2.5. Механизм передачи информации в условиях конкурентного и неконкурентного рынка

Механизмом передачи информации в условиях конкурентного рынка выступают цены, определяемые спросом и предложением. Если цена на кокой- либо товар повышается, то это служит для потребителя информацией о том, что где-то появилось более выгодное использование данного ресурса (или данного вида продукции), т.е. что возросла альтернативная стоимость данного товара. Следовательно, там, где данный товар (например, нефть) не так уж необходим, потребление его будет сокращаться и наоборот. Функционирование конкурентных цен представляет собой наиболее эффективный механизм передачи экономической информации.

В отличие от неоклассиков Хайек считал, что конкурентный рынок является лишь идеальной моделью, а фактический рынок не обеспечивает абсолютно симметричного распределения информации. По его мнению, реальная сила рынка заключается в его способности использовать информацию, которая первоначально доступна немногим, и передавать её в виде изменения цен другим субъектам рынка, т.е. Хайек считал, что распределение информации на реальном рынке с помощью рыночных цен приблизительно, но не совершенно.

Эрроу особо выделяет, что на реальном современном рынке экономические субъекты достигают равновесия благодаря не столько стихийно формирующейся рыночной цене, сколько прямым сговором о ценах. Но такое равновесие далеко не всегда является эффективным, поскольку оно достигается в условиях наличия асимметричной информации. Причинами информационного неравенства современных экономических субъектов Эрроу считает наличие монопольных структур, а также сам факт развития науки и образования, поскольку их неизбежными спутниками являются патенты, лицензии и «ноу-хау». Общество, соответственно, должно уметь приспосабливаться к информационному неравенству, разрабатывая в этой связи как экономические, так и административные методы регулирования. Выделяя информационное неравенство как одну из причин возможных провалов рынка, Эрроу в то же время подчёркивает, что информация может стать важным фактором устранения неопределённости и способом регулирования рынка, препятствующим извлечению монопольных сверхприбылей одними экономическими агентами в ущерб другим.

В последующем идеи Эрроу развивали Дж. Стиглер, Р. Рэднер, Дж. Хиршлайфер, Э. М. Спенс и др.

2.6. Информация и ожидания в рыночной экономике

Начало 21 в. знаменуется процессами цивилизационной трансформации к информационному обществу и становлением информационной экономики.

В экономическом аспекте информацию следует рассматривать двояко: с одной стороны, как специфический товар, обуславливающий неравенство (асимметрию) на рынке и по своим свойствам подчиняющийся экономике информационного производства, а с другой - в метафизическом плане как непременный атрибут материи. Психологическое влияние информации более всего связано именно со вторым планом. Оба эти аспекта теснейшим образом переплетены друг с другом в пространстве восприятия, и воздействие может носить совокупный (а иногда и синергический) характер. Информация воспринимается экономическим субъектом через его сознание и соответственно обрабатывается.

Человеческая психика устроена так, что определённым образом сформированные информационные потоки воздействует вероятностно на подсознание. Такая информация получила название ожиданий.

Понятие ожидания взято из теории вероятности и психологии. Оно имеет важное значение для прогнозирования поведения людей и их сообществ, а следовательно, и событий, в том числе экономических. Коллективистская, статистическая форма ожидания должна учитываться при формировании экономических программ и других (особенно долгосрочных) решений, например, таких как стратегия и тактика экономических реформ, бюджет, концентрированно выражающей экономическую политику, внешнеэкономические связи и т.д.

Субъекты хозяйства (инвесторы, наёмные работники, потребители и т.д.) не являются пассивными объектами экономической политики государства и других экономических агентов. Их экономическое поведение оказывает сильное обратное воздействие на результаты макроэкономического регулирования и на другие экономические факторы.

Механизм этого обратного воздействия, обратной связи базируется на экономических ожиданиях субъектов, которые столь же важны для экономики, как и сама экономическая политика. На это впервые указал нобелевский лауреат Р. Лукас. Выводы его теории рациональных ожиданий «работают» при условии общедоступности и достоверности экономической информации, доверия к политике правительства и центрального банка (ЦБ), гибкости заработной платы и цен.

Концепция рациональных ожиданий позволяет при упомянутых условиях существенно сократить затраты общества по замедлению темпов инфляции, т.е. создать условия, при которых эта процедура не будет сопряжена с существенным спадом производства и ростом безработицы.

