Международные стандарты противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Учеб

Притом что новые члены в ФАТФ в этот период не принимались, сфера распространения международных стандартов противодействия отмыванию денег стала расширяться благодаряучреждению региональных групп по типу ФАТФ (РГТФ).

Вдекабре 1998 года Базельский комитет по банковскому надзору выпустил Рекомендации по предотвращению использования банковской системы в целях отмывания преступных доходов.

Вянваре 2000 года была открыта для подписания Конвенция ООН

оборьбе с финансированием терроризма, принятая Резолюцией Генеральной Ассамблеи ООН 9 декабря 1999 года.

Виюне 2000 года ФАТФ впервые опубликовала черный список стран и территорий, не сотрудничающих в деле борьбы с отмыванием капиталов(НССТ). НарядусРоссиейвсписоквошлиБагамскиеострова, Каймановы острова, острова Кука, Доминика, Израиль, Ливан, Лихтенштейн, Маршалловы острова, Науру, Ниуэ, Панама, Филиппины, СентКиттс и Невис, Сент-Винсент и Гренадины. Первоначально в НССТ насчитывалось 23 страны и территории.

Воктябре 2000 года одиннадцать ведущих банков мира подписали

Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы)14 , содержащие приоритетные направления политики банков и основные элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем.

В2000 году была принята Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности (Палермская конвенция), целью которой являлось создание единой базы для международного сотрудничества в области противодействия транснациональной преступности.

Таким образом, период с 1989 по 2000 год стал I этапом в развитии международной системы противодействия отмыванию преступных доходов – периодом становления. В ходе этого периода была разработана международная правовая база в сфере ПОД, а также созданы международные специализированные организации.

14 См.: письмоБанкаРоссииот15.02.2001 N 24-Т«ОВольфсбергскихприн- ципах» (вместе со Всеобщими директивами по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергскими принципами) от

30.10.2000). ВБР, 2001. № 15.

21

II этап начался с 2001 года и длился до 2011 года, в этот период ФАТФ расширила свой мандат на противодействие финансированию терроризма.

III этап (с 2012 года по настоящее время) – это период поступательного развития международной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ, включение в повестку вопросов противодействия финансированию распространения ОМУ, внедрение риск-ориентированного подхода (РОП), выработка ответных мер на новые вызовы и угрозы, дальнейшее совершенствование стандартов и методологии оценки.

Международные конвенции, соглашения, договоры в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

Венская конвенция. Подписание Конвенции ООН «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ», состоявшееся20 декабря1988 годанапроходившей вВене(Австрия) Конференции полномочных представителей 106 стран – членов ООН, считается отправной точкой создания правовой основы глобальной международной системы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Венская конвенция впервые ввела всеобщую обязанность стран криминализироватьдеяния, направленныенаотмываниепреступныхдоходов, признала необходимость их конфискации, а также предусмотрела необходимость развития международных отношений в сфере борьбы с отмыванием денежных средств.

Конвенция вступила в силу 11 ноября 1990 года. Советский Союз ратифицировал Конвенцию Постановлением ВС СССР 9 октября 1990 года и для СССР Конвенция вступила в силу 17 апреля 1991 года.

Страсбургская конвенция. Конвенция Совета Европы (ETS № 141)

об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступнойдеятельности, принятая8 ноября1990 годавСтрасбурге(Франция), развила положения Венской конвенции, распространив их действия на доходы, полученные в результате любых уголовных преступлений, а не только от незаконного оборота наркотиков.

Аналогично Венской конвенции в качестве основных инструментов борьбы с отмыванием денежных средств Страсбургская конвенция

22

предусматриваеткриминализациюдеяний, направленныхнаотмывание преступных доходов, а также их конфискацию.

Страсбургская конвенция направлена на содействие международному сотрудничеству и взаимной правовой помощи в расследовании преступлений, в отслеживании, конфискации и аресте доходов, полученных преступным путем.

Палермская конвенция ООН против транснациональной организованнойпреступностибылаоткрытадляподписаниявдекабре2000 года. В ней были закреплены в том числе основные меры и принципы противодействия отмыванию денежных средств, что рассматривается международным сообществом не только как важная составная часть борьбы с транснациональной организованной преступностью, но и как один из основных инструментов этой борьбы.

Данная Конвенция регулирует широкий спектр правовых проблем: введение уголовной ответственности за организацию преступных сообществ и участие в них, отмывание денег, коррупцию и противодействие правосудию.

Меридская конвенция ООН против коррупции принята резолюцией58/4 на51-мпленарномзаседании58-йсессииГенеральнойАссам- блеи ООН 31 октября 2003 года. Российской Федерацией эта конвенция подписана 9 декабря 2003 года и ратифицирована с заявлениями Федеральным законом от 8 марта 2006 года № 40-ФЗ. Конвенция вступила в силу 14 декабря 2005 года, для России – 8 июня 2006 года.

