недостатки

Не определены особенности

Не определены осо-

Не определены осо-

Не опреде-

финансового планирования

бенности финансового

бенности стратегиче-

лены осо-

при создании филиала;

планирования при со-

ского финансового

бенности

Не конкретизирован состав

здании филиала;

планирования филиала

стратегиче-

после выхода на пла-

ского фи-

стратегических планов;

Не определены субъек-

новую мощность

нансового

ты планирования;

планирова-

ния филиа-

ла при вы-

ходе на

планируе-

мую мощ-

ность

Продолжение приложения 5

1

2

3

4

5

Отсутствуют основные

Не определены особенности

плановые показатели

стратегического финансового

планирования филиала как

подразделения банка

оперативное

Построение систе-

планирование

Построение аналитической

мы бюджетов и

проекта

системы мониторинга фи-

баланса

нансовой деятельности фи-

цели

формирование финансо-

лиала на основе моделирова-

вых планов филиала

ния его баланса

задачи

Определение макроэконо-

Определение эффективности

Определение струк-

мических параметров на

работы банка по наращива-

туры бюджетов и

отчетный период;

нию собственного капитала;

взаимосвязи между

Оценка текущего состоя-

Определение финансовой ре-

ними;

ния рынка и позиции фи-

зультативности работы фи-

Обоснование пла-

лиала;

лиала;

новых показателей

Определение расчетных

Определение рационально-

деятельности

показателей по направле-

сти использования оборотного

ниям деятельности

капитала;

Оценка возможностей при-

влечения и размещения ре-

сурсов банка и филиала

Продолжение приложения 5

1

2

3

4

5

объекты

Финансовые потоки филиала;

Капитал банка;

Остатки и обороты по

Внутрибанковское перерас-

Финансовые результаты;

счетам клиентов;

пределение ресурсов

Активы и пассивы по

Ставки привлечения и

размещения ресурсов;

балансу

Ставки и объемы пере-

распределения ресурсов

внутри банка;

Финансовые результаты

субъекты

структура бан-

Филиал подразделяется на

Не указано

Филиал рассматривается

ка для анализа

Центр бизнеса, Центр затрат и

как Центр ответственно-

сти

Центр инвестиций

период анализа

Год. Квартал, месяц

Не указано

Год, квартал

и планирования

направления

Определение макроэкономи-

Определение эффектив-

Определение средней

планирования

ческих параметров на период;

ности деятельности бан-

структуры остатков по

Сегментация рынка и оценка

ка по приращению капи-

активам и пассивам;

тала (составление капи-

его емкости;

Определение показателей

тального уравнения ба-

Расчеты показателей: рынка

развития (прирост кли-

ланса);

ентской базы, новые

юридических и физических

Определение результа-

услуги);

лиц, кассы и корсчета, прю

тивности финансовой

рынков, активных операций,

Продолжение приложения 5

1

2

3

4

5

1

2

3

4

5

показатели де-

Физические параметры активов

Активы доходные и не

Конечная при-

ятельности фи-

и пассивов;

доходные, иммобилиза-

быль;

лиалов

Показатели рентабельности;

ционные активы;

Балансовая при-

Размер межфилиальных оборо-

Собственные и привле-

быль и валовый

ченные средства;

доход;

тов

Показатели финансовой

Общие расходы;

устойчивости, деловой ак-

Средние остатки

тивности,

лик-

по счетам;

видности;

Прирост клиент-

Финансовые

ской базы

результаты

достоинства

Активное участие филиала в ана-

Детальное структурирова-

Ограниченный и

лизе и планировании;

ния баланса и отчета о

доступный набор

Описанная процедура анализа и

прибылях и убытках;

показателей;

планирования, принятия оконча-

Математические методы

Детальное постро-

тельного решения; последующего

моделирования;

ение бюджетов

контроля;

Расчет оценочных плано-

филиала

Многократность анализа и подбо-

вых показателей

ра параметров для выхода на оп-

тимальные и достаточные значе-

ния;

Формирование бюджетов филиала