Міністерство освіти і науки України дз «Луганський національний університет імені Тараса Шевченка»

Методичні вказівки

До практичних (семінарських) занять з дисципліни

«Банківська діяльність»

напряму підготовки 6.030508 „Фінанси і кредит ”

Інститут економіки та бізнесу

2013

Методические указания к практическим (семинарским) занятиям по дисциплине «Банковская деятельность» (для студентов, обучающихся по направлению «Экономика и предпринимательство» Сост.: П.Е. Житный, Е.В.Коба

Приведены все темы курса с указанием основного материала, необходимого для изучения дисциплины "Банковская деятельность". Обозначен круг вопросов, которые необходимо знать студентам и в которых уметь разбираться после прослушивания и изучения дисциплины.

Приведена методика ознакомления с законодательством Украины, которое регулирует порядок образования, регистрации и лицензирования банковской деятельности. Включают фундаментальные знания и теоретические основы банковского дела (в правовой и экономической области деятельности банков Украины). Представлены: структура банковской системы Украины, понятие Национального банка Украины, банковские системы зарубежных стран, порядок формирования ресурсной базы коммерческого банка, классификация банковских услуг, особенности банковского менеджмента, банковской безопасности, банковского маркетинга, понятие платёжных систем.

Составители: П. Е. Житный, проф.

Е.В. Коба, ас.

Тема 1. Понятие и структура банковской системы Украины.

СЕМИНАР 1.

Цель и задачи семинара: Изучить предмет и цель Закона Украины « О банках и банковской деятельности», термины и определения Закона, сферу применения, банковскую систему Украины.

Выяснить в чём заключается организационно правовая форма банка, экономическая независимость банка. Выявить отличие государственных банков, кооперативных банков, банковских объединений, банковских корпораций, банковских холдинговых групп, финансовых холдинговых групп, банковских союзов и ассоциаций.

Усвоить процесс создания банков, государственной регистрации банков, реорганизации банков.

План семинара:

1. Предмет и цель Закона Украины « О банках и банковской деятельности». Термины и определения Закона. Сфера применения Закона.

2. Создание, государственная регистрация, лицензирование деятельности и реорганизация банков.

3. Капитал, управление, требования к деятельности банков.

4. Временная администрация и ликвидация банков.

5. Обжалование решений Национального банка Украины.

6. Заключительные положения.

Контрольные вопросы:

1. Дать определения таким понятиям, как: андеррайтинг, афилированное лицо банка, банк, банк с иностранным капиталом, банковская деятельность, банковский кредит, банковская лицензия, банковский платёжный инструмент, государственный реестр, деловая репутация, банковская система.

2. Чем государственные (унитарные) банки отличаются от кооперативных?

3. Что такое: банковские объединения, банковские корпорации, банковская холдинговая группа, финансовая холдинговая группа, банковские союзы и ассоциации? Выделить отличительные особенности этих понятий.

4. Что является необходимым основанием, для того чтобы стать собственником, или участником банка?

5. В чем заключаются требования к наименованию банка?

6. Какие документы учредителям банка необходимо предоставить в Национальный банк Украины, для государственной регистрации?

7. Какие основания могут стать причиной отказа в государственной регистрации?

8. Что может стать причиной отзыва банковской лицензии?

9. В чём заключаются особенности государственной регистрации банка с иностранным капиталом?

10. Перечислить способы реорганизации банка.

11. Что включает в себя капитал банка?

12. Какова величина уставного капитала на момент регистрации должна быть для: а) местных кооперативных банков; б) для коммерческих (областных) банков; в) для всеукраинских банков?

13. Что такое: «существенное участие» и «адекватность капитала»?

14. Перечислить и дать характеристику органам управления (и контроля) банком?

15. Что понимается под защитой интереса банка?

16. Какова цель и методы управления рисками?

17. Перечислить требования к деятельности банка, и дать им краткую характеристику.

18. Как обеспечить сохранность банковской тайны и конфиденциальной информации?

19. Как банки осуществляют предотвращение и противодействие легализации (отмывания) денег, полученных преступным путём?

20. Как осуществляется административное и индикативное регулирование банковской деятельности?

21. Кто относится к лицам, которые могут быть объектом проверки Национального банка?

22. В каком случае НБУ назначает временную администрацию банка?

23. Каковы правовые основания для ликвидации банка?

24. Перечислить особенности и этапы ликвидации банка.

25. С какой целью вводится мораторий?

Рекомендованная литература: 1,2,3,6, 36,42, 45, 54, 62 и др.