Конвенция ООН против коррупции устанавливает целый ряд стандартов, мер и норм, которые могут применяться всеми странами в целях развития внутригосударственных законодательно-правовых основ противодействиякоррупции. Внейсодержитсяпризывкпринятиюнеобходимых законодательных и профилактических мер, в результате чего самые распространенные формы коррупции как в государственном, так и в частном секторе были бы отнесены к категории уголовных преступлений, предшествующих отмыванию, а коррупционные доходы подлежали конфискации.

Нью-Йоркская конвенция – Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма – принята 9 декабря 1999 года 54-й сессией Генеральной Ассамблеи ООН в Нью-Йорке (США).

23

СогласноКонвенциикаждоегосударство-участникпринимаетнеоб- ходимые меры для признания уголовным преступлением предоставление средств при осуществлении их сбора с намерением или при осознании того, что они будут использованы для совершения террористических актов или поддержки террористических групп.

Государства – участники Конвенции обязались принимать в соответствии с принципами своего внутреннего права необходимые меры для того, чтобы определить, обнаружить или арестовать любые средства, используемые или выделенные в целях совершения преступлений террористической направленности, а также поступления, полученные в результате таких преступлений, для целей возможной конфискации.

Резолюции Совета Безопасности ООН

Резолюции Совета Безопасности ООН (РСБООН) являются важнейшим источником права для международной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

ПеречислимключевыеРСБООН, такжеформирующиемеждународную правовую основу системы ПОД/ФТ/ФРОМУ и являющиеся обязательными в силу ст. 25 Устава ООН.

1.Резолюцииобщегохарактера. РСБООН1617 (2005) обязываетсо-

блюдать стандарты ПОД/ФТ, воплощенные в Рекомендациях ФАТФ.

2.Резолюции в сфере противодействия финансированию терро-

ризма. Ряд резолюций направлен на применение целевых финансовых санкций: резолюция1373 (2001) имеетуниверсальныйхарактеринаправлена противфинансирования терроризмавцелом; резолюции1267 (1999), 1333 (2000), 1373 (2001), 1390 (2002), 1452 (2002), 1455 (2003), 1526 (2004)

и1617 (2005) предусматривают замораживание активов конкретных лиц, организаций или групп; резолюции 1267/1988/2253, а также 1989 и последующие резолюции устанавливают требования по применению мер противодействия финансированию таких террористических организаций, как«Аль-Каида», «Талибан» иИГИЛ, посредствомпримененияцелевых финансовых санкций.

Другая часть РСБООН в сфере ПФТ предусматривает меры по криминализации преступления ФТ. Так, РСБООН 2178 предусматривает меры противодействия ФТ путем криминализации деяний, связанных

24

с иностранными террористами-боевиками (ИТБ). РСБООН 2199 и 2253 предусматривают недопущение предоставления экономических ресурсов террористам.

3.Резолюции в сфере противодействия финансированию распространенияоружиямассовогоуничтожения. РСБООН1718 и2231 ипо-

следующие резолюции устанавливают меры противодействия ФРОМУ путем применения целевых финансовых санкций в отношении КНДР

иИрана соответственно.

4.Резолюции, направленные на защиту фундаментальных прав че-

ловека. РСБООН 1452 и последующие резолюции устанавливают исключенияизприменения целевых финансовых санкцийвчастисредств, необходимых для поддержания жизнедеятельности лиц, включенных в соответствующие перечни.

Рекомендации ФАТФ

Среди важнейших документов для международной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ ключевое место занимают Международные стандарты ПОД/ФТ/ФРОМУ, разработанные ФАТФ, также известные как СорокрекомендацийФАТФ. ВнастоящеевремядействуетредакцияРе-

комендаций, утвержденная в 2012 году (с учетом последних изменений)15.

РекомендацииФАТФописываютвсеобъемлющуюисогласованную систему мер, которую государствам необходимо воплотить на национальном уровне для того, чтобы обеспечить эффективное противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Поскольку страныимеютразличныеправовые, административныеиорганизационные системы, а также отличающиеся финансовые системы, то они не могут применять абсолютно идентичные меры по противодействию этим угрозам. По этой причине Рекомендации ФАТФ устанавливают международный стандарт, который страны должны реализовать через меры, адаптированные под их конкретные обстоятельства.

15 URL: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/Fatf-reco- mmendations.html (дата обращения: 20.07.2024).

25

ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ К § 1.2

1.Документы какой международной организации установили единые стандарты ПОД/ФТ?

2.Какой международный документ распространил положения Венской конвенции на доходы, полученные от любых преступлений?

