- •1. Необходимость денег, концепции их возникновения. Виды денег и их особенности.
- •2. Сущность и функции денег, проявление роли денег в процессе выполнения ими своих функций.
- •3. Роль денег в экономике (в процессе формирования, распределения и перераспределения доходов секторов экономики, в осуществлении социальной политики, внешнеэкономических связей и др.).
- •4. Денежная система: сущность, элементы, типы. Денежная система Республики Беларусь, ее развитие.
- •5. Денежный оборот, принципы его организации, обеспечение устойчивости денежного оборота
- •6. Платежная с-ма (пс): сущ-ть, виды и эл-ты. Принципы организации безналичных расчетов. Платежные инструкции клиентов
- •Платежная система Республики Беларусь
- •Основные направления развития платежной системы Республики Беларусь на 2010 − 2015 годы
- •Формы безналичных расчетов по исполнению банковского перевода.
- •Формы безналичных расчетов на основе чеков.
- •7. Виды платежных систем, их классификация. Международные платежные системы, их характеристика. Интеграция Республики Беларусь в международные платежные системы.
- •8. Денежная масса и денежная база. Агрегаты денежной массы. Банковский мультипликатор.
- •10. Инфляция, ее сущность, виды и влияние на денежный оборот
- •11) Валютная система: сущность, элементы. Виды валютных систем. Валютная система Беларуси, ее особенности.
- •12.Валютный курс: сущность, виды, режимы, методы и инструменты регулирования.
- •Конвертируемость национальных валют, ее типы. Валютные ограничения, причины их применения. Условия и проблемы перехода к полной конвертируемости национальной валюты.
- •14. Платежный баланс страны, структура и методы регулирования. Стандартное и аналитическое представление платежного баланса
- •15.Особенности валютного регулирования и валютного контроля в рб.
- •16. Необходимость кредита, условия возникновения кредитных отношений
- •17. Сущность и функции кредита, его роль в экономике
- •18. Роль кредита в экономике (в перераспределении ресурсов, экономическом стимулировании кругооборота капитала, решении социальных проблем, развитии международных экономических связей и др.)
- •Банковский кредит: сущность, субъекты кредита. Трансформация принципов кредитования в современных условиях.
- •20. Потребительский кредит, сущность, субъекты, виды.
- •21. Лизинговый кредит. Виды лизинга. Условия и возм-ти использования лизингового кредита.
- •22. Ипотечный кредит: особенности, виды, условия развития.
- •23. Коммерческий кредит: сущность, субъекты, виды.
- •24. Государственный кредит: сущность, субъекты, виды, условия развития.
- •25. Международный кредит: сущность, функции, субъекты, виды. Роль международного кредита.
- •26. Рынок ссудных капиталов, его сущность, структура, функции, субъекты. Операции Национального банка Республики Беларусь и банков на рынке ссудных капиталов.
- •27.Специализированные кредитно-финансовые организации, их виды, сфера деятельности и роль в кредитной системе.
- •28. Сущность, функции и виды процента. Процентная политика банков.
- •Особенности международных расчетов. Механизм перевода средств, валютные условия расчетов. Формы международных расчетов.
- •30.Международные финансовые и кредитные организации (институты).
- •31.Банковская система, ее типы. Банковская система Республики Беларусь, перспективы ее развития.
- •32.Сущность банков и банковской деятельности. Принципы банковской деятельности. Характеристика банков Республики Беларусь.
- •33. Центральный банк, его статус, цели, задачи, функции. Национальный банк Республики Беларусь.
- •34. Организационная структура банка: функциональные подразделения и службы, их состав и назначение. Органы управления банка.
- •Обособленные подразделения банка: филиал (отделение), расчетно-кассовый центр, представительство. Порядок их открытия и особенности функционирования.
- •36. Государственная регистрация банков в рб. Лицензирование банковской деятельности.
- •37. Реорганизация и ликвидация банков в рб
- •38. Экономическая сущность ресурсов банка, их классификация и структура
- •Первичный
- •Вторичный
- •39. Собственные средства банка. Нормативный капитал
- •40. Привлеченные ресурсы банка: состав, структура, влияние на активные операции
- •41.Экономическое содержание активов банка, их состав и структура. Качество активов.
