Тема 13. Понятие платёжных систем банка. Семинар 14.

Цель и задачи семинара: Усвоить понятие и назначение платёжных систем, видов платёжных инструментов, инструментов безналичных расчётов (их деление на дебетовые платёжные инструменты, кредитовые платёжные инструменты, банковская пластиковая карта). Узнать, как сделать правильный выбор платёжных инструментов. Ознакомиться с участниками платёжных систем (пользователи, коммерческие банки, центральный банк, специализированные посредники) и их функциями, а также с системой электронной коммерцией с использованием средств Internet.

План семинара:

1.Понятие и назначение платёжных систем.

2.Виды платёжных инструментов.

3.Инструменты безналичных расчётов (дебетовые платёжные инструменты, кредитовые платёжные инструменты, банковская пластиковая карта).

4.Выбор платёжных инструментов.

5.Участники платёжных систем, и их функции.

6.Электронная коммерция с использованием средств Internet.

Контрольные вопросы:

1. Что входит в состав структурной схемы экономики?

2. Какая часть этой структуры является определяющей? Какие из неё вытекающими? Почему?

3. Чем денежная наличность отличается от средства на счетах в НБУ?

4. В чём преимущество кредитовых платёжных переводов от дебитовых?

5. Какими принципами необходимо руководствоваться при выборе платёжного инструмента?

6. Одинаковы ли эти принципы (выбора) для каждого из участников платёжной системы?

7. Каковы характеристики режима оn-line?

8. Что вам известно о методах защиты платежей с системе Internet?

9. «Автентификация»? В чём заключается смысл этого термина?

10. Виды пластиковых карт.

Рекомендованная литература: 57, 85, 99.

СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Конституция Украины: принята на V сессии Верховного совета Украины 28.06.1996 г.

2. Закон Украины «О банках и банковской деятельности» от 07.12.00 №2121-111.

3. Закон Украины «О Национальном банке Украины» от 20.05.99 г. № 679-Х1У.

4. Закон Украины «О платежных системах и переводе денег в Украине» от 05.04.2001 г. I № 2347-111.

5. Закон Украины «Об обращении векселей» от 05.04.2001 г. № 2374-111.

6. Инструкция о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте. Утв. пост.Правления НБУ от 29.03.01, № 135.

7. Инструкция НБУ «О межбанковских расчетах в Украине». Утв. пост. Правления НБУ 27.12.99 г. № 621.

8. Инструкция НБУ «Об открытии банками счетов в национальной и иностранной валюте».Утв. пост. НБУ от 18.12.98 г. № 527 . - с учетом доп. и изм.

9. Костырко Л.А. Банковский аудит. Луганск: изд-во Восточноукраинского.госуд. ун-та, 1998.-220с.

10. Инструкция о составлении годового финансового отчета коммерческого банка. Утв. пост.Правления НБУ от 23.11.99 г. № 569.

И. Инструкция № 1 «Об организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков Украины». Утв. пост. Правления НБУ № 129 от 07.06.1994 г. - с учетом доп. и изм.

12. Инструкция об организации работы по наличному обращению учреждениями банков Украины. Утв. пост. Правления НБУ от 19.02.01 г . № 69.

13. Положение о ведении кассовых операций в национальной валюте в Украине. Утв. пост.Правления НБУ от 19.02.01 г . № 72.

14. Положение НБУ «О кредитовании». Утв. пост. Правления НБУ от 28.09.95 г . № 246 .- с изм.и доп.

15. Положение НБУ «О применении НБУ мер воздействия за нарушение банковского законодательства». Утв. пост. Правления НБУ от 28.08.01 г . № 369.

16. Положение НБУ «О валютном контроле». Утв. пост. Правления НБУ от 08.02.00 г . №49.

17. Положение НБУ «О механизмах рефинансирования коммерческих банков Украины», Утв.пост. Правления НБУ от 15.12.00 г . № 484.

