Тема 5. Лицензирование банковской деятельности.

СЕМИНАР 5.

Цель и задачи семинара: Усвоить необходимость лицензирования банковской деятельности. Выявить разницу условий получения лицензии для новообразованного банка и лицензии на осуществление банковских операций для действующих банков.

План семинара:

1. Общие положения о порядке выдачи банковских лицензий, письменных разрешений и лицензирование отдельных операций для банков и банковских корпораций.

2. Операции, осуществляемые банками на основании полученных банковской лицензии и письменного разрешения.

3. Условия, выполнение которых, даёт право банкам получать банковскую лицензию.

4. Условия получения письменного разрешения.

5. Специальные требования, предъявляемые к банкам, на осуществление определённого вида деятельности.

6. Документы, предоставляемые банком для получения банковской лицензии.

7. Специальные документы, которые предоставляет банк для получения банковской лицензии.

8. Документы, предоставляемые банком для получения письменного разрешения.

9. Особенности выдачи лицензии и письменного разрешения банковским корпорациям для осуществления отдельных видов операций.

10. Порядок рассмотрения территориальным управлением НБУ документов для выдачи банковской лицензий, письменного разрешения, лицензии на выполнение отдельных видов операций.

11. Порядок рассмотрения НБУ пакета документов на выдачу банковской лицензии, письменного разрешения, лицензии на выполнение отдельных видов операций.

12. Условия, необходимые филиалам банков банковских и других операций.

13. Предоставление банками дополнительной информации.

Контрольные вопросы:

1. Какие операции и соглашения имеют право осуществлять банки при наличии банковской лицензии, но без письменного разрешения?

2. Какие операции имеют право осуществлять банки при наличии банковской лицензии и наличии письменного разрешения?

3. Какие операции входят в состав операций с валютными ценностями?

4. Каким образом регулируются операции банков с ценными бумагами?

5. Какая деятельность запрещена банкам?

6. Каковы требования к лицам, назначенными членами правления банка (совет директоров)?

7. Что входит в состав требований для расширения перечня операций, осуществляемыми банком?

8. Дайте характеристику основным видам деятельности банка. Какие документы необходимы для осуществления каждого из них?

9. Какая система для осуществления международных электронных платежей является необходимой банку для осуществления операций с валютными ценностями?

10. Каковы требования к связи банка с международными информационными системами?

11. Каковы требования к перечню документов для получения банковской лицензии?

12. Какие документы являются специальными для получения банковской лицензии?

13. Какая информация должна содержаться в документах, для получения банками письменного разрешения?

14. Что понимается под учётной политикой?

15. Могут ли финансовые учреждения быть клиентами банковской корпорации?

16. Какие документы должна подать банковская корпорация территориальное управление для получения лицензии?

17. Перечислить этапы процедуры рассмотрения НБУ пакета документов на выдачу банковской лицензии, письменного разрешения, лицензий на выполнение отдельных операций?

18. Какой орган банковской системы Украины готовит выводы о возможности выдачи банкам банковских лицензий и письменного договора?

19. Куда посылаются письменные разрешения и лицензии в случае принятия решения на их выдачу?

20. В каком случае происходит отказ на выдачу письменного разрешения или лицензии?

21. В какие сроки вступает в действие выданная банкам лицензия и письменное разрешение?

22. Что должен содержать пакет документов для рассмотрения вопроса о согласовании разрешения (пакет направляется в территориальное управление)?

23. Какие реквизиты содержит дополнительная информация, подаваемая банком в территориальное управление?

Рекомендованная литература: 9, 18, 28, 33, 36, 39, 53, 62 и др.