Как правило, экономические ожидания субъектов (в частности инфляционные) носят адаптивный характер, т.е. базируются на предыдущем с ограниченной памятью, в частности ожидаемые темпы инфляции всегда отстают от её фактических значений. Именно на таких адаптивных инфляционных ожиданиях базируется кратковременная кривая Филлипса, демонстрирующая обратную зависимость между уровнями безработицы и инфляции. При адаптивном характере ожиданий стимулирующая экономическая политика правительства за счёт фискальных и финансовых мер даёт лишь кратковременный эффект, а в итоге, как показывает упомянутая кривая, приводит к росту инфляции. Подобное стимулирование в порядке политического «бизнес-цикла» часто проводится перед выборами для поддержания имиджа в ответственный момент, а отрицательные результаты такого стимулирования проявляются позже, уже после выборов (подобная финансовая стимуляция имела место в период президентских выборов в России в 1996 г. и привела к бюджетному кризису).

Рационализация адаптивных экономических ожиданий связана с повышением грамотности и проницательности агентов, а также с общей социально-экономической обстановкой в обществе (особенно с его стабильностью). Так, например, стабильное состояние американской экономики и опыт кризиса 1987г. удержали мелкого американского инвестора (а их более 50 млн) от продажи акций в период их резкого падения на Нью-Йоркской бирже (1997 г.). Мелкий инвестор, наоборот, покупал падающие акции и тем способствовал удержанию фондового рынка от обвала.

Часто уже не удаются всевозможные авантюрные ресурсы в экономической политике правительств, рассчитанные на адаптивное ожидание, так как экономические ожидания агентов достаточно рациональны, чтобы парировать упомянутое.

Рациональные ожидания способствуют проведению целенаправленной экономической политики только при совокупном соблюдении следующих условий:

• доступность, своевременность и прозрачность информации о целях экономической политики;

• рациональные ожидания (например инфляционные) агентов должны быть солидарны целям экономической политики;

• заблаговременность информации о целях и стратегии экономической политики;

• гибкость рынка труда, ценовой политики и оплаты труда. Этот пункт в значительной мере определяет величину жертв за достижение целей экономической политики и распределение этих жертв во времени (коэффициент жертв).

Коротко говоря, в обществе должна быть обстановка полного доверия к курсу проводимой экономической политики. В обстановке отсутствия такого доверия ожидания субъектов хозяйства и их поведение не могут быть рациональными.

Таким образом, формирование рациональных ожиданий в обществе предполагает последовательный («твёрдый») макроэкономический курс правительства - «игру по правилам». Такой курс уменьшает риск принятия некомпетентных решений, практически исключает влияние политического бизнес - цикла, повышает фактор доверия, т.е. «страховку от обмана».

Непоследовательный курс правительства (и ЦБ), когда линия его поведения меняется по мере возникновения экономических проблем («свободная инициатива»), ведёт к возникновению пессимистических ожиданий у субъектов и они перестают солидаризировать экономической политике. Любые неожиданные и неадекватные действия (фискальные, монетаристские и т.д.) способны только дестабилизировать экономику. Так, например, в условиях быстрого роста государственного долга агенты вряд ли поверят обещаниям ЦБ о низком темпе роста денежной массы.

Если агенты уверены в твёрдом курсе (проводится длительно и непрерывно), то различия между адаптивными и рациональными ожиданиями стираются, а адаптивное поведение становится одновременно рациональным.

В период системной трансформации экономики, который усложнён недоверием к экономической политике правительства и ЦБ, экономической нестабильностью, недоверием к официальным лицам (как это имеет место в России), преобладает произвольная макроэкономическая политика, способствующая возникновению у субъектов лишь пессимистических ожиданий и соответствующего им поведения. Если макроэкономический курс в переходный период достаточно твёрдый (например, как в Китае), то неизбежно у субъектов возникают рациональные ожидания, способствующие проводимой экономической политике.

Рассмотренные чисто экономические ожидания в духе Р. Лукаса являются плодом опосредования через подсознание агентов чисто экономической информации и представляют собой лишь частный случай формирования общего поля ожиданий, представляющего собой особую разновидность информационного поля. Подсознание и связанная с ним интуиция играют большую роль в принятии субъектами экономических решений, особенно учитывая распространение СМИ и глобальных сетей, оказывающих большое влияние на подсознание.

Надо также учитывать, что за последние годы появилось много технологий, позволяющих манипулировать подсознанием, «работать» на уровне подсознания.

Важную роль в формировании ожиданий играют мифы - априорные суждения, воспринимаемые как самоочевидные, не требующие доказательства. Такие суждения становятся мифами, если их значение выходит далеко за рамки чисто экономической науки, а их содержание понятно значительной части общества. Мифы тесно вплетаются в общественные идеологии, которые в современном обществе являются дополнением (или заменой) религиозных убеждений и совместно с этими убеждениями оказывают через формирование ожиданий существенное влияние на всю экономическую жизнедеятельность общества.