3.Какой международный документ обязал страны считать уголовным преступлением финансирование терроризма?

§ 1.3. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ОСНОВЫ ГЛОБАЛЬНОЙ АНТИОТМЫВОЧНОЙ СИСТЕМЫ

Группа ФАТФ, региональные группы по типу ФАТФ

Группа ФАТФ занимает особое место в международной системе ПОД/ФТ/ФРОМУ. ФАТФ является наиболее авторитетной и лидирующей межправительственной организацией в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, и опыт ее деятельности по выполнению возложенных на нее функций позволяет утверждать, что именно ФАТФ внесла определяющий вклад вразработку ивнедрение универсальных стандартовПОД/ФТ/ФРОМУ.

Состав участников ФАТФ. К моменту создания ФАТФ состояла из представителей государств «большой семерки» (G7), Европейской комиссиииещевосьмигосударств-участников. Со временемчисло членов ФАТФ увеличилось до 38 стран и более 30 международных организаций, среди которых МВФ, Интерпол и Международный банк реконструкции и развития, пользующиеся статусом наблюдателей. Помимо этого, создавались региональные группы, которые учитывали соответствующие нужды и разную степень развития отдельных регионов мира.

Можно выделить три формы сотрудничества государств, международных организаций и межправительственных органов в рамках ФАТФ, а именно:

1)ФАТФ имеет институт постоянных членов. Сегодня ее членами являются 38 государств и две международные организации;

2)до получения статуса полноправного члена страны-кандидаты по итогам предварительной оценки приглашаются принять участие в работе ФАТФ как наблюдатели, окончательное же решение принимается

26

ее Пленумом после успешного прохождения соответствующей проверки. Статус наблюдателя в ФАТФ имеют также девять региональных групп по типу ФАТФ (РГТФ);

3) ФАТФ тесно сотрудничает с такими международными универсальными и региональными организациями, как AfDB, ADB, EBRD, ECB, EUROPOL, IADB, IAIS, IMF, IOSCO, INTERPOL, CICTE, CICAD, OECD, OGBS, UNODC, CTC UNSC, WB, WCO, EIB и др.

Мандат ФАТФ заключается в установлении стандартов и продвижении эффективного применения правовых, регулирующих и оперативных мер по борьбе с ОД/ФТ/ФРОМУ и иными связанными угрозами целостности международной финансовой системы. В сотрудничестве с другими заинтересованными международными участниками ФАТФтакжеработаетнадопределениемуязвимыхместнанациональном уровне с целью защиты международной финансовой системы от злоупотреблений. Помимо выработки мировых стандартов в сфере ПОД/ФТ, группа ФАТФ осуществляет оценку соответствия национальных систем ПОД/ФТ этим стандартам. Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются Сорок рекомендаций

всфере ПОД/ФТ, которые пересматриваются по мере возникновения новых рисков.

Стандарты ФАТФ включают сами Рекомендации, Пояснительные записки к ним и Словарь терминов (Глоссарий). Меры, установленные

вСтандартах ФАТФ, должны применяться всеми членами ФАТФ

иРГТФ, иихприменениестрогооцениваетсячерезпроцессывзаимных оценок и через процессы оценок Международного валютного фонда и Всемирного банка – на основе общей методологии оценки ФАТФ.

ФАТФ также выпускает Руководящие принципы, Документы по луч-

шей практике и другие документы для помощи странам в применении стандартов ФАТФ. Эти дополнительные элементы не являются обязательными для оценки соответствия Стандартам, но страны могут учитывать их при рассмотрении вопроса о том, как лучше применить Стандарты ФАТФ.

Основные задачи ФАТФ:

разработкаисовершенствованиемеждународныхстандартовпротиводействия отмыванию денег и финансированию терроризма;

27

изучение тенденций и методов (типологий) отмывания денег

ифинансирования терроризма и подготовка предложений по необходимым контрмерам;

содействие распространению предложенных ФАТФ мер в глобальном масштабе.

Основные направления деятельности ФАТФ:

разработка и совершенствование международных стандартов

всфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;

развитие надежных и эффективных региональных структур, организованных по тем же принципам, что и ФАТФ;

проведение взаимных оценок в странах-участницах;

изучение ситуации в странах, которые активно используются международной организованной преступностью для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма;

организация и проведение на регулярной основе в различных странах мира конференций, симпозиумов и семинаров по финансовым и юридическим вопросам, а также проблемам в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;

расширение сотрудничества с соответствующими международными организациями.

