Правовое регулирование деятельности государственных корпораций — институтов развития. Учебное пособие

Германии. Банк развития Германии (далее — KfW) — холдинговая структура, состоящая из пяти банков, являющихся не самостоятельными юридическими лицами, а подразделениями группы, и ряда дочерних компаний. Среди них:

1. KfW Promotional bank — кредитование бизне-

са в области строительства, инфраструктуры, образования и охраны окружающей среды; финансирование строительства и ремонта частных домов.

2. KfW SME bank — финансирование предприятий малого и среднего бизнеса, начала развития бизнеса, а также индивидуальных предпринимателей.

3. KfW Development bank — выступает от имени Федерального правительства Германии по финансированию развивающихся стран.

4. KfW IPEX bank — банк экспортного и проектного финансирования; интересы банка лежат в сырьевых отраслях, строительстве аэропортов и морских портов, гражданском самолето- и судостроении, строительстве дорог и других объектов инфраструктуры.

В структуру холдинга (банковской группы) также входят дочерние или зависимые организации, такие

как: 1. KfW International Finance Inc. — 100 % дочер-

няя компания, выпускающая только краткосрочные финансовые инструменты по программе Commercial Papers, гарантируемые банком KfW и имеющие аналогичный рейтинг.

2. IKB — Немецкий индустриальный банк, в котором KfW владеет долей, равной 37,9 %. IKB специализируется на долгосрочном финансировании малого и среднего бизнеса, разрабатывает новые инструменты корпоративного и структурного финансирования, организует эмиссию акций предприятий.

41

3. DEG — 100 % дочерняя компания, обеспечивающая поддержку предприятий, инвестирующих в развивающиеся страны, и др.

В целом KfW на 80 % принадлежит Федеральному правительству Германии и на 20 % — исполнительным органам земель ФРГ. Работает уже более полувека. В настоящее время капитал группы составляет 3 млрд 750 млн евро. Осуществляет привлечение средств с международного рынка капитала и размещение с целью долгосрочного финансирования проектов и программ развития. По выпуску долговых ценных бумаг, гарантируемых Федеральным правительством Германии, банк занимает высокое место в Европе; имеет рейтинг ААА ведущих мировых рейтинговых агентств; входит в число десяти наиболее крупных банков. Приоритеты банка: эффективность (результативность деятельности банка, которая характеризуется выгодой, эффектом для клиента), рыночная экономика (как цель эффективной деятельности банка по финансированию развития стран и предприятий), ответственность, профессионализм, толерантность.

Корпоративная модель банковской группы (банк в банке) описана в документе под названием KfW Compass. В нем сформулированы позиция банка, задачи, моральные ценности и принципы поведения. Четыре части этого документа называются: «Кто мы и куда мы хотим прийти»; «Что мы делаем»; «Базис, на котором мы стоим»; «Как мы управляем собой». В сфере интересов KfW — экономическое, социальное и экологическоеразвитиевглобальноммасштабе.Группанетолько финансирует развитие бизнеса и государственных проектов внутри страны, но и осуществляет экспортное и проектное финансирование, а также предоставляет

42

консультационные услуги развивающимся странам. Ее деятельность регламентируется специальным Положением, в котором отражены функции и полномочия Совета управляющих директоров, особенности ведения бизнеса с аффилированными компаниями, обязанности членов Наблюдательного совета, работа комитетов и советов банка, возможности предоставления гарантий. Банк имеет свои отделения в Бонне и Берлине. Головной офис — во Франкфурте-на-Майне. В состав Наблюдательного совета входят министры: финансов, экономики и труда, защиты потребителей, иностранных дел, транспорта и строительства, экономической кооперации и развития, сельского хозяйства, защиты окружающей среды.

Основные функции банковской группы: а) финансирование развития малого и средне-

го бизнеса, кооперации, рискового бизнеса, защиты окружающей среды, домовладений и индивидуального строительства, инфраструктуры, инновационных производств, совместных международных проектов и прочих программ развития, принятых Федеральным правительством Германии;

б) предоставление кредитов или иных форм финансирования территориальным администрациям или специально созданным в соответствии с законодательством агентствам;

в) финансирование программ социального характера, например, в области образования;

г) предоставление финансовых ресурсов в интересах Германии или Европейского сообщества.

Привлечение средств осуществляется путем выпуска долговых ценных бумаг и организации кредитов. Доля краткосрочных заемных средств не должна

43

превышать 10 % от объема долгосрочных и среднесрочных заимствований. Привлеченные в национальной валюте средства могут инвестироваться в инструменты иных валют.

Анализ особенностей образования и функционирования зарубежных банков развития показывает следующее: в этих банках есть четкая сфокусированная стратегия развития, одобренная правительствами зарубежных стран.

44

Библиографический список

Нормативные правовые акты

1. Конституция РФ принята всенародным голосованием12.12.1993.(сучетомпоправок,внесенныхЗаконами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // СЗ РФ. — 2014. — № 31. — Ст. 4398.

2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ. — 2002. — № 28. — Ст. 2790.

3. Федеральный закон от 12.01.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» // СЗ РФ. — 1996. — № 3. — Ст. 145.

