Финансовая безопасность. Проблемы противодействия легализации доходов, нажитых преступным путем. Учебное пособие

Задания для самоконтроля

2)хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношений с клиентом;

3)хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее пяти лет со дня совершения операции клиентом.

3.Организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны в отношении клиентов — юридических лиц устанавливать следующие сведения:

1)наименование;

2)ÈÍÍ;

3)государственный регистрационный номер;

4)место государственной регистрации;

5)адрес местонахождения;

6)все вышеперечисленное.

4.Что из нижеперечисленного относится к критериям выявления или признакам необычных операций в соответствии с нормативными актами Росфинмониторинга:

1)отсутствие или невозможность проверки информации о клиенте в общепринятом порядке;

2)внесение в операцию (сделку) дополнений и/или изменений, не соответствующих установившейся практике деятельности организации;

3)внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) перед началом ее реализации значительных изменений, касающихся направления движения денежных средств;

4)все вышеперечисленное.

5.Если операция с денежными средствами или иным имуществом по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», она подлежит обязательному контролю, если сумма равна или превышает:

1)500 òûñ. ðóá;

2)600 òûñ. ðóá;

3)900 òûñ. ðóá;

4)1 ìëí ðóá.

6.Какая из операций подлежит обязательному контролю:

1)покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом на сумму, равную 600 тыс. рублей, если совершена с денежными средствами в наличной форме;

2)приобретение ценных бумаг физическим лицом на сумму, равную 600 тыс. рублей, если совершена с денежными средствами в наличной форме;

61

Финансовая безопасность

3)зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание со счета (вклада) юридического лица, если операции по счету не производились с момента его открытия;

4)все вышеперечисленное.

7.Какие из критериев соответствуют признакам необычных операций по нормативным актам Росфинмониторинга:

1)запутанный и необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла;

2)явная поспешность в проведении операции;

3)внесение в операцию дополнений и изменений, соответствующих практике деятельности организации.

8.Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом, которые были приостановлены в соответствии с требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», должна быть представлена в уполномо- ченный орган:

1)в течение двух дней, следующих за днем приостановления операции;

2)не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции;

3)в течение двух рабочих дней, следующих за днем приостановления операции.

9.Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом, влечет наступление ответственности в порядке, предусмотренном:

1)Гражданским законодательством;

2)Уголовным кодексом Российской Федерации;

3)Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации.

10.В соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации финансовыми операциями и сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, признаются финансовые операции и сделки на сумму:

1)равную 300 тыс. рублей;

2)равную или превышающую 600 тыс. рублей;

3)превышающую 1 млн рублей.

62

Задания для самоконтроля

Ответы к предложенным тестовым заданиям: 1–(3,4)

2–(1)

3–(6)

4–(4)

5–(2)

6–(4)

7–(1,2)

8–(2)

9–(2)

10–(3)

63

Библиографический список

1.Конституция Российской Федерации // Российская газета. 1993. ¹ 237.

2.Гражданский кодекс Российской Федерации.Ч. 1 от 30.11.1994

¹51-ÔÇ // Собрание законодательства РФ. 05.12.1994. ¹ 32. Ст. 3301.

3.Гражданский кодекс Российской Федерации.Ч. 2 от 26.01.1996

¹14-ÔÇ // Собрание законодательства РФ. 29.01.1996. ¹ 5. Ст. 410.

4.ГражданскийкодексРоссийскойФедерации.Ч.3.от26.11.2001

¹146-ÔÇ // Собрание законодательства РФ. 2001. ¹ 49. Ст. 4552.

5.Гражданский кодекс Российской Федераци: в 4 ч. от 18.12.2006

¹230-ÔÇ // Собрание законодательства РФ. 2006. ¹ 52 (1 ч.). Ст. 5496.

6.Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 ¹ 85-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2002. ¹ 30. Ст. 3012.

7.Федеральный закон в ред. от 3.02.1996 ¹ 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ. 1996.

8.Федеральный закон от 22.04.1996 ¹ 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» // Собрание законодательства РФ. 1996. ¹ 17. Ст. 1918.

9.Федеральный закон от 07.08.2001 ¹ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ 13.08.2001, ¹ 33 (ч. 1). Ст. 3418.

10.Федеральный закон от 08.03.2006 г. ¹ 40-ФЗ «О ратификации Конвенции Организации Объединенных Наций против коррупции» // Российская газета. 2006.

11.Государственная стратегия экономической безопасности (Основные положения) одобрена Указом Президента РФ от 29 апреля 1996 г. ¹ 608

12.Бобырев В.В. Теневая экономика: деятельность международных и правоохранительных организаций / В.В. Бобырев.М. : Высшее образование и наука, 2002. 122 с.

13.Голованова Н.М. Теневая экономика и легализация преступных доходов / Н.М. Голованова, В.Е. Перекислов. СПб. : Питер, 2003. 304 с.

14.Кьелл А. Нордстрем, Йонас Риддерстрале. Бизнес в стиле фанк. Капитал пляшет под дудку таланта : [аудиокнига]. Стокгольмская школа экономики в Санкт-Петербурге, 2005.

64

Библиографический список

15.Литвиненко А.Н. Легализация (отмывание) доходов, полу- ченных преступным путем : учеб. пособие / А.Н. Литвиненко,

Å.Ю. Ковалева. СПб. : Знание, 2004. 62 с.

16.Питер Л. Грязные сделки. Тайная правда о мировой практике отмывания денег, международной преступности и терроризме / Л. Питер.М. : Феникс, 2005. 400 с.

17.Перкинс Д. Исповедь экономического убийцы / Д. Перкинс.М. : Претекст, 2005. 140 с.

18.Робинсон Д. Всемирная прачечная: Террор, преступления и грязные деньги в офшорном мире / Д. Робинсон.М. : Альпина, 2004. 540 с.

19.Родионов А. Налоговые схемы, за которые посадили Ходорковского / А. Родионов.М. : Вершина, 2005. 280 с.

20.Сенчагов В.К. Экономика, финансы, цены: эволюция, трансформация, безопасность / В.К. Сенчагов.М. : Анкил, 2010. 1120 с.

21.Стюарт Д. Алчность и слава Уолл-стрит / Д. Стюарт.М. : Альпина, 2000. 629 с.

22.Экономическая безопасность : учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям экономики и управления

/под. ред. В.А. Богомолова. 2-е изд., перераб. и доп.М. : ЮНИТИДАНА, 2009. 295 с.

23.Экономическая безопасность России: общ. курс : учебник

/под ред. Сенчагова В.К. 2-å èçä.Ì. : Äåëî, 2005. 895 ñ.

24.Якимов О.Ю. Легализация доходов, приобретенных преступным путем : учеб. пособие в схемах / О.Ю. Якимов. СПб. : Знание, 2005. 50 с.

25.Менеджер мафии. Бизнес под «крышей» международного права. Эт Сетера Паблишинг, 2004. 180 с.

65