банковских резервов.

Создавая деньги, банки сами создают один из источников кредита. Но кредит за счет создания денег, справедливо полагал Адам Смит, должен ограничиваться потребностью экономики в деньгах, а именно той частью оборотного капитала, которая постоянно находится в денежной форме. За счет этого источника (выпуска банкнот, открытия безналичных счетов) банк не может предоставить предпринимателю кредит на пополнение других частей оборотного капитала, и тем более - для вложений в основной капитал. Кредит для пополнения оборотного и основного капитала должен предоставляться не за счет выпуска денег банками, а лишь за счет накопленного ссудного капитала, за счет части сберегаемых доходов.

Характерно, что Смит, рассматривая работу банков, ничего не говорит о вкладах. Видимо, депозитная операция в XVIIIвеке была еще мало развита. В современных условиях привлечение долгосрочных вкладов (депозитов) дает возможность банкам предоставлять заемщикам долгосрочные ссуды для формирования оборотного и даже основного капитала.

О капитале, ссужаемом под проценты.

Часть накопленных в обществе капиталов их владельцы не используют сами, а отдают в ссуду другим лицам. Предоставляя ссуду, заимодавец рассчитывает, что заемщик возвратит ему ссуду в установленный срок и в течение всего этого срока будет выплачивать ему определенный доход - проценты по ссуде.

Предоставляются ссуды, как правило, для производительных целей, но иногда и для потребления. Тот, кто берет ссуду для потребления, полагал Смит, поступает как расточитель: он вынужден погашать ссуду и уплачивать проценты за счет каких либо других доходов или за счет своего имущества. Такой человек неизбежно скоро разорится.¹

Предприниматель берет ссуду в деньгах для того, чтобы купить орудия производства, материалы, выплатить заработную плату работникам. В конечном счете ему нужны не деньги, а эти элементы основного и оборотного капитала, по сути дела в ссуду он берет не деньги, а капитал, который предполагает производительно использовать. Но поскольку ссуду предприниматель получает непосредственно в деньгах, рынок ссужаемых

____________________

¹Отметим, что в современных развитых странах потребительский кредит широко распространен и не означает неизбежного разорения. Но во времена Адама Смита ссуды для потребления были признаком или мотовства, или крайней бедности.

капиталов является частью денежного рынка, а доход, который заемщик уплачивает кредитору имеет форму денежного процента.

Несколько ранее мы, вслед за Смитом, рассматривали, как банки создают деньги и предоставляют их в кредит. Как мы помним, Смит установил, что кредит за счет создания денег банками во-первых, не должен превышать потребности хозяйственного оборота в деньгах, следовательно, его границы определяются той частью оборотного капитала, которая постоянно находится в денежной форме, во-вторых, кредит за счет создания денег банками может быть только краткосрочным, он должен систематически возвращаться банкам, его предоставившим. Теперь речь у Смита идет о принципиально другом кредите - о кредите за счет накопления капиталов, а не за счет создания денег. Кредит за счет накопления капиталов может быть долгосрочным, за счет этого кредита могут формироваться все части оборотного и основного капитала.

Но и тот, и другой кредит (кредит за счет выпуска денег банками и кредит за счет накопления капитала) предоставляется в денежной форме, и тот, и другой кредит приносит денежный процент, и тот, и другой кредит является частью денежного рынка. И на денежном рынке не всегда легко отличить их друг от друга.¹

Хотя кредиты почти всегда предоставляются в деньгах, сумма предоставленных в кредит капиталов не равна сумме денег, которые обслуживают предоставление ссуд. Капиталы, предоставленные в ссуду, пишет Адам Смит, - “могут в любой степени превышать сумму денег, которая служит орудием для передачи их из рук в руки, поскольку одни и те же денежные знаки служат последовательно для совершения не только

^{___________________}

¹ Нередко и у заемщика, и у кредитора возникает соблазн использовать кредит, предоставляемый за счет выпуска денег, для расширения капитала. Согласно Смиту, это неизбежно приводит к разорению банка. В ХIХ и ХХ веках экономисты будут немало спорить о том, обладает ли кредит способность создавать новый

капитал, появится ряд теорий “капиталотворчества” кредита. Возможно мы еще будем об этом говорить, а пока что отметим, что Смит капиталотворческую способность кредита полностью отвергал.

многих покупок, но и многих займов.” Например, капиталист А ссужает 1000 фунтов капиталисту B. Капиталист В покупает на эту сумму товары у капиталиста С. Последнему деньги в данный момент не нужны и отдает их в ссуду капиталисту X. Тот покупает товары у торговца Y, означенный Y передает деньги в ссуду заемщику Z и т.д. Таким образом, одни и те же денежные знаки могут на протяжении нескольких дней служить для совершения нескольких займов и нескольких покупок. Общая сумма займов может быть многократно больше суммы денег, посредством которой предоставляются займы и совершаются покупки.