4. Федеральный закон от 01.12.2007 № 317-ФЗ «О Государственной корпорации по атомной энергии «Росатом» // СЗ РФ. — 2007. — № 49. — Ст. 6078.

5. Федеральный закон от 23.11.2007 № 270-ФЗ (ред. от 28.11.2015) «О Государственной корпорации по содействию разработке, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции «Ростех» // СЗ РФ. — 2007. — № 48 (2 ч.). — Ст. 5814.

6. Федеральный закон от 13.07.2015 № 215-ФЗ «О Государственной корпорации по космической деятельности «Роскосмос» // Официальный интернетпортал правовой информации. — URL: http://www. pravo.gov.ru, 13.07.2015.

7. Федеральный закон от 30.10.2007 № 238-ФЗ «ОГосударственнойкорпорациипостроительствуолимпийских объектов и развитию города Сочи как горноклиматического курорта» (государственная корпорация «Олимпстрой») // СЗ РФ. — 2007. — № 45. — Ст. 5415.

45

8. Федеральный закон от 21.07.2007 № 185-ФЗ «О Фонде содействия реформированию жилищнокоммунального хозяйства» // СЗ РФ. —2007. — № 30. — Ст. 3799.

9. Федеральный закон от 19.07.2007 № 139-ФЗ «ОРоссийскойкорпорациинанотехнологий»//СЗРФ.— 2007. — № 30. — Ст. 3753.

10. Федеральный закон от 17.05.2007 № 82-ФЗ «О банке развития» (Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)) // СЗ РФ. — 2007. — № 22. — Ст. 2562.

11. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Агентство по страхованию вкладов) // СЗ РФ. — 2003. — № 52 (ч. I). — Ст. 5029.

12. Федеральный закон от 17.07.2009 № 145-ФЗ «О Государственной компании «Российские автомобильные дороги» и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2009. — № 29. — Ст. 3582.

13. Федеральный закон от 28.09.2010 № 244-ФЗ «Об инновационном центре «Сколково» // СЗ РФ. — 2010. — № 40. — Ст. 4970.

14. Федеральный закон от 13.10.2008 № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» // СЗ РФ. — 2008. — № 42. — Ст. 4698.

15. Федеральный закон от 03.11.2006 №174-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «Об автономных учреждениях» // СЗ РФ. — 2006. — № 45. — Ст. 4626.

16. РаспоряжениеПравительстваРФот27.07.2007 №1 007-р «Меморандум о финансовой политике государственной корпорации “Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)”» // СЗ РФ. — 2007. — № 32. — Ст. 4166.

46

17. Постановление Правительства РФ от 14.12.2010 № 1017 «О порядке предоставления в 2012–2015 годах государственных гарантий Российской Федерации по кредитам либо облигационным займам, привлекаемым юридическими лицами, отобранными в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, на осуществление инвестиционных проектов» // СЗ РФ. — 2010. — № 52 (ч. 1). — Ст. 7082.

18. Постановление Правительства РФ от 22.11.2011 № 964 «О порядке осуществления деятельности по страхованию экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков» // СЗ РФ. — 2011. — № 48. — Ст. 6936.

19. ПостановлениеПравительстваРФот11.10.2014 № 1044 «Об утверждении Программы поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации на основе проектного финансирования» // СЗ РФ. — 2014. — № 42. — Ст. 5751.

20. РаспоряжениеПравительстваРФот27.01.2015 № 98-р «Об утверждении плана первоочередных мероприятийпообеспечениюустойчивогоразвитияэкономики и социальной стабильности в 2015 году» // СЗ РФ. — 2015. — № 5. — Ст. 866.

Научная литература

1. Деньги? Запустили в космос // РГ. — Федеральный выпуск № 6870 (2).

2. Саркисов, А. К. Российская государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» и ее роль в урегулировании последствий мирового финансового кризиса // Административное и муниципальное право. — 2010. — № 4. — С. 80–86.

3. Белицкая, А. В. Правовые средства создания благоприятного инвестиционного климата // Юрист. — 2013. — № 20. — С. 32–37.

47

4. Вайпан, В. А. Основы правового регулирования­ деятельности субъектов малого и среднего предпринимательства // Право и экономика­ . — 2015. — № 12. — С. 4–9.

5. Тарасенко, О. А. Предпринимательская деятельность государственной корпорации “Внешэкономбанк” // Предпринимательское право. — 2012. — № 2. — С. 32–35.

6. Внешэкономбанк. Годовой отчет 2009 // URL: http://www.veb.ru/common/img/uploaded/files_list/VEB_ Annual_2009_r.pdf.

7. ПисьмоМинэкономразвитияРоссииот18.05.2009 № Д06-1348 // СПС «КонсультантПлюс».

8. Ершов, М. В. О некоторых аспектах капитализации банков в условиях посткризисного восстановления / М. В. Ершов, В. Ю. Татузов, А. С. Танасова // Банковское право. — 2014. — № 5. — С. 5–14.

9. Букринский,А.М.Апостериорныйразборпринятия федерального закона о государственной корпорации «Росатом». // Ядерная и радиационная безопасность. — 2008. — № 1.

48