- •42. Депозитные операции банков, виды, субъекты и объекты.Депозитный процент и факторы, влияющие на его уровень
- •43. Сущность и классификация банковских рисков. Источники и формы возмещения риска
- •44. Сущность кредитного риска, причины его возникновения. Управление банковским кредитным риском
- •45. Способы и источники возмещения кредитного риска. Специальный резерв на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску.
- •46. Сущность и классификация операций банка с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг банка.
- •48. Государственные гарантии возврата вкладов физических лиц. Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов физических лиц, формирование его резервов.
- •49. Организация кредитования физических лиц. Оценка кредитоспособности физических лиц. Обеспечение обязательств по кредитам физических лиц.
- •50. Установление Национальным банком Республики Беларусь нормативов безопасного функционирования для банков.
- •51. Кор.Отношения банков, их сущность, формы и значение. Виды корсчетов.
- •52. Организация системы мбр в рб.
- •53. Банковские пластиковые карточки, их классификация. Операции банков с использованием пластиковых карточек.
- •54. Банковские операции, их классификация и общая характеристика. Банковский продукт и банковская услуга.
- •55.Организация кассового обслуживания клиентов в банках рб. Инкассация.
- •57. Кредитоспособность кредитополучателя – юридических лиц: сущность, способы оценки.
- •58. Сущность факторинга, его виды, субъекты и объекты. Содержание факторинговых операций банков.
- •59. Содержание, состав и структура доходов и расходов банка.
- •60. Показатели, характеризующие результативность банковской деятельности. Прибыль банка, ее формирование и использование.
- •Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •Денежно-кредитная политика центрального банка, ее типы. Инструменты денежно-кредитной политики.
- •Цели денежно-кредитной политики. Иерархия монетарных целей (конечные, промежуточные, операционные (тактические)).
- •Основы организации денежно-кредитной политики в Республике Беларусь. Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь: структура, порядок разработки.
- •Методы денежно-кредитного регулирования, их классификация, особенности их применения Национальным банком Республики Беларусь.
- •Сущность таргетирования, критерии выбора таргетируемого показателя. Режимы таргетирования.
- •Таргетирование инфляции, его макроэкономические детерминанты. Механизм таргетирования инфляции.
- •Процентная политика Национального банка Республики Беларусь. Механизм воздействия ставки рефинансирования на кредитный потенциал банков и состояние финансового рынка.
- •Кредитный и депозитный постоянно действующий механизм рефинансирования, их определяющая роль в формировании процентной политики центрального банка.
- •Сущность политики минимальных резервных требований, ее генезис, цели и функции.
- •Механизм резервирования, применяемый в Республике Беларусь. Период расчета, регулирования и поддержания, правило усреднения. Нормативы резервных требований.
- •Политика операций на открытом рынке, ее цели, характеристика, виды операций. Функции и механизм операций на открытом рынке.
- •Операции Национального банка Республики Беларусь с ценными бумагами.
- •Портфель ценных бумаг нб рб. Виды ценных бумаг, используемые при осуществлении нб рб политики на открытом рынке.
- •Особенности предоставления Национальным банком Республики Беларусь ломбардных кредитов.
- •Депозитные операции Национального банка Республики Беларусь как способ регулирования ликвидности банковской системы.
- •Формы и инструменты валютной политики Национального банка Республики Беларусь. Политика валютного курса (курсовая политика).
- •Управление официальными золотовалютными резервами. Структура международных резервных активов.
- •Международные резервные активы в определении ссрд мвф
- •Система банковского надзора, ее элементы. Иерархия целей банковского надзора. Субъекты и объекты, функции и методы банковского надзора.
- •Сущность риск-ориентированного надзора, процесс его становления в Республике Беларусь.
- •Организационная система банковского надзора (макропруденциальный и персональный блоки).
- •Сущность макропруденциального надзора, его ответственность за недопущение системного кризиса. Обзоры финансовой стабильности.
- •Базельские принципы банковского надзора: их содержание, группировка, эволюция.
- •Текущий банковский надзор. Консолидированный банковский надзор. Качественная и количественная характеристика пруденциальных стандартов.