18. Положение НБУ «О порядке выдачи банкам банковских лицензий, письменных разрешенийи лицензий на выполнение отдельных операций». Утв. пост. Правления НБУ от 17.07.01 г. № 275.

19. Положение НБУ «О формировании и использовании резерва для возмещения возможныхпотерь по кредитным операциям банков». Утв. пост. Правления НБУ от 06.07.00 г . № 279.

20. Положение о порядке формирования обязательных резервов для банков Украины Утв. пост.Правления НБУ от 27.06.01 г. № 244

21. Положение об автоматизированной информационной системе банковского надзора «Досьебанков», Утв. пост. Правления НБУ от01.И.00 г. № 430. -с учетом изм. от 30.03.01 №141.

22. Положение об операциях банков с векселями. Утв. пост Правления НБУ № 258 от 28.05.99 г.

23. Положение об организации бухгалтерского учета и отчетности в банковских учрежденияхУкраины. Утв. пост. Правления НБУ № 556 от 30.12.98 г.

24. Положение об организации внутреннего аудита в коммерческих банках Украины. Утв. пост.Правления НБУ от 20.03.98 № 114.

25. Постановление Правления НБУ от 30.10.2000 г. № 426 «О реорганизации банковскогонадзора»

26. Постановление «О порядке регулирования деятельности банков» №368.

27. Постановление «О порядке создания и государственной регистрации банков, открытие их филиалов, представительств, и отделений» № 375.

28. Костырко Л.А., Пащенко Т.В., Агеев М.М. Управление ресурсной базой коммерческого банка.-Луганск: ВУГУ, 1999.-235с.

29. Правила организации бухгалтерской и статистической отчетности в банках Украины. Утв.пост. Правления НБУ № 80 от 29,03.96. - с учетом изм. и доп.

30. Правила осуществления депозитных операций для банковских депозитов.. Утв. пост.Правления НБУ № 250 от 30.06. 97 г.

31. Временное положение об определении Национальным банком Украины процентных ставокпо своим операциям. Утв. пост. Правления НБУ от 27.04.01 № 183.

32. Алавердов А.Р. Финансовый менеджмент в банке: Учебно-практическое пособие. М.-.МЭСИ, 1997.

33. «Банківська справа» - журнал за 1999- 2001 роки.

34. Банківсъка статистика: Опорний конспект лекцій / Укл. А.В. Головач, В.Б. Захожай, Н.А. Головач. -К.: МАУП, 1999. - 124 с.

35. Банковская система России. Настольная книга банкира. Книги 1,2,3- М.: ТОО Инженерноконсалтинговая компания «ДеКА», 1995.

36. Банківські операції: Підручник / А.М. Мороз, МЛ. Савлук, М.Ф. Пуховкіна та ін. За ред. д-ра екон. наук, проф. А.М. Мороза. - К.: КНЕУ, 2000. - 384 с.

37. Банковский надзор и аудит: Учебное пособие / И.Д.Мамонова, З.Г.Ширинская, Р.Г.Ольхова и др. / Под ред. И.Д.Мамоновой. -М.:ИНФРА. 1995. - 112 с.

38. Банковский портфель. Книги 1,2,3. -М.: СОМИНТЭК, 1994, 1995.

39. Банковское дело. - Журнал за 2000-2001 гг.

40. Банковское дело: стратегическое руководство, - М,: изд-во АО «Консалтбанкир», 1998. - 432с.

41. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: "Финансы и статистика", 1999. - 576с.

42. Заєць О.В., Житний П. Є., Кудрявцев В.І. Інструментарій банківської справи: Навчальний посібник.- Луганськ, СНУ, 2000. – 352 с.

43. Банковское дело: Справ, пос. / М.Ю. Бабичев, Ю.А.Бабичева, О.В.Трохова и др.; Под ред. Ю.А.Бабичевой. - М.: Экономика, 1994, - 337 с.

44. Батракова Л.С. Экономический анализ деятельности коммерческих банков: Учебник для вузов. М.: Издательская корпорация "Логос", 2000 - 344 с.

