48. Общая хар-ка центральных банков

ЦБ является главным звеном в БС любой страны. В различных странах они называются по-разному. ЦБ возникли как коммерческие банки, наделенные правом эмиссии банкнот . Первым таким банком считается Банк Англии (1694). В последствии за ЦБ закрепилась роль казначея гос-ва, наконец проводника ДКП. Будучи коммерческими ЦБ были национализированы.

В настоящее время по форме собственности выделяют следующие ЦБ:

1.АО (США)

2.Государственная ( Россия, Франция, Канада).

3. Смешанная(часть принадлежит гос-у, часть акционерам- Бельгия, Япония).

Создание ЦБ было обусловлено необходимостью централизации контроля над денежной системой и банковской деятельностью в целом. Во всех развитых странах существовало несколько нормативных актов, закрепляющих задачи и функции ЦБ.

ЦБ развитых стран можно классифицировать по степени их независимости по субъективным и объективным факторам.

Субъективные – сложившиеся взаимоотношения между ЦБ и правительством с учетом неформальных контактов руководителя.

Объективные – участие государства в капитале ЦБ и распределении прибыли: процедура назначения руководства банка ; степень отражения законодательстве целей и задачей ЦБ; гос-ва на вмешательство возможность прямого и косвенного финансирования гос. расходов ЦБ.

Низкой степенью независимости обладают банки Англии, Франции, Италии. Более высокой – банки Австрии,Дании. Наибольшей независимостью обладают банки Швейцарии, Германии, США.

ЦБ как и любой банк проводит операции и имеет свою отчетность, ресурсы и имущества ЦБ.

К пассивным операциям к ЦБ относятся операции по формированию его ресурсной базы:

1. капитал и резервы

2. эмиссия банкнот

3. хранения средств комерческих банков, счетов прав-ва,осуществление депозитных операций с коммерческим банком.

4.Привлечение вкладов иностранных банков

Активные операции направлены на размещение имеющихся ресурсов с целью выполнения задач ЦБ:

1.Учетно-судные операции( Предоставление краткосрочных кредитов коммерческим банком ,гос-ву; покупка векселей у банков и гос-ва).

2.Фондовые операции (покупка ЦБ гос-ных ценных бумаг в целях покрытия бюджетного дефицита )

3. Операции с золотом и иностранной валютой(формирование золото валютных резервов).

49. Задачи и ф-ии цб

Центральный банк должен выполнять следующие задачи.

1)Быть эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот.

2)Служить «банком банков», т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять надзор коммерческими банками, регулировать их деятельность. ;

3)Являться банкиром правительства. Для этого он подживает государственные экономические программы и мещает государсфенные ценные бумаги, предоставляет кредиты и выполняет расчетные операции для правительства, хранит (официальные) золотовалютные резервы. .

4)Служить главным расчетным центром страны, выступать посредником между другими банками страны при вы-"нении безналичных расчетов, основанных на зачете вза-ных требований и обязательств.

5)Являться органом' регулирования экономики денежно-итными методами.

При решении вышеуказанных задач центральный банк выполняет три основные функции:

1)регулирующую. К ней относится регулирование денежной массы в обращении, что достигается путем сокращения или расширения наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики минимальных резервов, открытого рынка, валютной политики;

2)контролирующую. Центральный банк получает обширную информацию О сострянии того или иного банка при проведении, например, политики минимальных резервов или редисконтирования. Контролирующая функция включает определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, т.е. процедуру допуска кредитных институтов на национальный банковский рынок. Сюда относится разработка набора необходимых для кредитных институтов экономических коэффициентов и норм и контроль за Ними;

3)информационно-исследовательскую. Во многих странах эта функция отмечена в законодательном порядке. Центральный банк, имея, анализируя и публикуя объективную информацию о ситуации в денежно-кредитной сфере, может оперативно реагировать на глобальные и локальные экономические процессы. От верности оценки информации зависит выбор направлений денежно-кредитной политики в целом. Информационно-исследовательская функция центрального банка предполагает также консультационную деятельность.