По мере накопления в стране ссудных капиталов, норма процента по ссудам снижается. Чем богаче страна, тем ниже в ней норма процента по ссудам. Здесь действует та же закономерность, которая обусловливает снижение нормы прибыли по мере накопления капитала.

Неверно думать, пишет Смит, будто бы норма процента может снизится из-за увеличения количества денег в стране. Обилие денег повышает цены товаров, но в конечном счете не влияет на уровень процента по ссудам. Лишь накопление капиталов вызывает снижение процента.

Во времена Смита, как впрочем и много позже, существовала установленная законом максимальная норма процента, выше которой процент по ссудам устанавливаться не мог. Хотя в целом Смит выступал против государственной регламентации хозяйственной жизни, однако установление законом максимально допустимой нормы процента он считал необходимым.

Иначе, полагал Смит, расточители и прожектеры предложат денежным

капиталистам такие проценты по ссудам, с какими никогда не согласятся благоразумные предприниматели, берущие ссуды для производительных целей. Тогда кредит бы использовался не для производительных целей, а для мотовства и расточительности. При этом Смит полагал, что установленный законом максимальный уровень процента должен несколько превышать самый низкий рыночный процент, то есть процент, уплачиваемый наиболее надежными заемщиками. Иначе установленный законом максимальный уровень процента кредиторы и заемщики будут стараться обойти, а риск и опасность кары будут не понижать, а повышать процент по ссудам.

Законодательное регулирование процента сохранялось в развитых странах вплоть до наших дней. Особенно большую роль регулирование процента государством играло в 50-70-х годах в Японии, Франции, Германии. В США регулирование процента было постепенно упразднено только в 1980-1986 годах. В ХХ веке, как и во времена Адама Смита, регулирование процента обеспечивало производительное использование кредита, но при этом ограничивался спрос на кредит не расточителей - аристократов и поместных дворян, а спекулянтов, оперирующих на рынках ценных бумаг, валюты, недвижимости и т.д.

Общий взгляд на экономическую теорию Адама Смита.

Система Адама Смита представляет собой удивительно стройную, логически ясную конструкцию. Богатство общества зависит от численности производительных работников и производительности их труда. Важнейший фактор роста производительности труда - это разделение труда. Разделение труда неразрывно связано с обменом, возможности разделения труда определяются размерами рынка. В процессе обмена возникают деньги. Далее Смит рассматривает “правила обмена” одного товара на другой или на деньги, то есть механизм рыночной конкуренции и установления цен. Естественная цена, вокруг которой под влиянием конкуренции колеблется рыночная цена, определяется тремя видами дохода: заработной платой прибылью и рентой, их естественным уровнем. Следующий шаг в теории Смита - это выяснение закономерностей, определяющих естественный, то есть обычный, средний уровень заработной платы и прибыли. Динамика и заработной платы, и прибыли зависит от накопления капитала относительно двух других факторов производства - труда и земли (природных ресурсов). От накопления капитала зависит и разделение труда, а значит и его производительность. Теперь Смит, вполне последовательно, переходит к рассмотрению природы капитала (капитал - это производительно используемый запас), подразделений капитала (оборотный и основной капитал, составляющие их части), закономерностей накопления капитала. Затем он рассматривает различные возможности использования капитала (в сельском хозяйстве, промышленности, розничной, оптовой и внешней торговле). Особенности развития разных стран Смит связывал с различиями в условиях накопления и применения капитала. Историческим очерком о развитии Европы после падения Римской империи заканчивается первый том “Богатства народов” Адама Смита.

Во втором томе Смит критически разбирает теории своих предшественников - меркантилистов и физиократов (когда у нас речь шла о меркантилистах и физиократах, мы постоянно обращались к позиции Адама Смита, изложенной во втором томе “Богатства народов”) Последняя часть книги Смита посвящена теории государственных финансов, причем до сих пор сохраняет актуальность развитая Смитом теория налогов. О теории налогов у Смита и других классиков мы, наверное, будем еще говорить.

В заключение отметим некоторые вопросы, которые остаются у Смита не решенными. Рассматривая механизм образования цен, Смит включал в число доходов, определяющих естественную цену, наряду с заработной платой и прибылью также и ренту. Но когда Смит выясняет причины, определяющие естественный уровень трех видов дохода, он приходит к выводу, что , в отличие от заработной платы и прибыли, рента не определяет цену, а сама определяется ценой. Смысл этого противоречия будет более понятен, когда мы рассмотрим теорию ренты Давида Рикардо. Пока же только отметим, что вопрос о природе ренты у Смита остается открытым.

Но если “естественная рента” не определяет естественную цену, а сама определяется ценой, то нельзя признать законченной и теорию цены, которая, согласно Смиту, складывается из трех доходов - заработной платы, прибыли ренты; следовательно, требует дальнейшей разработки теория рыночного механизма и ценообразования, развитая Адамом Смитом. Как экономическая наука продвигалась в решении этих и ряда других вопросов, мы увидим, когда будем рассматривать теории Давида Рикардо, Джона Стюарта Милля, Леона Вальраса, Альфреда Маршалла.