Тема 8. Классификация операций банка. Семинар 9.

Цель и задачи семинара: Дать классификацию и изучить содержание расчетно-кассовых операций, кредитных операций, операций с векселями, операций с ценными бумагами, инвестиционной банковской деятельности, операций банков в иностранной валюте. Ознакомиться с нормативной базой, регулирующей порядок проведения этих операций.

План семинара:

1.Расчетно-кассовые операции.

2.Кредитные операции.

3.Классификация операций банка с валютой.

3.1. Операции по международным расчётам:

а) инкассо;

б) банковский перевод;

в) аккредитив.

3.2. Корреспондентские отношения с иностранными банками.

3.3. Неторговые операции.

а) покупка (оплата) дорожных чеков;

б) оплата денежных аккредитивов;

в) выпуск и обслуживание пластиковых карт;

г) покупка (продажа) валюты;

д) инкассо валюты.

3.4. Операции по размещению и привлечению валютных средств.

3.5. Ведение валютных счетов клиентов.

3.6. Конверсионные операции:

а) СВОП;

б) СПОТ;

в) форвард;

г) овернайт;

д) аутрайт.

3.7. Валютная позиция банка.

4. Характеристика и виды векселей.

4.1. Учёт и переучёт векселей.

4.2. Кредиты под вексельный залог.

4.3.Акцепт и авалирование векселей.

4.5. Выдача гарантий на обеспечение векселей.

4.6. Инкассо векселей.

4.7. Оплата векселей по поручению клиента (домициляция векселя).

4.8. Хранение банками векселей клиента.

4.9. Эмиссия и использование банковских векселей.

5. Общие характеристики операций банка на рынке ценных бумаг.

Контрольные вопросы:

1. Дайте определение активной и пассивной операции банка.

2. Какую роль для экономики выполняют расчётно – кассовые операции банка?

3. Какие документы необходимо предоставить в банк для открытия текущего счёта?

4. Дайте характеристику формам безналичных расчётов.

5. Какие виды аккредитивов вы можете назвать? Дайте им характеристику?

6. Что такое корреспондентский счёт? Корреспондентские отношения?

7. Счета «ЛОРО», счета «НОСТРО»?

8. Назовите принципы кредитования.

9. Как вы думаете, для чего устанавливаются лимиты кассы?

10. Дайте классификацию валютным операциям.

11. Какой вид кредитования видится вам наиболее перспективным в Украине? Какие проблемы тормозят его развитие?

12. Дайте классификацию операций банка с векселями.

13. Назовите основные реквизиты векселя.

Задача:

На начало операционного дня остаток наличных денег в оборотной кассе банка - 32 млн ден.ед. От предприятий и предпринимателей, обслу­живаемых филиалом в течение операционного дня, поступило 197,5 млн ден.ед. наличных денег. В этот же день банк выдал 184,9 млн ден.ед. наличных денег. Лимит остатка оборотной кассы данного банка — 40 млн ден.ед. Рассчитать остаток оборотной кассы на конец операцион­ного дня. Какие меры предпримет банк?

Решение:

Остаток наличных денег на конец операционного дня:

32,0 + 197,5 - 184,9 = 44,6 млн ден. ед.

Образуется сверхлимитный остаток оборотной кассы в размере:

44,6 — 40,0 = 4,6 млн ден.ед., который будет перечислен в резервный фонд.

Рекомендованная литература: 4, 5, 6, 7, 8, 10, 11, 12, 13, 14, 19, 26, 30, 36, 45.