- •Тема 16 Роль финансов в развитии международного сотрудничества
- •Вопрос 56 Роль, сущность, функции финансов в международных экономических отношениях
- •Вопрос 57 публичные международные финансовые организации
- •Вопрос 58 этапы развития международных финансов
- •Тема 17. Особенности функционирования финансовых систем в экономически развитых странах
- •Вопрос 59 Особенности развития финансовой системы унитарных государств Великобритании, Китая, Франции и др.
- •Вопрос 60 Особенности развития финансовой системы федеративных государств Германии, сша
Вопрос 57 публичные международные финансовые организации
Международные финансовые организации занимают существенное место в развитии финансовых отношений. Классификация международных организаций может проводиться по различным признакам и критериям, и главными из них являются интересы государств. К организациям глобального типа относится ООН с ее структурой подразделений. Задачами ее в области финансов являются: разрешение споров в соответствии с принципами справедливости и международного права, которые могли бы привести к нарушению мира; обеспечение единого управления экономическим развитием стран. Ряд организаций ООН носят самостоятельный специализированный характер: Международный валютный фонд (МВФ), Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная финансовая корпорация (МФК), Международная ассоциация развития (MAP), другие - территориальный характер: Лига арабских государств, Европейский союз и т. д. Широкое развитие в мировом хозяйстве получили неправительственные организации, например Экономический и социальный совет при ООН (ЭКОСОС). В настоящее время ^ Международный валютный фонд насчитывает более 180 государств-участников. Уставный фонд МВФ образуется за счет взносов государств-участников в соответствии с установленной для каждого из них квоты. Квота служит для определения объема взноса, размеров кредитов, которые пропорциональны квоте, определения количества голосов у стран-участников при решении спорных вопросов финансирования мероприятий. Устав МВФ предусматривает и возможность использования заемных средств. За счет сформированных денежных средств МВФ предоставляет кредиты государствам-членам для выравнивания платежных балансов через центральные банки, казначейства, фонды и т. д. Кредиты предоставляются в форме продажи МВФ иностранной валюты в обмен на национальную валюту, как правило, на один год с возможностью продления на 4-5 лет равными кредитными траншами. А их погашение производится в форме выкупа страной-заемщиком своей национальной валюты. Кроме того, для преодоления трудностей в торговле и в платежных системах в связи с переходом к рыночной экономике могут выдаваться кредиты на срок до 3 лет сверх обычных кредитов до 140% от квоты, а их погашение производится в течение 4-10 лет. В рамках компенсационного финансирования и финансирования в случае наступления непредвиденных обстоятельств предоставляются кредиты при получении убытков при экспорте, при увеличении мировых цен, при нестабильных темпах развития проводимых реформ. С помощью системы финансирования развития сырьевых ресурсов предоставляется финансовая помощь для восстановления запасов сырья в связи с неблагоприятной конъюнктурой на мировом рынке, МВФ осуществляет посредническую помощь в урегулировании взаимоотношений стран-кредиторов и стран-заемщиков. Членство в МВФ обязательно для вступления государства в состав Международного банка реконструкции и развития и Международную ассоциацию развития. По кредитному соглашению Российской Федерации и МВФ Россия приняла на себя обязательства по организации следующих финансовых отношений: - поддерживать ставку рефинансирования на уровне, близком к ставке межбанковских кредитов - для Центрального банка России; - производить бюджетное кредитование производства в ограниченном объеме и по рыночным ценам - для правительства России; - осуществлять ежемесячный и ежеквартальный контроль за дефицитом консолидированного бюджета государства; - развивать региональные рынки государственных ценных бумаг; - консультироваться с МВФ по обязательствам; - добиваться реструктуризации внешнего долга под контролем и во взаимодействии с МВФ; - устанавливать режим для иностранных инвесторов, участвующих в приватизации; - и другие обязательства. ^ МВФ оценивает экономическую ситуацию в России по следующим показателям: ограничение бюджетных расходов, обеспечение устойчивых доходов бюджета, жесткая кредитно-денежная политика, положительный уровень ставок рефинансирования и рынка межбанковских кредитов, неинфляционное финансирование дефицита бюджета, структурная и институциональная перестройка, жесткая дисциплина в области финансов для Предприятий, либерализация во внешней торговле, снижение внешнеторговых тарифов и др. Всемирный банк включает в себя четыре связанных между собой международных финансовых института: Международный банк реконструкции и развития, Международную ассоциацию развития, Международную финансовую корпорацию и Агентство по гарантиям многосторонних инвестиций. Уставный капитала ^ Международного банка реконструкции и развития создан государствами-участниками (более 180 стран), и за счет собственных и заемных средств с финансовых рынков он финансировал и финансирует различные мероприятия, например частные инвестиции в страны Западной Европы, пострадавшие во второй мировой войне, стимулирование развития экономики в странах Азии, Африки, Латинской Америки. Помощь осуществляется в виде кредитов на длительные сроки, совместного финансирования проектов, урегулирования долгов государств. Причем разработана унифицированная методика работы между государствами-участниками. Средства МБРР предоставляются также частным предприятиям под гарантии правительств. Российская Федерация является участником МБРР со своей установленной долей вклада в капитал. МБРР и Российская Федерация подписали ряд соглашений по займам, связанным с корректировкой платежного баланса, поддержки приватизации, нефтяной промышленности, социальной защиты населения и т. п. МБРР участвует в совместном финансировании жилищного строительства, производства стройматериалов, реконструкции некоторых отраслей и в других проектах. Однако такое финансирование является узкоспециализированным и поэтому ограниченным в объемах средств. ^ Международная ассоциация развития использует в своей деятельности средства стран-участников, а также средства от возвращенных кредитов. Средства ассоциации, как правило, направляются на целевое финансирование стран в целях ликвидации бедности, для проведения экономических реформ, экологических программ и т. д. Обычно предоставляются беспроцентные кредиты на длительные сроки с взиманием комиссионных расходов. ^ Международная финансовая корпорация осуществляет свою деятельность за счет вкладов государств-участников, кредитов МБРР, отчислений от прибыли, средств от возвращенных кредитов и привлеченных средств с мировых финансовых рынков. Она предоставляет кредиты на срок от 5 до 15 лет высокорентабельным частным предприятиям без каких-либо государственных гарантий, консультационные услуги, факторинговые услуги. ^ Международное агентство по инвестиционным гарантиям предоставляет гарантии инвесторам по потерям от коммерческих рисков, консультационные и рекламные услуги, выступает международным гарантом для прямых инвестиций государств-участников в экономику развивающихся стран. ^ Банк международных расчетов осуществляет в основном функции координатора и помощника в международных расчетах между странами-участницами.