45. Заєць О.В., Житний П.Є., Нестеренко П.П. Банківська справа в схемах, таблицях, документах: Навчальний посібник. – Луганськ: вид-во СНУ ім.. В.Даля, 2002. –407 с.

46. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. -М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1996. - 192 с.

47. «Бизнес». - газета за 2000-2001 гг.

48. «Бизнес и банки». - газета за 1999- 2002 гг.

49. Бухвальд Б. Техника банковского дела. - М.:ДИС, 1994.

50. Бюллетень НБУ. -2000, - № 12; 2001. -№ 1,2,3.

51. Васюренко О.В. Банківські операції: Навч. пос. - К.: Т-во "Знания", КОО, 2000. - 243 с.

52. Васюренко О.В. Банківський менеджмент: Посібник. - К.; Видавничий центр "Академія",2001.-320 с.

53. "Вісник Національного банку України" - журнал за 1997-2002 роки.

54. Гроші та кредит: Підручник / М.І. Савлук, А. М. Мороз, М.Ф. Пуховкіна та ін...; За заг. Ред.. М.І. Савлука. – К.: КНЕУ, 2001. –602с.

55. Деньги, кредит, банки: Учебник. /Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика,1998.-448 с.

56. «Деньги и кредит» - журнал за 1999-2002 гг.

57. Єрьоміна Н.В. Банківські информаційні системи: Навч. посібн. - К.:КНЕУ, 2000.-220с.

58. Заець О.В., Житний П.С., Кудрявцев В.І. Інструментарій банківської справи: Навч, посібник. - Луганськ, СНУ,2000. - 352 с.

59. Заруба О.Д. Финансовый менеджмент в банках: Учеб. пос.- К.: Знание, 1997, -172 с.

60. Иванов В.В. Анализ надежности банка. Практическое пособие. - М.: Русская деловаялитература, 1996. - 320 с.

61. Иностранная валюта в Украине. Сборник систематизированного законодательства. Приложение к газете «Бизнес» за 26 марта 2001 года.–226 с.

62. Заец А.В., Житный П.Е., Кудрявцев В.И. Инструментарий банковского дела: Учебноепособие. - Луганск, ВНУ, 2000. -352с.

63. Калина А.В. Кощеев А.А. Работа современного коммерческого банка: Учеб.-методич. пособие. - К.: МАУП, 1997. - 224 с.

64. Качан О.О. Банювське право: Навч. пос1б.-К.: Юршком штер, 2000. - 288 с.

65. Кіндрацька Л.М. Бухгалтерский облік і прийняття рішень в банках: Навч.- метод, посібник для самост. вивч. дисципліни. - К.: КНЕУ, 2000. - 404 с.

66. Кириченко О., Пленко I., Ятченко А. Банківсъкий менеджмент. Навч. пос. К.: Основа, 1999. -671 с.

67. Ковальчук Г.Г., Коваль М.М. Ліквідність комерційних банків. Навч.посібник.К.:Знання, КОО 1996.-120с.

68. Коцовська Р. та ін. Операції комерційних банків: курс лекцій. - Львів: Видавництво "Центр Європи",1997.-280с.

69. Кочетков В.Н.Анализ банковской деятельности: Теоретико-прикладной аспект:Монография. - К.: МАУП, 1999. - 192 с.

70.Кротюк В.Л. Національний банк - центр банківської системи України. Организаційно-правовии аналіз. - К.: Видавничий Дім «Ін Юре». - 248 с.

71. Луб'яницький О.Г., Костирко Л.А., Житний П.Є. Фіансовий контроль діяльності комерційного банку. Навч. посібник. - Луганськ. вид-во СУНУ, 2001. -276 с.

72. Луців Б.Л. Банківська діяльність у сфері інвестицій. - Тернопілъ: Економічна думка, Карт-бланш, 2001. - 320 с.

73. Масленченков Ю.С. Технология и организация работы банка: теория и практика. - М.: ООО «ДеКА», 1998.-432 с.

74. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л.И.Красавиной . - 2-е изд. перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2000. - 621 с.

75. Національний банк і грошово-кредитна політика: Підручник. /За ред. д-ра екон. наук, проф.А.М. Мороза та канд. екон. наук, доц. М.Ф.Пуховкіної. - К.:КНЕУ, 1999. - 368 с.

76. Ольшаный А.И. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт / Под ред. Е.Г. Ищенко, В.И.Алексеева. - М.: Русская Деловая Литература, 1997. - 352 с.

77. Нікітін А.В. Маркетинг у банку: Навч.-метод. посібник для самост. вивчення дисципліни. - К.:КНЕУ, 2001,-170с.

78. Панова Г.С. Банковское обслуживание частных лиц. М.: АО ДИС, 1994. - 352 с.

79. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. М.: Финансы и статистика, 1996. - 272 с.

80. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка: Учеб. пособие. М.:ИНФРА-М, 2001. - 320 с.

81. Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учеб. пособие. - М.:ИНФРА-М, 1996. - 192 с.

82. Примостка Л.О. Фінансовий менеджмент банку: Навч. посібн. - К.:КНЕУ,1999. - 280 с.

83. Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П. Центральний банк і грошово-кредитна політика: Навч.- метод. посібник для самост. вивчення дисципліни. К.:КНЕУ, 1999. - 72 с.

84. Роуз Питер С. Банковский менеджмент. Пер. с англ, со 2-го изд. - М.: Дело ЛТД, 1995. – 768с.

85. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги: Учеб. пос. для вузов. - М.: Банки и биржи,ЮНИТИ, 1997. -261 с.

86.Синки Дж. С мл. Управление финансами в коммерческом банке: Пер с англ. /Под ред. Р.Я.Левиты, Б.С.Панскера. М.:Catallаху, 1994.

87. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. Тернополь: АО «Танекс», К.: ЦММС«Писпайп», 1993. - 656 с.

88. Тарасов В.И. Деньги, кредит, банки: Курс лекций. - Мн.: ООО «Мисанта», 1997. - 344с.

89. Тимоти У.К. Управление банком: Пер. с англ..-Уфа:Спектр, 1993.

90. Тиркало Р.1., Щибоволок 3.1. Фінансовий аналіз комерційного банку: основи теорії, експрес-діагностика, рейтинг. Навч. посібник. - К.:Слобожанщина, 1999. - 236 с.

91. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. М.:ИПЦ«ВАЗАР ФЕРРО», 1994. - 320 с.

92. Уткин Э. Л. Банковский маркетинг. Учеб. пос. 2-е изд. - М.: ИНФРА, 1995. - 300 с.

93. "Фінанси України" - журнал за 1999-2001 роки.

94. Ценные бумаги: Учебник. / Под ред. В.И.Колесникова. В.С.Таркановского. - М.: Финансы и статистика, 1998. -416 с.

95.Четыркин Е.М. Методы финансовых и коммерческих расчетов. -М.:Дело, 1992.

96. Шевченко Р.І. Банківські операцї: Навч.-метод, пособник для самостійного вивч. дисц. - К.: КНЕУ,2000.-160с.

97. Шеремет А.Д. Финансовый анализ в коммерческом банке/ А.Д. Шеремет, Г.Н. Щербакова. -М.: Финансы и статистика, 2000. - 256 с.

98. Ющенко В.А., Міщенко В.1. Управління валютними ризиками: Навч. посібник. - К.:Т-во «Знания», КОО 1988.- 444 с.

99. Ющенко В. А., Савченко А.С., Цокол С.Л., Новак І. М., Страхарчук В.П.Платіжні системи: Навч. Посібник для студентів вищ. Закладів освіти. К.: Либідь, 1998.- 416с.

100.Зарубежные банковские системы: Научное издание. / Масленников В.В. – Москва: ТД “Элит - 2000”, 2001.- 392с.

28