- •Оценка рисковой деятельности банка в ходе текущего надзора Национального банка: направления, параметры, отражение в нормативах безопасного функционирования, формах отчетности.
- •Организация дистанционного надзора в Национальном банке Республики Беларусь. Стадии организации инспекционной работы. Рассмотрение и оценка деятельности банка в комплексной проверке.
- •Подходы к оценке безопасного и надежного функционирования банка, применяемые Национальным банком Республики Беларусь. Надзорная оценка.
- •Сущность корректирующих мер, их направленность, полномочия Национального банка Республики Беларусь. Предупредительные меры и меры воздействия.
Основные направления развития платежной системы Республики Беларусь на 2010 − 2015 годы
Приоритетные задачи заключаются в определении общей стратегии управления рисками в системе BISS, разработке и внедрении комплексной системы анализа (оценки) рисков и управления ими. Составной частью данной системы является разработка каталога угроз в аспектеоперационного риска в целях его идентификации, оценки, управления инадзора за ним.
В развитие направления по обеспечению непрерывногофункционирования платежной системы в форс-мажорных обстоятельствах целесообразно разработать и реализовать концепции создания удаленного резервного центра АС МБР и структурированного резервноговычислительного центра банковской системы Республики Беларусь.
Национальному банку необходимо продолжить работу по оптимизации и совершенствованию системы BISS с целью снижения затрат на ее эксплуатацию и сопровождение. Будет продолжена работа по совершенствованию ценовой политики на расчетные услуги Национального банка, направленной на обеспечение равномерности распределения платежного потока в течение операционного дня системы, покрытие издержек на ее функционирование доходами и получение прибыли в размере, обеспечивающем финансирование мероприятий по ее развитию.
Совершенствование нормативной правовой базы платежной системы Республики Беларусь в 2010 − 2015 годах будет направлено на урегулирование всех аспектов функционирования АС МБР и порядка взаимодействия между ее функциональными системами, дальнейшее совершенствование электронного документооборота и расширение типов электронных платежных документов в платежной системе, а также совершенствование механизма взаимодействия со смежными системами.
В условиях роста количества межбанковских платежей, обрабатываемых в системе BISS, архитектурные решения АС МБР должны поддерживать централизованную структуру управления, в рамках которой Национальному банку принадлежит основная роль в организации функционирования платежной системы. Развитие инфраструктуры АС МБР должно быть направлено на достижение эффективности платежной системы при условии снижения всех видов рисков.
Для выполнения основных показателей по обеспечению эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы на предстоящий период планируются работы по:
модернизации СПФИ с целью повышения ее надежности, безопасности и пропускной способности;
совершенствованию технологии разработки и применения новых форматов электронных платежных документов с целью расширения электронного документооборота;
разработке и внедрению в АС МБР современных электронных средств сквозной идентификации (например, на основе чип-карточек) в рамках создания системы идентификации и аутентификации пользователей программно-технических комплексов АС МБР;
совершенствованию системы управления программно-техническими комплексами АС МБР в части развития дополнительных элементов безопасности;
разработке и реализации комплексной программы анализа и мониторинга информационной безопасности АС МБР для каждой из категорий информации, в которой предусматриваются повышение квалификации персонала в области безопасности, внедрение устройств защиты от несанкционированного доступа на серверах.
Стратегическими целями развития системы безналичных расчетов по розничным платежам выступают увеличение спектра платежных услуг, предоставляемых населению, повышение их качества, создание удобных условий банковского обслуживания с использованием электронных платежных инструментов на всей территории Республики Беларусь, в том числе за счет развития внутренней платежной системы на основе использования банковских пластиковых карточек ”БелКарт“, расширение спектра платежных инструментов и средств платежа, внедрение конкурентоспособных отечественных разработок, обеспечение функционирования ЕРИП.
Источники: Кравцова «ДКБ», Сайт НБРБ (раздел «Платежная система»), конспект по дисциплине «Платежные системы», Концепция развития платежной системыРеспублики Беларусь на 2010 −2015 годы, утв. Постановлением Правления НБРБ 26.02.2010 № 29.