Перелік документів, які вимагає кредитор для оцінки кредитоспроможності позичальника

Найменування документа

1. Заява на отримання кредиту з обов’язковим заповненням заяви-анкети

Юридичні документи

2. Копія статуту, установчого договору, завіреного нотаріально з усіма змінами та доповненнями (для клієнтів інших банків).

3. Картка зі зразками підписів та печатки, завіреними нотаріально чи в обслуговуючому банку.

4. Копія свідоцтва про реєстрацію у виконкомі та в Статистичному управлінні (для клієнтів інших банків).

5. Рішення засновників юридичної особи про отримання кредиту (надання в заставу майна) поруки.

6. Копії наказів (протоколів зібрання засновників) про призначення посадових осіб, які мають право підпису комерційних та фінансових документів.

7. Ксерокопії паспортів посадових осіб, які мають право підпису комерційних та фінансових документів.

8. Підписка позичальника про ознайомлення зі статтею 222 Кримінального кодексу України

Фінансові документи

9. Баланс підприємства – річний та на останню звітну дату (форма № 1).

10. Звіт про фінансові результати та їх використання (форма № 2).

11. Звіт про рух грошових коштів (форма № 3).

12. Звіт про власний капітал (форма № 4).

13. Примітки до річної фінансової звітності.

14. Розшифровка дебіторів і кредиторів (за строками та сумами).

15. Розшифровка основних засобів на останню звітну дату.

16. Довідка про наявність заборгованості за кредитами в інших банках, підписана уповноваженими особами та завірена печаткою. Кредитна історія.

17. Повний перелік відкритих позичальником рахунків (основних та додаткових в усіх валютах). Виписки про рух коштів за рахунками з підсумковими сумами та розбивкою по місяцях

Комерційні документи

18. Копії договорів, контрактів, рахунків-фактур (інвойсів), накладних, інших платіжних документів, які є об’єктом кредитування.

19. Копії договорів, контрактів з поточної господарської діяльності позичальника, доходами від якої передбачається погашення кредиту.

20. Аналіз господарської діяльності.

21. Графік надходжень та витрат, що очікуються, у випадку довгострокового кредитування – бізнес-план.

22. Графік погашення кредиту

Найменування документа

Документи по забезпеченню кредиту

23. Опис майна, яке передається в заставу.

24. Правоустановчі документи по заставі.

25. Виписка з Реєстру рухомого майна або довідка з податкової інспекції про ненаявність в іншій заставі майна, що пропонується.

26. Страховий поліс та договір про страхування на користь банку заставного майна.

27. Акт перевірки майна, яке надається в заставу