Розділ III. Порядок отримання дозволу на врахування залучених коштів на умовах субординованого боргу до капіталу банку

"депозитний договір” у всіх відмінках виключено на підставі Постанови Національного банку N 407 від

01.11.2005)

Глава 1. Вимоги щодо залучення коштів

1.1. Відповідно до вимог цієї Інструкції банки, строк діяльності яких становить не менше одного року (з метою підвищення рівня капіталізації), можуть залучати незабезпечені кошти юридичних і фізичних осіб як резидентів, так і нерезидентів (далі — Інвестор) у грошовій формі як у національній, так і в іноземній вільно конвертованій валюті 1-ї групи Класифікатора іноземних валют, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 02.10.2002 N 378, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24.10.2002 за N 841/7129) (далі — іноземна валюта), на умовах субординованого боргу з подальшим урахуванням цих коштів до капіталу банку (капіталу 2-го рівня).

1.2. Залучення коштів на умовах субординованого боргу з метою їх врахування до додаткового капіталу банку у вигляді позик, кредитів, депозитів юридичних осіб може здійснюватися як шляхом

укладення прямих договорів між банком-боржником та Інвестором [про

що укладається договір про залучення коштів на умовах

субординованого боргу (далі - угода)], так і шляхом випуску

банком-боржником облігацій [про що укладається договір про

залучення коштів шляхом випуску облігацій (далі - договір)].

( Пункт 1.2 глави 1 розділу III в редакції Постанови НБУ N 407

( z1400-05 ) від 01.11.2005 )

1.3. Залучення коштів на умовах субординованого боргу шляхом випуску облігацій здійснюється з урахуванням особливих умов щодо випуску та погашення облігацій згідно з главою 4 цього розділу. (Пункт 1.3 глави 1 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 112 від 17.03.2004; із змінами, внесеними згідно з Постановою НБУ N 407 від 01.11.2005)

1.4. Не допускається заміна облігацій на прямі договори або, навпаки, протягом усього періоду дії угоди (договору) про залучення коштів на умовах субординованого боргу до капіталу банку. (Пункт 1.4 глави 1 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 112 від 17.03.2004; із змінами, внесеними згідно з Постановою НБУ N 407 від 01.11.2005)

1.5. Мінімальна сума залучених коштів на умовах субординованого боргу шляхом випуску облігацій для врахування цих коштів до капіталу банку становить 100 тис. грн. (Абзац перший пункту 1.5 глави 1 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 112 від 17.03.2004)

У разі залучення коштів на умовах субординованого боргу від однієї особи в сумі більше ніж 2 млн. грн. кошти залучаються шляхом укладення прямих договорів.

(Пункт 1.5 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою НБУ N 407 від 01.11.2005)

1.6. Банк має право залучати кошти на умовах субординованого боргу в іноземній валюті, якщо він отримав письмовий дозвіл Національного банку на здійснення операцій з валютними цінностями в частині залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України та/або залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках України.

1.7. У разі залучення коштів на умовах субординованого боргу банк зобов’язаний здійснити ідентифікацію особи, у якої залучає ці кошти, згідно з вимогами законодавства України.

(Главу 1 розділу III доповнено пунктом 1.7 згідно з Постановою Національного банку N 377 від 10.08.2004)

1.8. У разі залучення коштів на умовах субординованого боргу від нерезидента в іноземній валюті такий договір підлягає обов’язковій реєстрації в Національному банку відповідно до Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.06. 2004 N 270 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15.07.2004 за N 885/9484 (зі змінами).

(Главу 1 розділу III доповнено пунктом 1.8 згідно з Постановою НБУ N 407 від 01.11.2005)