СанкционныеспискиФАТФ. ФАТФвыявляетюрисдикциисослабыми мерами ПОД/ФТ в двух публичных документах, которые выпускаются три раза в год:

1) юрисдикциисвысокимуровнемриска, накоторыераспространяется призыв к действию (черный список). В нем определены страны или юрисдикции с серьезными стратегическими недостатками в ПОД/ФТ/ФРОМУ. В отношении этих стран ФАТФ призывает всех членов и все юрисдикции применять усиленную должную осмотрительность, а в наиболее серьезных случаях применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от продолжающихся рисков ОД/ФТ/ФРОМУ, исходящих из такой страны. По состоянию на 25 октября 2024 года в черном списке ФАТФ находились КНДР, Иран и Мьянма16;

2)юрисдикции под усиленным мониторингом (серый список).

Вэтом списке определены страны, которые активно сотрудничают

16 URL: https://www.fatf-gafi.org/en/countries/black-and-gray-lists.html (дата обращения: 07.09.2024).

28

с ФАТФ при устранении стратегических недостатков в своих режимах ПОД/ФТ/ФРОМУ, взялинасебяобязательствооперативноустранить выявленные стратегические недостатки в согласованные сроки, и эти срокиподлежатусиленномуконтролю. Подусиленныммониторингомпо состоянию на 25 октября 2024 года находились следующие юрисдикции: Алжир, Ангола, Болгария, Буркина-Фасо, Венесуэла, Вьетнам, Гаити, Йемен, Камерун, Кения, Конго, Кот-д’Ивуар, Ливан, Мали, Монако, Мозамбик, Намибия, Нигерия, Сенегал, Сирия, Танзания, Филиппины, Хорватия, ЮАР, Южный Судан.

Региональные группы по типу ФАТФ, создаваемые в различных регионах мира, играют важную роль в глобальном распространении международныхстандартовПОД/ФТ/ФРОМУ. Основнойзадачейтаких структур является ПОД/ФТ в соответствующих регионах, в частности, путемпроведениявзаимных оценокнациональных системсвоих членов на соответствие международным стандартам и проведения исследованийтенденцийиметодов(типологий) ОД/ФТ, характерныхдляданного региона.

ФАТФ и РГТФ совместно образуют единую международную сеть, охватывающую 208 стран мира, по распространению и внедрению международных стандартов ПОД/ФТ, а также по контролю их выполнения на национальном уровне.

В настоящее время в мире существует девять региональных групп по типу ФАТФ.

1.Карибская группа разработки мер борьбы с отмыванием денег

(КФАТФ – CFATF).

2.Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег

(АТГ – APG).

3.Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ – MONEYVAL).

4.Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ЕСААМЛГ – ESAAMLG).

5.Группа борьбы с отмыванием денег в Латинской Америке

(ГАФИЛАТ – GAFILAT).

6.Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег

вЗападной Африке (ГИАБА – GIABA).

7.Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ – EAG).

29

8.Группаразработкифинансовыхмерборьбысотмываниемденегна Ближнем Востоке и в Северной Африке (МЕНАФАТФ – MENAFATF).

9.Группа по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке

(ГАБАК – GABAC).

Группа «Эгмонт» – международное профессиональное объединение подразделений финансовой разведки. Образована в 1995 году для укрепления взаимного сотрудничества и обмена информацией, полезной для выявления и пресечения отмывания денег, полученных преступным путем, а позднее и финансирования терроризма. Объединяет

внастоящее время ПФР 177 стран мира.

ДляинформационногообменабольшинствоПФРиспользуютЗащищенную сеть «Эгмонт» (Egmont Secure Web), администрирование которой осуществляет ПФР США. Защита информации при трансграничной передаче обеспечивается шифрованием.

Международные организации в сфере ПОД/ФТ

Организация Объединенных Наций (ООН) с самого начала борьбы с отмыванием денег взяла на себя активную роль по созданию универсальных международно-правовых стандартов противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и обеспечению международного сотрудничества в данной сфере. Под эгидой ООН подготовлены и подписаны основополагающие международные документы в сфере ПОД/ФТ: Венская конвенция (1988), Нью-Йоркская конвенция (1999), Палермская конвенция (2000) и Меридская конвенция (2003). Кроме того, в 1993 году ООН был принят Типовой закон об отмывании денег, полученныхотнаркотиков, ав1997 годувструктуреООНбылосоздано Управление по контролю над наркотиками и предупреждению преступности, которое с 2002 года стало называться Управлением ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН, англ. UNODC).

Совет Европы – международная региональная организация, объединяющая страны Европы и действующая на основании Устава, подписанного 5 мая 1949 года. В сфере ПОД/ФТ Советом Европы принято две конвенции: Страсбургская конвенция (1990) и Варшавская конвенция(2005). Крометого, вструктуреСоветаЕвропыфункционируетодна из региональных групп по типу ФАТФ – Комитет экспертов Совета

30